Фінансавыя злачынствы адносіцца да незаконная дзейнасць з удзелам махлярскіх фінансавых аперацый або несумленных паводзін для асабістай фінансавай выгады. Гэта сур'ёзнае і пагаршаецца глабальнай праблема, якая дазваляе такія злачынствы адмыванне грошай, фінансаванне тэрарызму, і больш. Гэта поўнае кіраўніцтва разглядае сур'ёзныя пагрозы, далёкасяжны ўздзеянне, апошні тэндэнцыі, і найбольш эфектыўны Рашэнні для барацьбы з фінансавымі злачынствамі ва ўсім свеце.

Што такое фінансавыя злачынствы?

Фінансавыя злачынствы ахоплівае любы супрацьпраўныя злачынствы з удзелам Атрыманне грошы або маёмасць шляхам падману або махлярства. Асноўныя катэгорыі ўключаюць:

Адмыванне грошай: Маскіроўка паходжання і руху в незаконныя сродкі ад злачынная дзейнасць.
махлярства: Падман прадпрыемстваў, прыватных асоб або ўрадаў з мэтай атрымання незаконнай фінансавай выгады або актываў.
кіберзлачыннасць: Тэхналагічны крадзеж, махлярства або іншыя злачынствы з мэтай атрымання фінансавай выгады.
Інсайдэрскай гандаль: Злоўжыванне інфармацыяй прыватнай кампаніі для прыбытку на фондавым рынку.
Хабарніцтва/карупцыя: Прапанова стымулаў, такіх як грошы, каб паўплываць на паводзіны або рашэнні.
ухіленне ад выплаты падаткаў: Не дэклараваць даходы, каб незаконна пазбегнуць выплаты падаткаў.
Фінансаванне тэрарызму: Прадастаўленне сродкаў для падтрымкі тэрарыстычнай ідэалогіі або дзейнасці.

некалькі незаконныя метады дапамагаюць схаваць сапраўднае права ўласнасці або паходжанне грошы і іншыя актывы. Фінансавыя злачынствы таксама дазваляюць здзяйсняць такія сур'ёзныя злачынствы, як незаконны абарот наркотыкаў, гандаль людзьмі, кантрабанда і інш. Віды падбухторвання як дапамога, спрыянне або змова з мэтай здзяйснення гэтых фінансавых злачынстваў з'яўляюцца незаконнымі.

Складаныя тэхналогіі і глабальная сувязь дазваляюць квітнець фінансавым злачынствам. Аднак прысвечаны глабальны арганізацыі прасоўваюцца інтэграваныя Рашэнні змагацца з гэтай злачыннай пагрозай больш эфектыўна, чым калі-небудзь раней.

Асноўныя віды фінансавых злачынстваў у ААЭ

Давайце разгледзім некаторыя асноўныя формы фінансавых злачынстваў, якія спрыяюць глабальнай ценявой эканоміцы.

адмыванне грошай

,en класічны працэс of адмыванне грошай ўключае тры асноўныя этапы:

Размяшчэнне – прадстаўляем незаконныя сродкі у асноўную фінансавую сістэму праз дэпазіты, даходы ад бізнесу і г.д.
Напластаванне - утойванне грашовага следу праз складаныя фінансавыя аперацыі.
Інтэграцыя - інтэграцыя «вычышчаных» грошай назад у законную эканоміку праз інвестыцыі, пакупкі прадметаў раскошы і г.д.

Адмыванне грошай не толькі хавае злачынныя даходы, але і спрыяе далейшай злачыннай дзейнасці. Прадпрыемствы могуць ненаўмысна ўключыць гэта, не разумеючы. Такім чынам, глабальныя нарматыўныя акты па барацьбе з адмываннем грошай (AML) прадпісваюць больш строгія абавязацельствы па справаздачнасці і працэдуры адпаведнасці для банкаў і іншых устаноў для актыўнай барацьбы з адмываннем грошай. Пазітыўным крокам стала тое, што ў лютым 2024 года ААЭ былі выключаны з «шэрага спісу» Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF), што сведчыць аб прагрэсе краіны ва ўзмацненні правілаў барацьбы з адмываннем грошай.

