متحدہ عرب امارات میں مالیاتی جرائم اور ان کے نتائج

مالی جرم سے مراد ہے۔ غیر قانونی سرگرمیاں دھوکہ دہی سے متعلق مالی لین دین یا ذاتی مالی فائدے کے لیے بے ایمانی کا رویہ۔ یہ ایک شدید اور بگڑتا ہوا ہے۔ عالمی ایسا مسئلہ جو جرائم کو قابل بناتا ہے۔ منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، اور مزید. یہ جامع گائیڈ سنجیدہ کی جانچ کرتا ہے۔ خطرات، دور رس اثرات، تازہ ترین رجحانات، اور سب سے زیادہ مؤثر حل دنیا بھر میں مالی جرائم سے لڑنے کے لیے۔

مالیاتی جرم کیا ہے؟

مالی جرم کسی کو گھیرے غیر قانونی جرائم حاصل کرنا شامل ہے۔ قیمت یا دھوکہ دہی یا دھوکہ دہی کے ذریعے جائیداد۔ اہم زمروں میں شامل ہیں:

  • رشوت خوری: کی اصلیت اور نقل و حرکت کا بھیس بدلنا غیر قانونی فنڈز سے مجرمانہ سرگرمیوں.
  • دھوکہ: کاروبار، افراد، یا حکومتوں کو غیر قانونی مالی فائدہ یا اثاثوں کے لیے دھوکہ دینا۔
  • سائبر جرائم: ٹیکنالوجی سے چلنے والی چوری، دھوکہ دہی، یا مالی منافع کے لیے دیگر جرم۔
  • اندرونی ٹریڈنگ: اسٹاک مارکیٹ کے منافع کے لیے نجی کمپنی کی معلومات کا غلط استعمال۔
  • رشوت ستانی/بدعنوانی: رویے یا فیصلوں پر اثر انداز ہونے کے لیے نقد رقم جیسی ترغیبات پیش کرنا۔
  • ٹیکس کی چوری: غیر قانونی طور پر ٹیکس ادا کرنے سے بچنے کے لیے آمدنی کا اعلان نہ کرنا۔
  • دہشت گردوں کی مالی معاونت: دہشت گردانہ نظریات یا سرگرمیوں کی حمایت کے لیے فنڈز فراہم کرنا۔

مختلف غیر قانونی طریقے کی حقیقی ملکیت یا اصلیت کو چھپانے میں مدد کریں۔ قیمت اور دیگر اثاثوں. مالیاتی جرم سنگین جرائم جیسے منشیات کی اسمگلنگ، انسانی اسمگلنگ، اسمگلنگ اور بہت کچھ کو بھی قابل بناتا ہے۔ حوصلہ افزائی کی اقسام جیسے کہ ان مالی جرائم کے ارتکاب میں مدد کرنا، سہولت فراہم کرنا یا سازش کرنا غیر قانونی ہے۔

جدید ترین ٹیکنالوجیز اور عالمی رابطہ مالی جرائم کو فروغ دینے کے قابل بناتا ہے۔ تاہم، سرشار عالمی تنظیمیں مربوط ترقی کر رہے ہیں حل اس مجرمانہ لعنت کا پہلے سے زیادہ مؤثر طریقے سے مقابلہ کرنے کے لیے۔

متحدہ عرب امارات میں مالیاتی جرائم کی بڑی اقسام

آئیے مالی جرائم کی کچھ بڑی شکلوں کا جائزہ لیتے ہیں جو عالمی سائے کی معیشت کو ہوا دیتے ہیں۔

رشوت خوری

۔ کلاسک عمل of رشوت خوری تین اہم مراحل پر مشتمل ہے:

  1. پلیسمنٹ - متعارف کرایا جا رہا ہے۔ غیر قانونی فنڈز ڈپازٹس، کاروباری آمدنی وغیرہ کے ذریعے مرکزی دھارے کے مالیاتی نظام میں شامل ہونا۔
  2. تہہ بندی - پیچیدہ مالی لین دین کے ذریعے منی ٹریل کو چھپانا۔
  3. انٹیگریشن - سرمایہ کاری، لگژری خریداری وغیرہ کے ذریعے "صاف" رقم کو جائز معیشت میں واپس ضم کرنا۔

