жүргізу мұқият зерделеу және негіздік зерттеулер түрлі іскерлік, құқықтық және тұлғааралық контексттерде негізделген шешім қабылдаудың маңызды құрамдас бөлігі болып табылады. Бұл жан-жақты нұсқаулық негізгі анықтамаларды, мақсаттарды, әдістерді, көздерді, талдау әдістерін, қолданбаларды, артықшылықтарды, үздік тәжірибелерді, тиісті тексеру процесіне қатысты құралдар мен ресурстарды қамтиды.

Due Diligence дегеніміз не?

Кешенді тексеру заңды келісім-шарттарға қол қою, іскерлік мәмілелерді жабу, инвестиция немесе серіктестік құру, кандидаттарды жалдау және басқа да маңызды шешімдер қабылдау алдында ақпаратты мұқият зерттеу мен тексеруді білдіреді.
Ол қамтиды а фондық тексерулер, зерттеулер, аудиттер және тәуекелдерді бағалау ауқымы әлеуетті мәселелерді, міндеттемелерді немесе тәуекелдерді ашуға бағытталған, соның ішінде бағалау қарызды өндіріп алудың озық тәжірибесі әлеуетті іскер серіктестерді немесе сатып алу мақсаттарын бағалау кезінде.
Тиісті тексеру негізгі скринингтерден асып түседі қаржылық, заңдық, операциялық, беделді, реттеуші және басқа да салаларға, мысалы, ақшаны жылыстатуға қатысты әлеуетті әрекеттерге қатысты неғұрлым қатаң шолуларды қосу ақшаны жылыстату бойынша заңгер.
Бұл процесс мүдделі тараптарға фактілерді растауға, ұсынылған ақпаратты растауға және қарым-қатынас орнатуға немесе транзакцияларды аяқтауға дейін бизнес немесе жеке тұлға туралы тереңірек түсінік алуға мүмкіндік береді.
Тиісті тексеру маңызды тәуекелдерді азайту, шығындарды болдырмау, сәйкестікті қамтамасыз ету, және дәл, жан-жақты интеллект негізінде стратегиялық шешімдер қабылдау.

Тиісті сараптамалық зерттеулердің мақсаттары

Ақпаратты растау компаниялар мен үміткерлер ұсынады
Ашылмаған мәселелерді ашыңыз сот ісін жүргізу, реттеуді бұзу, қаржылық мәселелер сияқты
Тәуекел факторларын және қызыл жалауларды анықтаңыз әкелуі мүмкін жұмыс орнындағы ықтимал қауіптерді қоса алғанда қызметкерлерге өтемақы төлеу мысалдары дұрыс көтермеу салдарынан арқа жарақаттары сияқты.
Мүмкіндіктерді, тұрақтылықты және өміршеңдікті бағалаңыз серіктестер
Тіркелгі деректерін, біліктілігін және тәжірибесін тексеріңіз жеке тұлғалардың
Беделді қорғау және заңды жауапкершілікке жол бермеу
Нормативтік талаптарға сай болу AML, KYC және т.б.
Инвестиция, жалдау және стратегиялық шешімдерді қолдау

Тиісті тексерулердің түрлері

Қаржылық және операциялық тексеру
Фондық тексерулер және анықтамалық тексерулер
Беделді тексеру және БАҚ мониторингі
Сәйкестікті тексеру және нормативтік тексеру
Серіктестер мен жеткізушілердің үшінші тарап тәуекелдерін бағалау
Алаяқтық пен заңсыздық бойынша сот-медициналық сараптама

Өнеркәсіп мамандары нақты транзакция түрлеріне және шешім қабылдау қажеттіліктеріне негізделген ауқымды теңшейді. Фокустың мысалдары мыналарды қамтиды:

Сатып алу/сату жағындағы бірігу және сатып алу
Жеке капитал және венчурлық капитал мәмілелері
Коммерциялық жылжымайтын мүлікке инвестициялар
Тәуекел деңгейі жоғары клиенттерді немесе жеткізушілерді қосу
Серіктестік скрининг бірлескен кәсіпорындарда
C-люкс және көшбасшыларды жалдау
Сенімді кеңесші рөлдері

Тиісті тексеру әдістері мен көздері

Жан-жақты тексеру онлайн-тергеу құралдарын да, офлайн ақпарат көздерін де пайдаланады, адам талдауы мен сараптамасымен үйлеседі.

