متحدہ عرب امارات میں مالی جرائم کے بارے میں آپ کو کیا جاننے کی ضرورت ہے۔
کیا آپ متحدہ عرب امارات میں مالیاتی جرائم سے متعلق کسی کیس میں ملوث ہیں، یا مالی جرائم کے حوالے سے اماراتی قوانین کے بارے میں جاننا چاہتے ہیں؟ یہ مضمون آپ کو بتاتا ہے کہ آپ کو متحدہ عرب امارات میں مالی جرائم، ان کے قوانین، اور وکیل آپ کی مدد کیسے کر سکتا ہے کے بارے میں کیا جاننے کی ضرورت ہے۔
مالی جرم کیا ہے؟
جیسا کہ نام سے ظاہر ہے، مالیاتی جرم سے مراد کوئی بھی مجرمانہ سرگرمی ہے جس میں مالی یا پیشہ ورانہ فائدہ حاصل کرنے کے لیے رقم یا جائیداد لینا شامل ہے جو کسی اور کی ہو۔ ان کی نوعیت کی وجہ سے، مالیاتی جرائم کے اثرات عالمی سطح پر محسوس کیے جاتے ہیں، مختلف سطحوں کی شدت کے ساتھ، انفرادی قوموں کی معیشتوں کی طاقت پر منحصر ہے۔
انٹرنیشنل کمپلائنس ایسوسی ایشن کے مطابق، ہم مالی جرائم کو دو وسیع اقسام میں تقسیم کر سکتے ہیں:
- جنہوں نے مجرموں کے لیے دولت پیدا کرنے کے ارادے سے ارتکاب کیا، اور
- وہ لوگ جو پچھلے جرم سے ناجائز فائدہ یا دولت کی حفاظت کے لیے پرعزم ہیں۔
مالی جرائم کون کرتا ہے؟
مختلف لوگ مختلف وجوہات کی بنا پر مالی جرائم کا ارتکاب کرتے ہیں۔ تاہم، ہم ان لوگوں کو درج ذیل گروپوں میں ڈال سکتے ہیں:
- جو بڑے پیمانے پر مرتکب ہوتے ہیں۔ دھوکہ دہی دہشت گرد گروہوں جیسے منظم مجرموں کے طور پر ان کی کارروائیوں کو فنڈ دینے کے لیے؛
- وہ لوگ جو اپنے اقتدار کے عہدوں کو اپنے حلقے کے خزانے کو لوٹنے کے لیے استعمال کرتے ہیں، جیسے کرپٹ سربراہان مملکت؛
- وہ لوگ جو کسی تنظیم کی مالی پوزیشن کے بارے میں غلط تصویر دینے کے لیے مالیاتی ڈیٹا میں ہیرا پھیری کرتے ہیں یا غلط رپورٹ کرتے ہیں، جیسے کہ کاروباری رہنما یا C-Suite ایگزیکٹوز؛
- وہ لوگ جو کسی کاروبار یا تنظیم کے فنڈز اور دیگر اثاثے چوری کرتے ہیں، جیسے کہ اس کے ملازمین، ٹھیکیدار، سپلائرز، یا "مشترکہ ٹاسک فورس"، جو کمپنی کے عملے اور بیرونی دھوکہ باز جماعتوں پر مشتمل ہے۔
- "آزاد آپریٹر" مسلسل ان مواقع کی تلاش میں رہتا ہے کہ غیر مشکوک متاثرین کو ان کی محنت سے کمائے گئے فنڈز سے نجات مل سکے۔
مالی جرائم کی بنیادی اقسام کیا ہیں؟
مالی جرم کا ارتکاب بہت سے مختلف طریقوں سے ہو سکتا ہے۔ تاہم، زیادہ عام ہیں:
- دھوکہ دہی، مثال کے طور پر، کریڈٹ کارڈ دھوکہ دہی، فون فراڈ،
- الیکٹرانک جرم
- چیک باؤنس ہو گئے۔
- رشوت خوری
- دہشت گردوں کی مالی معاونت
- رشوت اور بدعنوانی۔
- بخشش
- شناخت کی چوری
- مارکیٹ کا غلط استعمال اور اندرونی تجارت
- انفارمیشن سیکورٹی
- ٹیکس کی چوری،
- کمپنی کے فنڈز کا غبن،
- فرضی انشورنس پلان فروخت کرنا، جسے انشورنس فراڈ کہا جاتا ہے۔
متحدہ عرب امارات میں مالی جرائم کے قوانین کیا ہیں؟
اماراتی مالیاتی جرائم کا قانون مختلف مالیاتی جرائم کے منظرناموں اور ان کے ساتھی کی سزاؤں کا خاکہ پیش کرتا ہے۔ مثال کے طور پر، 1 کے وفاقی ڈیکریٹل قانون نمبر (2) کے آرٹیکل (20) کی شق (2018) وضاحت کرتی ہے رشوت خوری اور وہ سرگرمیاں جو منی لانڈرنگ کے طور پر شمار ہوتی ہیں۔