منی لانڈرنگ نہ صرف جرائم کی آمدنی کو چھپاتی ہے بلکہ مزید مجرمانہ سرگرمیوں کو قابل بناتی ہے۔ کاروبار نادانستہ طور پر اسے سمجھے بغیر فعال کر سکتے ہیں۔ نتیجتاً، عالمی اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے ضوابط بینکوں اور دیگر اداروں کے لیے منی لانڈرنگ کا فعال طور پر مقابلہ کرنے کے لیے سخت رپورٹنگ کی ذمہ داریوں اور تعمیل کے طریقہ کار کو لازمی قرار دیتے ہیں۔ ایک مثبت قدم میں، UAE کو فروری 2024 میں فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کی "گرے لسٹ" سے نکال دیا گیا، جو کہ AML کے ضوابط کو مضبوط بنانے میں ملک کی پیشرفت کی نشاندہی کرتا ہے۔

اس کے نتیجے میں، عالمی اینٹی منی لانڈرنگ (AML) ضوابط بینکوں اور دیگر اداروں کے لیے منی لانڈرنگ کا فعال طور پر مقابلہ کرنے کے لیے سخت رپورٹنگ کی ذمہ داریوں اور تعمیل کے طریقہ کار کو لازمی قرار دیتے ہیں۔ Next-gen AI اور مشین لرننگ سلوشنز مشتبہ اکاؤنٹ یا لین دین کے نمونوں کا خودکار پتہ لگانے میں مدد کر سکتے ہیں۔

دھوکہ

کو عالمی نقصانات ادائیگی کی دھوکہ دہی اکیلے حد سے زیادہ ارب 35 ڈالر 2021 میں۔ متنوع فراڈ گھوٹالے ٹیکنالوجی، شناخت کی چوری، اور سوشل انجینئرنگ سے فائدہ اٹھاتے ہیں تاکہ رقم کی غیر قانونی منتقلی یا فنڈنگ ​​تک رسائی حاصل کی جا سکے۔ اقسام میں شامل ہیں:

  • کریڈٹ/ڈیبٹ کارڈ فراڈ
  • فشنگ گھوٹالے
  • کاروباری ای میل سمجھوتہ
  • جعلی رسیدیں ۔
  • رومانوی گھوٹالے
  • پونزی/پرامڈ اسکیمیں
  • مصنوعی شناختی فراڈ
  • اکاؤنٹ ٹیک اوور فراڈ

دھوکہ دہی مالی اعتماد کی خلاف ورزی کرتی ہے، متاثرین کے لیے پریشانی کا باعث بنتی ہے، اور صارفین اور مالیاتی فراہم کنندگان کے لیے یکساں طور پر لاگت میں اضافہ کرتی ہے۔ دھوکہ دہی کے تجزیات اور فرانزک اکاؤنٹنگ تکنیک مالیاتی اداروں اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کی مزید تفتیش کے لیے مشکوک سرگرمیوں کو بے نقاب کرنے میں مدد کرتی ہیں۔

"مالی جرائم سائے میں پنپتے ہیں۔ اس کے تاریک کونوں پر روشنی ڈالنا اسے ختم کرنے کی طرف پہلا قدم ہے۔ - لوریٹا لنچ، سابق امریکی اٹارنی جنرل

سائبر جرائم

مالیاتی اداروں کے خلاف سائبر حملوں میں 238 سے 2020 تک عالمی سطح پر 2021 فیصد اضافہ ہوا ہے۔ ڈیجیٹل فنانس کی ترقی ٹیکنالوجی سے چلنے والے مواقع کو بڑھاتی ہے۔ مالیاتی سائبر کرائمز جیسے:

  • کرپٹو والیٹ/ایکسچینج ہیکس
  • اے ٹی ایم جیک پاٹنگ
  • کریڈٹ کارڈ سکیمنگ
  • بینک اکاؤنٹ کی اسناد کی چوری
  • Ransomware حملوں
  • موبائل بینکنگ/ڈیجیٹل بٹوے پر حملے
  • خریدو-اب-پے-بعد میں خدمات کو نشانہ بنانے والا فراڈ

عالمی سائبر کرائم کے نقصانات حد سے زیادہ ہو سکتے ہیں۔ $ 10.5 ٹریلین اگلے پانچ سالوں میں. جب کہ سائبر ڈیفنس میں بہتری آتی رہتی ہے، ماہر ہیکرز غیر مجاز رسائی، ڈیٹا کی خلاف ورزیوں، مالویئر حملوں اور مالیاتی چوری کے لیے پہلے سے زیادہ جدید ترین ٹولز اور طریقے تیار کرتے ہیں۔

