געלט לאָנדערינג ינוואַלווז באַהאַלטן ומלעגאַל געלט אָדער מאַכן זיי דערשייַנען לאַדזשיטאַמאַט דורך קאָמפּלעקס פינאַנציעל טראַנזאַקשאַנז. עס ינייבאַלז קרימאַנאַלז צו געניסן די פּראַפיץ פון זייער קריימז בשעת ויסמיידן געזעץ ענפאָרסמאַנט. צום באַדויערן, לאָונז פאָרשטעלן אַ אַוועניו פֿאַר לאָנדערינג גראָב געלט. לענדערס מוזן ינסטרומענט שטאַרק אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) מגילה צו דעטעקט סאַספּישאַס טעטיקייט און פאַרמייַדן זידלען פון זייער באַדינונגס. דער אַרטיקל גיט אַ פולשטענדיק איבערבליק פון טעקניקס און בעסטער פּראַקטיסיז פֿאַר מיטאַגייטינג געלט לאָנדערינג ריסקס אין לענדינג.
פארשטאנד פון געלט לאָנדערינג ריסקס אין לענדינג
געלט לאָנדערערז נוצן גאַפּס און לופּכאָולז איבער די גלאבאלע פינאַנציעל סיסטעם צו רייניקן שמוציק געלט. די לענדינג סעקטאָר איז אַטראַקטיוו צו זיי ווייַל לאָונז צושטעלן גרינג צוטריט צו גרויס סאַמז פון געלט. קרימינאַלס קענען לייקע ומלעגאַל לייזונג אין אַנטלייַען ריפּיימאַנץ צו מאַכן אַ אויסזען פון לאַדזשיטאַמאַט האַכנאָסע. אָדער זיי קענען נוצן לאָונז צו קויפן אַסעץ, אַבסקיורינג די ומלעגאַל מקור פון געלט. געשעפט אַנטלייַען דיפאָלץ קענען אויך זיין גענוצט ווי אַ דעקל פֿאַר לאָנדערינג געלט, מיט קרימאַנאַלז דיפאָלץ אויף לאַדזשיטאַמאַט לאָונז און ריפּייינג זיי מיט ומלעגאַל געלט.
לויט FinCEN, אַנטלייַען שווינדל לינגקט צו געלט לאָנדערינג סקימז ז לאָססעס העכער $ 1 ביליאָן אַניואַלי אין די פאַרייניקטע שטאַטן אַליין. דעריבער, אַנטי געלט לאָנדערינג העסקעם איז אַ קריטיש פֿאַראַנטוואָרטלעכקייט פֿאַר אַלע לענדערס, אַרייַנגערעכנט באַנקס, קרעדיט יוניאַנז, פינטעטש פירמס און אָלטערנאַטיוו לענדערס.
ימפּלאַמענטינג וויסן דיין קונה (KYC) פּראָוסידזשערז
דער ערשטער שורה פון פאַרטיידיקונג איז וועראַפייינג קונה אידענטיטעט דורך פולשטענדיק וויסן דיין קונה (KYC) טשעקס. FinCEN ס קונה רעכט דיליגאַנס רול ריקווייערז לענדערס צו זאַמלען יידענאַפייד אינפֿאָרמאַציע אויף באַראָוערז אַזאַ ווי:
- פול לעגאַל נאָמען
- גשמיות אַדרעס
- טאָג פון געבורט
- לעגיטימאַציע נומער
זיי מוזן דעריבער וואַלאַדייט די אינפֿאָרמאַציע דורך ונטערזוכן רעגירונג-ארויס ID דאָקומענטן, דערווייַז פון אַדרעס, אאז"ו ו.
אָנגאָינג מאָניטאָרינג פון אַנטלייַען טראַנזאַקשאַנז און קונה טעטיקייט ינייבאַלז דיטעקשאַן פון ומגעוויינטלעך נאַטור ינדאַקייטינג פּאָטענציעל געלט לאָנדערינג. דאָס ינוואַלווז סקרוטיניזינג סיבות ווי פּלוצעמדיק ענדערונגען אין ריפּיימאַנט פּאַטערנז אָדער אַנטלייַען קאַלאַטעראַל.
ימפּרוווד דוי דיליגענסע פֿאַר הויך-ריזיקירן קלייאַנץ
געוויסע קאַסטאַמערז, אַזאַ ווי פּאָליטיש יקספּאָוזד מענטשן (PEPs), פאָדערן עקסטרע פּריקאָשאַנז. זייער באַוווסט עפֿנטלעכע שטעלעס מאַכן זיי שפּירעוודיק פֿאַר ברייבערי, קיקבאַקקס און אנדערע קאָרופּציע רייזינג געלט לאָנדערינג קאַנסערנז.
לענדערס זאָל קלייַבן מער הינטערגרונט אינפֿאָרמאַציע וועגן הויך-ריזיקירן אַפּליקאַנץ, אַרייַנגערעכנט זייער געשעפט אַקטיוויטעטן, האַכנאָסע קוואלן און אַסאָוסייישאַנז. דאס Enhanced Due Diligence (EDD) העלפּס באַשטימען ווו זייער געלט קומען פון.
ניצן טעכנאָלאָגיע צו ידענטיפיצירן סאַספּישאַס טראַנזאַקשאַנז
ריוויוינג אַנטלייַען אַפּלאַקיישאַנז און פּיימאַנץ מאַניואַלי איז אַ באַטלאָניש, טעות-פּראָנע צוגאַנג. אַוואַנסירטע אַנאַליטיקס ווייכווארג און אַי לאָזן לענדערס צו מאָניטאָר ריזיק טראַנסאַקטיאָן וואַליומז פֿאַר מאָדנע אַקטיוויטעטן אין פאַקטיש צייט.
