Lacag-dhaqidda ama Xawaalada Imaaraadka: Waa maxay calanka cas ee AML?

Lacag dhaqid ama Hawala oo ka socota Imaaraadka

Lacagta la dhaqay ama Hawala ee UAE waa ereyga guud ee loo isticmaalo in lagu tilmaamo sida dambiilayaashu u qariyaan isha lacagta. 

Money dhaqid iyo argagixisada maalgelinta khatar ku ah xasiloonida dhaqaalaha iyo bixinta dhaqaalaha hawlaha sharci darrada ah. Sidaa darteed dhamaystiran ka hortagga lacagta dhaqidda (AML) xeerarku waa muhiim. Imaaraadka Carabta (UAE) waxay leeyihiin xeerar adag oo AML ah, waana muhiim taas ganacsiyada iyo hay'adaha maaliyadeed ee ka shaqeeya dalka waxay fahmeen tilmaamayaasha calanka cas si ay u ogaadaan wax kala beddelashada tuhunka.

Waa maxay Lacagta la dhaqay?

Dilitaanka lacagta Waxay ku lug leedahay qarinta lacagaha sharci darrada ah asalkeeda sharci darrada ah iyada oo loo marayo macaamilo maaliyadeed oo adag. Nidaamku wuxuu u sahlayaa dambiilayaasha inay ka faa'idaystaan ​​"wasakh" dakhliga ka soo baxa dembiyada iyaga oo u marinaya ganacsiyo xalaal ah. Waxay u horseedi kartaa si daran ciqaabta lacagta la dhaqay ee UAE oo ay ku jiraan ganaaxyo culus iyo xadhig.

Farsamooyinka lacag-dhaqidda caadiga ah waxaa ka mid ah:

• Habaynta dhigaalka lacagta caddaanka ah si looga fogaado soo sheegidda xadka
• Isticmaalka shirkadaha qolofka ama wajiyada hore si aad u qariso lahaanshaha
• Smurfing - samaynta lacag-bixino yaryar oo badan iyo mid weyn
• Lacag-dhaqidda ku-saleysan ganacsiga iyadoo loo marayo qaan-sheegyo barar ah iwm.

Hadii aan wax laga qaban, lacagta la dhaqay waxay khalkhal gelisaa dhaqaalaha oo awood u siinaya argagixisada, ka ganacsiga daroogada, musuqmaasuqa, cashuur lunsiga iyo dembiyada kale.

Xeerarka AML ee UAE

The Imaaraadku wuxuu mudnaan siinayaa la dagaallanka dambiyada maaliyadeed. Xeerarka muhiimka ah waxaa ka mid ah:

• Sharciga Federaalka No. 20 ee 2018 ee AML
• Baanka Dhexe ee La-dagaalanka Lacag-dhaqidda iyo La-dagaalanka Maalgelinta Argagaxisada iyo Xeerarka Hay’adda Sharci-darrada ah
• Qaraarka Golaha Wasiiradda No. 38 ee 2014 ee khuseeya Xeerka Liisaska Argagaxisada
• Go'aamo kale oo taageeraya iyo hagidda hay'adaha sharciyeynta sida Unugga Sirdoonka Maaliyadda (FIU) iyo wasaaradaha

Xeerarkani waxay soo rogayaan waajibaadyo ku saabsan ku dadaalida saxda ah ee macaamilka, xafidida diiwaanka, ka warbixinta macaamilka shakiga leh, fulinta barnaamijyada u hogaansanaanta iyo wax ka badan.

Ku guuldareysiga inaad u hogaansanto waxay keenaysaa ganaaxyo culus oo ay ku jiraan ganaaxyo culus oo gaaraya ilaa 5 milyan oo AED iyo xitaa xabsi suurtagal ah.

Waa maxay calanka cas ee AML?

Calamada gaduudan waxay tixraacaan tilmaameyaal aan caadi ahayn oo tilmaamaya dhaqdhaqaaqa sharci-darrada ah ee suurtagalka ah ee u baahan baaritaan dheeri ah. Calamada cas ee AML ee caanka ah waxay la xidhiidhaan:

Dhaqanka Macmiilka ee laga shakiyo

• Qarsoodi ku saabsan aqoonsiga ama rabitaan la'aanta bixinta macluumaadka
• Diidmada in ay bixiso tafaasiil ku saabsan dabeecadda iyo ujeedada ganacsiga
• Isbeddellada soo noqnoqda iyo kuwa aan la sharraxin ee aqoonsiga macluumaadka
• Isku dayo shaki leh si looga fogaado shuruudaha warbixinta

Ganacsiga Khatarta Sarreeysa

• Lacago caddaan ah oo muhiim ah iyada oo aan si cad loo helin lacag caddaan ah
• Macaamilada lala yeesho hay'adaha ku sugan awoodaha khatarta sare leh
• Qaab-dhismeedka heshiisyada adag ee qarinaya lahaanshaha faa'iidada leh
• Cabbir aan caadi ahayn ama inta jeer ee astaanta macaamiisha

Duruufo aan caadi ahayn

• Macaamilada oo ay ka maqan tahay sharraxaad macquul ah / caqli-gal dhaqaale
• Iswaafaqid la'aanta hawlaha caadiga ah ee macaamilka
• Aqoon la'aanta tafaasiisha wax kala iibsiga lagu sameeyo magaca qofka

Calamada Cas ee Imaaraadka Carabta

Imaaraadku wuxuu wajahayaa gaar ah khataraha lacagta la dhaqay laga bilaabo wareegga lacagta caddaanka ah ee sarreeya, ganacsiga dahabka, wax kala iibsiga hantida maguurtada ah iwm. Qaar ka mid ah calamada cas ee muhiimka ah waxaa ka mid ah:

