உங்கள் பிரச்சனை பற்றி எங்களுக்கு எழுதுங்கள் case@lawyersuae.com (பதினைந்து மணி நேரத்திற்குள் பதில்) அல்லது ஒரு நிபுணர் வழக்கறிஞருடன் ஒரு சந்திப்பு புத்தகத்தை இன்று - இங்கே கிளிக் செய்யவும்

அவசர உதவி வேண்டுமா? அழைப்பு + 97150 6531334 + 97155 8018669

தி அபுலி ட்ரூத் பற்றி பணம் தொந்தரவு துபாய்

துபாயில் பணமளித்தல்நிதி துறையிலுள்ள தொழிலாளர்களுக்கு துபாய் துஷ்பிரயோகம் என்ற உண்மையைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். இது துஷ்பிரயோகம் பணத்தை சுத்தமாக மாற்றும் செயலாகும். பணத்தின் ஆதாரங்கள் உண்மையில் குற்றவாளி; ரொக்கமாக பணம் எடுக்கப்பட்ட வழி மறைக்க வழிகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.

பணமளிக்கும் வர்த்தகம் மற்றும் புதிய வாடிக்கையாளர்களுடனான உறவுகளை உருவாக்கும் போது, ​​பொறுப்பு வணிகத்தில் உள்ளது. உரிமையாளர் அல்லது அமைப்பு அதன் பொறுப்புகளை அடையாளம் கண்டு, வர்த்தக காலத்திலேயே அத்தகைய சூழ்நிலைகளை அங்கீகரிக்க வேண்டும். எந்தவொரு மாநிலத்திலும் மத்திய வங்கியானது AML மற்றும் CFT போன்ற நடவடிக்கைகளை சமாளிக்க முழு வழிகாட்டிகளையும் வழங்குகிறது. இத்தகைய கொள்கைகள், மதங்களைத் தழுவிய போது, ​​வங்கிகள் இத்தகைய காட்சிகளை ஊக்கப்படுத்த போதுமான பாதுகாப்பை அளித்தன.

துபாயில் பண மோசடி அபாயங்கள்:

புகழ் ஆபத்து

பணமோசடி ஏதேனும் வகை பற்றி குறிப்பிடத்தக்க அபாயத்தை ஒரு வங்கி அதன் நற்பெயருக்கு ஆபத்துக்களை எதிர்கொள்கிறது. ஆபத்து, நிதி நிறுவனம் கட்டணம் மற்றும் பல்வேறு விசாரணைகளை எதிர்கொள்ள நேரிடலாம். வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து அவநம்பிக்கையானது வங்கியின் மிகப் பெரிய தடையாக இருக்கிறது, இது பேரழிவு தரும்.

செயல்பாட்டு இடர்

இது தனிநபர்கள், உள் செயல்முறைகள் மற்றும் அமைப்பில் உள்ள ஆபத்து. இது நிறுவனத்தின் நடவடிக்கைகளின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் அச்சுறுத்தலாகும். இது வியாபாரத்தின் சுறுசுறுப்பான செயல்பாட்டில் இடையூறுகளை உருவாக்குகிறது.

சட்ட அச்சுறுத்தல்

சட்டப்பூர்வ நடவடிக்கைகளை உருவாக்கி, நிறுவனத்தை நிர்வகிக்க வேண்டும் என்பதில் நிச்சயமற்ற தன்மையின் விளைவாக சட்ட அச்சுறுத்தல்கள் உருவாக்கப்படலாம்.

செறிவு ஆபத்து

இத்தகைய அச்சுறுத்தல்கள் ஒரு சில குழுக்களுக்கு வங்கி கடன் கொடுத்த சூழல்களில் அடங்கும்; அவை வங்கிக் கைத்தொழிலைப் பொறுத்தவரை.

வாய்ப்பு செலவு

பிரதான விளைவுகளில் ஒரு வங்கி எதிர்கொள்கிறது வாய்ப்பு செலவில் எழுச்சி ஆகும்.

பணமோசடிகளால் பல விரும்பத்தகாத விளைவுகளை அது கொண்டுவருகிறது. இது இறுதியில் இழப்புக்களை எதிர்கொள்ள வங்கிக்கு உதவுகிறது மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க ஆபத்துக்கள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களின் வாய்ப்புக்கான வாய்ப்பு ஆகியவற்றை எழுப்புகிறது.

