வணிக மோசடி அச்சுறுத்தல்

வணிக மோசடி என்பது ஒவ்வொரு தொழில்துறையிலும் பரவி, உலகெங்கிலும் உள்ள நிறுவனங்களையும் நுகர்வோரையும் பாதிக்கும் ஒரு உலகளாவிய பெருந்தொற்று ஆகும் . சான்றளிக்கப்பட்ட மோசடி ஆய்வாளர்கள் சங்கத்தின் (ACFE) 2021 ஆம் ஆண்டுக்கான 'நாடுகளுக்கான அறிக்கை'யின்படி, நிறுவனங்கள் தங்கள் ஆண்டு வருவாயில் 5%-ஐ மோசடித் திட்டங்களால் இழக்கின்றன . வணிகங்கள் பெருகிய முறையில் இணையத்திற்கு மாறுவதால், ஃபிஷிங் மோசடிகள், விலைப்பட்டியல் மோசடி, பணமோசடி மற்றும் தலைமைச் செயல் அதிகாரி மோசடி போன்ற புதிய மோசடி உத்திகள் , தற்போது கையாடல் மற்றும் ஊதியப் பட்டியல் மோசடி போன்ற பாரம்பரிய மோசடிகளுக்குப் போட்டியாக உருவாகியுள்ளன.

ஒவ்வொரு ஆண்டும் பில்லியன் கணக்கில் இழப்புகள், சட்டரீதியான பாதிப்புகள் மற்றும் நற்பெயருக்கு ஏற்படும் சேதம் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொண்டு , எந்தவொரு வணிகமும் மோசடிப் பிரச்சினையைப் புறக்கணிக்க முடியாது. நாங்கள் வணிக மோசடியை வரையறுத்து, முக்கிய மோசடி வகைகளை நிகழ்வு ஆய்வுகளுடன் விளக்கி, கவலையளிக்கும் புள்ளிவிவரங்களைக் காண்பித்து, மோசடியைத் தடுப்பதற்கும் கண்டறிவதற்குமான நிபுணர் ஆலோசனைகளை வழங்குவோம். உள்ளிருந்தும் வெளியிலிருந்தும் வரும் அச்சுறுத்தல்களுக்கு எதிராக உங்கள் நிறுவனத்தை வலுப்படுத்தத் தேவையான தகவல்களுடன் உங்களைத் தயார்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.

வணிக மோசடியை வரையறுத்தல்

ACFE தொழில்சார் மோசடியை பின்வருமாறு பரவலாக வரையறுக்கிறது:

"ஒரு முதலாளியின் வளங்கள் அல்லது சொத்துக்களை வேண்டுமென்றே தவறாகப் பயன்படுத்துதல் அல்லது திருடுவதன் மூலம் தனிப்பட்ட செறிவூட்டலுக்கு ஒருவரின் தொழிலைப் பயன்படுத்துதல்."

எடுத்துக்காட்டுகள் அடங்கும், ஆனால் இவை மட்டும் அல்ல:

• லஞ்சம்
• ஊதிய மோசடி
• சரிபார்க்கவும் குளறுபடி
• ஸ்கிம்மிங் வருவாய்
• போலி விற்பனையாளர் விலைப்பட்டியல்
• அடையாள திருட்டு
• நிதி அறிக்கை கையாளுதல்
• சரக்கு திருட்டு
• பணமோசடி
• தரவு திருட்டு

ஊழியர்கள் மற்றும் வெளியாட்கள் ஏன் பெருநிறுவன மோசடி செய்கிறார்கள் என்பதற்கான உந்துதல்கள் வேறுபட்டாலும், இறுதி இலக்கு அனைத்து நிகழ்வுகளையும் ஒன்றாக இணைக்கும் சட்டவிரோத நிதி ஆதாயத்தில் கவனம் செலுத்துகிறது. அனைத்து தரப்பிலிருந்தும் பல்வேறு மோசடி அபாயங்களுக்கு எதிராக வணிகங்கள் பாதுகாக்க வேண்டும்.