ٹیکس کی چوری

کارپوریشنوں اور اعلیٰ مالیت والے افراد کے ذریعہ عالمی ٹیکس سے بچنے اور چوری مبینہ طور پر حد سے زیادہ ہے۔ $500-600 بلین ہر سال. پیچیدہ بین الاقوامی خامیاں اور ٹیکس کی پناہ گاہیں اس مسئلے کو آسان بناتی ہیں۔

ٹیکس کی چوری عوامی محصولات کو کم کرتا ہے، عدم مساوات کو بڑھاتا ہے، اور قرض پر انحصار بڑھاتا ہے۔ یہ اس طرح صحت کی دیکھ بھال، تعلیم، بنیادی ڈھانچے، اور مزید جیسے اہم عوامی خدمات کے لیے دستیاب فنڈنگ ​​کو محدود کرتا ہے۔ پالیسی سازوں، ریگولیٹرز، کاروباری اداروں اور مالیاتی اداروں کے درمیان بہتر عالمی تعاون ٹیکس کے نظام کو زیادہ منصفانہ اور شفاف بنانے میں مدد کر سکتا ہے۔

اضافی مالیاتی جرائم

مالی جرائم کی دیگر بڑی شکلوں میں شامل ہیں:

  • اندرونی ٹریڈنگ - اسٹاک مارکیٹ کے منافع کے لیے غیر عوامی معلومات کا غلط استعمال
  • رشوت ستانی/بدعنوانی - مالی ترغیبات کے ذریعے فیصلوں یا سرگرمیوں کو متاثر کرنا
  • پابندیوں کی چوری - منافع کے لیے بین الاقوامی پابندیوں کو روکنا
  • جعلی سازی - جعلی کرنسی، دستاویزات، مصنوعات وغیرہ تیار کرنا۔
  • اسمگلنگ - سرحدوں کے پار غیر قانونی سامان / فنڈز کی نقل و حمل

مالی جرائم تقریباً تمام قسم کی مجرمانہ سرگرمیوں سے جڑے ہوئے ہیں – غیر قانونی منشیات اور انسانی اسمگلنگ سے لے کر دہشت گردی اور تنازعات تک۔ مسئلہ کا سراسر تنوع اور پیمانہ ایک مربوط عالمی ردعمل کی ضرورت ہے۔

متحدہ عرب امارات میں مختلف مالیاتی جرائم کی سزائیں

مالی جرممتعلقہ قانونسزا کی حد
رشوت خوریوفاقی قانون نمبر 4/2002 (جیسا کہ ترمیم شدہ)3 سے 10 سال قید اور/یا AED 50 ملین تک جرمانہ
دھوکہوفاقی قانون نمبر 3/1987 (جیسا کہ ترمیم شدہ)مختلف ہوتی ہے، لیکن عام طور پر 3 سال قید اور/یا جرمانے تک
سائبر جرائموفاقی قانون نمبر 5/2012 (جیسا کہ ترمیم شدہ)AED 50,000 سے 3 ملین AED تک جرمانہ، اور/یا 10 سال قید تک
ٹیکس کی چوریوفاقی فرمان نمبر 6/2017AED 100,000 سے AED 500,000 جرمانہ اور ممکنہ قید
جعلی سازیوفاقی قانون نمبر 6/197610 سال تک قید اور/یا جرمانہ
رشوت ستانی/بدعنوانیوفاقی قانون نمبر 11/2006 (جیسا کہ ترمیم شدہ)دینے اور لینے والوں کو 7 سال تک قید اور/یا AED 1 ملین تک جرمانہ
اندرونی تجارتوفاقی قانون نمبر 8/2002 (جیسا کہ ترمیم شدہ)5 سال تک قید اور/یا AED 10 ملین تک جرمانہ

دبئی میں مالیاتی جرائم کی تحقیقات اور پراسیکیوشن

دبئی میں مالیاتی جرائم کی تحقیقات:

  1. رپورٹنگ: مالی جرائم کے واقعات کی رپورٹنگ مخصوص چینلز کے ذریعے سہولت فراہم کی جاتی ہے، یا تو دبئی پولیس یا متعلقہ مالیاتی ریگولیٹری اتھارٹی سے رابطہ کر کے، جرم کی نوعیت کے مطابق۔ مثال کے طور پر، منی لانڈرنگ کی مشتبہ سرگرمیوں کی اطلاع فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو دی جائے گی۔
  2. ابتدائی تفتیش: اس مرحلے کا آغاز شواہد کے ایک جامع اجتماع سے ہوتا ہے، جس میں مالیاتی ریکارڈ کا گہرائی سے تجزیہ، متعلقہ گواہوں کے انٹرویوز، اور دبئی پولیس، پبلک پراسیکیوشن، اور دبئی اکنامک سیکیورٹی ڈیپارٹمنٹ جیسی خصوصی اکائیوں کے درمیان ہم آہنگی کے ساتھ تعاون شامل ہوتا ہے۔
  3. بہتر تعاون: UAE کے AML/CFT ایگزیکٹو آفس اور دبئی پولیس کے درمیان حال ہی میں قائم کردہ مفاہمت کی یادداشت نے باہمی تعاون کے نقطہ نظر کو مضبوط کیا ہے، اس طرح مالی جرائم کا مقابلہ کرنے کے لیے تفتیشی صلاحیتوں کو مزید مؤثر طریقے سے بڑھایا ہے۔

دبئی میں مالیاتی جرائم کا مقدمہ:

  1. پبلک پراسیکیوشن: تفتیشی عمل کے ذریعے خاطر خواہ ثبوت جمع کرنے پر، مقدمہ پبلک پراسیکیوشن کے سامنے پیش کیا جاتا ہے، جہاں استغاثہ شواہد کا سختی سے جائزہ لیتے ہیں اور یہ طے کرتے ہیں کہ آیا مبینہ مجرموں کے خلاف رسمی الزامات عائد کیے جائیں۔
  2. عدالتی نظام: مقدمات جن میں الزامات کی پیروی کی جاتی ہے ان کا بعد میں دبئی کی عدالتوں میں فیصلہ کیا جاتا ہے، جہاں غیر جانبدار جج کارروائی کی صدارت کرتے ہیں۔ ان عدالتی حکام کو UAE کے قابل اطلاق قوانین پر سختی سے عمل کرتے ہوئے پیش کیے گئے شواہد کی جامع تشخیص کی بنیاد پر جرم یا بے گناہی کا اندازہ لگانے کی ذمہ داری سونپی گئی ہے۔
  3. سزا کی شدت: ایسی صورتوں میں جہاں جرم ثابت ہوتا ہے، صدارتی جج مناسب سزا کا تعین کرتے ہیں، جو مالی جرم کی مخصوص نوعیت اور شدت کے مطابق ہوتا ہے۔ تعزیری اقدامات کافی مالی جرمانے سے لے کر حراستی سزاؤں تک ہو سکتے ہیں، جس کی مدت جرم کی سنگینی کے متناسب ہے، جیسا کہ متحدہ عرب امارات کے قانونی قوانین کے مطابق ہے۔

کلیدی تنظیموں کے کردار

متنوع عالمی ادارے مالی جرائم کے خلاف عالمی کوششوں کی قیادت کرتے ہیں:

  • فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (ایف اے ٹی ایف) انسداد منی لانڈرنگ (AML) اور انسداد دہشت گردی کی مالی اعانت عالمی سطح پر اپنائے گئے معیارات کا تعین کرتا ہے۔
  • اقوام متحدہ کا دفتر برائے منشیات اور جرائم (UNODC) رکن ممالک کو تحقیق، رہنمائی اور تکنیکی مدد فراہم کرتا ہے۔
  • آئی ایم ایف اور ورلڈ بینک ملک کے AML/CFT فریم ورک کا جائزہ لیں اور صلاحیت کی تعمیر میں مدد فراہم کریں۔
  • انٹرپول انٹیلی جنس تجزیہ اور ڈیٹا بیس کے ذریعے بین الاقوامی جرائم سے نمٹنے کے لیے پولیس کے تعاون میں سہولت فراہم کرتا ہے۔
  • Europol کے منظم جرائم کے نیٹ ورک کے خلاف یورپی یونین کے رکن ممالک کے درمیان مشترکہ کارروائیوں کو مربوط کرتا ہے۔
  • ایگمونٹ گروپ معلومات کے تبادلے کے لیے 166 قومی مالیاتی انٹیلی جنس یونٹس کو جوڑتا ہے۔
  • بینکنگ نگرانی پر بیسل کمیٹی (BCBS) عالمی ضابطے اور تعمیل کے لیے رہنمائی اور مدد فراہم کرتا ہے۔

