ការការពារការលាងលុយកខ្វក់តាមរយៈប្រាក់កម្ចី៖ ការណែនាំដ៏ទូលំទូលាយ

ការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការលាក់បាំងមូលនិធិខុសច្បាប់ ឬធ្វើឱ្យពួកគេមានភាពស្របច្បាប់តាមរយៈប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុដ៏ស្មុគស្មាញ។ វាអនុញ្ញាតឱ្យឧក្រិដ្ឋជនរីករាយនឹងប្រាក់ចំណេញនៃឧក្រិដ្ឋកម្មរបស់ពួកគេ ខណៈពេលដែលគេចពីការអនុវត្តច្បាប់។ ជាអកុសល ប្រាក់កម្ចីបង្ហាញផ្លូវសម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់. អ្នកឱ្យខ្ចីត្រូវតែអនុវត្តកម្មវិធីប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ដ៏រឹងមាំ ដើម្បីរកឃើញសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ និងការពារការរំលោភបំពានលើសេវាកម្មរបស់ពួកគេ។ អត្ថបទនេះផ្តល់នូវទិដ្ឋភាពទូទៅដ៏ទូលំទូលាយនៃបច្ចេកទេស និងការអនុវត្តល្អបំផុតសម្រាប់កាត់បន្ថយហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ក្នុងការផ្តល់ប្រាក់កម្ចី។

ស្វែងយល់ពីហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ក្នុងការផ្តល់ប្រាក់កម្ចី

អ្នក​លាង​លុយ​កេងប្រវ័ញ្ច​ចន្លោះ​ប្រហោង និង​ចន្លោះប្រហោង​ទូទាំង​ពិភពលោក ប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីសម្អាតប្រាក់កខ្វក់។ នេះ។ វិស័យផ្តល់ប្រាក់កម្ចី មានភាពទាក់ទាញសម្រាប់ពួកគេ ពីព្រោះប្រាក់កម្ចីផ្តល់ភាពងាយស្រួលដល់សាច់ប្រាក់ច្រើន។ ឧក្រិដ្ឋជនអាចបង្រួបបង្រួមប្រាក់ចំណូលខុសច្បាប់ចូលទៅក្នុងការសងប្រាក់កម្ចីដើម្បីបង្កើតរូបរាងនៃប្រាក់ចំណូលស្របច្បាប់។ ឬពួកគេអាចប្រើប្រាក់កម្ចីដើម្បីទិញទ្រព្យសម្បត្តិដោយបិទបាំងប្រភពមូលនិធិខុសច្បាប់។ ប្រាក់កម្ចីអាជីវកម្មមិនប្រក្រតី ក៏អាចប្រើជាការបិទបាំងសម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់ផងដែរ ដោយឧក្រិដ្ឋជនមិនខ្ចីប្រាក់ស្របច្បាប់ និងសងពួកគេជាមួយនឹងមូលនិធិខុសច្បាប់។

យោងតាម ​​FinCEN ការក្លែងបន្លំប្រាក់កម្ចីដែលទាក់ទងនឹងគម្រោងលាងលុយបណ្តាលឱ្យមានការខាតបង់លើសពី 1 ពាន់លានដុល្លារជារៀងរាល់ឆ្នាំនៅក្នុងសហរដ្ឋអាមេរិកតែម្នាក់ឯង។ ដូចនេះ, ការអនុលោមតាមច្បាប់ប្រឆាំងនឹងការលាងលុយ គឺជាការទទួលខុសត្រូវដ៏សំខាន់សម្រាប់អ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីទាំងអស់ រួមទាំងធនាគារ សហជីពឥណទាន ក្រុមហ៊ុន fintech និងអ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីជំនួស។

ការអនុវត្តនីតិវិធីស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC)

ខ្សែការពារទីមួយគឺការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនតាមរយៈការទូលំទូលាយ ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (ខេខេស៊ីស៊ី) ពិនិត្យ។ ច្បាប់ស្តីពីភាពឧស្សាហ៍ព្យាយាមរបស់អតិថិជនរបស់ FinCEN តម្រូវឱ្យអ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីប្រមូលព័ត៌មានកំណត់អត្តសញ្ញាណលើអ្នកខ្ចីដូចជា៖

• ឈ្មោះពេញស្របច្បាប់
• អាសយដ្ឋានរាងកាយ
• ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត
• លេខអត្តសញ្ញាណ

បន្ទាប់មក ពួកគេត្រូវតែផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មាននេះដោយពិនិត្យមើលឯកសារអត្តសញ្ញាណដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល ភស្តុតាងនៃអាសយដ្ឋាន។ល។

