Что такое финансирование терроризма?
Статья 3 Федерального указ-закона № 10 от 2025 года (о противодействии отмыванию денег) гласит, что тот, кто умышленно предоставляет, собирает или делает доступными средства любым способом, прямо или косвенно, включая цифровые системы, виртуальные активы или криптографические технологии, зная, что они будут использованы полностью или частично для совершения террористического акта, террористом или террористической организацией либо для финансирования поездки ради террористического акта или обучения, совершает финансирование терроризма.
Средства могут иметь законный или незаконный источник, а преступление совершено независимо от того, были ли средства фактически использованы или связаны с конкретным деянием, и независимо от того, где находится обвиняемый.
Что такое финансирование распространения?
Предоставление или сбор средств, прямо или косвенно, при знании, что они будут использованы для изготовления, хранения, приобретения, разработки, производства, продажи, поставки, экспорта, посредничества, перевозки или применения оружия массового уничтожения, средств его доставки или связанных материалов, включая товары двойного назначения, за исключением случаев, разрешённых законом или договором (статья 3(3)).
Осведомлённость может быть выведена из фактических и объективных обстоятельств (статья 3(4)).
Каковы наказания?
Финансирование терроризма наказывается пожизненным лишением свободы либо срочным лишением свободы не менее десяти лет и штрафом от 1 000 000 до 10 000 000 дирхамов либо удвоенной стоимостью имущества, если она больше. Финансирование распространения наказывается срочным лишением свободы и тем же штрафом (статья 26(3) и (4)). Покушение влечёт то же наказание (статья 26(5)).
Юридическое лицо штрафуется на сумму от 5 000 000 до 100 000 000 дирхамов, а при осуждении суд распоряжается о его роспуске и закрытии помещений (статья 27(1) и (3)).
Какие практические риски у компаний и частных лиц?
Перевод денег для малознакомого человека, предоставление счетов или игнорирование тревожных признаков в пожертвованиях и платежах. Элемент осведомлённости может быть выведен из обстоятельств, поэтому записи о проверке контрагентов важны.
Если с вами связались власти, не предупреждайте других, не перемещайте средства и немедленно проконсультируйтесь.
Что делать в первую очередь?
Не обсуждайте дело с другими
Предупреждение – преступление.
Заморозьте собственные переводы
Не перемещайте средства туда и обратно.
Соберите записи о проверке контрагентов
KYC, договоры и одобрения.
Позвоните нам перед любым допросом
Такие дела ведутся на самом высоком уровне.
Звоните нам по номеру +971 50 653 1334 или пишите в WhatsApp. Мы отвечаем в любое время.
Частые вопросы
Имеет ли значение, были ли средства законными?
Нет. Средства из законного источника тоже могут быть использованы для финансирования терроризма (статья 3(2)).
Применяется ли это к криптовалютам?
Да. Статья охватывает цифровые системы, виртуальные активы и криптографические технологии (статья 3(1)).
Может ли компания быть распущена?
Да. Суд распоряжается о роспуске при осуждении за финансирование терроризма или распространения (статья 27(3)).
Наказывается ли покушение?
Да, тем же наказанием, что и оконченное преступление (статья 26(5)).
Связанные руководства
Отмывание денег
Что, согласно Закону о противодействии отмыванию денег 2025 года, должен показать прокурор, насколько суровы наказания и ограниченные способы их смягчения.
Читать руководствоДоходы от преступления
Как счета и активы приостанавливаются, замораживаются и изымаются по делам об отмывании денег, как это оспорить и что охватывает конфискация.
Читать руководствоИсточники
Источник: официальный текст документа Федеральный указ-закон № 10 от 2025 года (о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия) на портале законодательства ОАЭ, проверено 9 октября 2026 года. При расхождении с переводами приоритет имеет арабский текст.
Эта страница содержит общую информацию и не является юридической консультацией.
Это русский перевод английского руководства. При расхождениях приоритет имеет английская версия и официальный текст закона. Читать английскую версию