மிகப்பெரிய அச்சுறுத்தல்கள்

வங்கி மற்றும் அரசாங்கம் போன்ற சில தொழில்கள் அதிக மோசடிகளை ஈர்க்கும் அதே வேளையில், ACFE பாதிக்கப்பட்ட நிறுவனங்கள் முழுவதும் உள்ள முக்கிய அச்சுறுத்தல்களைக் கண்டறிந்தது:

• சொத்து முறைகேடு (89% வழக்குகள்): பணியாளர்கள் சரக்குகளை திருடுவது, நிறுவனத்தின் பணத்தை பாக்கெட் செய்வது அல்லது நிதிநிலை அறிக்கைகளை கையாளுதல்.
• ஊழல் (38%): ஒப்பந்தங்கள், தரவு அல்லது போட்டி நுண்ணறிவுகளுக்கு ஈடாக வெளி நிறுவனங்களிடமிருந்து லஞ்சம் வாங்கும் இயக்குநர்கள் மற்றும் பணியாளர்கள்.
• நிதி அறிக்கை மோசடி (10%): வருமான அறிக்கைகள், லாப அறிக்கைகள் அல்லது இருப்புநிலைக் குறிப்புகள் அதிக லாபம் ஈட்டுவதாகத் தோன்றும்.

ACFE இன் கூற்றுப்படி, 79 ஆம் ஆண்டிலிருந்து 2018% அதிகரித்துள்ளதால், சைபர் மோசடி ஒரு ஆபத்தான புதிய மோசடி வழிவகையாக உருவெடுத்துள்ளது. ஃபிஷிங் தாக்குதல்கள், தரவு திருட்டு மற்றும் ஆன்லைன் மோசடிகள் 1 மோசடி வழக்குகளில் கிட்டத்தட்ட 5 ஆகும்.

வணிக மோசடியின் முக்கிய வகைகள்

அச்சுறுத்தல் நிலப்பரப்பு தொடர்ந்து உருவாகி வரும் நிலையில், பல மோசடி வகைகள் தொழில்கள் முழுவதும் நிறுவனங்களை மீண்டும் மீண்டும் பாதிக்கின்றன. அவற்றின் வரையறைகள், உள் செயல்பாடுகள் மற்றும் நிஜ உலக எடுத்துக்காட்டுகளை ஆராய்வோம்.

கணக்கியல் மோசடி

கணக்கியல் மோசடி என்பது, வருவாயை மிகைப்படுத்திக் காட்டுதல், பொறுப்புகளை மறைத்தல் அல்லது சொத்துக்களைப் பெருக்குதல் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கிய நிதிநிலை அறிக்கைகளை வேண்டுமென்றே கையாளுவதைக் குறிக்கிறது . இந்தத் திருத்தங்கள், நிறுவனங்கள் பங்குப் பத்திர மோசடி செய்வதற்கும் , வங்கிக் கடன்களைப் பெறுவதற்கும், முதலீட்டாளர்களைக் கவர்வதற்கும் அல்லது பங்கு விலைகளைப் பெருக்குவதற்கும் துணைபுரிகின்றன.

பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (SEC), 2017-ஆம் ஆண்டில் ஜெனரல் எலக்ட்ரிக் நிறுவனம் மீது பரவலான கணக்கியல் விதிமீறல்களுக்காக வழக்குத் தொடுத்து , 50 மில்லியன் டாலர் அபராதம் விதித்தது. காப்பீட்டுப் பொறுப்புகளை மறைப்பதன் மூலம், நிதி நெருக்கடிகளுக்கு மத்தியில் நிறுவனம் ஆரோக்கியமாகத் தோன்றுவதற்காக, GM 2002 மற்றும் 2003-ஆம் ஆண்டுகளில் தனது வருவாயைப் பெருமளவில் தவறாகக் குறிப்பிட்டது.

இத்தகைய ஆபத்தான மோசடிகளைத் தடுக்க, பல துறைகளின் காலாண்டு மதிப்பாய்வு வாரியங்கள் போன்ற உள் கட்டுப்பாடுகள் வெளிப்புற தணிக்கைகளுடன் நிதி அறிக்கையின் துல்லியத்தை சரிபார்க்க முடியும்.

ஊதிய மோசடி

சம்பளப் பட்டியல் மோசடி என்பது, ஊழியர்கள் தாங்கள் வேலை செய்த மணிநேரங்களையோ அல்லது சம்பளத் தொகைகளையோ தவறாகக் குறிப்பிடுவது, அல்லது முற்றிலும் போலியான ஊழியர்களை உருவாக்கி அவர்களின் சம்பளத்தைத் தாங்களே பங்கிட்டுக்கொள்வது ஆகும். 2018-ஆம் ஆண்டில் அமெரிக்கப் பாதுகாப்புத் துறை நடத்திய ஒரு தணிக்கையில், பரவலான சம்பளப் பட்டியல் மோசடி மற்றும் முறைகேடுகள் காரணமாக ஆண்டுதோறும் மொத்தம் 100 மில்லியன் டாலர் வீணடிக்கப்படுவது கண்டறியப்பட்டது.

