Halartan kudi ya ƙunshi ɓoye haramtattun kudade ko sanya su zama halal ta hanyar hada-hadar kuɗi. Yana ba masu laifi damar cin gajiyar ribar laifukansu yayin da suke guje wa tilasta bin doka. Abin baƙin ciki, lamuni suna ba da wata hanya ta wanzar da kuɗaɗen datti. Masu ba da lamuni dole ne su aiwatar da tsare-tsare masu ƙarfi na hana haramun kuɗi (AML) don gano ayyukan da ake tuhuma da kuma hana cin zarafin ayyukansu. Wannan labarin yana ba da cikakken bayyani na dabaru da mafi kyawun ayyuka don rage haɗarin satar kuɗi a cikin lamuni.
Fahimtar Hatsarin Halartar Kuɗi a cikin Lamuni
Masu safarar kudi suna amfani da gibi da lamuni a duk duniya tsarin kudi don wanke kazanta kudi. The bangaren ba da lamuni yana da ban sha'awa a gare su saboda lamuni yana ba da damar samun kuɗi mai yawa cikin sauƙi. Masu laifi na iya shigar da kudaden da ba bisa ka'ida ba zuwa biyan lamuni don haifar da bayyanar ingantacciyar hanyar shiga. Ko kuma suna iya amfani da lamuni don siyan kadarori, suna ɓoye tushen kuɗi na haram. Asarar lamunin kasuwanci Hakanan za a iya amfani da shi a matsayin abin fakewa da kudaden haram, tare da masu aikata laifuka ba tare da lamuni na halal ba tare da biyan su da kudaden haram.
A cewar FinCEN, zamba na rance da ke da alaƙa da tsare-tsaren satar kuɗi na haifar da asarar sama da dala biliyan 1 a kowace shekara a Amurka kaɗai. Saboda haka, anti money laundering yarda nauyi ne mai mahimmanci ga duk masu ba da lamuni, gami da bankuna, ƙungiyoyin kuɗi, kamfanonin fintech, da sauran masu ba da lamuni.
Aiwatar da Ayyukan Sanin Abokin Cinikinku (KYC).
Layin farko na tsaro yana tabbatar da ainihin abokin ciniki ta hanyar m San Abokin Cinikin ku (KYC) cak. Dokokin Diligence Diligence na Abokin Ciniki na FinCEN yana buƙatar masu ba da lamuni don tattara bayanan gano masu karɓar bashi kamar:
- Cikakken sunan shari'a
- Adireshin jiki
- Ranar haifuwa
- Lambar ganewa
Sannan dole ne su tabbatar da wannan bayanin ta hanyar nazarin takaddun ID da gwamnati ta bayar, shaidar adireshin, da sauransu.
Ci gaba da sa ido kan ma'amalar lamuni da ayyukan abokin ciniki yana ba da damar gano halayen da ba a saba gani ba m kudi haram. Wannan ya haɗa da bincika abubuwa kamar canje-canje kwatsam a tsarin biyan kuɗi ko lamuni.
Ingantattun Ƙwararren Ƙwararren Ƙwararren Ƙwararren Ƙwararren Ƙwararren Ƙwararru
Wasu abokan ciniki, kamar Mutanen da aka fallasa a siyasance (PEPs), Neman ƙarin taka tsantsan. Fitattun mukamansu na jama’a ya sa su zama masu fuskantar cin hanci da rashawa da cin hanci da rashawa da sauran almundahana da ke tada hankalin almundahana.
Masu ba da lamuni yakamata su tattara ƙarin bayanan baya akan masu neman masu haɗari masu haɗari, gami da ayyukan kasuwancin su, hanyoyin samun kuɗi, da ƙungiyoyi. Wannan Ingantattun ƙwazo (EDD) yana taimakawa wajen gano inda kudadensu suka samo asali.
Amfani da Fasaha don Gano Ma'amalolin da ake tuhuma
Yin bitar aikace-aikacen lamuni da biyan kuɗi da hannu hanya ce mara inganci, mai saurin kuskure. Advanced Analytics software da AI ƙyale masu ba da lamuni su saka idanu kan ɗimbin ma'amala don ayyuka na musamman a ainihin lokacin.