குற்றவியல் அமைப்புகள் சட்டவிரோத செயல்களின் இலாபங்களைக் களையும்போது மூன்று இலக்குகள் உள்ளன. இவை:

  1. அவர்களின் சட்டவிரோத நடவடிக்கையுடன் தொடர்புடையது.
  2. குற்றவியல் சுழற்சியில் தங்கள் இலாபங்களை முதலீடு செய்ய மற்றும் தடைசெய்யப்பட்ட நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வதற்கு.
  3. சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் லாபத்தில் மகிழ்ச்சி கொள்ள

துபாய், அபுதாபி, ஐக்கிய அரபு அமீரகம் மற்றும் ஷார்ஜாவில் பணம் கொடுப்பது எப்படி?

எந்தவொரு நிதி நிறுவனத்திற்கும் பணம் கொடுப்பது கஷ்டம். ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில், இனவிருத்தி, கடத்தல் மற்றும் பயங்கரவாதம் ஆகியவை சந்தேகத்திற்கிடமான பண இடமாற்றங்களை குறிப்பாக கடினமாகக் கண்டறிவதை உருவாக்குகின்றன. இந்த காரணத்திற்காக, வங்கிகளுடன் சேர்ந்து மற்ற நிதி நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை புரிந்துகொள்வதற்கும் வாடிக்கையாளர் நடவடிக்கைகளை கண்காணிப்பதற்கும் எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும்.

சில நாடுகளில், பல சந்தர்ப்பங்களில் இந்த கடமைகளை இனவிருத்தி மற்றும் வாடிக்கையாளர் உறவுகளுடன் முரணாக உணர்கிறோம்.

AML / பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி சட்டங்கள், வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளை நடைமுறைப்படுத்தும் நோக்கில் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் அதிகாரிகள் நடவடிக்கை எடுத்து வருகின்றனர். ஆயினும்கூட, நிதி மற்றும் சட்ட மூலோபாயங்களில் குறிப்பிடத்தக்க பல குறைபாடுகளை நீங்கள் காணலாம்:

  • கணிசமான தற்காலிக ரொக்க சந்தைகள் உள்ளன, மேலும் வங்கி முறை பல பண பரிவர்த்தனைகள் மூலம் நுழைவதில்லை.
  • பண கவரேஜ் கோரிக்கைகளை தொடர்ந்து பயன்படுத்துவதில்லை மற்றும் சில நாடுகளில் அமெரிக்காவை விட்டு வெளியேறும் மக்களுக்கு பணத்தாக்குதல் அறிக்கை தேவை இல்லை.
  • நிதி நுண்ணறிவு அலகுகள் சர்வதேச தரங்களுடன் தொடர்புடையதாக உருவாக்கப்படுகின்றன, ஆனால் அவர்களில் பலர் சுயாட்சி, நிபுணத்துவம் மற்றும் போதுமான அமைப்பை கொண்டிருக்கவில்லை.
  • பயங்கரவாதிகள் மற்றும் குற்றவாளிகளுக்கு எதிராக சமுதாயத்தை பாதுகாப்பதற்கான தேவையுடனான தனிநபர்களின் உரிமைகளை தனித்தனியாகக் கொண்டிருக்கும் சமநிலையைக் கண்டறிய எளிதானது அல்ல.

துபாயில் பணமளித்தல்துபாயில் பணம் திருட்டுக்கு எதிரான பாதுகாப்பு வலுவூட்டுகிறது:

பெரிய பணமோசடி என்பது, நாட்டிலிருந்து நாட்டிலிருந்து வருவதிலிருந்து, தங்கள் சட்டவிரோதமாக பெறப்பட்ட ரொக்கத்தின் ஒவ்வொரு பிட் நம்பகமான ஆதாரங்களில் இருந்து வந்ததற்கும், எங்கிருந்து வந்ததோ மறைப்பதற்கும் நம்பிக்கைக்குரியது. சட்டம் அதிகாரிகள் பின்னர் சட்டவிரோத நடவடிக்கை இணைக்கப்பட்டுள்ளது காணப்படுகிறது இது பணம் பறிமுதல்.

பொதுவான குற்றவாளிகள்:

மருந்து விநியோகஸ்தர்: மருந்து விற்பனையாளர்கள் வழக்கமாக பெரிய தொகையை கையாளுகின்றனர், இதனால் அதிகாரிகள் காகிதத் தடங்கள் தயாரிக்க கடினமாக உள்ளது. ரெட் கொடிகள் கணிசமான தொகையை ரொக்கமாக எழுப்புகின்றன.

