Мошенничество с кредитными картами, банковское и кредитное мошенничество в ОАЭ

Что говорит закон о мошенничестве с картами и электронными платежами?

Статья 15 Федерального указ-закона № 34 от 2021 года (Закон о киберпреступлениях) наказывает того, кто подделывает, клонирует или копирует любую кредитную карту, дебетовую карту или электронный платёжный инструмент либо получает его данные с помощью информационных технологий, лишением свободы и/или штрафом от 200 000 до 2 000 000 дирхамов.

Те же наказания применяются к созданию программного обеспечения для облегчения этого, использованию карты или её данных без разрешения для получения средств или услуг для себя или других и принятию поддельных или незаконно полученных карт при знании об их незаконности.

А фишинг и выдача себя за банк?

Создание поддельного сайта, учётной записи или электронной почты, приписываемых другому лицу или организации, наказывается по статье 11 лишением свободы и/или штрафом от 50 000 до 200 000 дирхамов. Интернет-мошенничество наказывается по статье 40.

Клиенты иногда становятся подозреваемыми, позволив другим пользоваться их счётом или картой, поэтому центральное значение имеет то, как использовался счёт и кто им распоряжался.

Как квалифицируются кредитное и банковское мошенничество?

Получение кредита или банковских средств по ложным документам, ложным заявлениям или под ложным статусом квалифицируется как мошенничество (статья 451 Федерального указ-закона № 31 от 2021 года (Закон о преступлениях и наказаниях)) и подлог (статья 251), в зависимости от фактов.

Банки обычно добиваются возврата также в гражданских судах. Одни и те же документы тогда служат обоим процессам, поэтому будьте осторожны с тем, что подписываете и говорите.

Какая бывает защита?

Что вы не совершали операцию, что не знали, что использовался ваш счёт или карта, что данные использованы без вашего согласия или что вы стали жертвой аферы.

Журналы операций, данные устройств и последовательность событий решают такие дела.

Что делать в первую очередь?

Свяжитесь с банком письменно
Сообщите о несанкционированном использовании и сохраните номер обращения.
Сохраните телефон, SIM-карту и записи устройства
Не сбрасывайте и не выбрасывайте их.
Не одалживайте счёт или карту
Именно так многие становятся подозреваемыми.
Позвоните нам перед любым допросом в полиции или банке
Ваши ответы становятся доказательствами.

Звоните нам по номеру +971 50 653 1334 или пишите в WhatsApp. Мы отвечаем в любое время.

Частые вопросы

Каково наказание за клонирование карты?

Лишение свободы и/или штраф от 200 000 до 2 000 000 дирхамов (статья 15 Закона о киберпреступлениях).

Могут ли меня обвинить в использовании чужой карты?

Использование карты или её данных без разрешения для получения средств охватывается статьёй 15.

Является ли преступлением приём клонированной карты?

Приём поддельных или незаконно полученных карт при знании об их незаконности охватывается статьёй 15.

А поддельный сайт банка?

Статья 11 наказывает создание поддельного сайта и ложное приписывание его другому лицу.

Связанные руководства