کوئی بھی شخص جو جانتا ہے کہ ان کے قبضے میں موجود فنڈز کسی جرم یا بدکاری کی آمدنی تھی اور پھر بھی جان بوجھ کر مندرجہ ذیل سرگرمیوں میں سے کسی کا ارتکاب کرتا ہے اس کا قصوروار ہے۔ رشوت خوری:
- فنڈز کے غیر قانونی ذریعہ کو چھپانے یا چھپانے کے لیے کوئی بھی لین دین کرنا، جیسے انہیں منتقل کرنا یا منتقل کرنا۔
- فنڈز کے محل وقوع یا نوعیت کو چھپانا، بشمول ان کا مزاج، نقل و حرکت، ملکیت، یا حقوق۔
- متعلقہ حکام کو رپورٹ کرنے کے بجائے فنڈز لینا اور استعمال کرنا۔
- جرم یا بدکاری کے مرتکب کو سزا سے بچنے میں مدد کرنا۔
یاد رکھیں کہ متحدہ عرب امارات منی لانڈرنگ سمجھتا ہے۔ ایک آزاد جرم ہونا۔ لہذا ایک شخص جو کسی جرم یا بدکاری کا مرتکب ہوا ہے اسے اب بھی سزا اور سزا دی جا سکتی ہے رشوت خوری. اس طرح، وہ شخص دونوں جرائم کی سزا آزادانہ طور پر برداشت کرے گا۔
مالی جرائم کی سزا
- رشوت خوری اس میں 10 سال تک قید اور 100,000 سے 500,000 درہم جرمانہ ہو سکتا ہے۔ اگر جرم خاص طور پر سنگین ہے تو جرمانہ AED 1,000,000 تک جا سکتا ہے۔
- باؤنس ہونے والے چیک پر ایک ماہ سے تین سال تک کی قید، بھاری جرمانہ اور متاثرہ کو معاوضہ دیا جاتا ہے۔
- کریڈٹ کارڈ فراڈ پر بھاری جرمانہ اور کچھ وقت جیل میں گزارا جاتا ہے۔
- غبن پر بھاری جرمانہ، ایک ماہ سے تین سال تک کی قید اور متاثرین کی واپسی کی سزا ہوتی ہے۔
- جعلسازی پر 15 سال قید یا اس سے زیادہ کی سزا، بھاری جرمانے اور پروبیشن ہو سکتی ہے۔
- شناخت کی چوری کو ایک سنگین جرم سمجھا جاتا ہے اور اس میں بھاری جرمانے، پروبیشن، اور مجرم کے مجرمانہ ریکارڈ پر مستقل نشان ہوتا ہے۔
- انشورنس فراڈ پر بھاری جرمانے عائد ہوتے ہیں۔
اسکے علاوہ رشوت خوری، دیگر مالیاتی جرائم میں تین سال تک قید اور/یا AED 30,000 جرمانہ ہو سکتا ہے۔
مالی جرم کا شکار نہ ہوں۔
آئیے اس کا سامنا کریں: مالی جرائم روز بروز مزید پیچیدہ ہوتے جا رہے ہیں، اور کسی ایک کا شکار ہونے کے خطرات کافی زیادہ ہیں۔ تاہم، اگر آپ کچھ آسان اصولوں پر عمل کرتے ہیں، تو آپ کو مالی جرائم کا شکار ہونے سے بچنا چاہیے۔
- کوئی بھی خریداری کرنے سے پہلے ہمیشہ اس کمپنی یا فرد کی تصدیق کریں جو آپ کو اشیاء پیش کر رہا ہے۔
- فون پر کبھی بھی ذاتی یا خفیہ معلومات نہ دیں۔
- خریداری کرنے سے پہلے ہمیشہ کسی کمپنی کے آن لائن جائزے چیک کریں۔ گوگل آپ کا بہترین دوست ہے۔
- ان ای میلز میں کبھی بھی لنکس یا منسلکات پر کلک نہ کریں جو آپ کو موصول ہونے کی توقع نہیں تھی یا جو کسی نامعلوم ارسال کنندہ کی طرف سے آئے ہیں۔
- اگر آپ عوامی وائی فائی سے منسلک ہیں تو کبھی آن لائن ادائیگیاں نہ کریں یا کوئی آن لائن بینکنگ نہ کریں، کیونکہ آپ کی معلومات آسانی سے چوری کی جا سکتی ہیں۔
- بوگس ویب سائٹس سے ہوشیار رہیں - لنکس پر کلک کرنے سے پہلے ان کو صحیح طریقے سے چیک کریں۔
- دوسرے لوگوں کو اپنا بینک اکاؤنٹ استعمال کرنے کی اجازت دینے کے بارے میں محتاط رہیں؛
- نقدی لین دین سے ہوشیار رہیں جس میں بڑی رقم شامل ہو، کیونکہ ادائیگی کے بہت زیادہ محفوظ طریقے دستیاب ہیں۔