Адпаведна, глабальны барацьба з адмываннем грошай (AML) нарматыўныя акты прадпісваюць больш строгія абавязацельствы па справаздачнасці і працэдуры адпаведнасці для банкаў і іншых устаноў для актыўнай барацьбы з адмываннем грошай. Штучны інтэлект наступнага пакалення і машыннае навучанне могуць дапамагчы аўтаматызаваць выяўленне падазроных уліковых запісаў або мадэляў транзакцый.

махлярства

Глабальныя страты да махлярства з аплатай у адзіночку перавышана $ 35 млрд. у 2021 г. Разнастайныя махлярствы выкарыстоўваюць тэхналогіі, крадзяжы асабістых дадзеных і сацыяльную інжынерыю для садзейнічання незаконным грашовым пераводам або доступу да фінансавання. Тыпы ўключаюць:

Махлярства з крэдытнымі/дэбетавымі картамі
Фішынгавыя афёры
Кампраміс дзелавой электроннай пошты
Фальшывыя накладныя
Рамантычныя махлярства
Понцы/піраміды
Махлярства з сінтэтычнай ідэнтыфікацыяй
Махлярства з захопам акаўнта

Махлярства парушае фінансавы давер, прычыняе пакуты ахвярам і павялічвае выдаткі як для спажыўцоў, так і для фінансавых пастаўшчыкоў. Аналітыка махлярства і метады судова-бухгалтарскай экспертызы дапамагаюць выяўляць падазроныя дзеянні для далейшага расследавання фінансавымі ўстановамі і праваахоўнымі органамі.

«Фінансавыя злачынствы квітнеюць у цені. Прасвятленне яго цёмных кутоў - гэта першы крок да яго дэмантажу». - Ларэта Лінч, былы генеральны пракурор ЗША

кіберзлачыннасць

Кібератакі на фінансавыя ўстановы павялічыліся на 238% ва ўсім свеце з 2020 па 2021 год. Рост лічбавых фінансаў пашырае магчымасці для тэхналагічных фінансавыя кіберзлачынствы як:

Хакі крыптавага кашалька/біржы
Банкамат джэкпоттинг
Скімінг крэдытнай карты
Крадзеж уліковых дадзеных банкаўскага рахунку
атакі вымагальнікаў
Атакі на мабільны банкінг/лічбавыя кашалькі
Махлярства, накіраванае на паслугі "купі зараз, аплаці пазней".

Страты ад сусветнай кіберзлачыннасці могуць перавысіць $ 10.5 трлн на працягу наступных пяці гадоў. У той час як кіберабарона працягвае ўдасканальвацца, эксперты-хакеры распрацоўваюць усё больш дасканалыя інструменты і метады для несанкцыянаванага доступу, узлому даных, нападаў шкоднасных праграм і грашовых крадзяжоў.

Ухіленне ад выплаты падаткаў

Як паведамляецца, глабальнае ўхіленне ад выплаты падаткаў карпарацый і заможных асоб перавышае 500-600 мільярдаў даляраў у год. Складаныя міжнародныя шчыліны і падатковыя гавані палягчаюць праблему.

ухіленне ад выплаты падаткаў размывае дзяржаўныя даходы, пагаршае няроўнасць і павялічвае залежнасць ад даўгоў. Такім чынам, гэта абмяжоўвае фінансаванне важных дзяржаўных паслуг, такіх як ахова здароўя, адукацыя, інфраструктура і інш. Палепшанае глабальнае супрацоўніцтва паміж палітыкамі, рэгулятарамі, прадпрыемствамі і фінансавымі інстытутамі можа дапамагчы зрабіць падатковыя сістэмы больш справядлівымі і празрыстымі.