Wasu jajayen tutoci na gama gari da ke nuna ƙazantattun kuɗi sun haɗa da:
- Biyan kuɗi kwatsam daga majiyoyin da ba a san su ba a cikin teku
- Lamuni suna goyan bayan garanti daga inuwa na uku
- Ƙimar kuɗin shiga da ƙimar kadara
- Kudade da ke gudana ta asusun ajiyar waje da yawa
- Sayayya ta amfani da hadadden tsarin mallakar mallaka
Da zarar an nuna alamar ma'amaloli masu tuhuma, dole ne ma'aikata su yi fayil Rahotannin Ayyukan da ake tuhuma (SARs) tare da FinCEN don ƙarin bincike.
Yaki da Halartar Kudi Ta Hanyar Lamunin Gidaje
Bangaren gidaje na fuskantar babban lahani ga tsare-tsaren satar kudade. Masu laifi akai-akai suna amfani da kuɗaɗen haram don samun kadarori ta hanyar jinginar gidaje ko siyan kuɗi duka.
Alamomin faɗakarwa tare da rancen gidaje sun haɗa da:
- Kayayyakin da aka saya da siyarwa cikin sauri ba tare da wata manufa ba
- Rashin daidaituwa a cikin farashin siyayya tare da ƙima
- Ƙungiyoyin da ba a saba gani ba suna ba da garanti ko biyan kuɗi
Dabaru kamar kashe kuɗin kuɗi, buƙatar tabbatar da samun kudin shiga, da bincika tushen kuɗi suna taimakawa rage wannan haɗarin.
Kira mu yanzu don ganawa da gaggawa a + 971506531334 + 971558018669
Yadda Sabbin Fasahar Kudi ke Ba da damar Wayar da Kuɗi
Fasahar kuɗi masu tasowa suna ba wa masu satar kuɗi ƙarin kayan aiki na zamani, kamar:
- Canza wurin kan layi via m asusun kasashen waje
- Canjin Cryptocurrency tare da iyakacin kulawa
- Rufe tarihin ciniki fadin iyakoki
Hanyoyin sa ido da kuma haɗin kai tsakanin hukumomi suna da mahimmanci don magance barazanar satar kuɗin da fintech ke yi. Mahukunta a duk duniya kuma suna fafatawa don kafa dokoki da jagororin da suka dace da waɗannan haɗari masu tasowa.
Komawa Al'adar Hana Balaguron Kuɗi
Gudanar da fasaha yana ba da bangare ɗaya kawai na kariyar AML. Hakanan mahimmanci shine kafa al'adar kungiya a duk matakan inda ma'aikata suka mallaki ganowa da bayar da rahoto. Cikakken horarwa yana tabbatar da ma'aikata sun gane ayyukan kudi da ake zargi. A halin yanzu bincike mai zaman kansa yana ba da tabbacin cewa tsarin ganowa yana aiki yadda ya kamata.
Babban matakin sadaukarwa tare da faɗakar da masana'antu ya zama mai juriya, garkuwa da yawa daga satan kuɗi.
Kammalawa
Idan ba a kula ba, halasta kuɗaɗe ta hanyar lamuni na haifar da babbar illa ga tattalin arzikin al'umma. Sanin tsarin abokin cinikin ku da himma, sa ido kan ma'amala, da bayar da rahoto mai goyan bayan sabuwar fasaha yana ba masu ba da lamuni kariya mai ƙarfi. Mahukunta da jami'an tsaro kuma suna ci gaba da sabunta ƙa'idoji da daidaita iyakokin iyaka don yaƙar ƙwararrun dabarun wanki da ke fitowa daga sabbin kayan aikin kuɗi.
Sadaukarwa gama gari a duk fannoni masu zaman kansu da na jama'a zai hana aikata laifuka damar yin amfani da tashoshi na ba da izini na dogon lokaci. Wannan yana kare tattalin arzikin ƙasa, al'ummomi, kasuwanci da ƴan ƙasa daga mummunan tasirin laifukan kuɗi.
Kira mu yanzu don ganawa da gaggawa a + 971506531334 + 971558018669
