Спроведување темелна анализа и истраги за позадината е клучна компонента на информирано донесување одлуки низ различни деловни, правни и меѓучовечки контексти. Овој сеопфатен водич ги опфаќа клучните дефиниции, цели, техники, извори, методи на анализа, апликации, придобивки, најдобри практики, алатки и ресурси поврзани со процесот на длабинска анализа.

Што е Due Diligence?

Должно внимание се однесува на внимателна истрага и проверка на информациите пред потпишување правни договори, затворање деловни зделки, спроведување инвестиции или партнерства, вработување кандидати и други критични одлуки.
Тоа опфаќа а опсег на проверки, истражувања, ревизии и проценки на ризик насочени кон откривање на потенцијални прашања, обврски или изложеност на ризик, вклучително и проценка најдобри практики за наплата на долгови кога се оценуваат потенцијалните деловни партнери или цели на стекнување.
Соодветната анализа се движи подалеку од основните проекции да вклучи поригорозни прегледи на финансиски, правни, оперативни, репутациски, регулаторни и други домени, како што се потенцијалните активности за перење пари кои бараат адвокат за перење пари.
Процесот им овозможува на засегнатите страни да ги потврдат фактите, да ги потврдат дадените информации и да добијат подлабок увид во бизнис или поединец пред да воспостават односи или да ги финализираат трансакциите.
Соодветната длабинска анализа е од клучно значење за ублажување на ризиците, спречување загуби, обезбедување усогласеност, и донесување стратешки одлуки врз основа на точни, сеопфатни разузнавачки информации.

Цели на истрагите со должно внимание

Потврди информации обезбедени од компании и кандидати
Откријте неоткриени прашања како судски спорови, прекршувања на регулативата, финансиски проблеми
Идентификувајте ги факторите на ризик и црвените знамиња рано, вклучувајќи ги и потенцијалните опасности на работното место што може да доведат до примери за компензација на работниците како повреди на грбот од неправилно кревање.
Оценете ги способностите, стабилноста и одржливоста на партнерите
Потврдете ги ингеренциите, квалификациите и евиденцијата на поединци
Заштитете го угледот и спречете правни обврски
Исполнете ги регулаторните барања за AML, KYC, итн.
Поддржете ги инвестициите, вработувањето и стратешките одлуки

Видови истраги за должно внимание

Финансиска и оперативна длабинска анализа
Проверки на заднина и референтни проверки
Репутациска анализа и следење на медиумите
Прегледи за усогласеност и регулаторно скрининг
Проценки на ризик од трета страна на партнери и продавачи
Форензички истраги за измама и недолично однесување

Професионалци од индустријата го приспособуваат опсегот врз основа на специфични видови трансакции и потреби за одлуки. Примери области на фокус вклучуваат:

Спојувања и превземања од страна на купување/продавање
Договори за приватен капитал и ризичен капитал
Инвестиции во комерцијални недвижности
Вклучување на клиенти или продавачи со висок ризик
Партнерски скрининг во заеднички вложувања
Вработувања на C-suite и лидерство
Улоги на доверливи советници

Техники и извори на должно внимание

Сеопфатното длабинско испитување ги користи и алатките за онлајн истражување и офлајн изворите на информации, во комбинација со човечка анализа и експертиза.

Јавни записи пребарувања

Судски поднесоци, пресуди и судски спорови
Поднесоци на UCC за да се идентификуваат долгови и заеми
Сопственост на недвижен имот и имотни залоги
Корпоративна евиденција – формации, хипотеки, трговски марки
стечајна постапка и даночни залоги
Евиденција за брак/развод

Пристап до базата на податоци

Кредитни извештаи од Experian, Equifax, Transunion
Кривични пресуди и статус на сексуален престапник
Истории на граѓански тужби
Професионални лиценци статус и дисциплинска евиденција
Евиденција за моторно возило
Записи за комунални услуги – историја на адреси
Записи за умрени/останати поднесоци

Анализа на финансиски информации

Историски финансиски извештаи
Независни ревизорски извештаи
Анализа на клучните финансиски стапки и трендови
Преглед на оперативните буџети
Претпоставки за предвидување и модели
Табели со големи букви
Кредитни извештаи и оценки за ризик
Податоци за историја на плаќање

Онлајн истраги

Следење на социјалните медиуми – чувство, однесување, односи
Регистрации на домени поврзување на поединци и бизниси
Темна веб-надзор за протекување податоци
Анализа на страници со резултати од пребарувачот (SERP).
Преглед на сајтови за е-трговија и мобилни апликации

Идентификација со црвено знаме

Откривањето црвени знамиња рано им овозможува на засегнатите страни да ги намалат ризиците преку приспособени процеси на длабинска анализа.