Дадатковыя фінансавыя злачынствы

Іншыя асноўныя формы фінансавых злачынстваў ўключаюць:

Інсайдэрскай гандаль – Злоўжыванне непублічнай інфармацыяй для атрымання прыбытку на фондавым рынку
Хабарніцтва/карупцыя – Уплыў на рашэнні або дзеянні праз фінансавыя стымулы
Ухіленне ад санкцый – Абыход міжнародных санкцый дзеля прыбытку
фальшивомонетчество – Выраб фальшывай валюты, дакументаў, прадуктаў і г.д.
Кантрабанда – Перавозка незаконных тавараў/сродкаў праз мяжу

Фінансавыя злачынствы ўзаемазвязаны практычна з усімі відамі злачыннай дзейнасці - ад нелегальных наркотыкаў і гандлю людзьмі да тэрарызму і канфліктаў. Сама разнастайнасць і маштаб праблемы патрабуе скаардынаванай глабальнай рэакцыі.

Пакаранні за розныя фінансавыя злачынствы ў ААЭ

Фінансавая злачыннасць	Адпаведныя законы	Дыяпазон пакарання
адмыванне грошай	Федэральны закон № 4/2002 (са зменамі)	Ад 3 да 10 гадоў пазбаўлення волі і/або штраф да 50 мільёнаў AED
махлярства	Федэральны закон № 3/1987 (са зменамі)	Розныя, але звычайна да 3 гадоў пазбаўлення волі і/або штрафы
кіберзлачыннасць	Федэральны закон № 5/2012 (са зменамі)	Штрафы ад 50,000 3 AED да 10 мільёнаў AED і/або да XNUMX гадоў пазбаўлення волі
Ухіленне ад выплаты падаткаў	Федэральны дэкрэт-закон No 6/2017	Штрафы ад 100,000 500,000 да XNUMX XNUMX дырхамаў ААЭ і патэнцыйнае турэмнае зняволенне
фальшивомонетчество	Федэральны закон No 6/1976	Да 10 гадоў пазбаўлення волі і/або штрафы
Хабарніцтва/карупцыя	Федэральны закон № 11/2006 (са зменамі)	Да 7 гадоў пазбаўлення волі і/або штраф да 1 мільёна дырхамаў ААЭ для тых, хто дае і бярэ
Інсайдэрская гандаль	Федэральны закон № 8/2002 (са зменамі)	Да 5 гадоў пазбаўлення волі і/або штраф да 10 мільёнаў AED

Расследаванне і крымінальны пераслед фінансавых злачынстваў у Дубаі

Расследаванне фінансавых злачынстваў у Дубаі:

справаздачнасць: Паведамленне аб выпадках фінансавых злачынстваў ажыццяўляецца праз спецыяльныя каналы, звяртаючыся ў паліцыю Дубая або ў адпаведны орган фінансавага рэгулявання, у залежнасці ад характару правапарушэння. Напрыклад, аб падазрэнні ў адмыванні грошай будзе паведамляцца ў Падраздзяленне фінансавай разведкі (ПФР).
Першапачатковае расследаванне: Гэты этап пачынаецца з комплекснага збору доказаў, які ўключае глыбокі аналіз фінансавых дакументаў, правядзенне інтэрв'ю з адпаведнымі сведкамі і ўзаемадзеянне паміж паліцыяй Дубая, пракуратурай і спецыялізаванымі падраздзяленнямі, такімі як Дэпартамент эканамічнай бяспекі Дубая.
Палепшанае супрацоўніцтва: Нядаўна падпісаны Мемарандум аб узаемаразуменні паміж Выканаўчым офісам ААЭ па ПОД/ФТ і паліцыяй Дубая ўмацаваў падыход да супрацоўніцтва, тым самым павялічваючы магчымасці расследавання ў больш эфектыўнай барацьбе з фінансавымі злачынствамі.