Қоғамдық жазбаларды іздеу

Сотқа арыздар, үкімдер және сот ісін жүргізу
Қарыздар мен несиелерді анықтау үшін UCC өтініштері
Жылжымайтын мүлікке меншік құқығы және мүліктік кепілдіктер
Корпоративтік жазбалар – құрылымдар, ипотека, сауда белгілері
Банкроттық рәсімдері және салық кепілдері
Неке/ажырасу туралы жазбалар

Мәліметтер базасына қол жеткізу

Experian, Equifax, Transunion несиелік есептері
Қылмыстық үкімдер және жыныстық қылмыскер мәртебесі
Азаматтық сот ісін жүргізу тарихы
Кәсіби лицензиялар мәртебесі және тәртіптік жазбалар
Автокөлік жазбалары
Қызметтік жазбалар – мекенжайлар тарихы
Өлім туралы жазбалар/пробалар

Қаржылық ақпаратты талдау

Тарихи қаржылық есеп берулер
Тәуелсіз аудиторлық есептер
Негізгі қаржылық талдау қатынасы мен тенденциялары
Операциялық бюджеттерге шолу
Болжамдар және модельдер
Бас әріппен жазу кестелері
Несиелік есептер және тәуекел рейтингтері
Төлем тарихы деректері

Онлайн зерттеулер

Әлеуметтік медианы бақылау – сезім, мінез-құлық, қарым-қатынас
Доменді тіркеу жеке тұлғалар мен кәсіпорындарды байланыстырады
Деректер ағып кетуіне арналған қараңғы веб-бақылау
Іздеу жүйесінің нәтижелері беттерін (SERP) талдау
Электрондық коммерция сайттары мен мобильді қосымшаларға шолу

Қызыл туды анықтау

Қызыл жалауларды ерте анықтау мүдделі тараптарға арнайы тиісті тексеру процестері арқылы тәуекелдерді азайтуға мүмкіндік береді.

Қаржылық қызыл жалаулар

Нашар өтімділік, артық леверединг, сәйкессіздік
Кешіктірілген немесе жоқ қаржылық есеп беру
Жоғары дебиторлық берешек, төмен маржа, жетіспейтін активтер
Құнсызданған аудиторлық пікірлер немесе кеңестер

Көшбасшылық және меншік мәселелері

Дисквалификацияланған директорлар немесе «қызыл жалауы бар» акционерлер
Сәтсіз кәсіпорындар немесе банкроттықтар тарихы
Ашық емес, күрделі құқықтық құрылымдар
Мұрагерлікті жоспарлаудың болмауы

Нормативтік және сәйкестік факторлары

Алдыңғы санкциялар, сот ісі немесе келісім туралы бұйрықтар
Лицензиялау және деректерді қорғау хаттамаларын сақтамау
GDPR кемшіліктері, экологиялық бұзушылықтар
Қатты реттелетін секторлардағы әсер ету

Репутация тәуекелінің көрсеткіштері

Тұтынушылардың шығындылық көрсеткіштерінің артуы
Әлеуметтік желідегі негатив және PR дағдарыстары
Қызметкерлердің қанағаттанбауы
Рейтингтік агенттік ұпайларының кенеттен өзгеруі

Тиісті сараптамалық зерттеулерді қолдану

Тиісті тексеру бірнеше функциялар мен процестерде шешуші рөл атқарады:

Біріктіру және сатып алу

Тәуекелге ұшырау, мәміле бағасы, құнды құру рычагтары
Мәдениетті теңестіру, сақтау тәуекелдері, интеграцияны жоспарлау
Біріктіруден кейінгі сот ісін жеңілдету

Жеткізушілер мен жеткізушілерді бағалау

Қаржылық тұрақтылық, өндіріс сапасы және ауқымдылық
Киберқауіпсіздік, сәйкестік және реттеушілік тәжірибелер
Бизнестің үздіксіздігін жоспарлау, сақтандыруды қамтамасыз ету

Клиент пен серіктесті тексеру

Клиентіңізді білу (KYC) ережелеріне арналған ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) талаптар
Санкциялар тізімін қарау – SDN, PEP қосылымдары
Жағымсыз сот ісі және атқарушылық әрекеттер

Таланттарды жалдау

Қызметкерлерді тексеру, еңбек кітапшасы
Бұрынғы жетекшілерден анықтамалық тексерулер
Білім туралы мәліметтерді растау

