İcra hərtərəfli lazımi araşdırma və fon araşdırmaları müxtəlif biznes, hüquqi və şəxsiyyətlərarası kontekstlərdə məlumatlı qərarların qəbul edilməsinin mühüm komponentidir. Bu hərtərəfli bələdçi əsas tərifləri, məqsədləri, texnikaları, mənbələri, təhlil metodlarını, tətbiqləri, üstünlükləri, ən yaxşı təcrübələri, lazımi araşdırma prosesi ilə bağlı alətləri və resursları əhatə edir.
Due Diligence nədir?
- Lazımi səy qanuni müqavilələrin imzalanmasından, biznes sövdələşmələrinin bağlanmasından, investisiyaların və ya tərəfdaşlığın həyata keçirilməsindən, namizədlərin işə götürülməsindən və digər mühüm qərarlardan əvvəl məlumatın diqqətlə araşdırılmasına və yoxlanılmasına aiddir.
- A-nı əhatə edir fon yoxlamaları, tədqiqatlar, auditlər və risk qiymətləndirmələri potensial məsələlərin, öhdəliklərin və ya risklərə məruz qalmaların, o cümlədən qiymətləndirmənin aşkar edilməsinə yönəlmişdir borcların yığılması üçün ən yaxşı təcrübələr potensial biznes tərəfdaşları və ya satınalma hədəflərini qiymətləndirərkən.
- Müvafiq araşdırma əsas nümayişlərdən kənara çıxır maliyyə, hüquqi, əməliyyat, reputasiya, tənzimləmə və digər sahələrin, məsələn, pulların yuyulması ilə bağlı potensial fəaliyyətlərin daha ciddi təhlilini daxil etmək. çirkli pulların yuyulması üzrə vəkil.
- Proses maraqlı tərəflərə əlaqələr qurmazdan və ya əməliyyatları yekunlaşdırmadan əvvəl faktları təsdiqləməyə, təqdim olunan məlumatları təsdiq etməyə və biznes və ya fərd haqqında daha dərindən məlumat əldə etməyə imkan verir.
- Müvafiq lazımi araşdırma çox vacibdir risklərin azaldılması, itkilərin qarşısının alınması, uyğunluğun təmin edilməsi, və dəqiq, hərtərəfli kəşfiyyat əsasında strateji qərarlar qəbul etmək.
Təhlil Tədqiqatlarının Məqsədləri
- Məlumatı təsdiqləyin şirkətlər və namizədlər tərəfindən təmin edilir
- Açıqlanmayan məsələləri üzə çıxarın məhkəmə çəkişmələri, tənzimləmə pozuntuları, maliyyə problemləri kimi
- Risk faktorlarını və qırmızı bayraqları müəyyənləşdirin gətirib çıxara biləcək potensial iş yeri təhlükələri də daxil olmaqla erkən işçilərin təzminat nümunələri düzgün qaldırılmadan kürək yaraları kimi.
- Bacarıqları, sabitliyi və canlılığı qiymətləndirin tərəfdaşların
- Etibarnamələri, ixtisasları və təcrübəni yoxlayın şəxslərin
- Reputasiyanı qorumaq və qanuni öhdəliklərin qarşısını almaq
- Tənzimləyici tələblərə cavab verin AML, KYC və s.
- İnvestisiya, işə götürmə və strateji qərarları dəstəkləyin
Müvafiq araşdırmaların növləri
- Maliyyə və əməliyyat yoxlaması
- Fon yoxlamaları və istinad yoxlamaları
- Reputasiyanın qiymətləndirilməsi və media monitorinqi
- Uyğunluğun nəzərdən keçirilməsi və tənzimləmə yoxlaması
- Tərəfdaşların və təchizatçıların üçüncü tərəf risklərinin qiymətləndirilməsi
- Fırıldaqçılıq və sui-istifadə üçün məhkəmə-tibbi araşdırmalar
Sənaye mütəxəssisləri xüsusi əməliyyat növləri və qərar ehtiyacları əsasında əhatə dairəsini fərdiləşdirir. Nümunə olaraq diqqət mərkəzində olan sahələrə aşağıdakılar daxildir:
- Alış/satış tərəfi birləşmə və satınalmalar
- Şəxsi kapital və vençur kapitalı sövdələşmələri
- Kommersiya daşınmaz əmlak investisiyaları
- Yüksək riskli müştəriləri və ya satıcıları işə götürmək
- Tərəfdaşın yoxlanılması birgə müəssisələrdə
- C-suite və liderlik işçiləri
- Etibarlı məsləhətçi rolları
Due Diligence Texnikaları və Mənbələri
Hərtərəfli lazımi təhqiqat həm onlayn təhqiqat alətlərindən, həm də oflayn məlumat mənbələrindən, insan təhlili və ekspertizasından istifadə edir.
