Мөнгө завших нь ажил олгогч, үйлчлүүлэгч гэх мэт өөр этгээдийн хэн нэгэнд итгэмжлэгдсэн хөрөнгө, хөрөнгийг залилан мэхлэх, урвуулан ашиглах гэмт хэрэг юм. Арабын Нэгдсэн Эмират улсад хууль бусаар шамшигдуулахыг хатуу хориглодог бөгөөд тус улсын иж бүрэн эрх зүйн хүрээнд хууль эрх зүйн ноцтой үр дагаварт хүргэж болзошгүй юм. АНЭУ-ын Холбооны Эрүүгийн хуульд мөнгө шамшигдуулахтай холбоотой тодорхой хууль тогтоомж, шийтгэлүүдийг тодорхойлсон бөгөөд энэ нь улс орны санхүүгийн болон арилжааны харилцаан дахь шударга байдал, ил тод байдал, хууль дээдлэх ёсыг сахин хамгаалах амлалтыг тусгасан болно. Арабын Нэгдсэн Эмират улс дэлхийн бизнесийн төв болж өсөн нэмэгдэж буй статустай байгаа тул хөрөнгө шамшигдуулах гэмт хэргийн хууль эрх зүйн үр дагаврыг ойлгох нь тус улсын хилийн хүрээнд үйл ажиллагаа явуулж буй хувь хүн, байгууллагуудад нэн чухал юм.
АНЭУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу хөрөнгө шамшигдуулах хуулийн тодорхойлолт юу вэ?
Арабын Нэгдсэн Эмират улсад Холбооны Эрүүгийн хуулийн 399-р зүйлд заасны дагуу бусдын итгэмжлэгдсэн хөрөнгө, санхүү, эд хөрөнгө, тухайлбал ажил олгогчоос хууль бусаар завших, урвуулан ашиглах, хууль бусаар хөрвүүлэх үйлдлийг хэлнэ. үйлчлүүлэгч эсвэл байгууллага. Энэхүү тодорхойлолт нь итгэлцэл, эрх мэдэл бүхий албан тушаалд байгаа хэн нэгэн нь өөрт хамааралгүй эд хөрөнгийг санаатайгаар болон хууль бусаар эзэмшиж, хяналтандаа авах зэрэг өргөн хүрээний хувилбаруудыг хамардаг.
АНЭУ-ын хуулийн дагуу бусдын эд хөрөнгийг залилан мэхлэх гэмт хэрэг болох гол хүчин зүйлүүд нь яллагдагч этгээдэд өөр этгээдийн өмч хөрөнгө, хөрөнгийг хадгалах, удирдах үүргийг хүлээлгэж өгсөн итгэлийн харилцаатай байх явдал юм. Нэмж дурдахад эдгээр хөрөнгийг санамсаргүй эсвэл болгоомжгүй зарцуулсан гэхээсээ илүү хувийн ашиг сонирхол, ашиг сонирхлын үүднээс санаатайгаар завшсан, урвуулан ашигласан нотлох баримт байх ёстой.
Ажилтан компанийн хөрөнгийг хувийн хэрэгцээнд зарцуулсан, санхүүгийн зөвлөх үйлчлүүлэгчийн хөрөнгө оруулалтыг буруугаар ашигласан, төрийн албан тушаалтан төсвийн мөнгийг завшсан гэх мэт янз бүрийн хэлбэрээр шамшигдуулдаг. Яллагдагч этгээд өөрт ногдуулсан итгэлцлийн үүргээ зөрчиж, хууль ёсны дагуу бус хөрөнгө, хөрөнгийг урвуулан ашигласан тул энэ нь хулгай, итгэлийг эвдэх гэмт хэрэг гэж үзэж байна.
Араб болон Исламын хууль эрх зүйн хүрээнд хөрөнгө шамшигдуулахыг өөр өөрөөр тодорхойлдог уу?