Басқа қосымшалар

Жаңа нарыққа шығу шешімдері және елдің тәуекелін талдау
Өнімнің қауіпсіздігі мен жауапкершіліктің алдын алу
Дағдарысқа дайындық және коммуникациялар
Зияткерлік меншікті қорғау

Тиісті тексерудің үздік тәжірибелері

Негізгі стандарттарды сақтау дұрыс және сәтті тексеруді қамтамасыз етуге көмектеседі:

Ашықтық пен келісімді қамтамасыз ету

Процесті, сұрау көлемін және әдістерін алдын ала сипаттаңыз
Қауіпсіз арналар арқылы құпиялылық пен деректердің құпиялылығын сақтаңыз
Қажетті жазбаша рұқсаттарды алдын ала алыңыз

Көпсалалы командаларды жұмысқа алыңыз

Қаржы және заң сарапшылары, сот бухгалтерлері
АТ инфрақұрылымы және сәйкестік персоналы
Аудитті тексеру бойынша сыртқы кеңесшілер
Жергілікті іскер серіктестер мен кеңесшілер

Тәуекелге негізделген талдау құрылымдарын қабылдаңыз

Сандық көрсеткіштер мен сапалық көрсеткіштерді өлшеңіз
Ықтималдылықты, іскерлік әсерді, анықтау ықтималдығын қосыңыз
Бағаларды үнемі жаңартып отырыңыз

Деңгей мен шолу фокусын теңшеңіз

Қарым-қатынасқа немесе транзакция құнына байланысты тәуекелді бағалау әдістерін пайдаланыңыз
Жоғары долларлық инвестициялар немесе жаңа географиялар үшін жоғарырақ тексеруді мақсат етіңіз

Итеративті тәсілді қолданыңыз

Негізгі скринингтен бастаңыз, қажетінше жан-жақты кеңейтіңіз
Нақтылауды қажет ететін белгілі бір аймақтарды тереңдетіп алыңыз

Тиісті сараптамалық зерттеулердің артықшылықтары

Тиісті сараптама уақыт пен ресурстардың айтарлықтай инвестицияларын талап ететінімен, ұзақ мерзімді пайда шығындардан асып түседі. Негізгі артықшылықтарға мыналар жатады:

Тәуекелді азайту

Жағымсыз оқиғалардың пайда болу ықтималдығы төмен
Мәселелерді шешуге жылдам жауап беру уақыты
Заңды, қаржылық және беделді жауапкершіліктерді азайту

Ақпараттандырылған стратегиялық шешімдер

Мақсатты таңдауды, бағалауларды және мәміле шарттарын нақтылау үшін түсініктер
Анықталған құнды құру рычагтары, кіріс синергиялары
Біріктіру серіктестері арасындағы теңестірілген көзқарастар

** Сенім мен қарым-қатынас орнату**

Қаржылық жағдайға және мүмкіндіктерге сенімділік
Ортақ ашықтық күтулері
Сәтті интеграцияның негізі

Нормативтік сәйкестік

Заңды және салалық ережелерді сақтау
Айыппұлдарды, сот процестерін және лицензияны қайтарып алуды болдырмау

Дағдарыстың алдын алу

Қауіптерді белсенді түрде шешу
Төтенше жағдайларға әрекет ету жоспарларын әзірлеу
Бизнестің үздіксіздігін сақтау

Тиісті сараптама ресурстары мен шешімдері

Түрлі қызмет провайдерлері бағдарламалық қамтамасыз ету платформаларын, тергеу құралдарын, дерекқорларды және тиісті тексеру процестері үшін консультациялық қолдауды ұсынады:

Бағдарламалық қамтамасыз ету

Datasite және SecureDocs сияқты фирмалардың бұлтқа негізделген виртуалды деректер бөлмелері
Тиісті тексеру жобаларын үйлестіру жүйелері – DealCloud DD, Cognevo
MetricStream, RSA Archer тәуекелдерін бақылау тақталары

Кәсіби қызметтер желілері

«Үлкен төрттік» аудиторлық және кеңес беру фирмалары – Deloitte, PwC, KPMG, EY
Бутикті тексеру дүкендері – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Жеке тергеу серіктестері дүниежүзінен алынған