- ان لین دین سے ہوشیار رہیں جو ممالک پر محیط ہیں۔
مالی جرائم کا دہشت گردوں کی مالی معاونت سے کیا تعلق ہے؟
آرٹیکل (3)، 3 کا وفاقی قانون نمبر (1987) اور 7 کا وفاقی قانون نمبر (2014) اس بات کی وضاحت کرتا ہے کہ مالی جرائم دہشت گردوں کی مالی معاونت سے کس طرح منسلک ہوتے ہیں۔ کوئی بھی شخص جو جان بوجھ کر درج ذیل میں سے کسی بھی جرم کا ارتکاب کرتا ہے وہ دہشت گردی کی مالی معاونت کا مجرم ہوگا:
- کے آرٹیکل (1) کی شق (2) میں بیان کردہ کوئی بھی کارروائی اوپر قانون;
- اگر وہ شخص جانتا تھا کہ فنڈز مکمل یا جزوی طور پر کسی دہشت گرد تنظیم، شخص یا جرم کی مالی اعانت کی ملکیت میں تھے، چاہے وہ اس کی ناجائز اصلیت کو چھپانے کا ارادہ نہ رکھتے ہوں؛
- وہ شخص جو دہشت گردی کی کارروائیوں یا دہشت گرد تنظیموں کو فنڈز فراہم کرتا ہے؛
- ایک شخص جس نے وہ ذرائع فراہم کیے جن کے ذریعے دہشت گردی کی کارروائیوں کے لیے فنڈز حاصل کیے جائیں گے۔
- وہ شخص جو دہشت گرد تنظیموں کی جانب سے مذکورہ بالا کارروائیوں کا ارتکاب کرتا ہے، ان کی اصل نوعیت یا پس منظر کو اچھی طرح جانتا ہے۔
مالیاتی جرم کا کیس اسٹڈی
2018 میں، ایک بینک کے اسٹاک ایکسچینج سیکشن کے ایک 37 سالہ پاکستانی ڈائریکٹر پر الزام لگایا گیا تھا۔ 541,000 سالہ ہم وطن تاجر سے ڈی ایچ 36 رشوت لیتے ہوئے. الزامات کے مطابق، تاجر نے رشوت اس لیے دی تاکہ وہ چھ مختلف کمپنیوں کے غیر قانونی حصص خرید سکے جو پاکستانی مارکیٹ میں تجارت کر رہی تھیں لیکن مختلف ادوار میں ان کی زیادہ مانگ نہیں تھی۔
یہ کیس رشوت ستانی اور اندرونی تجارت کی بہترین مثال ہے۔ خوش قسمتی سے دو آدمیوں کے لیے، a دبئی عدالت نے انہیں تمام الزامات سے بری کر دیا اور ان کے خلاف دیوانی مقدمہ خارج کر دیا۔
مالی جرائم کے مقدمے میں ہماری قانونی فرم کس طرح مدد کر سکتی ہے؟
ہماری علاقائی مالیاتی جرائم کی ٹیم مختلف شہری قانون اور عام قانون کے دائرہ اختیار سے تعلق رکھنے والے وکلاء، مقامی عربی اور انگریزی بولنے والوں پر مشتمل ہے جو بین الاقوامی اور علاقائی مہارت رکھتے ہیں۔ اس اعلیٰ کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والی ٹیم کی وجہ سے، ہمارے کلائنٹس اپنی ضرورت کی جامع سروس سے لطف اندوز ہوتے ہیں، جس میں ابتدائی مشاورت سے لے کر عربی یا انگریزی میں مسودہ تیار کرنے تک، وکالت عدالت میں.
مزید برآں، ہماری ٹیم مقامی اور بین الاقوامی حکومتی اداروں کے ساتھ قریبی تعلقات سے لطف اندوز ہوتی ہے اور مالیاتی جرائم سے متعلق کلائنٹس کے مقدمات کو نمٹانے کے دوران باقاعدگی سے ان رابطوں کا فائدہ اٹھاتی ہے۔
وکیل مالی جرائم کے کیس میں کس طرح مدد کر سکتے ہیں۔
وکلاء مالیاتی جرائم کے مقدمات میں انمول ہیں کیونکہ وہ معاملے کی تحقیقات میں مشورے اور مدد فراہم کرتے ہیں اور کیس میں ملوث فریقین کو قانونی نمائندگی دیتے ہیں۔ اس کے علاوہ، ہر کیس کی تفصیلات پر منحصر ہے، وہ چارجز کو ختم کرنے یا زخمی فریق کے لیے معاوضہ کی وصولی کے لیے کام کریں گے۔