ஊதிய மோசடியை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான தந்திரோபாயங்கள் பின்வருமாறு:

• ஊதிய மாற்றங்களுக்கு மேலாளர் ஒப்புதல் தேவை
• சந்தேகத்திற்கிடமான கோரிக்கைகளுக்கு ஊதிய அமைப்புகளுக்குள் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட கொடிகள் மற்றும் அறிவிப்புகளை நிரலாக்கம்
• ஆச்சரியமான ஊதிய தணிக்கைகளை நடத்துதல்
• வேலைவாய்ப்பு சரிபார்ப்பு கடிதங்களை சரிபார்க்கிறது
• திட்டமிடப்பட்ட மற்றும் உண்மையான ஊதியச் செலவுகளைக் கண்காணித்தல்
• திறனைக் கண்டறிய காகித வேலைகளில் பணியாளர் கையொப்பங்களை ஒப்பிடுதல் கையெழுத்து மோசடி வழக்குகள்

விலைப்பட்டியல் மோசடி

விலைப்பட்டியல் மோசடியில், நிறுவனங்கள் உண்மையான விற்பனையாளர்களைப் போல் ஆள்மாறாட்டம் செய்யும் அல்லது உண்மையான விற்பனையாளர்களின் பெயர்களை மிகைப்படுத்திக் காட்டும் போலி விலைப்பட்டியல்களைப் பெறுகின்றன. எதிர்பாராதவிதமாக இதில் சிக்கிக்கொண்ட கணக்கியல் துறைகள், அந்த மோசடியான கட்டணப் பட்டியல்களை அறியாமலேயே செலுத்திவிடுகின்றன.

ஷார்க் டேங்க் நட்சத்திரமான பார்பரா கோர்கோரன் இதுபோன்ற ஒரு மோசடியில் 388,000 டாலர்களை இழந்தார் . மோசடிக்காரர்கள் பெரும்பாலும், உண்மையான மின்னஞ்சல்களுக்கு இடையில் போலியான PDF விலைப்பட்டியல்களைக் கலந்து அனுப்புவதால், அவர்கள் எளிதில் கண்டறியப்படுவதில்லை.

விலைப்பட்டியல் மோசடியை எதிர்ப்பதில் பின்வருவன அடங்கும்:

• விதிமுறைகள் அல்லது தொகைகளில் கடைசி நிமிட விலைப்பட்டியல் மாற்றங்களைப் பார்க்கிறது
• விற்பனையாளரின் கட்டணத் தகவலை நேரடியாக தொலைபேசி அழைப்புகள் மூலம் சரிபார்க்கிறது
• குறிப்பிட்ட விற்பனையாளர்களைக் கண்காணிக்கும் வெளிப்புறத் துறைகளுடன் விவரங்களை உறுதிப்படுத்துதல்

விற்பனையாளர் மோசடி

விற்பனையாளர் மோசடி விலைப்பட்டியல் மோசடியில் இருந்து வேறுபட்டது, உண்மையான அங்கீகரிக்கப்பட்ட விற்பனையாளர்கள் வணிக உறவில் ஒருமுறை வேண்டுமென்றே தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை ஏமாற்றுகிறார்கள். தந்திரோபாயங்கள் அதிக கட்டணம் வசூலிப்பது, தயாரிப்பு மாற்றீடு, ஓவர்பில்லிங், ஒப்பந்தங்களுக்கான கிக்பேக்குகள் மற்றும் சேவையை தவறாகப் பிரதிநிதித்துவப்படுத்துதல்.

நைஜீரிய நிறுவனமான சேட் டெலிகாம்ஸ் ஒரு துபாய் பள்ளிக்கு 408,000 டாலர்களை மின்னணுக் கட்டணக் கையாளுதல் மூலம் சமீபத்திய விற்பனையாளர் மோசடி நிகழ்வில் மோசடி செய்தது.