Араб хэлээр хөрөнгө завших гэсэн нэр томьёо нь "ихтила" бөгөөд энэ нь "хууль бусаар авах" буюу "хууль бусаар авах" гэсэн утгатай. Араб хэл дээрх нэр томьёо нь англи хэл дээрх “хууль бусниулах” гэдэг үгтэй ижил утгатай боловч энэ гэмт хэргийн хууль зүйн тодорхойлолт, аргачлал нь Исламын хууль эрх зүйн нөхцөлд бага зэрэг өөр байж болно. Исламын шариатын хуулиар хөрөнгө шамшигдуулах нь хулгай буюу “сарикат” гэж тооцогддог. Коран судар, Сунна (Бошиглогч Мухаммедын сургаал, зан үйл) нь хулгайн гэмт хэргийг буруушааж, энэ гэмт хэрэгт буруутай хүмүүст тодорхой шийтгэл ногдуулдаг. Гэсэн хэдий ч Исламын шашны хуульч, хуульчид бусад төрлийн хулгайн эд хөрөнгийг завшихыг ялгах нэмэлт тайлбар, удирдамжийг гаргажээ.
Исламын олон хуульч эрдэмтдийн үзэж байгаагаар хөрөнгө шамшигдуулах нь энгийн хулгайгаас илүү хүнд гэмт хэрэг гэж тооцогддог, учир нь энэ нь итгэлийг алдагдуулдаг. Хувь хүнд хөрөнгө, хөрөнгө итгэмжлэгдсэн тохиолдолд тэд итгэлийн үүргээ биелүүлж, эдгээр хөрөнгийг хамгаалах ёстой. Иймд бусдын эд хөрөнгийг шамшигдуулах нь энэхүү итгэл найдвараас урвасан хэрэг гэж үздэг бөгөөд зарим судлаачид хулгайн бусад хэлбэрээс илүү хатуу шийтгэх ёстой гэж үздэг.
Исламын хууль нь хөрөнгө шамшигдуулахтай холбоотой удирдамж, зарчмуудыг зааж өгсөн байдаг ч лалын шашинтнууд дийлэнх олонхи улс орон, эрх зүйн хүрээнд хууль эрх зүйн тодорхой тодорхойлолт, шийтгэл өөр өөр байж болохыг анхаарах нь чухал юм. АНЭУ-д хөрөнгө шамшигдуулах гэмт хэргийг тодорхойлох, яллах хууль тогтоомжийн үндсэн эх сурвалж нь Исламын зарчим болон орчин үеийн хууль эрх зүйн практикт суурилсан Холбооны Эрүүгийн хууль юм.
АНЭУ-д хөрөнгө шамшигдуулсан тохиолдолд ямар шийтгэл оногдуулдаг вэ?
Арабын Нэгдсэн Эмират улсад хөрөнгө шамшигдуулах нь ноцтой гэмт хэрэг гэж тооцогддог бөгөөд тухайн хэргийн тодорхой нөхцөл байдлаас шалтгаалан шийтгэл нь өөр өөр байж болно. Хуваарилсан тохиолдолд оногдуулах шийтгэлийн гол санааг энд дурдав.
Ерөнхий хөрөнгө шамшигдуулсан хэрэг: АНЭУ-ын Эрүүгийн хуульд зааснаар бусдын эд хөрөнгийг шамшигдуулах гэмт хэрэг гэж ангилдаг. Энэ шийтгэл нь гурван жил хүртэл хугацаагаар хорих эсвэл санхүүгийн торгууль ногдуулж болно. Энэ нь хувь хүн хадгаламж, түрээс, барьцаа, зээл, агентлагийн үндсэн дээр мөнгө, бичиг баримт зэрэг хөдлөх хөрөнгө хүлээн авч, хууль бусаар завшиж, хууль ёсны эзэмшигчид нь хохирол учруулсан тохиолдолд хамаарна.
Алдагдсан эсвэл алдаатай эд хөрөнгийг хууль бусаар эзэмших: АНЭУ-ын Эрүүгийн хуульд мөн хувь хүн өөр хэн нэгний алдагдсан эд хөрөнгийг өөртөө үлдээх санаатайгаар эзэмшиж авсан, эсхүл санамсаргүй байдлаар эсвэл зайлшгүй нөхцөл байдлын улмаас эзэмшиж байсан эд хөрөнгийг мэдсээр байж эзэмшиж авсан нөхцөл байдлыг мөн зохицуулдаг. Ийм тохиолдолд тухайн хүн хоёр жил хүртэл хугацаагаар хорих эсвэл доод тал нь 20,000 AED-ийн торгууль ногдуулах боломжтой.
Ипотекийн эд хөрөнгийг завшсан: Хувь хүн өрийн барьцаанд тавьсан хөдлөх эд хөрөнгөө шамшигдуулсан, завшихыг завдсан бол алдагдсан, андуурсан эд хөрөнгөө хууль бусаар эзэмшиж байгаад заасан шийтгэл оногдуулна.