Пераслед фінансавых злачынстваў у Дубаі:

Дзяржаўнае абвінавачанне: Пасля збору істотных доказаў у працэсе расследавання справа перадаецца ў пракуратуру, дзе пракуроры строга ацэньваюць доказы і вырашаюць, ці варта выстаўляць афіцыйныя абвінавачанні меркаваным злачынцам.
Судовая сістэма: Справы, па якіх прад'яўляюцца абвінавачанні, пасля разглядаюцца ў судах Дубая, дзе бесстароннія суддзі ўзначальваюць працэсы. На гэтыя судовыя органы ўскладзена адказнасць за ацэнку вінаватасці або невінаватасці на аснове комплекснай ацэнкі прадстаўленых доказаў, строга прытрымліваючыся дзеючых законаў ААЭ.
Строгасць пакарання: У выпадках, калі віна ўстаноўлена, старшынствуючыя суддзі вызначаюць адпаведнае пакаранне, адпаведнае характару і цяжкасці ўчыненага фінансавага злачынства. Меры пакарання могуць вар'іравацца ад сур'ёзных фінансавых штрафаў да пазбаўлення волі з працягласцю пазбаўлення волі, прапарцыйнай цяжару правапарушэння, як гэта прадугледжана прававымі актамі ААЭ.

Ролі ключавых арганізацый

Розныя глабальныя арганізацыі ўзначальваюць сусветныя намаганні па барацьбе з фінансавымі злачынствамі:

Мэтавая група па фінансавых дзеяннях (FATF) устанаўлівае стандарты барацьбы з адмываннем грошай (AML) і фінансаваннем тэрарызму, прынятыя ва ўсім свеце.
Упраўленне ААН па наркотыках і злачыннасці (UNODC) забяспечвае даследаванні, рэкамендацыі і тэхнічную дапамогу дзяржавам-членам.
МВФ і Сусветны банк ацаніць сістэму ПОД/ФТ краіны і забяспечыць падтрымку ў нарошчванні патэнцыялу.
Інтэрпол спрыяе паліцэйскаму супрацоўніцтву ў барацьбе з транснацыянальнай злачыннасцю праз аналіз разведданых і базы даных.
Еўрапола каардынуе сумесныя аперацыі паміж дзяржавамі-членамі ЕС супраць сетак арганізаванай злачыннасці.
Група Эгмант злучае 166 нацыянальных падраздзяленняў фінансавай разведкі для абмену інфармацыяй.
Базельскі камітэт па банкаўскім наглядзе (BCBS) дае рэкамендацыі і падтрымку для глабальнага рэгулявання і адпаведнасці.

Разам з трансдзяржаўнымі органамі, нацыянальныя рэгулюючыя і праваахоўныя органы, такія як Упраўленне па кантролі за замежнымі актывамі Міністэрства фінансаў ЗША (OFAC), Нацыянальнае агенцтва па барацьбе са злачыннасцю Вялікабрытаніі (NCA) і Федэральны орган фінансавага нагляду Германіі (BaFin), цэнтральныя банкі ААЭ і іншыя дзеянні ў адпаведнасці з сусветнымі стандартамі.

«Барацьбу з фінансавымі злачынствамі выйграюць не героі, а звычайныя людзі, якія добрасумленна і самааддана выконваюць сваю працу». – Грэтхен Рубін, аўтар

Асноўныя правілы захавання фінансавых злачынстваў у ААЭ

Надзейныя правілы, падмацаваныя ўдасканаленымі працэдурамі захавання ў фінансавых установах, з'яўляюцца найважнейшымі інструментамі для барацьбы з фінансавымі злачынствамі ва ўсім свеце.

Правілы барацьбы з адмываннем грошай (AML).

Асноўны правілы барацьбы з адмываннем грошай ўключаюць у сябе:

ЗША Закон аб сакрэтнасці банка і акт ПАТРЫЁТ
EU Дырэктывы AML
Вялікабрытаніі і ААЭ Палажэнне аб адмыванні грошай

Гэтыя правілы патрабуюць ад фірмаў актыўна ацэньваць рызыкі, паведамляць аб падазроных транзакцыях, праводзіць належную абачлівасць кліентаў і выконваць іншыя захаванне абавязацельствы.