Финансиски црвени знамиња

Слаба ликвидност, прекумерно поткопување, недоследности
Задоцнето или непостоечко финансиско известување
Високи побарувања, ниски маржи, средства што недостасуваат
Оштетени ревизорски мислења или совети

Прашања за лидерство и сопственост

Дисквалификувани директори или акционери со „црвено знаме“.
Историја на неуспешни потфати или банкротства
Непроѕирни, сложени правни структури
Недостаток на планирање на сукцесијата

Регулаторни фактори и фактори на усогласеност

Претходни санкции, тужби или наредби за согласност
Неусогласеност со протоколите за лиценцирање и безбедност на податоците
Недостатоци на GDPR, прекршувања на животната средина
Изложеност во силно регулирани сектори

Индикатори за репутациски ризик

Зголемени стапки на отфрлање на клиентите
Негативност на социјалните мрежи и ПР кризи
Слабо задоволство на вработените
Ненадејни промени во резултатите на рејтинг агенцијата

Апликации на истраги за должно внимание

Соодветното внимание игра клучна улога во повеќе функции и процеси:

Спојувања и превземања

Изложеност на ризик, цени на зделки, лостови за создавање вредност
Усогласување на културата, ризици за задржување, планирање на интеграцијата
Ублажување на парницата по спојувањето

Проценки на добавувачи и добавувачи

Финансиска одржливост, квалитет на производството и приспособливост
Сајбер-безбедност, усогласеност и регулаторни практики
Планирање на континуитет на бизнисот, осигурително покритие

Скрининг на клиенти и партнери

Барања за спречување на перење пари (AML) за правилата Know Your Customer (KYC).
Преглед на списокот со санкции – SDN, PEP врски
Несакани парнични и извршни дејствија

Вработување таленти

Проверки на позадината на вработените, историја на вработување
Референтни проверки од поранешни супервизори
Потврдување на образовните акредитиви

Други апликации

Нови одлуки за влез на пазарот и анализа на ризикот на земјата
Безбедност на производот и спречување на одговорност
Подготовка за кризи и комуникации
Заштита на интелектуална сопственост

Најдобри практики за должно внимание

Почитувањето на основните стандарди помага да се обезбеди непречено и успешно испитување:

Обезбедете транспарентност и согласност

Наведете го процесот, опсегот на истрагата и методите однапред
Одржувајте ја доверливоста и приватноста на податоците преку безбедни канали
Добијте ги потребните писмени одобренија претходно

Вработувајте мултидисциплинарни тимови

Финансиски и правни експерти, судски сметководители
ИТ инфраструктура и персонал за усогласеност
Консултанти за надворешна анализа
Локални деловни партнери и советници

Усвојување на рамка за анализа базирана на ризик

Измерете ги квантитативните метрика и квалитативните индикатори
Вклучете ја веројатноста, деловното влијание, веројатноста за откривање
Ажурирајте ги проценките постојано

Приспособете го нивото и фокусот на прегледот

Користете методи за бодување на ризик поврзани со односот или вредноста на трансакцијата
Целта на повисока контрола за повисоки инвестиции во долари или нови географски области

Користете итеративен пристап

Започнете со скрининг на јадрото, проширете до сеопфатен како што е оправдано
Размислете за одредени области кои бараат појаснување

Придобивки од истрагите со должно внимание

Додека длабинската анализа вклучува значителни инвестиции на време и ресурси, долгорочните исплати ги надминуваат трошоците. Главните предности вклучуваат:

Ублажување на ризикот

Помала веројатност за појава на несакани настани
Побрзо време на одговор за решавање на проблемите
Минимизирани правни, финансиски и репутациски обврски

Информирани стратешки одлуки

Увиди за да се подобри изборот на целта, вреднувањата и условите за зделки
Идентификувани лостови за создавање вредност, синергии на приходи
Усогласени визии помеѓу партнерите за спојување

** Градење доверба и односи **

Доверба во финансиската состојба и способности
Заеднички очекувања за транспарентност
Фондација за успешни интеграции

Регулаторната усогласеност

Почитување на законските и индустриските регулативи
Избегнување казни, тужби и одземање лиценци