விற்பனையாளர் சரிபார்ப்பு மற்றும் பின்னணி ஆய்வுகள், அத்துடன் தொடர்ச்சியான பரிவர்த்தனைக் கண்காணிப்பு ஆகியவை விற்பனையாளர் மோசடியைத் தடுப்பதற்கான முக்கியமான செயல்முறைகளாகும்.

பணம் அனுப்புதல்

பணச்சலவை என்பது, சிக்கலான பரிவர்த்தனைகள் மூலம் சட்டவிரோத செல்வத்தின் மூலத்தை மறைக்கவும், 'கறுப்புப் பணத்தை' சட்டப்பூர்வமாக சம்பாதித்தது போல் காட்டவும் வணிக நிறுவனங்களுக்கும் தனிநபர்களுக்கும் உதவுகிறது. வச்சோவியா வங்கி, மெக்சிகன் போதைப்பொருள் கும்பல்களுக்காக 380 பில்லியன் டாலரைப் பணச்சலவை செய்ய உதவியதற்காகப் பரவலாக அறியப்பட்டது. பின்னர் ஒரு விசாரணை, தண்டனையாக அந்நிறுவனத்தைக் கடுமையான அரசாங்க அபராதங்களைச் செலுத்தக் கட்டாயப்படுத்தியது.

பணமோசடி தடுப்பு (AML) மென்பொருள் , பரிவர்த்தனைக் கண்காணிப்பு மற்றும் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிதல் (KYC) சோதனைகள் ஆகிய அனைத்தும் பணமோசடியைக் கண்டறிவதற்கும் தடுப்பதற்கும் உதவுகின்றன. மேலும், வங்கிகள் மற்றும் பிற வணிகங்கள் பணமோசடி தடுப்புத் திட்டங்களைக் கட்டாயமாகப் பின்பற்ற வேண்டும் என அரசாங்க விதிமுறைகள் நிர்ணயிக்கின்றன.

ஃபிஷிங் தாக்குதல்கள்

ஃபிஷிங் என்பது, போலி மின்னஞ்சல்கள் அல்லது இணையதளங்கள் மூலம் கடன் அட்டை மற்றும் சமூகப் பாதுகாப்பு விவரங்கள் அல்லது பெருநிறுவனக் கணக்குகளுக்கான உள்நுழைவுச் சான்றுகள் போன்ற முக்கியமான தரவுகளைத் திருடுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட டிஜிட்டல் மோசடிகளாகும் . பொம்மை தயாரிக்கும் நிறுவனமான மேட்டல் போன்ற புகழ்பெற்ற நிறுவனங்கள் கூட குறிவைக்கப்பட்டுள்ளன.

சைபர் பாதுகாப்புப் பயிற்சி , ஃபிஷிங் தொடர்பான அபாய அறிகுறிகளை அடையாளம் காண ஊழியர்களுக்கு உதவுகிறது. அதே நேரத்தில், பல காரணி அங்கீகாரம் மற்றும் ஸ்பேம் வடிகட்டிகள் போன்ற தொழில்நுட்பத் திருத்தங்கள் கூடுதல் பாதுகாப்பை அளிக்கின்றன. திருடப்பட்ட சான்றுகளின் மூலம் நிறுவனத்தின் நிதியை அணுக முடியும் என்பதால், தரவு மீறல்களைக் கண்காணிப்பதும் முக்கியமாக உள்ளது.

CEO மோசடி

'வணிக மின்னஞ்சல் சமரச மோசடிகள்' என்றும் அழைக்கப்படும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி மோசடியில், இணையக் குற்றவாளிகள் தலைமை நிர்வாக அதிகாரிகள் அல்லது தலைமை நிதி அதிகாரிகள் போன்ற நிறுவனத் தலைவர்களாக ஆள்மாறாட்டம் செய்து , ஊழியர்களுக்கு மின்னஞ்சல் அனுப்பி, போலியான கணக்குகளுக்கு அவசரப் பணம் செலுத்துமாறு கோருகின்றனர். உலகளவில் இதுபோன்ற மோசடிகளால் 26 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான இழப்பு ஏற்பட்டுள்ளது.

பணியிடக் கொள்கைகள் தெளிவாகக் கட்டண நடைமுறைகளை நிறுவுதல் மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க தொகைகளுக்கான பல துறை அங்கீகாரம் ஆகியவை இந்த மோசடியை எதிர்கொள்ள முடியும். மின்னஞ்சல் அங்கீகாரம் போன்ற இணையப் பாதுகாப்புக் கொள்கைகளும் போலியான தகவல்தொடர்புகளைக் குறைக்கின்றன.