İctimai Qeydlər Axtarışları
- Məhkəmə sənədləri, qərarlar və məhkəmə çəkişmələri
- Borcları və kreditləri müəyyən etmək üçün UCC sənədləri
- Daşınmaz əmlaka sahiblik və əmlak girovları
- Korporativ qeydlər - birləşmələr, ipotekalar, ticarət nişanları
- İflas prosesi və vergi borcları
- Evlilik / boşanma qeydləri
Verilənlər bazasına giriş
- Experian, Equifax, Transunion-dan kredit hesabatları
- Cinayət hökmləri və cinsi cinayətkar statusu
- Mülki iddia tarixçələri
- Peşəkar lisenziyalar status və intizam qeydləri
- Motorlu vasitə qeydləri
- Kommunal qeydlər - ünvan tarixçəsi
- Ölüm qeydləri / vəsatət sənədləri
Maliyyə məlumatlarının təhlili
- Tarixi maliyyə hesabatları
- Müstəqil audit hesabatları
- Əsas maliyyənin təhlili nisbətlər və meyllər
- Əməliyyat büdcələrinin nəzərdən keçirilməsi
- Proqnozlaşdırma fərziyyələri və modellər
- Böyük hərflərlə yazılan cədvəllər
- Kredit hesabatları və risk reytinqləri
- Ödəniş tarixçəsi məlumatları
Onlayn Araşdırmalar
- Sosial medianın monitorinqi - hisslər, davranışlar, münasibətlər
- Domen qeydiyyatları fiziki şəxsləri və müəssisələri əlaqələndirir
- Məlumat sızması üçün qaranlıq veb nəzarəti
- Axtarış motoru nəticələri səhifələrinin (SERP) təhlili
- Elektron ticarət saytlarına və mobil tətbiqlərə baxış
Qırmızı Bayraq İdentifikasiyası
Qırmızı bayraqların erkən aşkarlanması maraqlı tərəflərə uyğunlaşdırılmış lazımi araşdırma prosesləri vasitəsilə riskləri azaltmağa imkan verir.
Maliyyə Qırmızı Bayraqları
- Zəif likvidlik, həddən artıq kreditləşdirmə, uyğunsuzluqlar
- Gecikmiş və ya mövcud olmayan maliyyə hesabatı
- Yüksək debitor borcları, aşağı marjalar, çatışmayan aktivlər
- Zəifləmiş auditor rəyləri və ya məsləhətləri
Liderlik və Sahiblik Problemləri
- Diskvalifikasiya edilmiş direktorlar və ya “qırmızı bayraqlı” səhmdarlar
- Uğursuz müəssisələrin və ya iflasların tarixi
- Qeyri-şəffaf, mürəkkəb hüquqi strukturlar
- Ardıcıl planlamanın olmaması
Tənzimləmə və Uyğunluq Faktorları
- Əvvəlki sanksiyalar, iddialar və ya razılıq əmrləri
- Lisenziyalaşdırma və məlumat təhlükəsizliyi protokollarına riayət edilməməsi
- GDPR çatışmazlıqları, ekoloji pozuntular
- Ağır tənzimlənən sektorlarda məruz qalma
Reputasiya Risk Göstəriciləri
- Artan müştəri itkisi dərəcələri
- Sosial media mənfilikləri və PR böhranları
- Zəif işçi məmnuniyyəti
- Reytinq agentliyinin xallarında qəfil dəyişikliklər
Lazımi Diligence Tədqiqatlarının Tətbiqləri
Lazımi araşdırma bir çox funksiya və proseslərdə mühüm rol oynayır:
Birləşmə və satınalmalar
- Risklərə məruz qalma, sövdələşmə qiymətləri, dəyər yaratma rıçaqları
- Mədəniyyətin uyğunlaşdırılması, saxlama riskləri, inteqrasiyanın planlaşdırılması
- Birləşmədən sonrakı məhkəmə çəkişmələrinin yumşaldılması
Satıcı və Təchizatçı Qiymətləndirmələri
- Maliyyə davamlılığı, istehsal keyfiyyəti və miqyaslılıq
- Kibertəhlükəsizlik, uyğunluq və tənzimləmə təcrübələri
- Biznesin davamlılığının planlaşdırılması, sığorta təminatı
Müştəri və Tərəfdaş Skrininq
- Müştərini Tanı (KYC) qaydaları üçün çirkli pulların yuyulmasına qarşı (AML) tələbləri
- Sanksiyalar siyahısına baxış – SDN, PEP əlaqələri
- Mənfi məhkəmə çəkişmələri və icra hərəkətləri
İstedadların işə qəbulu
- İşçinin keçmişinin yoxlanılması, iş tarixçəsi
- Keçmiş nəzarətçilərdən arayış yoxlamaları
- Təhsil etimadnamələrinin təsdiqlənməsi
Digər proqramlar
- Yeni bazara giriş qərarları və ölkə riskinin təhlili
- Məhsulun təhlükəsizliyi və məsuliyyətin qarşısının alınması
- Böhrana hazırlıq və kommunikasiya
- Əqli mülkiyyətin qorunması
Due Diligence Ən Yaxşı Təcrübələr
Əsas standartlara riayət etmək düzgün və uğurlu lazımi araşdırmanın təmin edilməsinə kömək edir:
Şəffaflığı və Razılığı təmin edin