ការត្រួតពិនិត្យជាបន្តបន្ទាប់នៃប្រតិបត្តិការប្រាក់កម្ចី និងសកម្មភាពរបស់អតិថិជនអាចឱ្យរកឃើញនូវអាកប្បកិរិយាមិនប្រក្រតីដែលចង្អុលបង្ហាញ ការលាងលុយកខ្វក់ដែលមានសក្តានុពល. នេះ​ពាក់ព័ន្ធ​នឹង​ការ​ពិនិត្យ​មើល​កត្តា​ដូចជា​ការ​ផ្លាស់​ប្តូរ​ភ្លាមៗ​ក្នុង​គំរូ​ការ​សង​ប្រាក់​ឬ​វត្ថុ​បញ្ចាំ​កម្ចី។

បង្កើនភាពឧស្សាហ៍ព្យាយាមសម្រាប់អតិថិជនដែលមានហានិភ័យខ្ពស់។

អតិថិជនមួយចំនួនដូចជា អ្នក​លាតត្រដាង​ផ្នែក​នយោបាយ (PEPs)ទាមទារការប្រុងប្រយ័ត្នបន្ថែម។ មុខតំណែងសាធារណៈដ៏លេចធ្លោរបស់ពួកគេ ធ្វើឱ្យពួកគេងាយរងគ្រោះទៅនឹងការស៊ីសំណូក ការដកប្រាក់ និងអំពើពុករលួយផ្សេងទៀតដែលបង្កើនការព្រួយបារម្ភពីការលាងលុយ។

អ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីគួរតែប្រមូលព័ត៌មានផ្ទៃខាងក្រោយបន្ថែមទៀតអំពីអ្នកដាក់ពាក្យដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ រួមទាំងសកម្មភាពអាជីវកម្ម ប្រភពចំណូល និងសមាគមរបស់ពួកគេ។ នេះ។ បង្កើនការឧស្សាហ៍ព្យាយាម (EDD) ជួយឱ្យដឹងថាតើមូលនិធិរបស់ពួកគេមកពីណា។

ការប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ

ការពិនិត្យមើលពាក្យសុំកម្ចី និងការបង់ប្រាក់ដោយដៃ គឺជាវិធីសាស្រ្តដែលមិនមានប្រសិទ្ធភាព និងមានកំហុស។ កម្មវិធីវិភាគកម្រិតខ្ពស់ និង AI អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីត្រួតពិនិត្យបរិមាណប្រតិបត្តិការដ៏ធំសម្បើមសម្រាប់សកម្មភាពពិសេសក្នុងពេលវេលាជាក់ស្តែង។

ទង់ក្រហមទូទៅមួយចំនួនដែលបង្ហាញពីប្រាក់កខ្វក់រួមមាន:

• ការទូទាត់សងភ្លាមៗពីប្រភពឈូងសមុទ្រដែលមិនស្គាល់
• ប្រាក់កម្ចីដែលគាំទ្រដោយការធានាពីភាគីទីបីដែលមានស្រមោល
• ចំណូលអតិផរណា និងការវាយតម្លៃទ្រព្យសកម្ម
• មូលនិធិហូរតាមរយៈគណនីបរទេសជាច្រើន។
• ការទិញដោយប្រើរចនាសម្ព័ន្ធកម្មសិទ្ធិស្មុគ្រស្មាញ

នៅពេលដែលប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យត្រូវបានសម្គាល់ បុគ្គលិកត្រូវតែដាក់ឯកសារ របាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ (SARs) ជាមួយ FinCEN សម្រាប់ការស៊ើបអង្កេតបន្ថែម។

ប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់តាមរយៈកម្ចីអចលនទ្រព្យ

វិស័យអចលនទ្រព្យប្រឈមនឹងភាពងាយរងគ្រោះខ្ពស់ចំពោះគម្រោងលាងលុយ។ ឧក្រិដ្ឋជនជារឿយៗប្រើប្រាស់មូលនិធិខុសច្បាប់ដើម្បីទទួលបានអចលនទ្រព្យតាមរយៈការបញ្ចាំ ឬការទិញជាសាច់ប្រាក់ទាំងអស់។

សញ្ញាព្រមានជាមួយប្រាក់កម្ចីអចលនទ្រព្យរួមមាន:

• អចលនទ្រព្យបានទិញនិងលក់យ៉ាងឆាប់រហ័សដោយគ្មានគោលបំណង
• ភាពមិនស៊ីសង្វាក់គ្នានៃតម្លៃទិញធៀបនឹងតម្លៃដែលបានវាយតម្លៃ
• ភាគីទីបីដែលមិនប្រក្រតីផ្តល់ការធានា ឬការទូទាត់