עטלעכע פּראָסט רויט פלאַגס סיגנאַלינג גראָב געלט אַרייַננעמען:
- פּלוצעמדיק ריפּיימאַנץ פון אומבאַקאַנט אָפשאָר קוואלן
- לאָונז באַקט דורך געראַנטיז פון שאָטנדיק דריט פּאַרטיעס
- ינפלייטיד האַכנאָסע און אַסעט וואַליויישאַנז
- געלט פלאָוינג דורך קייפל פרעמד אַקאַונץ
- פּערטשאַסאַז ניצן קאָמפּלעקס אָונערשיפּ סטראַקטשערז
אַמאָל סאַספּישאַס טראַנזאַקשאַנז זענען פלאַגד, שטעקן מוזן טעקע סאַספּישאַס אַקטיוויטי ריפּאָרץ (SARs) מיט FinCEN פֿאַר ווייַטער ויספאָרשונג.
קאַמבאַטינג געלט לאָנדערינג דורך גרונטייגנס לאָונז
די גרונטייגנס סעקטאָר פייסיז הויך וואַלנעראַביליטי צו געלט לאָנדערינג סקימז. קרימינאַלס אָפט נוצן ומלעגאַל געלט צו קריגן פאַרמאָג דורך מאָרגידזשיז אָדער אַלע-געלט פּערטשאַסיז.
ווארענונג וואונדער מיט גרונטייגנס לאָונז אַרייַננעמען:
- פאַרמאָג געקויפט און פארקויפט געשווינד אָן קיין ציל
- ינקאַנסיסטענסיז אין קויפן פּרייַז קעגן אַפּרייזד ווערט
- ומגעוויינטלעך דריט פּאַרטיעס פּראַוויידינג געראַנטיז אָדער פּיימאַנץ
סטראַטעגיעס ווי קאַפּינג געלט פּיימאַנץ, ריקוויירינג האַכנאָסע וועראַפאַקיישאַן און דורכקוקן מקור פון געלט העלפֿן צו פאַרמינערן דעם ריזיקירן.
רוף אונדז איצט פֿאַר אַ דרינגלעך אַפּוינטמאַנט בייַ +971506531334 +971558018669
ווי ניו פינאַנציעל טעטשנאָלאָגיעס געבן געלט לאָנדערינג
ימערדזשינג פינאַנציעל טעקנאַלאַדזשיז פאָרשלאָגן געלט לאָנדערערז מער סאַפיסטאַקייטיד מכשירים, ווי:
- אָנליין טראַנספערס דורך טונקל פרעמד אַקאַונץ
- קריפּטאָקוררענסי יקסטשיינדזשיז מיט לימיטעד פאַרזע
- אַבפוסקייטיד טראַנסאַקטיאָן היסטאָריעס אַריבער געמארקן
פּראָאַקטיווע מאָניטאָרינג פּראָוסידזשערז און ינטער-אַגענסי קאָואָרדאַניישאַן איז וויטאַל צו אַדרעס די געלט לאָנדערינג טרעץ געשטעלט דורך פינטעטש. רעגולאַטאָרס גלאָובאַלי זענען אויך רייסינג צו ינאַקט כּללים און גיידליינז טיילערד צו די יוואַלווינג ריסקס.
קולטיווירן אַן אַנטי-געלט לאָנדערינג קולטור
טעקנאַלאַדזשיקאַל קאָנטראָלס צושטעלן בלויז איין אַספּעקט פון אַמל דיפענסיז. גלייך וויכטיק איז גרינדן אַן אָרגאַנאַזיישאַנאַל קולטור אויף אַלע לעוועלס ווו עמפּלוייז נעמען אָונערשיפּ פון דיטעקשאַן און ריפּאָרטינג. פולשטענדיק טריינינג ינשורז שטעקן דערקענען סאַספּישאַס פינאַנציעל אַקטיוויטעטן. דערווייַל, פרייַ אַדאַץ צושטעלן פארזיכערונג אַז דיטעקשאַן סיסטעמען פונקציאָנירן יפעקטיוולי.
העכסט-מדרגה היסכייַוועס פּלוס ענטערפּרייז-ברייט ווידזשאַלאַנס קאַנסטאַטוץ אַ ריזיליאַנט, מולטידימענסיאָנאַל שילד קעגן געלט לאָנדערינג.
סאָף
ניט אָפּגעשטעלט, געלט לאָנדערינג דורך לאָונז ז ברייט סאָסיאָעקאָנאָמיש שאָדן. פלייַסיק וויסן דיין קונה פּראַסעסאַז, טראַנסאַקטיאָן מאָניטאָרינג און ריפּאָרטינג באַקט דורך די לעצטע טעכנאָלאָגיע גיט לענדערס שטאַרק שוץ. רעגולאַטאָרס און געזעץ ענפאָרסמאַנט אויך פאָרזעצן צו אַפּדייטינג רעגיאַליישאַנז און קאָואָרדאַנייטינג קרייַז-גרענעץ צו קאַמבאַט סאַפיסטאַקייטיד לאָנדערינג טאַקטיק ימערדזשינג פון נייַע פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ.
קאָלעקטיוו דעדיקאַציע אַריבער פּריוואַט און עפנטלעך ספערעס וועט באַגרענעצן פאַרברעכער אַקסעס צו ליסיז פינאַנסינג טשאַנאַלז איבער די לאַנג-טערמין. דאָס פּראַטעקץ נאציאנאלע עקאָנאָמיעס, קהילות, געשעפטן און בירגערס פון די קעראָוסיוו ימפּאַקץ פון פינאַנציעל קריימז.
רוף אונדז איצט פֿאַר אַ דרינגלעך אַפּוינטמאַנט בייַ +971506531334 +971558018669