- Prosesi, sorğunun həcmini və metodlarını əvvəlcədən təsvir edin
- Təhlükəsiz kanallar vasitəsilə məxfiliyi və məlumat məxfiliyini qoruyun
- Əvvəlcədən lazımi yazılı təsdiqləri alın
Multidisiplinar Komandaları işə götürün
- Maliyyə və hüquq ekspertləri, məhkəmə mühasibləri
- İT infrastrukturu və uyğunluq personalı
- Xarici lazımi araşdırma məsləhətçiləri
- Yerli biznes tərəfdaşları və məsləhətçiləri
Risk Əsaslı Analiz Çərçivələrini qəbul edin
- Kəmiyyət göstəricilərini və keyfiyyət göstəricilərini çəkin
- Ehtimal, biznes təsir, aşkarlanma ehtimalını daxil edin
- Qiymətləndirmələri davamlı olaraq yeniləyin
Səviyyəni və Baxış Fokusunu fərdiləşdirin
- Əlaqə və ya əməliyyat dəyəri ilə əlaqəli risk qiymətləndirmə üsullarından istifadə edin
- Daha yüksək dollar investisiyaları və ya yeni coğrafiyalar üçün daha yüksək yoxlama hədəfləyin
İterativ yanaşmadan istifadə edin
- Əsas skrininqlə başlayın, zəmanət verildiyi kimi hərtərəfli genişləndirin
- Aydınlaşdırma tələb edən xüsusi sahələr üzrə qazma aparın
Lazımi Diligence Tədqiqatlarının Faydaları
Baxmayaraq ki, lazımi araşdırma böyük vaxt və resurs investisiyalarını əhatə edir, uzunmüddətli gəlirlər xərcləri üstələyir. Əsas üstünlüklərə aşağıdakılar daxildir:
Risklərin azaldılması
- Mənfi hadisələrin baş vermə ehtimalı aşağıdır
- Problemləri həll etmək üçün daha sürətli cavab müddəti
- Hüquqi, maliyyə və reputasiya öhdəliklərinin minimuma endirilməsi
Məlumatlı Strateji Qərarlar
- Hədəf seçimini, qiymətləndirmələri və sövdələşmə şərtlərini dəqiqləşdirmək üçün anlayışlar
- Müəyyən edilmiş dəyər yaratma rıçaqları, gəlir sinerjisi
- Birləşmə tərəfdaşları arasında uyğunlaşdırılmış baxışlar
** Güvən və Münasibətlərin qurulması**
- Maliyyə vəziyyətinə və imkanlarına inam
- Paylaşılan şəffaflıq gözləntiləri
- Uğurlu inteqrasiyalar üçün təməl
Tənzimləyici uyğunluq
- Hüquqi və sənaye qaydalarına riayət etmək
- Cərimələrdən, məhkəmə iddialarından və lisenziyanın ləğvindən qaçınmaq
Böhranların qarşısının alınması
- Təhdidləri proaktiv şəkildə həll etmək
- Fövqəladə hallara cavab planlarının hazırlanması
- Biznesin davamlılığının təmin edilməsi
Müvafiq müayinə Resursları və Həlləri
Müxtəlif xidmət təminatçıları proqram platformaları, araşdırma alətləri, verilənlər bazası və lazımi araşdırma prosesləri üçün məsləhət dəstəyi təklif edirlər:
Proqram təminatı
- Datasite və SecureDocs kimi firmalar tərəfindən bulud əsaslı virtual məlumat otaqları
- Layihənin koordinasiya sistemləri - DealCloud DD, Cognevo
- MetricStream, RSA Archer-dən risklərin monitorinqi panelləri
Peşəkar Xidmətlər Şəbəkələri
- “Böyük dördlük” audit və məsləhət firmaları – Deloitte, PwC, KPMG, EY
- Butik mağazalar - CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
- Qlobal mənbəli şəxsi araşdırma partnyorları
İnformasiya və Kəşfiyyat Bazaları
- Mənfi media xəbərdarlıqları, tənzimləyici sənədlər, icra tədbirləri
- Siyasi cəhətdən ifşa olunmuş şəxslər haqqında məlumatlar, sanksiya tətbiq edilən qurumların siyahıları
- Yerli və beynəlxalq şirkət reyestrləri
Sənaye Assosiasiyaları
- Qlobal Araşdırmalar Şəbəkəsi
- Beynəlxalq Due Diligence Təşkilatı
- Xarici Təhlükəsizlik Məsləhət Şurası (OSAC)
Key Takeaways
- Müvafiq araşdırma əsas qərarlar qəbul edilməzdən əvvəl riskin aşkarlanmasına yönəlmiş əsas yoxlamaları əhatə edir
- Məqsədlərə məlumatın yoxlanılması, problemin müəyyənləşdirilməsi, müqayisə imkanları daxildir
- Ümumi üsullar ictimai qeydlərin axtarışlarını, xüsusi yoxlamaları, maliyyə təhlillərini əhatə edir
- Qırmızı bayraqların erkən tanınması çalışqanlıq prosesləri vasitəsilə riskləri azaltmağa imkan verir
- Lazımi araşdırma M&A, satıcı seçimi, işə qəbul kimi strateji funksiyalarda mühüm rol oynayır.