Macaamil Lacageed

• Debaajiga, beddelashada ama ka-noqoshada ka badan AED 55,000
• Wax kala iibsi badan oo ka hooseeya xadka si looga fogaado warbixinta
• Iibka qalabka lacagta caddaanka ah sida jeegaga dadka socotada ah oo aan lahayn qorshe socdaal
• Ku lug lahaanshaha la tuhunsan yahay been abuurka Imaaraadka

Ganacsiga Maaliyadda

• Macaamiisha muujinaya welwelka ugu yar ee ku saabsan lacag-bixinta, guddiyada, dukumentiyada ganacsiga, iwm.
• Warbixinta beenta ah ee tafaasiisha badeecada iyo dariiqyada rarida
• Farqiga weyn ee soo dejinta/Dhoofinta tirada ama qiyamka

Estate Real

• Iibka lacagta caddaanka ah oo dhan, gaar ahaan xawaaladaha siligga ee bangiyada shisheeye
• Macaamilada lala galo hay'adaha sharciga ah ee aan la xaqiijin karin lahaanshahooda
• Sicirka iibku waa mid aan waafaqsanayn warbixinnada qiimaynta
• Iibka iyo iibka isku-dhafka ah ee u dhexeeya hay'adaha la xiriira

Dahab/Dahab

• Iibsashada lacag caddaan ah oo joogto ah oo alaab qiimo sare leh oo dib u iibis ah loo maleeyay
• Diidmada in la bixiyo caddaynta asalka lacagta
• Iibka/iibka iyada oo aan lahayn faa'iido macaash inkastoo heerka ganacsadaha

Aasaasida Shirkadda

• Shakhsi ka yimid dalka khatarta sare leh ee doonaya inuu si dhakhso ah u aasaaso shirkad maxalli ah
• Jahwareerka ama diidmada in laga hadlo faahfaahinta hawlaha la qorsheeyay
• Codsiyada lagu caawinayo qarinta dhismayaasha lahaanshaha

Tallaabooyinka Jawaabta Calanka Cas

Ganacsiyadu waa inay qaadaan tillaabooyin macquul ah markay ogaadaan calamada cas ee AML:

Hawlkarnimada Wanaagsan (EDD)

Soo ururi macluumaad dheeraad ah oo ku saabsan macmiilka, isha dhaqaalaha, nooca hawlaha iwm. Cadayn dheeraad ah oo aqoonsiga laga yaabaa in la amro in kasta oo markii hore la aqbalay.

Dib u eegis uu sameeyay sarkaalka u hogaansanaanta

Sarkaalka u hogaansanaanta AML ee shirkadu waa in uu qiimeeyaa macquulnimada xaalada oo uu go'aamiyaa ficilada ku haboon.

Warbixinaha Ganacsiga Tuhunka leh (STRs)

Haddii hawshu u muuqato mid shaki leh inkasta oo EDD, ku xerayso STR FIU 30 maalmood gudahood. STRs ayaa loo baahan yahay iyada oo aan loo eegin qiimaha wax kala iibsiga haddii lacagta la dhaqay si bareer ah ama macquul ah looga shakiyo. Ganaaxyo ayaa lagu dabaqayaa wargelin la'aanta.

Tallaabooyinka Ku Salaysan Khatarta

Tallaabooyinka sida la socodka la xoojiyey, xaddididda dhaqdhaqaaqa, ama ka bixista cilaaqaadka ayaa laga yaabaa in la tixgeliyo iyadoo ku xiran xaalado gaar ah. Si kastaba ha ahaatee, ka warbixinta maadooyinka ku saabsan xereynta STRs sharci ahaan waa mamnuuc.

Muhiimadda Kormeerka Joogtada ah

Iyadoo la kobcinayo lacagaha la dhaqay iyo farsamooyinka maalgelinta argagixisada, kormeerka macaamilka ee socda iyo feejignaanta ayaa muhiim ah.

Talaabooyinka sida:

• Dib u eegista adeegyada/alaabta cusub ee dayacanka
• Cusbooneysiinta kala soocida khatarta macmiilka
• Qiimaynta joogtada ah ee hababka la socodka hawlaha shakiga leh
• Falanqaynta wax kala iibsiga ka dhanka ah profiles macaamiisha
• Isbarbardhigga waxqabadyada asaagga ama aasaaska warshadaha
• La socodka tooska ah ee liisaska cunaqabataynta iyo PEPs

Awoodi aqoonsiga calamada gaduudan ee firfircoon intaan arrimuhu tarmin.

Ugu Dambeyn

Fahamka tilmaamayaasha suurtagalka ah ee hawlaha sharci darrada ah ayaa muhiim u ah U hoggaansanaanta AML Imaaraadka Carabta. Calamada cas ee la xidhiidha hab-dhaqanka macmiilka ee aan caadiga ahayn, qaababka wax kala wareejinta ee shakiga leh, cabbirada wax kala iibsiga ee aan waafaqsanayn heerarka dakhliga, iyo calamadaha kale ee halkan ku taxan waa in ay dammaanad qaadaan baadhitaan dheeraad ah.

Iyadoo kiisas gaar ah ay go'aamiyaan ficilada ku habboon, ka saarista walaacyada gacanta waxay yeelan kartaa cawaaqib xun. Ka sokow saamaynta maaliyadeed iyo sumcadda, Imaaraadku xeerarkeeda adag ee AML waxay soo rogaan mas'uuliyadda madaniga iyo dembiilaha ee u hoggaansanaan la'aanta.

Sidaa darteed waxaa lama huraan u ah ganacsiyada inay hirgeliyaan kontaroolo ku filan oo ay hubiyaan in shaqaaluhu loo tababaray inay aqoonsadaan oo ay si habboon uga jawaabaan Tusayaasha Calanka Cas ee AML.