ٹرانس گورنمنٹ باڈیز کے ساتھ ساتھ، قومی ریگولیٹری اور قانون نافذ کرنے والی ایجنسیاں جیسے کہ یو ایس ٹریژری آفس آف فارن ایسٹس کنٹرول (OFAC)، یو کے نیشنل کرائم ایجنسی (NCA)، اور جرمن فیڈرل فنانشل سپروائزری اتھارٹی (BaFin)، UAE کے مرکزی بینک، اور دیگر مقامی گاڑیاں چلاتے ہیں۔ عالمی معیار کے مطابق اقدامات۔

"مالی جرائم کے خلاف جنگ ہیروز نہیں جیتتے بلکہ عام لوگ اپنا کام دیانتداری اور لگن سے کرتے ہیں۔" - گریچین روبن، مصنف

متحدہ عرب امارات میں کلیدی مالیاتی جرائم کی تعمیل کے ضوابط

مالیاتی اداروں کے اندر اعلیٰ درجے کی تعمیل کے طریقہ کار کے ذریعے حمایت یافتہ مضبوط ضابطے عالمی سطح پر مالی جرائم کو کم کرنے کے لیے اہم ٹولز کی نمائندگی کرتے ہیں۔

اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے ضوابط

میجر اینٹی منی لانڈرنگ کے ضوابط میں شامل ہیں:

  • امریکی بینک سیکیری ایکٹ اور پیٹریاٹ ایکٹ
  • EU AML ہدایات
  • UK اور UAE منی لانڈرنگ کے ضوابط

ان ضوابط کے تحت فرموں سے خطرات کا فعال طور پر جائزہ لینے، مشتبہ لین دین کی اطلاع دینے، گاہک کی مستعدی کو انجام دینے اور دیگر کاموں کو پورا کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ تعمیل فرائض.

عدم تعمیل کے لیے خاطر خواہ سزاؤں سے تقویت یافتہ، AML ضوابط کا مقصد عالمی مالیاتی نظام میں نگرانی اور تحفظ کو بڑھانا ہے۔

اپنے کسٹمر (KYC) کے قوانین کو جانیں۔

اپنے گاہک کو جانیں (KYC) پروٹوکول مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کو کلائنٹ کی شناخت اور فنڈز کے ذرائع کی تصدیق کرنے کا پابند کرتے ہیں۔ کے وائی سی مالی جرم سے منسلک جعلی اکاؤنٹس یا منی ٹریل کا پتہ لگانے کے لیے ضروری ہے۔

ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجیز جیسے بائیو میٹرک آئی ڈی کی تصدیق، ویڈیو KYC، اور خودکار بیک گراؤنڈ چیکس کو محفوظ طریقے سے ہموار کرنے میں مدد ملتی ہے۔

مشکوک سرگرمی کی رپورٹس

مشکوک سرگرمی کی رپورٹس (SARs) منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ میں اہم پتہ لگانے اور ڈیٹرنس ٹولز کی نمائندگی کرتے ہیں۔ مالیاتی اداروں کو مزید تفتیش کے لیے مالیاتی انٹیلی جنس یونٹوں کو قابل اعتراض لین دین اور اکاؤنٹ کی سرگرمیوں پر SAR فائل کرنا چاہیے۔

اعلی درجے کی تجزیاتی تکنیکوں سے تخمینی طور پر 99% SAR وارنٹیڈ سرگرمیوں کا پتہ لگانے میں مدد مل سکتی ہے جن کی سالانہ رپورٹ نہیں کی جاتی ہے۔

مجموعی طور پر، عالمی پالیسی کی صف بندی، تعمیل کے جدید طریقہ کار، اور قریبی پبلک پرائیویٹ کوآرڈینیشن سرحدوں کے پار مالی شفافیت اور سالمیت کو تقویت دیتے ہیں۔