Mobsters / கேங்க்ஸ்: போதைப்பொருள் விற்பனையாளர்கள் போலவே, வெளிநாட்டில் பாதுகாப்பான நெட்வொர்க்குகளை வைத்துக்கொள்வதால், பல பண பரிவர்த்தனைகள் செய்யப்படுகின்றன.

ஊழல் அரசியல்வாதிகள்: லாபிபிஸ்டுகள் மற்றும் பண நெட்வொர்க்கிங் அதிகமான அணுகல் மூலம், பணமோசடி நடவடிக்கை ஒரு சொத்துக்களை பாதுகாக்க மிகவும் பயனுள்ள முறைகள் மத்தியில் தோன்றும் முடியும். பெரும்பாலும், அதிகாரத்தின் ஒரு இடத்தில் யாரும் யாருடைய நடவடிக்கைகள் வழக்கமாக கேள்விக்குட்படாதார்களோ அந்த நடவடிக்கையைப் பயன்படுத்திக் கொள்வார்கள்.

மோசடிக்காரர்களுக்கு: சமீபத்தில் வாங்கப்பட்ட சொத்துக்களை மறைக்க நடவடிக்கைகளில் ஈடுபடும் நபர்கள் தங்கள் வணிகத் தளங்களில் இருந்து அல்லது பணியாளர்களிடமிருந்து பணத்தை எடுத்துக் கொண்டிருப்பதாக வழக்குகள் காட்டுகின்றன.

கான கலைஞர்கள்: தங்கள் சொத்துக்களை யாரோ ஏமாற்ற தயாராக எந்த நபர் அவரது அல்லது அவரது ஆதாரங்கள் சுத்தம் செய்ய தயாராக உள்ளது.

பயங்கரவாதிகள்: தீவிரவாதிகள் பணமோசடியில் ஈடுபடுகின்றனர். பயங்கரவாத நடவடிக்கைகள் நிதியளிக்கப்பட வேண்டும்; இல்லையெனில், ஆயுதங்கள் மற்றும் வெடிபொருட்கள் ஆகியவை சொத்துக்களைப் பெற முடியாது.

மூன்று முக்கிய நடவடிக்கைகள் உள்ளன: ஒருங்கிணைத்தல், அடுக்குதல் மற்றும் அமைத்தல்.

அமைப்பு: "மோசமான" பணத்தை நன்கு அங்கீகரிக்கப்பட்ட நிதி நிறுவனத்திற்குள் செலுத்துகிறது. வைப்பு பணத்தில் உருவாக்கப்பட்டது. நிதி நிறுவனம் வங்கி இரகசிய சட்டங்கள் அல்லது வங்கி அறிக்கை சட்டங்களை பின்பற்றுகிறது என்பதைப் பொறுத்து இது மிகவும் ஆபத்தான நடவடிக்கை ஆகும். எப்போதாவது, லாண்டெரெர் டெபாசிட் தொகை குறைக்க பல வங்கிகளுக்கு மேல் தனது "வருவாய்களை" பிரிப்பார்.

பதியம் போடுதல்: மோசடி செயல்முறை மிகவும் சிக்கலான நடவடிக்கை ஆகும். இது நிதி நிறுவனங்களின் ஊடாக அதன் ஆதாரங்களை மறைக்கும் நோக்கத்துடன் பணத்தை இயக்குவதற்கு இது அழைப்பு விடுக்கிறது. லாண்டரெர்கள் கார், பைக் அல்லது நகை போன்ற விலையுயர்ந்த பொருட்களை வாங்கலாம். மீண்டும், மூலத்தை மறைத்து அவசியம்.

ஒருங்கிணைத்தல்: சட்டம் சட்டப்பூர்வமாக ஒரு வர்த்தக முறையில் சட்டப்பூர்வமாக கொண்டு வரப்பட்ட தோற்றத்துடன் முயற்சியில் நுழைந்தால், அந்த ஒப்பந்தத்தின் இறுதி பகுதியாகும். இங்கே பணத்தை லண்டன் அவர்கள் "வணிக லாபங்கள்" அல்லது "வணிக செலவுகள்" செய்ய ஒரு தனியார் சொந்தமாக வணிக, தங்கள் வளங்களை பயன்படுத்த எப்படி தீர்மானிக்க முடியும்.

நாடுகளுக்கு எதிராக பொருளாதாரத் தடைகள் விரிவடைந்து வருவதால், பணமோசடி வியாபாரம் மற்றும் அதிகாரிகளுக்கு அதிக கவனம் செலுத்துகிறது.

