Béreljen fel ügyvédet a visszatérő ellenőrzésekhez az Egyesült Arab Emírségekben

Visszapattanó csekkek az Egyesült Arab Emírségekben: Változó jogi táj

A kiadása és feldolgozása csekkönyv vagy a csekkek régóta pilléreként szolgáltak kereskedelmi tranzakciók és fizetések a Egyesült Arab Emírségek (UAE). Elterjedtségük ellenére azonban a csekkek elszámolása nem mindig zökkenőmentes. Ha a fizető számlája hiányzik elegendő pénz a csekk tiszteletben tartása, az azt eredményezi, hogy a csekk „pattan”, nem valósítja meg rendeltetését.

Visszapattanó csekkek fejfájást okozhat mind a fiókosoknak, mind a kedvezményezetteknek, gyakran jogi lépésekre sarkallva a kifizetéseket. Azonban a közelmúltban dekriminalizációs az intézkedések jelentősen megváltoztatták a tisztességtelen csekkeket körülvevő jogi környezetet az Egyesült Arab Emírségekben.

Megvizsgáljuk a visszapattanó csekkekre vonatkozó törvények, esetek és következmények kulcsfontosságú szempontjait az Egyesült Arab Emírségekben, kiemelve a figyelemre méltó trendeket és fejleményeket.

A csekkhasználat áttekintése

Mielőtt belemerülnénk a visszapattanó csekkek sajátosságaiba, érdemes megérteni a csekkhasználat mindenütt előfordulását tranzakciók az Egyesült Arab Emírségekben. Néhány kulcsfontosságú meglátás:

• A csekk továbbra is az egyik legnépszerűbb fizetési mód a B2B és B2C ügyletek során az Egyesült Arab Emírségekben, bár a digitális fizetések egyre nőnek
• Az elterjedt csekktípusok közé tartoznak a többpénzes, utólagos dátumú, előre nyomtatott és védőcsekkek
• A rajzoló, intézvényezett bank, kedvezményezett, és bármilyen támogatók visszapattanó csekkekért jogilag felelősségre vonható

Mivel a csekkek kulcsfontosságú pénzügyi eszközként szolgálnak, egyetlen visszapattanás jelentős jogi és kereskedelmi bonyodalmakhoz vezethet.

A csekkek pattanásának fő okai

Egy csekk pattanhat vagy a bank fizetés nélkül visszaküldi a következő okok miatt:

• Fedezethiány a fiók számláján
• Fizetés leállítása érdekében a fiók mellett
• Technikai okok, például a számlaszámok vagy az aláírások eltérései
• A számla ellenőrzés előtt lezárva engedély

A bankok díjat számítanak fel a túlhitelt számlákra, továbbhárítják végek becstelen csekk esetén, és általában visszaküldi a csekket a kedvezményezetteknek, dokumentálva a nemfizetés okát.

A visszapattanó csekk törvényeinek fejlődése

történelmileg, visszapattanó csekk bűncselekmények az Egyesült Arab Emírségekben bűncselekménynek számítottak, meredek büntetés mint a börtön és a súlyos pénzbírságok. 2020-ban azonban jelentős jogszabályi módosítások várhatók dekriminalizálták ellenőrizze a visszafordulási eseteket a rosszindulatú példányok kizárásával.

A legfontosabb változások a következők voltak:

• A legtöbb csekk visszapattanása esetén a börtönbüntetést helyettesítő pénzbírságok
• A börtönbüntetés korlátozása csak a szándékosan csaló esetekre
• Civil utak felhatalmazása a megoldásra

Ez figyelemre méltó elmozdulást jelentett, amely a pénzügyi visszaszolgáltatásra összpontosított a kriminalizálás helyett.

Amikor a csekk felpattanása még mindig bűncselekmény

Míg a legtöbb becstelen csekk jelenleg polgári joghatóság alá tartozik, a csekk visszaugrása továbbra is a bűncselekmény ha:

• Kibocsátva rossz sors fizetési szándék nélkül
• Magában foglalja a csekk tartalmának hamisítását a kedvezményezett megtévesztése érdekében
• A csekket harmadik fél hagyta jóvá, tudva, hogy visszapattan

Ezek a jogsértések börtönbüntetést, pénzbírságot és a pénzügyi bűncselekmények nyilvános nyilvántartásába való felvételt vonhatnak maguk után.