வணிக மோசடி பற்றிய சிக்கலான புள்ளிவிவரங்கள்

உலகளவில், சராசரி நிறுவனங்கள் ஆண்டுதோறும் தங்கள் வருவாயில் 5%-ஐ மோசடியால் இழக்கின்றன, இதன் மொத்த இழப்பு டிரில்லியன் கணக்கில் உள்ளது. மேலும் அதிர்ச்சியூட்டும் புள்ளிவிவரங்கள் பின்வருமாறு:

• ஒவ்வொரு கார்ப்பரேட் மோசடி திட்டத்தின் சராசரி செலவு உள்ளது $ 1.5 மில்லியன் இழப்புகளில்
• 95% கணக்கெடுக்கப்பட்ட மோசடி நிபுணர்கள், உள் கட்டுப்பாடுகள் இல்லாதது வணிக மோசடியை அதிகரிக்கிறது என்று கூறுகிறார்கள்
• சான்றளிக்கப்பட்ட மோசடி தேர்வாளர்கள் சங்கம் (ACFE) கண்டறிந்தது 75% கார்ப்பரேட் மோசடி நிகழ்வுகளில் ஆய்வு செய்யப்பட்ட தடுப்பு குறைபாடுகளை முன்னிலைப்படுத்த பல மாதங்கள் அல்லது அதற்கு மேல் எடுத்தது
• இணைய குற்ற புகார் மையம் (IC3) தெரிவித்துள்ளது $ 4.1 பில்லியன் 2020 இல் சைபர் கிரைம் பாதிப்பை ஏற்படுத்தும் வணிகங்களுக்கு ஏற்படும் இழப்புகளில்

மோசடி என்பது பல நிறுவனங்களுக்கு ஒரு கண்மூடித்தனமான புள்ளியாக எப்படி இருக்கிறது என்பதை இத்தகைய தரவு வெளிச்சம் போட்டுக் காட்டுகிறது. நிதி மற்றும் தரவுகளைப் பாதுகாப்பதில் உள்ளகக் கொள்கைகள் மறுசீரமைப்பைத் தேவைப்படுத்துகின்றன.

வணிக மோசடியைத் தடுப்பதற்கான நிபுணர் ஆலோசனை

ஒரு நிறுவனத்தில் மோசடி ஊடுருவும்போது கடுமையான நிதி தாக்கங்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் நம்பிக்கை தாக்கங்களைத் தாங்கும் நிலையில், தடுப்பு வழிமுறைகள் வலுவாக இயங்க வேண்டும். நிபுணர்கள் பரிந்துரைக்கின்றனர்:

• வலுவான உள் கட்டுப்பாடுகளை செயல்படுத்தவும்: நிதி மற்றும் பரிவர்த்தனை ஒப்புதல் நடைமுறைகளுக்கான உள்ளமைக்கப்பட்ட செயல்பாடு கண்காணிப்புடன் பல துறைகளின் மேற்பார்வை மோசடி அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்துகிறது. இன்ஸ்டிடியூட் கட்டாய ஆச்சரியத் தணிக்கைகள் கூட.
• விரிவான விற்பனையாளர் மற்றும் பணியாளர் திரையிடல்: பணியமர்த்தலின் போது ஊழியர்களின் சிவப்புக் கொடிகளை வெளிப்படுத்தும் போது, ​​மோசடி விற்பனையாளர்களுடன் கூட்டுறவைத் தவிர்க்க பின்னணிச் சோதனைகள் உதவுகின்றன.
• மோசடி கல்வியை வழங்கவும்: வருடாந்திர மோசடி கண்டறிதல் மற்றும் இணக்கப் பயிற்சி அனைத்து பணியாளர்களும் கொள்கைகள் மற்றும் எச்சரிக்கை அறிகுறிகளில் விழிப்புடன் இருப்பதை உறுதி செய்கிறது.
• பரிவர்த்தனைகளை உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கவும்: நடத்தை பகுப்பாய்வு கருவிகள் பணம் செலுத்துதல் தரவு அல்லது மோசடியைக் குறிக்கும் நேரத்தாள்களில் உள்ள முரண்பாடுகளை தானாகவே கொடியிடலாம். கொடியிடப்பட்ட செயல்களை நிபுணர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்.
• இணையப் பாதுகாப்பைப் புதுப்பிக்கவும்: தரவை குறியாக்கம் செய்து காப்புப் பிரதி எடுக்கவும். ஃபயர்வால்களுடன் ஃபிஷிங் எதிர்ப்பு மற்றும் தீம்பொருள் பாதுகாப்புகளை நிறுவவும் மற்றும் சிக்கலான பாதுகாப்பான கடவுச்சொற்களைப் பயன்படுத்துவதை சாதனங்கள் உறுதிப்படுத்தவும்.
• விசில்ப்ளோவர் ஹாட்லைனை உருவாக்கவும்: ஒரு அநாமதேய உதவிக்குறிப்பு மற்றும் கடுமையான பழிவாங்கல் எதிர்ப்பு நிலைப்பாடு, பெரிய இழப்புகளுக்கு முன் ஆரம்ப கட்டங்களில் மோசடி சந்தேகங்களை உடனடியாகப் புகாரளிக்க ஊழியர்களை ஊக்குவிக்கிறது.