நிறுவனங்கள் கடுமையான தண்டனைகளை எதிர்கொள்கின்றன, Dh300,000 மற்றும் Dh1 இடையே உள்ள அபராதங்கள் உட்பட.

கட்டுப்பாட்டு கட்டமைப்பு இன்னும் புதிய சட்டங்களால் முடக்கப்பட்டது. ஊழியர்கள், மேற்பார்வையாளர்கள் மற்றும் வணிக நிறுவனங்களின் குழு உறுப்பினர்கள், தங்கள் நிறுவனங்களால் நிகழ்த்தப்படும் பயங்கரவாத நிதி அல்லது பணமோசடிகளைத் தெரிவிக்கத் தவறிழைக்காதவர்கள், 36 மாதங்கள் வரை சிறைத் தண்டனையுடன், அபராதம் அல்லது இரண்டிற்கும் அபராதம் விதிக்கின்றனர்.

முதன் முறையாக, துபாய் துஷ்பிரயோகம் தொடர்பான விசாரிப்பாளர்களை சட்டம் பாதுகாக்கும் - சந்தேகத்திற்குரிய பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதி அறிக்கை.

உலகளாவிய, பணமளிப்பு-செலவின செலவினங்கள் KPMG கணக்கெடுப்பின்படி, வங்கிகளுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட வேகத்தில் 53 சதவிகிதம் அதிகரித்து வருகின்றன.

இந்த வகையான மோசடிகளைத் தடுக்க நீங்கள் ஒரு சில செயல்திறமிக்க வழிகள்:

  • நீங்கள் பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை வாங்கும்போது காசோலை அல்லது கடன் / டெபிட் கார்டு மூலம் பணம் செலுத்துங்கள்.
  • நீங்கள் பணம் செலுத்தியிருந்தால், பதிவில் இருந்து ஒரு ரசீது வற்புறுத்தப்பட்டால், ஒன்று இருந்தால்.
  • இல்லையெனில், எழுதப்பட்ட ரசீது மீது வலியுறுத்துங்கள்.
  • உங்கள் வீட்டு பணியாளர்களிடம் ரொக்கமாக பணம் செலுத்தாதீர்கள்.
  • பெரிய பண கொடுப்பனவை எடுக்க வேண்டாம்.

மறுப்பு: இந்த பிரசுரத்தின் துல்லியத்தை உறுதி செய்ய ஒவ்வொரு முயற்சியும் மேற்கொள்ளப்பட்டாலும், தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகள் மாறுபடும் மற்றும் நிபுணர் மற்றும் / அல்லது வக்கீலுடன் கலந்துரையாடப்பட வேண்டும் என்பதால் சட்ட ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கான நோக்கமே இல்லை. வழங்கப்பட்ட மற்றும் தொடர்புடைய தலைப்புகளில் உள்ள குறிப்பிட்ட, சட்ட ஆலோசனைகளுக்கு தயவு செய்து எங்களை தொடர்பு.

  • இந்த கட்டுரையை நீங்கள் விரும்பினீர்களா? என்றால் ஆம் கீழே பகிர், இல்லை இங்கே கிளிக் செய்யவும் மேற்கூறப்பட்ட விடயங்களை மேம்படுத்துவதற்கான ஆலோசனைகள் அல்லது கேள்விகளுக்கு?
  • உங்களிடம் இருக்கிறீர்களா? கேள்வி? மற்றும் ஒரு சட்ட அல்லது வழக்கறிஞர் ஆலோசனை வேண்டும்? என்றால் ஆம் இங்கே கிளிக் செய்யவும்
  • உனக்கு வேண்டுமா மற்றவர்களுக்கு உதவுங்கள் உங்கள் தனிப்பட்ட அனுபவத்தை அல்லது மேலதிக விஷயத்தில் மற்றவர்களுக்கு உதவக்கூடிய எந்த முக்கியமான தகவலையும் பகிர்ந்து கொள்வதன் மூலம்? ஆமெனில் இங்கே எழுதுங்கள்
  • வேண்டுகோள் எங்கள் வழக்கறிஞருடன் சந்திப்பு / சந்திப்பு? இங்கே கிளிக் செய்யவும்

இந்த பக்கத்தை பகிர்ந்து கொள்ள வேண்டாம். இந்த யாரோ உதவியாக இருக்கும் ..

தொடர்புடைய போஸ்ட்

எங்களுக்கு ஒரு பதில் சொல்லுங்கள்

எட்டு + 14 =