مالیاتی جرائم کے خلاف ٹیکنالوجی کا استعمال

ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجیز مختلف مالیاتی جرائم کے حوالے سے روک تھام، پتہ لگانے اور ردعمل کو ڈرامائی طور پر بہتر بنانے کے لیے گیم کو تبدیل کرنے کے مواقع پیش کرتی ہیں۔

اے آئی اور مشین لرننگ

مصنوعی ذہانت (AI) اور مشین لرننگ الگورتھم انسانی صلاحیتوں سے کہیں زیادہ بڑے مالیاتی ڈیٹاسیٹس کے اندر پیٹرن کا پتہ لگانے کو غیر مقفل کرتے ہیں۔ کلیدی ایپلی کیشنز میں شامل ہیں:

  • ادائیگی کی دھوکہ دہی کے تجزیات
  • اینٹی منی لانڈرنگ کا پتہ لگانا
  • سائبر سیکیورٹی میں اضافہ
  • شناخت کی توثیق
  • خودکار مشکوک رپورٹنگ
  • رسک ماڈلنگ اور پیشن گوئی

AI مالیاتی مجرمانہ نیٹ ورکس کے خلاف اعلیٰ نگرانی، دفاع اور اسٹریٹجک منصوبہ بندی کے لیے انسانی AML تفتیش کاروں اور تعمیل کرنے والی ٹیموں کو بڑھاتا ہے۔ یہ اگلی نسل کے اینٹی فنانشل کرائم (اے ایف سی) کے بنیادی ڈھانچے کے ایک اہم جزو کی نمائندگی کرتا ہے۔

"ٹیکنالوجی مالی جرائم کے خلاف جنگ میں دو دھاری تلوار ہے۔ اگرچہ یہ مجرموں کے لیے نئے مواقع پیدا کرتا ہے، لیکن یہ ہمیں ان کو ٹریک کرنے اور روکنے کے لیے طاقتور ٹولز سے بھی بااختیار بناتا ہے۔" - یوروپول کی ایگزیکٹو ڈائریکٹر کیتھرین ڈی بولے۔

بلاکچین تجزیات

عوامی طور پر شفاف تقسیم شدہ لیجر جیسے بٹ کوائن اور ایتھریم بلاکچین منی لانڈرنگ، گھوٹالوں، رینسم ویئر کی ادائیگیوں، دہشت گردوں کی مالی اعانت، اور منظور شدہ لین دین کی نشاندہی کرنے کے لیے فنڈ کے بہاؤ کی ٹریکنگ کو فعال کریں۔

ماہر فرمیں مالیاتی اداروں، کرپٹو کاروباروں اور سرکاری ایجنسیوں کو بلاک چین ٹریکنگ ٹولز فراہم کرتی ہیں حتیٰ کہ پرائیویسی پر مرکوز کرپٹو کرنسیوں جیسے Monero اور Zcash کے ساتھ بھی مضبوط نگرانی کے لیے۔

بایومیٹرکس اور ڈیجیٹل آئی ڈی سسٹم

محفوظ بائیو میٹرک ٹیکنالوجیز جیسے فنگر پرنٹ، ریٹنا، اور چہرے کی شناخت قابل اعتماد شناخت کی تصدیق کے لیے پاس کوڈز کی جگہ لے لیتی ہے۔ ایڈوانسڈ ڈیجیٹل آئی ڈی فریم ورک شناخت سے متعلق فراڈ اور منی لانڈرنگ کے خطرات کے خلاف مضبوط تحفظات پیش کرتے ہیں۔

API انضمام

اوپن بینکنگ ایپلیکیشن پروگرامنگ انٹرفیس (APIs) کسٹمر اکاؤنٹس اور لین دین کی کراس آرگنائزیشن مانیٹرنگ کے لیے مالیاتی اداروں کے درمیان خودکار ڈیٹا شیئرنگ کو فعال کریں۔ یہ AML تحفظات کو بڑھاتے ہوئے تعمیل کے اخراجات کو کم کرتا ہے۔

معلومات کا تبادلہ

مخصوص مالیاتی جرائم کے ڈیٹا ٹائپس مالیاتی اداروں کے درمیان خفیہ معلومات کے تبادلے میں سہولت فراہم کرتے ہیں تاکہ ڈیٹا پرائیویسی کے سخت پروٹوکولز پر عمل کرتے ہوئے دھوکہ دہی کی کھوج کو مضبوط کیا جا سکے۔