យុទ្ធសាស្រ្តដូចជាកំណត់ការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ ទាមទារការផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រាក់ចំណូល និងការពិនិត្យមើលប្រភពនៃមូលនិធិជួយកាត់បន្ថយហានិភ័យនេះ។

ទូរស័ព្ទមកយើងឥឡូវនេះសម្រាប់ការណាត់ជួបបន្ទាន់នៅ +971506531334 +971558018669

របៀបដែលបច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុថ្មីបើកការលាងលុយ

បច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុដែលកំពុងរីកចម្រើនផ្តល់ជូនអ្នកលាងលុយនូវឧបករណ៍ទំនើបជាងមុន ដូចជា៖

• ការផ្ទេរតាមអ៊ីនធឺណិត តាមរយៈគណនីបរទេសដែលមិនច្បាស់លាស់
• ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ ជាមួយនឹងការត្រួតពិនិត្យមានកំណត់
• ប្រវត្តិប្រតិបត្តិការមិនច្បាស់លាស់ ឆ្លងព្រំដែន

នីតិវិធីត្រួតពិនិត្យសកម្ម និងការសម្របសម្រួលអន្តរភ្នាក់ងារមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការដោះស្រាយការគំរាមកំហែងនៃការលាងលុយកខ្វក់ដែលបង្កឡើងដោយ fintech ។ និយតករនៅទូទាំងពិភពលោកក៏កំពុងប្រកួតប្រជែងក្នុងការបង្កើតច្បាប់ និងគោលការណ៍ណែនាំដែលស្របតាមហានិភ័យដែលកំពុងវិវត្តទាំងនេះ។

បណ្តុះវប្បធម៌ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់

ការត្រួតពិនិត្យបច្ចេកវិទ្យាផ្ដល់នូវទិដ្ឋភាពតែមួយគត់នៃការការពារ AML ។ សារៈសំខាន់ដូចគ្នាគឺការបង្កើតវប្បធម៌អង្គការនៅគ្រប់កម្រិតទាំងអស់ ដែលនិយោជិតទទួលយកភាពជាម្ចាស់នៃការរកឃើញ និងការរាយការណ៍។ ការបណ្តុះបណ្តាលដ៏ទូលំទូលាយធានាឱ្យបុគ្គលិកទទួលស្គាល់សកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុគួរឱ្យសង្ស័យ។ ទន្ទឹមនឹងនេះ សវនកម្មឯករាជ្យផ្តល់នូវការធានាថាប្រព័ន្ធរាវរកដំណើរការប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាព។

ការប្តេជ្ញាចិត្តកម្រិតកំពូល បូកនឹងការប្រុងប្រយ័ត្នទូទាំងសហគ្រាសបង្កើតជារបាំងការពារពហុវិមាត្រដែលធន់នឹងការលាងលុយកខ្វក់។

សន្និដ្ឋាន

ដោយ​មិន​បាន​ត្រួតពិនិត្យ​ការ​លាង​លុយ​កខ្វក់​តាម​រយៈ​កម្ចី​បង្ក​ឱ្យ​មាន​ផល​ប៉ះពាល់​យ៉ាង​ខ្លាំង​ដល់​សេដ្ឋកិច្ច​សង្គម។ ឧស្សាហ៍ដឹងពីដំណើរការអតិថិជនរបស់អ្នក ការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ និងការរាយការណ៍ដែលគាំទ្រដោយបច្ចេកវិទ្យាចុងក្រោយបំផុតផ្តល់ឱ្យអ្នកខ្ចីនូវការការពារដ៏រឹងមាំ។ និយតករ និងការអនុវត្តច្បាប់ក៏បន្តធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពបទប្បញ្ញត្តិ និងសម្របសម្រួលឆ្លងព្រំដែន ដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងល្បិចកលបោកគក់ដ៏ទំនើបដែលកើតចេញពីឧបករណ៍ហិរញ្ញវត្ថុថ្មី។

ការប្តេជ្ញាចិត្តជាសមូហភាពនៅទូទាំងវិស័យឯកជន និងសាធារណៈនឹងដាក់កម្រិតលើការចូលប្រើប្រាស់ឧក្រិដ្ឋកម្មទៅកាន់បណ្តាញផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានស្របច្បាប់ក្នុងរយៈពេលវែង។ នេះការពារសេដ្ឋកិច្ចជាតិ សហគមន៍ អាជីវកម្ម និងប្រជាពលរដ្ឋពីផលប៉ះពាល់យ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ។

ទូរស័ព្ទមកយើងឥឡូវនេះសម្រាប់ការណាត់ជួបបន្ទាន់នៅ +971506531334 +971558018669