Превенција од кризи

Проактивно справување со заканите
Развивање планови за одговор при непредвидени ситуации
Одржување на деловниот континуитет

Ресурси и решенија за должно внимание

Различни даватели на услуги нудат софтверски платформи, истражни алатки, бази на податоци и советодавна поддршка за процесите на длабинска анализа:

софтвер

Соби за виртуелни податоци базирани на облак од фирми како Datasite и SecureDocs
Системи за координација на проекти со должно внимание – DealCloud DD, Cognevo
Контролни табли за следење на ризик од MetricStream, RSA Archer

Мрежи за професионални услуги

Ревизорски и советодавни фирми „Големата четворка“ - Deloitte, PwC, KPMG, EY
Продавници за длабинска анализа на бутици – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Партнери за приватно истражување се набавени на глобално ниво

Информации и разузнавачки бази на податоци

Несакани медиумски предупредувања, регулаторни поднесоци, дејствија за извршување
Податоци за политички експонирани лица, списоци на санкционирани субјекти
Локални и меѓународни регистри на компании

Индустриски здруженија

Глобална истражна мрежа
Меѓународна организација за соодветно внимание
Прекуокеански советодавен совет за безбедност (OSAC)

4 финансиска и оперативна длабинска анализа

Клучни Килими

Со должно внимание опфаќа проверки на позадината насочени кон откривање на ризик пред големи одлуки
Целите вклучуваат валидација на информации, идентификација на проблеми, способности за бенчмаркинг
Вообичаените техники вклучуваат пребарување на јавни записи, прилагодени проверки, финансиски анализи
Раното препознавање на црвените знамиња овозможува ублажување на ризикот преку процеси на внимателност
Соодветното внимание игра клучна улога во стратешките функции како што се М&А, избор на продавач, вработување
Придобивките вклучуваат информирани одлуки, намалување на ризикот, градење односи и почитување на регулативата
Следењето на најдобрите практики обезбедува ефикасно, висококвалитетно извршување на длабинската анализа

Со потенцијал да донесе трансформативни предности во оперативните, правните и финансиските домени, приносите од инвестициите за должна анализа ги прават трошоците исплатливи. Користењето на најновите алатки и техники додека се придржуваат до основните стандарди им овозможува на организациите да ја максимизираат вредноста.

Често поставувани прашања за должно внимание

Кои се некои клучни области на фокус за финансиска и оперативна длабинска анализа?

Клучните области опфаќаат анализа на историските финансиски извештаи, проценките на квалитетот на заработката, оптимизацијата на обртниот капитал, прегледот на моделот за предвидување, бенчмаркингот, посетите на локацијата, анализата на залихите, евалуацијата на ИТ инфраструктурата и потврдата за адекватноста на осигурувањето.

Како длабинската анализа создава вредност при спојувања и преземања?

Должноста на вниманието им овозможува на купувачите да ги потврдат тврдењата на продавачите, да ги идентификуваат лостовите за создавање вредност како што се проширување на приходите и синергиите на трошоците, да ги зајакнат преговарачките позиции, да ги усовршат цените, да ја забрзаат интеграцијата по затворањето и да ги минимизираат негативните изненадувања или проблеми.

Кои техники помагаат да се истражат ризиците од измама преку длабинска анализа?

Алатките како форензичко сметководство, откривање аномалии, ненадејни ревизии, методи на статистички примероци, аналитика, доверливи телефонски линии и анализа на однесување помагаат да се процени веројатноста за измама. Проверките на заднината на менаџментот, евалуацијата на стимулации и интервјуата со укажувачите даваат дополнителни сигнали.

Зошто е важно внимателното внимание при вклучување на партнери од трета страна?

Прегледот на финансиската одржливост, рамки за усогласеност, безбедносни протоколи, планови за континуитет на бизнисот и осигурителна покриеност им овозможува на организациите да ги измерат инхерентните ризици во мрежите на добавувачи и добавувачи врз основа на силни критериуми.

Кои ресурси се достапни за меѓународни проверки на позадината?

Специјализираните истражни фирми одржуваат глобални бази на податоци, пристап до досиеја во земјата, повеќејазични истражувачки способности и чизми на терен за локални партнери за да набавуваат меѓународни проверки на позадината кои опфаќаат преглед на судски спорови, верификација на акредитиви, следење на медиумите и регулаторна проверка.

За итни повици и WhatsApp + 971506531334 + 971558018669