- Faydalara məlumatlı qərarlar, risklərin azaldılması, əlaqələrin qurulması və tənzimləyicilərə riayət daxildir
- Ən yaxşı təcrübələrə riayət etmək səmərəli, yüksək keyfiyyətli lazımi araşdırmanın icrasını təmin edir
Əməliyyat, hüquqi və maliyyə sahələrində transformativ üstünlüklər əldə etmək potensialı ilə, lazımi təftiş sərmayələrindən əldə edilən gəlirlər xərcləri yaxşı dəyərli edir. Əsas standartlara riayət etməklə ən son alətlər və texnikalardan istifadə təşkilatlara maksimum dəyəri artırmağa imkan verir.
Zəruri yoxlama ilə bağlı Tez-tez verilən suallar
Maliyyə və əməliyyat yoxlaması üçün diqqət mərkəzində olan bəzi əsas sahələr hansılardır?
Əsas sahələrə tarixi maliyyə hesabatı təhlili, qazancın keyfiyyətinin qiymətləndirilməsi, dövriyyə kapitalının optimallaşdırılması, proqnozlaşdırma modelinin nəzərdən keçirilməsi, müqayisə, sahələrə səfərlər, inventar təhlili, İT infrastrukturunun qiymətləndirilməsi və sığorta adekvatlığının təsdiqi daxildir.
Lazımi araşdırma birləşmə və satınalmalarda necə dəyər yaradır?
Müvafiq araşdırma alıcılara satıcı iddialarını təsdiqləməyə, gəlirin genişləndirilməsi və xərc sinerjisi kimi dəyər yaratma rıçaqlarını müəyyən etməyə, danışıqlar mövqelərini gücləndirməyə, qiymətləri dəqiqləşdirməyə, bağlandıqdan sonra inteqrasiyanı sürətləndirməyə və mənfi sürprizləri və ya problemləri minimuma endirməyə imkan verir.
Hansı üsullar lazımi araşdırma vasitəsilə fırıldaqçılıq risklərini araşdırmağa kömək edir?
Məhkəmə mühasibat uçotu, anomaliyaların aşkarlanması, sürpriz auditlər, statistik seçmə üsulları, analitika, məxfi qaynar xəttlər və davranış təhlili kimi alətlər fırıldaqçılıq ehtimalını qiymətləndirməyə kömək edir. İdarəetmə üzrə əsas yoxlamalar, təşviqlərin qiymətləndirilməsi və məlumat verən şəxslə müsahibələr əlavə siqnallar verir.
Üçüncü tərəf tərəfdaşlarını işə götürərkən lazımi araşdırma nə üçün vacibdir?
Maliyyə dayanıqlığının, uyğunluq çərçivələrinin, təhlükəsizlik protokollarının, işin davamlılığı planlarının və sığorta təminatının nəzərdən keçirilməsi təşkilatlara möhkəm meyarlar əsasında təchizatçı və təchizatçı şəbəkələrində xas riskləri ölçməyə imkan verir.
Beynəlxalq fon yoxlamaları üçün hansı resurslar mövcuddur?
İxtisaslaşmış təhqiqat firmaları qlobal məlumat bazalarını, ölkədaxili qeydlərə girişi, çoxdilli tədqiqat imkanlarını və yerli tərəfdaşları qoruyurlar ki, məhkəmə çəkişmələrinin nəzərdən keçirilməsi, etimadnamənin yoxlanılması, media monitorinqi və tənzimləyici sənədlərin yoxlanılmasını əhatə edən beynəlxalq məlumat yoxlanışlarını əldə etmək üçün.
Təcili zənglər və WhatsApp üçün + 971506531334 + 971558018669