ڈیٹا کی پیداوار میں تیزی سے اضافہ کے ساتھ، وسیع ڈیٹا بیسز میں بصیرت کی ترکیب کرنا پبلک پرائیویٹ انٹیلی جنس تجزیہ اور جرائم کی روک تھام کے لیے کلیدی صلاحیت کی نمائندگی کرتا ہے۔

UAE کا مالیاتی جرائم سے نمٹنے کے لیے انٹرپول کے ساتھ تعاون

متحدہ عرب امارات مالیاتی جرائم کے سنگین خطرے کو مضبوطی سے تسلیم کرتا ہے اور ان سے نمٹنے کے لیے انٹرپول کے ساتھ تعاون کرکے فیصلہ کن کارروائی کر رہا ہے:

انٹیلی جنس شیئرنگ

  • UAE مالیاتی جرائم کے رجحانات، ٹائپولوجیز اور مجرمانہ نیٹ ورکس پر انٹرپول کے ساتھ انٹیلی جنس کا تبادلہ کرتا ہے۔
  • محفوظ انٹرپول چینلز مشتبہ مجرموں اور غیر قانونی سرگرمیوں کے بارے میں سرحد پار معلومات کے تبادلے کو قابل بناتے ہیں۔

انٹرپول کے وسائل سے فائدہ اٹھانا

  • متحدہ عرب امارات انٹرپول کے مالیاتی جرائم اور انسداد بدعنوانی مرکز کے ڈیٹا بیس کو مالی مجرموں کے بارے میں استعمال کرتا ہے۔
  • گلوبل اسٹاپ پیمنٹ میکانزم جیسے ٹولز مشتبہ لین دین کو منجمد کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔
  • میری ٹائم سیکورٹی ڈیٹا بیس مالیاتی جرائم سے منسلک جرائم کی نشاندہی کرنے میں مدد کرتے ہیں۔

مشترکہ آپریشن

  • متحدہ عرب امارات کے قانون نافذ کرنے والے ادارے انٹرپول سے مربوط کارروائیوں میں سرگرمی سے حصہ لیتے ہیں۔
  • یہ بڑے مالیاتی کنگز، اثاثوں کی بازیابی، اور جرائم کے نیٹ ورکس کو ختم کرنے کو نشانہ بناتے ہیں۔
  • حالیہ مثال: منشیات کی عالمی اسمگلنگ کے خلاف آپریشن لائن فش۔

عالمی قیادت

  • UAE انٹرپول کے ساتھ ساتھ اقوام متحدہ اور FATF فورمز میں انسداد مالیاتی جرائم کے ایجنڈے کا چیمپئن ہے۔
  • یہ مہم بین الاقوامی تعاون اور انسدادی اقدامات کی معیاری کاری کو مضبوط کرتی ہے۔

ذہانت، وسائل، آپریشنز اور قیادت کو ملانے والی اس کثیر جہتی شراکت کے ذریعے، متحدہ عرب امارات اپنے دفاع کو مضبوط کرتا ہے اور ایک محفوظ عالمی مالیاتی ماحولیاتی نظام کو فروغ دیتا ہے۔

متحدہ عرب امارات کی معیشت پر مالیاتی جرائم کے اثرات

مالی جرائم متحدہ عرب امارات کے معاشی استحکام اور ترقی کے لیے ایک اہم خطرہ ہیں۔ منفی اثرات متعدد شعبوں میں پھیلتے ہیں اور ایک مضبوط اور شفاف مالیاتی نظام کو برقرار رکھنے کی ملک کی کوششوں کو نقصان پہنچاتے ہیں۔ مالیاتی جرائم عالمی معیشت میں بہت گہرے طور پر داخل ہو چکے ہیں، اقوام متحدہ کے دفتر برائے منشیات اور جرائم (UNODC) نے ان کے کل پیمانے کا تخمینہ عالمی جی ڈی پی کے 3-5 فیصد تک لگایا ہے، جو کہ سالانہ 800 بلین سے 2 ٹریلین امریکی ڈالر کی نمائندگی کرتا ہے جو غیر قانونی چینلز کے ذریعے بہہ رہا ہے۔ .