Következmények és szankciók

A tisztességtelen csekkekkel járó szankciók és következmények nagymértékben függenek attól, hogy polgári vagy büntetőperként folytatják-e.

Polgári ügyekre, a következmények általában a következők:

• Csekktől függően akár 20,000 XNUMX AED-ig terjedő bírság összeg
• Utazás tilalmat megtiltja, hogy a fiók elhagyja az Egyesült Arab Emírségek területét
• Eszközök vagy fizetések lefoglalása a tartozás behajtása érdekében

Bűnügyek lényegesen keményebb eredményeket indokolhat:

• 3 évig terjedő szabadságvesztés
• 20,000 XNUMX AED feletti büntetés
• Vállalati feketelistára helyezés és licenc visszavonása

A bírságokat csekkenként szabják ki, nem pedig esetenként, ami azt jelenti, hogy a többszöri visszaugrott csekk meredek bírságokhoz vezethet.

Új szabályok a panaszosok számára

A közelmúltban végrehajtott módosítások megerősítették a nem becstelen csekkekkel érintett kedvezményezettek/panaszosok védelmét:

• Ha a pénzeszközök a csekk értékének csak egy részét fedezik, a bankoknak továbbra is ki kell fizetniük és ki kell fizetniük a finanszírozott részt
• A panaszosok közvetlenül a bírósági végrehajtó bíróhoz fordulhatnak, nem pedig hosszadalmas polgári pereket
• A bíróságok gyorsan elrendelhetik az eszközök lefoglalását vagy a számlák befagyasztását a tartozás teljesítése érdekében

Ezek az intézkedések lehetővé teszik, hogy a kedvezményezettek gyorsabban behajtsák illetékeiket.

Eljárási szempontok

A jogrendszerben való navigáláshoz a tisztességtelen ellenőrzés érdekében a következő kulcsfontosságú eljárási követelményekre van szükség:

• Panaszokat kell benyújtani az 3 éven belül a csekk visszafordulásának dátumától
• A szükséges hivatalos dokumentumok közé tartoznak a bankok visszafordulási igazolásai
• A tipikus nyilvános bírósági díjak körülbelül 300 AED
• Előfordulhat, hogy az Egyesült Arab Emírségek csekktörvényeiben jártas ügyvédet kell bevonni

Az összes bürokratikus előfeltétel teljesítése létfontosságú ahhoz, hogy a bíróság elfogadjon és döntsön minden csekk-visszapattanási ügyről vagy panaszról.

A visszapattanó csekk következményeinek elkerülése

Míg a csekk visszapattanása néha elkerülhetetlen, az egyének és a vállalatok intézkedéseket tehetnek a kockázat csökkentése érdekében:

• A csekkek kiadása előtt tartson fenn elegendő számlaegyenleget
• A fennálló hitelek/tartozások rendezése a számlazárás előtt
• Formálisan töröljön minden kiállított, de be nem váltott csekket
• Ha lehetséges, használjon alternatív fizetési módokat, például banki átutalásokat

Megfontolt pénzügyi gyakorlat kulcsfontosságúak ahhoz, hogy az ellenőrzések tisztázzák és megakadályozzák a zűrzavaros jogi helyzeteket.

Következtetés: Az út előre

Az elmúlt dekriminalizációs A legtöbb csekk visszapattanása jelentős fejlődést jelent az Egyesült Arab Emírségek jogi környezetében. Bár a polgári jogi következmények továbbra is fennállnak, a csökkentett büntetőjogi szankciók és a felhatalmazott panaszcsatornák elősegítik a pénzügyi elszámoltathatóságot a büntető intézkedésekkel szemben.

A csekkkibocsátóknak azonban továbbra is körültekintően és felelősségteljesen kell eljárniuk, amikor fizetési csekkekre hagyatkoznak. A pénzügyek megelőző kezelése elkerülheti a szükségtelen jogi fejfájást és az üzleti vagy személyes ügyek megzavarását.

Megfelelő gondossággal a csekkek továbbra is kényelmes katalizátorként szolgálnak a kereskedelem számára anélkül, hogy a büntetőjogi felelősség aknamezője tovább haladna.

Hívjon minket most sürgős időpontért a telefonszámon +971506531334 +971558018669