Узмоцненыя значнымі пакараннямі за невыкананне патрабаванняў, нарматыўныя акты па барацьбе з адмываннем грошай накіраваны на ўзмацненне кантролю і бяспекі ва ўсёй сусветнай фінансавай сістэме.

Правілы "Ведай свайго кліента" (KYC).

Ведайце свайго кліента (KYC) пратаколы абавязваюць пастаўшчыкоў фінансавых паслуг правяраць асобу кліента і крыніцы сродкаў. KYC застаецца важным для выяўлення махлярскіх уліковых запісаў або грашовых слядоў, звязаных з фінансавымі злачынствамі.

Новыя тэхналогіі, такія як біяметрычная праверка ідэнтыфікатара, відэа KYC і аўтаматызаваныя праверкі, дапамагаюць бяспечна ўпарадкаваць працэсы.

Справаздачы аб падазроных дзеяннях

Справаздачы аб падазроных дзеяннях (SAR) прадстаўляюць жыццёва важныя інструменты выяўлення і стрымлівання ў барацьбе з адмываннем грошай. Фінансавыя ўстановы павінны падаваць SAR аб сумніўных транзакцыях і дзейнасці па рахунках у падраздзяленні фінансавай разведкі для далейшага расследавання.

Пашыраныя метады аналітыкі могуць дапамагчы выявіць прыкладна 99% дзеянняў, апраўданых SAR, якія штогод не паведамляюцца.

У цэлым узгадненне глабальнай палітыкі, перадавыя працэдуры захавання патрабаванняў і цесная каардынацыя дзяржаўна-прыватнага сектара ўмацоўваюць фінансавую празрыстасць і добрасумленнасць за мяжой.

Выкарыстанне тэхналогій для барацьбы з фінансавымі злачынствамі

Новыя тэхналогіі даюць магчымасць істотна палепшыць прафілактыку, выяўленне і рэагаванне на разнастайныя фінансавыя злачынствы.

ІІ і машыннае навучанне

Штучны інтэлект (AI) і навучанне з дапамогай машыны алгарытмы разблакуюць выяўленне шаблонаў у масіўных наборах фінансавых дадзеных, далёка за межамі чалавечых магчымасцяў. Асноўныя прыкладанні ўключаюць:

Аналітыка махлярства з плацяжамі
Выяўленне па барацьбе з адмываннем грошай
Павышэнне кібербяспекі
Пасведчанне асобы
Аўтаматызаванае паведамленне аб падазроных выпадках
Мадэляванне і прагназаванне рызыкі

Штучны інтэлект узмацняе працу следчых па барацьбе з адмываннем грошай і каманд па выкананні патрабаванняў для лепшага маніторынгу, абароны і стратэгічнага планавання супраць фінансавых злачынных сетак. Ён уяўляе сабой найважнейшы кампанент інфраструктуры наступнага пакалення па барацьбе з фінансавымі злачынствамі (AFC).

«Тэхналогіі - гэта палка з двума канцамі ў барацьбе з фінансавымі злачынствамі. Нягледзячы на тое, што гэта стварае новыя магчымасці для злачынцаў, гэта таксама дае нам магутныя інструменты для іх адсочвання і спынення». – Выканаўчы дырэктар Еўрапола Катрын Дэ Боле

Аналіз блокчейна

Публічна празрыстыя размеркаваныя кнігі, як Блокчейн Bitcoin і Ethereum дазваляюць адсочваць патокі сродкаў для дакладнага выяўлення адмывання грошай, махлярства, плацяжоў праграм-вымагальнікаў, фінансавання тэрарыстаў і санкцыянаваных транзакцый.

Спецыялізаваныя фірмы прадастаўляюць фінансавым установам, крыптабізнесу і дзяржаўным установам інструменты адсочвання блокчейнов для ўзмацнення кантролю нават за крыптавалютамі, арыентаванымі на прыватнасць, такімі як Monero і Zcash.