வளர்ந்து வரும் மோசடி அச்சுறுத்தல்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான நிபுணர் நுண்ணறிவு

ஹேக்கர்கள் மிகவும் அதிநவீனமாக வளர்ந்து, மோசடி செய்பவர்கள் சுரண்டலுக்கான மெய்நிகர் கொடுப்பனவுகள் போன்ற புதிய தொழில்நுட்பம் சார்ந்த வழிகளைக் கண்டறிவதால், நிறுவனங்கள் ஊக்கத்துடன் தடுப்பு உத்திகளை மாற்றியமைக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் வளர்ந்து வரும் மோசடிகளைக் கண்காணிக்கும் போது, ​​அந்தந்தத் துறைகளுக்குள் வலுவான எதிர்-மோசடி திட்டங்களுக்கு ஏற்ப மோசடி நிலப்பரப்புகளை உருவாக்குவதை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்.

சில தொழில் நுண்ணறிவுகள் பின்வருமாறு:

வங்கித்துறை: “[நிதி நிறுவனங்கள்] புதிய மற்றும் வளர்ந்து வரும் தாக்குதல் வகைகளுக்கு எதிராகத் தங்கள் மோசடித் தடுப்பு அமைப்புகளின் செயல்திறனைத் தொடர்ந்து மதிப்பிட வேண்டும்.” – ஷாய் கோஹன், RSA நிறுவனத்தின் மோசடித் தீர்வுகள் பிரிவின் மூத்த துணைத் தலைவர்.

காப்பீடு: “கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் இணையவழி மோசடி போன்ற வளர்ந்து வரும் அபாயங்களுக்கு, வரலாற்று மோசடித் தரவுகளின் பற்றாக்குறையை நிவர்த்தி செய்யும் ஒரு நெகிழ்வான, தரவை மையமாகக் கொண்ட மோசடித் தடுப்பு உத்தி தேவைப்படுகிறது.” – டென்னிஸ் டூமி, BAE சிஸ்டம்ஸின் மோசடித் தடுப்புத் தொழில்நுட்பத் துணைத் தலைவர்.

சுகாதாரம்: “பெருந்தொற்று காலத்தில் தொலைமருத்துவத் தளங்களுக்கு மோசடிகள் பரவுவதால், [சேவை வழங்குநர்களும் பணம் செலுத்துவோரும்] முன்பை விட இப்போது நோயாளி சரிபார்ப்பு மற்றும் தொலைமருத்துவ வருகை சரிபார்ப்புக் கட்டுப்பாடுகளில் அதிக கவனம் செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.” – ஜேம்ஸ் கிறிஸ்டியன்சென், ஆப்டம் நிறுவனத்தின் மோசடி தடுப்புத் துணைத் தலைவர்

அனைத்து வணிகங்களும் உடனடியாக எடுக்க வேண்டிய நடவடிக்கைகள்

உங்கள் நிறுவனத்தின் குறிப்பிட்ட மோசடி பாதிப்புகள் எதுவாக இருந்தாலும், அடிப்படை மோசடி தடுப்பு சிறந்த நடைமுறைகளைப் பின்பற்றுவது பாதுகாப்புக்கான முதல் வரிசையாக அமைகிறது:

• வழக்கமான வெளிப்புறச் செய்யவும் நிதி தணிக்கைகள்
• நிறுவ வணிக மேலாண்மை மென்பொருள் செயல்பாடு கண்காணிப்புடன்
• முழுமையாக நடத்தவும் பின்னணி காசோலைகள் அனைத்து விற்பனையாளர்கள் மீது
• புதுப்பிக்கப்பட்டதைப் பராமரிக்கவும் ஊழியர் மோசடி கொள்கை தவறான நடத்தைக்கான தெளிவான எடுத்துக்காட்டுகளுடன் கையேடு
• தேவை இணைய பாதுகாப்பு பயிற்சி அனைத்து ஊழியர்களுக்கும்
• ஒரு அநாமதேயத்தை செயல்படுத்தவும் விசில்ப்ளோவர் ஹாட்லைன்
• தெளிவாக உறுதிப்படுத்தவும் உள் கட்டுப்பாடுகள் பல துறைகளுடன் இணைந்து நிதி முடிவுகளுக்கு மேற்பார்வை முக்கிய பரிவர்த்தனைகளுக்கு
• ஸ்கிரீன் இன்வாய்ஸ்கள் விரிவாக கட்டண ஒப்புதலுக்கு முன்

நினைவில் கொள்ளுங்கள் - நிதிக் குற்றத்தில் மூழ்கியவர்களிடமிருந்து மோசடி ஆர்வமுள்ள வணிகங்களை இடர் மேலாண்மை சிறந்து பிரிக்கிறது. விடாமுயற்சியுடன் தடுப்பது நிறுவனங்களுக்கு மோசடிக்குப் பிந்தைய சம்பவத்தின் பதில் மற்றும் மீட்டெடுப்பைக் காட்டிலும் முடிவற்ற செலவாகும்.

முடிவு: யுனைடெட் வி ஸ்டாண்ட், டிவைடட் வி ஃபால்

உலகெங்கிலும் உள்ள ஹேக்கர்கள் நிறுவனத்தின் நிதிகளை மௌனமாகப் பறித்துக்கொள்ளும் யுகத்தில் அல்லது தவறான எண்ணம் கொண்ட நிர்வாகிகள் நிதிகளைப் பற்றி தவறாகப் புகாரளிக்கும் காலத்தில், மோசடி அச்சுறுத்தல்கள் எல்லா பக்கங்களிலும் இருந்து வருகின்றன. தொலைதூர ஊழியர்கள் மற்றும் ஆஃப்-சைட் ஒப்பந்ததாரர்களை அறிமுகப்படுத்தும் புதிய பணி மாதிரிகள் வெளிப்படைத்தன்மையை மேலும் மறைக்கின்றன.

ஆயினும்கூட, ஒத்துழைப்பு என்பது இறுதி மோசடி-போர் ஆயுதத்தைக் குறிக்கிறது. நெறிமுறை நிறுவனங்கள் அடுக்கு உள் கட்டுப்பாடுகளை செயல்படுத்துவதால், அரசாங்க நிறுவனங்கள் தகவல் பகிர்வு மற்றும் உலகளாவிய கூட்டாளிகளுடன் கூட்டு மோசடி விசாரணைகளை அதிகரிக்கின்றன, பரவலான வணிக மோசடியின் சகாப்தம் அதன் முடிவை நெருங்குகிறது. செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான நிதி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிவதில் இயந்திர கற்றல் போன்ற தொழில்நுட்ப உதவிகளும் முன்பை விட முன்னதாகவே மோசடிகளைத் தணிக்க உதவுகின்றன.

ஆயினும்கூட, நிறுவனங்கள் மோசடி தந்திரங்களை உருவாக்குவது குறித்து விழிப்புடன் இருக்க வேண்டும், உள் கொள்கைகளுக்குள் குருட்டுப் புள்ளிகளை மூட வேண்டும் மற்றும் சமகால மோசடி அபாயங்களை நிர்வகிக்க அனைத்து மட்டங்களிலும் இணக்கத்தை மையமாகக் கொண்ட கலாச்சாரத்தை வளர்க்க வேண்டும். கவனம் மற்றும் விடாமுயற்சியுடன், மோசடி தொற்றுநோயை நாம் வெல்ல முடியும் - ஒரு நேரத்தில் ஒரு நிறுவனம்.