БАЭде Bounced Checks үчүн адвокат жалдаңыз

БАЭдеги чектер: өзгөрүп жаткан укуктук пейзаж

чыгаруу жана кайра иштетүү чектер же чектер эчактан бери тиреги катары кызмат кылып келет өнөр жайлык транзакциялар жана төлөмдөр Бириккен Араб Эмираттары (БАЭ). Бирок, алардын таралгандыгына карабастан, чектерди тазалоо дайыма эле үзгүлтүксүз боло бербейт. Төлөөчүнүн эсеби жок болгондо жетиштүү каражат чекти урматтоо үчүн, ал чектин максатын түшүнбөй, «секирип» кетишине алып келет.

Чакырылган чектер тартмачылардын да, бенефициарлардын да баш оорусуна алып келиши мүмкүн, бул көбүнчө төлөмдөрдү жөнгө салуу үчүн мыйзамдуу иш-аракеттерди талап кылат. Бирок, жакында декриминалдаштыруу чаралар БАЭде абийирсиз текшерүүлөрдүн тегерегиндеги укуктук ландшафтты олуттуу түрдө өзгөрттү.

Биз БАЭдеги кайтарылган текшерүү мыйзамдарынын негизги аспектилерин, учурларын жана кесепеттерин изилдеп, көрүнүктүү тенденцияларды жана өнүгүүлөрдү баса белгилейбиз.

Чекти колдонууга сереп салуу

Кайтарылган чектердин өзгөчөлүктөрүн изилдеп чыгуудан мурун чекти колдонуунун бардык жерде колдонулушун түшүнүү зарыл. бүтүмдөр БАЭде. Кээ бир негизги түшүнүктөр:

• Санариптик төлөмдөр өсүп жатканына карабастан, чектер БАЭдеги B2B жана B2C операциялары үчүн эң популярдуу төлөм режимдеринин бири бойдон калууда.
• Жалпы чектердин түрлөрүнө көп валюталуу, датасы коюлган, алдын ала басылган жана коргоочу чектер кирет
• The суурма, тартмачы банк, төлөөчү, жана ар кандай индоссанттар кайтарылган чектер үчүн мыйзамдуу жоопкерчиликке тартылышы мүмкүн

Чектердин маанилүү финансылык инструмент катары кызмат кылуусу менен, бир секирүү олуттуу юридикалык жана коммерциялык кыйынчылыктарды жаратышы мүмкүн.

Чектердин секирип кетишинин негизги себептери

Чек чыгып кетиши мүмкүн же банк тарабынан төлөнбөй кайтарылып берилиши мүмкүн:

• Каражат жетишсиз тартма эсебинде
• Төлөмдү токтотуу тартип суурма тарабынан
• Эсеп номерлериндеги же колдордун дал келбегендиги сыяктуу техникалык себептер
• Эсеп текшерүү алдында жабылат жагынан жол-жоболоштуруу

Банктар ашыкча эсептер боюнча төлөмдөрдү алып, өткөрүп беришет айып абийирсиз чектер үчүн, жана, адатта, төлөбөй коюунун себебин документтештирүү чекти төлөөчүлөргө кайтарып берет.

Чек мыйзамдарынын эволюциясы

Тарыхый, кайра чек БАЭдеги кылмыштар кылмыш деп эсептелген, тик жаза түрмө мөөнөтү жана оор айыптар сыяктуу. Бирок, 2020-жылы мыйзамдык өзгөртүүлөр олуттуу декриминализацияланган зыяндуу учурларга бөгөт коюу учурларын текшерүү.

Негизги өзгөртүүлөр төмөнкүлөрдү камтыйт:

• Көпчүлүк текшерүүлөр үчүн түрмө убактысын алмаштыруучу айыптар
• Атайылап алдамчылык фактылары үчүн гана абак жазасын чектөө
• Чечүү үчүн жарандык жолдорду кеңейтүү

Бул криминалдаштыруунун ордуна каржылык реституцияга көңүл бурган көрүнүктүү өзгөрүүнү белгиледи.

Чекти көтөрүү дагы эле кылмыш болуп саналат

Көпчүлүк абийирсиз чектер азыр жарандык юрисдикцияга кирсе да, чекти кайтаруу дагы эле болуп эсептелет кылмыштуулук эгерде:

• жылы чыгарылган жаман ишеним төлөп берүү ниети жок
• Алуучуну алдоо үчүн чектин мазмунун жасалмалоону камтыйт
• Үчүнчү тараптын ырастаганын текшерип, анын кайра келерин билип алыңыз

Бул мыйзам бузуулар түрмөгө кесилишине, айып пул салууга жана финансылык кылмыштардын мамлекеттик реестрине киргизилишине алып келиши мүмкүн.