Біяметрыя і лічбавыя ідэнтыфікацыйныя сістэмы

Бяспечны біяметрычныя тэхналогіі напрыклад, адбіткі пальцаў, сятчатка вока і распазнаванне твару замяняюць коды доступу для даверанай аўтэнтыфікацыі асобы. Удасканаленыя структуры лічбавай ідэнтыфікацыі забяспечваюць надзейную абарону ад махлярства, звязанага з ідэнтыфікацыяй, і рызыкі адмывання грошай.

Інтэграцыя API

Інтэрфейсы праграмавання адкрытых банкаўскіх прыкладанняў (API-інтэрфейсы) дазваляюць аўтаматычны абмен дадзенымі паміж фінансавымі ўстановамі для міжарганізацыйнага маніторынгу рахункаў кліентаў і транзакцый. Гэта зніжае выдаткі на выкананне патрабаванняў, адначасова паляпшаючы абарону ад адмывання грошай.

Абмен інфармацыяй

Спецыяльныя тыпы даных аб фінансавых злачынствах палягчаюць канфідэнцыйны абмен інфармацыяй паміж фінансавымі ўстановамі для паляпшэння выяўлення махлярства пры захаванні строгіх пратаколаў прыватнасці даных.

З экспанентным ростам генерацыі даных сінтэз ідэй у шырокіх базах даных з'яўляецца ключавой магчымасцю для аналізу дзяржаўна-прыватных разведданых і прадухілення злачыннасці.

Супрацоўніцтва ААЭ з Інтэрполам у барацьбе з фінансавымі злачынствамі

ААЭ цвёрда ўсведамляюць сур'ёзную пагрозу фінансавых злачынстваў і прымаюць рашучыя меры, супрацоўнічаючы з Інтэрполам для барацьбы з імі:

Абмен інфармацыяй

ААЭ абменьваюцца з Інтэрполам аператыўнай інфармацыяй аб тэндэнцыях, тыпалогіі і злачынных сетках фінансавых злачынстваў.
Бяспечныя каналы Інтэрпола дазваляюць трансгранічны абмен інфармацыяй аб падазраваных злачынцах і незаконнай дзейнасці.

Выкарыстанне рэсурсаў Інтэрпола

ААЭ выкарыстоўвае базу дадзеных Цэнтра па фінансавых злачынствах і барацьбе з карупцыяй Інтэрпола аб фінансавых злачынцах.
Такія інструменты, як Global Stop Payment Mechanism, дазваляюць замарожваць падазроныя транзакцыі.
Базы даных бяспекі на моры дапамагаюць у выяўленні злачынстваў, звязаных з фінансавымі злачынствамі.

Сумесныя аперацыі

Праваахоўныя органы ААЭ актыўна ўдзельнічаюць у аперацыях, якія каардынуюцца Інтэрполам.
Яны накіраваны на асноўныя фінансавыя правадыры, вяртанне актываў і дэмантаж злачынных сетак.
Нядаўні прыклад: аперацыя Lionfish супраць сусветнага гандлю наркотыкамі.

Глабальнае лідэрства

ААЭ разам з Інтэрполам адстойваюць парадак дня барацьбы з фінансавымі злачынствамі на форумах ААН і FATF.
Гэты рух спрыяе ўмацаванню міжнароднага супрацоўніцтва і стандартызацыі контрмер.

Дзякуючы гэтаму шматмернаму партнёрству, якое спалучае інтэлект, рэсурсы, аперацыі і лідэрства, ААЭ ўмацоўваюць сваю абарону і спрыяюць бяспечнай глабальнай фінансавай экасістэме.