Төрийн салбарын ажилтнууд: АНЭУ-д төрийн албан хаагчдын хөрөнгө шамшигдуулсан тохиолдолд хүлээлгэх шийтгэл нь илүү хатуу. Холбооны тогтоол-хуулийн №31-ийн дагуу. 2021 оны XNUMX-р сарын XNUMX-ний өдрийн хуулиар төрийн албан хаагч ажил, томилолтынхоо үеэр мөнгө завшсан тохиолдолд хамгийн багадаа таван жилийн хорих ялаар шийтгэнэ.
АНЭУ-д залилан мэхлэх, хулгай хийх гэх мэт санхүүгийн бусад гэмт хэргүүд болон бусад санхүүгийн гэмт хэргүүдээс юугаараа ялгаатай вэ?
АНЭУ-д хөрөнгө шамшигдуулах, залилан мэхлэх, хулгайлах нь өөр өөр хуулийн тодорхойлолт, үр дагавартай санхүүгийн гэмт хэрэг юм. Энэ ялгааг тодруулахын тулд хүснэгтийн харьцуулалт энд байна:
| Гэмт хэрэг | тодорхойлолт | Гол ялгаа |
|---|---|---|
| Хулгайлах | Хуулиараа хэн нэгний асрамжид итгэмжлэгдсэн эд хөрөнгө, хөрөнгийг хууль бусаар завших, бусдад шилжүүлэх, харин өөрийн өмчийг бус. | – Бусдын эд хөрөнгө, хөрөнгөд итгэх итгэлийг эвдэх, эрх мэдлээ урвуулан ашиглах. – Өмч хөрөнгө буюу хөрөнгийг анх хуулийн дагуу авсан. – Ажилчид, төлөөлөгч, эсвэл итгэл хүлээсэн албан тушаалтнууд ихэвчлэн үйлддэг. |
| Заль мэх | Шударга бус буюу хууль бус ашиг олох, бусдын мөнгө, эд хөрөнгө, хууль ёсны эрхийг нь хасах зорилгоор санаатайгаар хууран мэхлэх, худал мэдүүлэх. | – Хууран мэхлэх, төөрөгдүүлэх шинж чанартай. – Гэмт этгээд анхнаасаа эд хөрөнгө, санхүүг хууль ёсны дагуу ашиглах эрхтэй ч байж болно. – Санхүүгийн луйвар, хувийн мэдээлэл, хөрөнгө оруулалтын луйвар гэх мэт янз бүрийн хэлбэртэй байж болно. |
| Хулгай | Өөр хүн, аж ахуйн нэгжийн өмч, хөрөнгийг зөвшөөрөлгүйгээр, өмчлөх эрхийг нь бүрмөсөн хасах зорилгоор хууль бусаар авах, завших. | – Эд хөрөнгө, хөрөнгийг биечлэн авах, өмчлөхөд хамаарна. – Гэмт этгээд эд хөрөнгө, хөрөнгө мөнгөтэй холбоотой хууль ёсны эрх, эрх мэдэлгүй. – Хулгай, дээрэм, дэлгүүрийн хулгай гэх мэт янз бүрийн аргаар үйлдэж болно. |
Гурван гэмт хэрэг нь эд хөрөнгө, хөрөнгийг хууль бусаар олж авах, урвуулан ашиглахтай холбоотой байдаг ч гол ялгаа нь хөрөнгийн анхны хүртээмж, эрх мэдэл, ашигласан арга хэрэгсэлд оршдог.
Бусдын эд хөрөнгө, мөнгөн хөрөнгийг хууль бусаар итгэмжлэн, итгэлийг нь урвуулан ашиглах, бусдын эд хөрөнгийг завших явдал юм. Залилан гэдэг нь шударга бус ашиг олох, бусдын эрх, эд хөрөнгийг хураах зорилгоор хууран мэхлэх, худал мэдүүлэх явдал юм. Нөгөөтэйгүүр, хулгай нь өмчлөгчийн зөвшөөрөлгүйгээр, хууль ёсны эрх мэдэлгүйгээр эд хөрөнгө, хөрөнгийг биечлэн авах, завших явдал юм.
АНЭУ-д гадаадын иргэдтэй холбоотой хөрөнгө шамшигдуулсан хэргийг хэрхэн шийдвэрлэдэг вэ?