سب سے پہلے، مالیاتی جرائم جیسے منی لانڈرنگ، ٹیکس چوری، اور دھوکہ دہی مارکیٹ کی حرکیات کو بگاڑ سکتے ہیں اور جائز کاروبار کے لیے ایک ناہموار میدان پیدا کر سکتے ہیں۔ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (ایف اے ٹی ایف) کی رپورٹ کے مطابق صرف منی لانڈرنگ 1.6 ٹریلین ڈالر سالانہ ہے، جو عالمی جی ڈی پی کے 2.7 فیصد کے برابر ہے۔ یہ غیر ملکی سرمایہ کاری کی حوصلہ شکنی کر سکتا ہے، اقتصادی تنوع کی کوششوں میں رکاوٹ بن سکتا ہے، اور متحدہ عرب امارات کے اندر انٹرپرینیورشپ اور اختراع کو روک سکتا ہے۔

مزید برآں، مالیاتی جرائم مالیاتی اداروں اور سرکاری اداروں پر عوام کے اعتماد کو ختم کر سکتے ہیں، جو ان کی مؤثر طریقے سے کام کرنے کی صلاحیت کو روک سکتے ہیں۔ اس سے کیپٹل فلائٹ، ٹیکس ریونیو میں کمی، اور متحدہ عرب امارات کے مالیاتی نظام میں اعتماد میں کمی واقع ہو سکتی ہے، جو بالآخر اقتصادی ترقی اور ترقی کے امکانات کو متاثر کر سکتی ہے۔ ترقی پذیر ممالک اجتماعی طور پر کارپوریٹ ٹیکس سے بچنے اور چوری کی وجہ سے ہر سال $1 ٹریلین سے زیادہ کا نقصان کر سکتے ہیں، جس سے سنگین اقتصادی نتائج کو نمایاں کیا جا سکتا ہے۔

آخر میں، مالیاتی جرائم کی وجہ سے ضائع ہونے والے اثاثوں کی تفتیش، قانونی چارہ جوئی اور بازیابی سے وابستہ اخراجات متحدہ عرب امارات کے قانون نافذ کرنے والے اداروں اور عدالتی وسائل پر دباؤ ڈال سکتے ہیں، فنڈز کو اقتصادی ترقی اور سماجی بہبود کے پروگراموں کے دیگر اہم شعبوں سے ہٹا سکتے ہیں۔

مالیاتی جرائم سے نمٹنے کے لیے متحدہ عرب امارات کی حکومت کے اقدامات

سب سے پہلے، متحدہ عرب امارات نے مضبوط اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (CFT) قوانین بنا کر اپنے قانونی اور ریگولیٹری فریم ورک کو مضبوط کیا ہے۔ یہ قوانین سخت مستعدی کے طریقہ کار، رپورٹنگ کے تقاضے، اور عدم تعمیل پر جرمانے کا حکم دیتے ہیں۔

دوم، حکومت نے خصوصی ایجنسیاں اور ٹاسک فورسز قائم کی ہیں جو مالی جرائم کا پتہ لگانے، تفتیش کرنے اور ان پر مقدمہ چلانے کے لیے وقف ہیں۔ ان میں اینٹی منی لانڈرنگ اور مشکوک کیسز یونٹ (AMLSCU) اور انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے ایگزیکٹو آفس شامل ہیں۔

سوم، متحدہ عرب امارات نے بین الاقوامی تنظیموں اور غیر ملکی ہم منصبوں کے ساتھ اپنے تعاون کو تیز کیا ہے۔ اس میں فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF)، ایگمونٹ گروپ آف فنانشل انٹیلی جنس یونٹس، اور انٹرپول کے زیرقیادت اقدامات میں فعال شرکت شامل ہے، جیسا کہ پہلے زیر بحث آیا۔

آخر میں، حکومت نے صلاحیت کی تعمیر اور عوامی بیداری بڑھانے میں بہت زیادہ سرمایہ کاری کی ہے۔ اس میں قانون نافذ کرنے والے اداروں، مالیاتی اداروں اور کاروباری اداروں کے لیے تربیتی پروگرام شامل ہیں تاکہ ان کی مشتبہ سرگرمیوں کی شناخت اور رپورٹ کرنے کی صلاحیت کو بہتر بنایا جا سکے۔ عوامی بیداری کی مہموں کا مقصد شہریوں اور رہائشیوں کو مالی جرائم کے خطرات اور نتائج سے آگاہ کرنا بھی ہے۔

میں سکرال اوپر