Уплыў фінансавых злачынстваў на эканоміку ААЭ

Фінансавыя злачынствы ўяўляюць значную пагрозу эканамічнай стабільнасці і росту ААЭ. Негатыўныя наступствы адбіваюцца на розных сектарах і падрываюць намаганні краіны па падтрыманні трывалай і празрыстай фінансавай сістэмы. Фінансавыя злачынствы глыбока ўкараніліся ў сусветнай эканоміцы, а Упраўленне Арганізацыі Аб'яднаных Нацый па наркотыках і злачыннасці (UNODC) ацэньвае іх агульны маштаб у ашаламляльныя 3-5% сусветнага ВУП, што складае ад 800 да 2 трыльёнаў долараў ЗША, якія штогод цякуць праз незаконныя каналы. .

Па-першае, фінансавыя злачынствы, такія як адмыванне грошай, ухіленне ад выплаты падаткаў і махлярства, могуць сказіць дынаміку рынку і стварыць няроўныя ўмовы для законнага бізнесу. Група распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF) паведамляе, што толькі адмыванне грошай складае 1.6 трыльёна долараў у год, што эквівалентна 2.7% сусветнага ВУП. Гэта можа перашкодзіць замежным інвестыцыям, перашкодзіць намаганням па дыверсіфікацыі эканомікі і задушыць прадпрымальніцтва і інавацыі ў ААЭ.

Акрамя таго, фінансавыя злачынствы могуць падарваць давер грамадства да фінансавых устаноў і дзяржаўных устаноў, перашкаджаючы іх эфектыўнаму функцыянаванню. Гэта можа прывесці да адтоку капіталу, зніжэння падатковых паступленняў і страты даверу да фінансавай сістэмы ААЭ, што ў канчатковым выніку перашкодзіць эканамічнаму развіццю і перспектывам росту. Краіны, якія развіваюцца, могуць разам страчваць больш за 1 трыльён долараў у год з-за ўхілення ад выплаты карпаратыўных падаткаў, што падкрэслівае цяжкія эканамічныя наступствы.

І, нарэшце, выдаткі, звязаныя з расследаваннем, судовым пераследам і вяртаннем актываў, страчаных у выніку фінансавых злачынстваў, могуць выклікаць нагрузку на рэсурсы праваахоўных і судовых органаў ААЭ, адцягваючы сродкі ад іншых важных сфер эканамічнага развіцця і праграм сацыяльнага забеспячэння.

Ініцыятывы ўрада ААЭ па барацьбе з фінансавымі злачынствамі

Па-першае, ААЭ ўмацавалі сваю прававую і нарматыўную базу, прыняўшы жорсткія законы аб барацьбе з адмываннем грошай (ПОД) і фінансаваннем тэрарызму (ФТ). Гэтыя законы прадугледжваюць строгія працэдуры належнай абачлівасці, патрабаванні да справаздачнасці і штрафныя санкцыі за іх невыкананне.

Па-другое, урад стварыў спецыялізаваныя ўстановы і аператыўныя групы, якія займаюцца выяўленнем, расследаваннем і крымінальным пераследам фінансавых злачынстваў. Сюды ўваходзяць Аддзел па барацьбе з адмываннем грошай і падазронымі справамі (AMLSCU) і Выканаўчы офіс па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму.

Па-трэцяе, ААЭ актывізавалі ўзаемадзеянне з міжнароднымі арганізацыямі і замежнымі калегамі. Гэта ўключае ў сябе актыўны ўдзел у ініцыятывах пад кіраўніцтвам Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF), Эгманцкай групы падраздзяленняў фінансавай разведкі і Інтэрпола, як гаварылася раней.

Нарэшце, урад уклаў значныя сродкі ў стварэнне патэнцыялу і павышэнне дасведчанасці насельніцтва. Гэта ўключае ў сябе навучальныя праграмы для праваахоўных органаў, фінансавых устаноў і прадпрыемстваў, каб палепшыць іх здольнасць выяўляць падазроныя дзеянні і паведамляць пра іх. Кампаніі па інфармаванасці насельніцтва таксама накіраваны на інфармаванне грамадзян і жыхароў аб рызыках і наступствах фінансавых злачынстваў.

Фінансавыя злачынствы ў ААЭ і іх наступствы