Ақпараттық және барлау деректер базасы

Жағымсыз БАҚ ескертулері, нормативтік құжаттар, мәжбүрлеу шаралары
Саяси тұрғыдан әшкереленген тұлғалардың деректері, санкцияланған тұлғалар тізімі
Жергілікті және халықаралық компаниялар тізілімдері

Салалық қауымдастықтар

Ғаламдық тергеулер желісі
Халықаралық тиісті сараптама ұйымы
Шетелдік қауіпсіздік бойынша консультативтік кеңес (OSAC)

Негізгі тағамдар

Тиісті тексеру маңызды шешімдер қабылдау алдында тәуекелді анықтауға бағытталған фондық тексерулерді қамтиды
Міндеттерге ақпаратты тексеру, мәселені анықтау, салыстыру мүмкіндіктері кіреді
Жалпы әдістер қоғамдық жазбаларды іздеуді, пайдаланушылық тексерулерді, қаржылық талдауларды қамтиды
Қызыл жалауларды ерте тану мұқият тексеру процестері арқылы тәуекелді азайтуға мүмкіндік береді
Тиісті тексеру M&A, жеткізушілерді таңдау, жалдау сияқты стратегиялық функцияларда маңызды рөл атқарады.
Артықшылықтарға негізделген шешімдерді, тәуекелдерді азайтуды, қарым-қатынастарды құруды және нормативтік талаптарды сақтауды қамтиды
Үздік тәжірибелерді сақтау тиісті тексерудің тиімді, жоғары сапалы орындалуын қамтамасыз етеді

Операциялық, құқықтық және қаржылық салаларда трансформациялық оң нәтижелер беру мүмкіндігімен, тиісті сараптамалық инвестициялардың қайтарымы шығындарды лайықты етеді. Негізгі стандарттарды сақтай отырып, соңғы құралдар мен әдістерді пайдалану ұйымдарға құндылықты арттыруға мүмкіндік береді.

Тиісті тексеру бойынша жиі қойылатын сұрақтар

Қаржылық және операциялық тексерудің негізгі бағыттары қандай?

Негізгі салалар қаржылық есептіліктің тарихи талдауын, кірістерді бағалаудың сапасын, айналым капиталын оңтайландыруды, болжамды модельді шолуды, салыстыруды, сайтқа баруды, түгендеуді талдауды, АТ инфрақұрылымын бағалауды және сақтандырудың сәйкестігін растауды қамтиды.

Тиісті тексеру бірігулер мен сатып алулардағы құндылықты қалай жасайды?

Тиісті тексеру сатып алушыларға сатушының шағымдарын растауға, кірісті кеңейту және шығындар синергетикасы сияқты құнды құру тетіктерін анықтауға, келіссөздер позицияларын нығайтуға, бағаны нақтылауға, жабылғаннан кейінгі интеграцияны жылдамдатуға және жағымсыз тосын жағдайларды немесе мәселелерді азайтуға мүмкіндік береді.

Қандай әдістер тиісті тексеру арқылы алаяқтық тәуекелдерін зерттеуге көмектеседі?

Сот-сараптамалық есеп, аномалияны анықтау, тосын аудиттер, статистикалық іріктеу әдістері, аналитика, құпия сенім телефондары және мінез-құлық талдауы сияқты құралдар алаяқтық ықтималдығын бағалауға көмектеседі. Менеджмент бойынша фондық тексерулер, ынталандыруды бағалау және хабарлаушы сұхбаттары қосымша сигналдар береді.

Үшінші тарап серіктестерін қосу кезінде тиісті тексеру неліктен маңызды?

Қаржылық тұрақтылықты, сәйкестік негіздерін, қауіпсіздік хаттамаларын, бизнес үздіксіздігі жоспарларын және сақтандыруды қарастыру ұйымдарға сенімді критерийлер негізінде жеткізушілер мен жеткізушілер желілеріндегі тән тәуекелдерді өлшеуге мүмкіндік береді.

Халықаралық фондық тексерулер үшін қандай ресурстар бар?

Мамандандырылған тергеу фирмалары сот ісін қарауды, тіркелгі деректерін тексеруді, медиа мониторингін және реттеуші скринингті қамтитын халықаралық мәліметтерді тексеру үшін жаһандық дерекқорларды, елдегі жазбаларға қол жеткізуді, көп тілді зерттеу мүмкіндіктерін және жергілікті серіктестерді қолданады.

Шұғыл қоңыраулар мен WhatsApp үшін + 971506531334 + 971558018669