Арабын Нэгдсэн Эмират улс нь тус улсад оршин сууж буй иргэд болон гадаадын иргэдэд үйлчилдэг хууль эрх зүйн хүчирхэг тогтолцоотой. Гадаадын иргэдтэй холбоотой хөрөнгө шамшигдуулсан хэргийн тухайд АНЭУ-ын эрх баригчид Эмират улсын иргэдтэй адил нухацтай, хуулийг дагаж мөрддөг.
Ийм тохиолдолд шүүх ажиллагаа нь ихэвчлэн цагдаа, прокурорын газар гэх мэт холбогдох байгууллагуудын мөрдөн байцаалтыг хамардаг. Хэрэв хангалттай нотлох баримт олдвол гадаадын иргэнийг АНЭУ-ын Эрүүгийн хуулийн дагуу бусдын эд хөрөнгийг шамшигдуулсан хэрэгт буруутгаж магадгүй юм. Улмаар хэргийг шүүхээр дамжуулж, гадаад иргэнийг шүүхээр шүүнэ.
АНЭУ-ын хууль эрх зүйн тогтолцоо нь иргэншил, оршин суух статусаар нь ялгаварладаггүй. Мөнгө завшсан гэм буруутай нь тогтоогдсон гадаадын иргэд тухайн хэргийн онцлог, холбогдох хууль тогтоомжоос хамааран Эмират улсын иргэдтэй адил хорих, торгууль эсвэл хоёуланг нь шийтгэх боломжтой.
Цаашилбал, зарим тохиолдолд хөрөнгө шамшигдуулсан хэрэг нь гадаадын иргэнд оршин суух зөвшөөрлийг нь хүчингүй болгох, АНЭУ-аас албадан гаргах зэрэг хууль эрх зүйн нэмэлт үр дагаварт хүргэж болзошгүй, ялангуяа гэмт хэрэг нь онц ноцтой гэж үзвэл, эсвэл тухайн хүнийг заналхийлсэн гэж үзэж байвал. нийтийн аюулгүй байдал буюу улс орны эрх ашиг.
АНЭУ-д хөрөнгө шамшигдуулсан хохирогчдын эрх, хуулийн сонголт юу вэ?
Арабын Нэгдсэн Эмират улсад хөрөнгө шамшигдуулсан хохирогчид тодорхой эрх, хуулийн сонголттой байдаг. АНЭУ-ын хууль эрх зүйн тогтолцоо нь санхүүгийн гэмт хэргийн хүнд байдлыг хүлээн зөвшөөрч, ийм гэмт хэрэгт өртсөн хувь хүн, аж ахуйн нэгжийн эрх ашгийг хамгаалах зорилготой. Нэгдүгээрт, мөнгө завшсан хохирогчид цагдаа, прокурор зэрэг холбогдох байгууллагад албан ёсоор гомдол гаргах эрхтэй. Гомдол гаргасны дараа эрх баригчид асуудлыг сайтар шалгаж, нотлох баримт цуглуулах үүрэгтэй. Хангалттай нотлох баримт олдвол хэргийг шүүн таслах ажиллагаа явуулж болох бөгөөд хохирогчоос мэдүүлэг өгөх, холбогдох бичиг баримт бүрдүүлнэ.
АНЭУ-д эд хөрөнгө шамшигдуулсан хохирогчид эрүүгийн байцаан шийтгэх ажиллагаа явуулахаас гадна хөрөнгө завшсаны улмаас учирсан санхүүгийн хохирол, хохирлоо нөхөн төлүүлэхээр иргэний хуулийн дагуу шүүхэд хандаж болно. Үүнийг иргэний шүүхээр дамжуулан хийж болох бөгөөд хохирогч нь завшсан мөнгө, эд хөрөнгөө нөхөн төлүүлэх, хохирлыг нөхөн төлүүлэхээр гэмт этгээдийн эсрэг нэхэмжлэл гаргаж болно. АНЭУ-ын хууль эрх зүйн тогтолцоо нь хохирогчдын эрхийг хамгаалах, хууль ёсны үйл явцын туршид тэдэнд шударга, шударга хандахыг баталгаажуулахад ихээхэн анхаарал хандуулдаг. Хохирогчид эрх ашгаа хамгаалж, эрх ашгийг нь хамгаалахын тулд өмгөөлөгч, хохирогчийг дэмжих үйлчилгээнд хандаж, өмгөөлөгч, туслалцаа авах боломжтой.