Натыйжалар жана жазалар

Абийирсиз чекке байланыштуу жазалар жана кесепеттер анын жарандык же кылмыш иши катары каралышына көз каранды.

Жарандык иштер боюнча, кесепеттери, адатта, төмөнкүлөрдү камтыйт:

• Текшерүүгө жараша AED 20,000ге чейин айып салынат суммасы
• саякаттоо тыюу салуу тартмасынын БАЭден чыгуусуна тыюу салуу
• Карызды кайтарып алуу үчүн активдерди же эмгек акыларды камакка алуу

Кылмыш иштери кыйла катаал натыйжаларга кепилдик бере алат:

• 3 жылга чейин эркинен ажыратуу
• 20,000 XNUMX AED жогору айыппул
• Компанияны кара тизмеге киргизүү жана лицензияны жокко чыгаруу

Айыптар бир учурга эмес, бир чекке салынат, демек, бир нече кайтарылган чектер чоң айыптарга алып келиши мүмкүн.

Арыздануучулар үчүн жаңы эрежелер

Акыркы өзгөртүүлөр абийирсиз чектерден жабыр тарткан төлөөчүлөр/даттануучулар үчүн коргоону күчөттү:

• Эгерде каражаттар чектин наркынын бир бөлүгүн гана жаба турган болсо, банктар дагы эле каржыланган бөлүгүн сыйлап, төлөп бериши керек
• Арыздануучулар узакка созулган жарандык дооматтарга эмес, түздөн-түз соттун аткаруучусуна кайрыла алышат
• Соттор тез арада мүлктү камакка алууга буйрук бере алат же карызды төлөө үчүн эсептерди тоңдурушу мүмкүн

Бул чаралар алуучуларга төлөмдөрдү кайтарып алуу үчүн тездетилген мүмкүнчүлүктөрдү берет.

Процедуралык аспектилер

Укуктук системаны абийирсиз текшерүү үчүн багыттоо төмөнкү негизги процедуралык талаптарды талап кылат:

• Даттануулар берилиши керек 3 жылдын ичинде текшерүүдөн чыккан күндөн тартып
• Керектүү расмий документтерге банктардан алынган сертификаттар кирет
• Адаттагы мамлекеттик соттук жыйымдар болжол менен AED 300 түзөт
• БАЭ текшерүү мыйзамдарын жакшы билген юристти тартууну талап кылышы мүмкүн

Бардык бюрократиялык өбөлгөлөрдүн аткарылышы соттун ар кандай текшерүү ишин же даттанууну кабыл алып, чечим кабыл алышы үчүн өтө маанилүү.

Текшерүүнүн кесепеттеринен качуу

Кээде текшерүүдөн качуу мүмкүн эмес болсо да, жеке адамдар жана компаниялар тобокелдикти азайтуу үчүн чараларды көрө алышат:

• Чектерди берүүдөн мурун эсептин жетиштүү балансын сактаңыз
• Эсептерди жабууга чейин төлөнбөгөн кредиттер/төлөмдөр
• Бардык берилген, бирок накталай эмес чектерди расмий түрдө жокко чыгаруу
• Мүмкүн болгон учурда банктык которуулар сыяктуу альтернативдүү төлөмдөрдү колдонуңуз

Акылдуу каржылык практика башаламан укуктук кырдаалдарды тазалоо жана бөгөт коюу үчүн текшерүүлөрдү жүргүзүү үчүн маанилүү болуп саналат.

Жыйынтык: Алдыга жол

Жакынкы декриминалдаштыруу Көпчүлүк текшерүүлөр БАЭ укуктук чөйрөсүндөгү негизги эволюцияны билдирет. Жарандык кесепеттер сакталып турса да, кылмыш жазаларынын азайышы жана ыйгарым укуктуу даттануу каналдары жазалоо аракеттерине караганда каржылык жоопкерчиликке көмөктөшөт.

Бирок, чек эмитенттери төлөмдөр үчүн чектерге таянууда этият жана жоопкерчиликти уланта бериши керек. Каржыны алдын ала башкаруу керексиз юридикалык баш ооруну жана бизнес же жеке иштердеги үзгүлтүктөрдү жок кыла алат.

Тиешелүү тырышчаактык менен текшерүүлөр кылмыш жоопкерчилигинин кен талаасы алдыга жылбай туруп, коммерция үчүн ыңгайлуу катализатор катары кызмат кылууну улантат.

Шашылыш жолугушуу үчүн бизге азыр чалыңыз 971506531334 + 971558018669 +