Дагаж байна сайтар нягтлан шалгах, суурь судалгаа хийх нь янз бүрийн бизнес, хууль эрх зүй, хүн хоорондын харилцааны хүрээнд мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах чухал бүрэлдэхүүн хэсэг юм. Энэхүү иж бүрэн гарын авлага нь зохих шалгалтын үйл явцтай холбоотой үндсэн тодорхойлолт, зорилго, арга техник, эх сурвалж, шинжилгээний арга, хэрэглээ, ашиг тус, шилдэг туршлага, хэрэгсэл, нөөцийг багтаасан болно.
Due Diligence гэж юу вэ?
- Шургуу байх Энэ нь хууль эрх зүйн гэрээнд гарын үсэг зурах, бизнесийн хэлцлийг хаах, хөрөнгө оруулалт, түншлэл хөөцөлдөх, нэр дэвшигчдийг ажилд авах болон бусад чухал шийдвэр гаргахаас өмнө мэдээллийг сайтар судалж, шалгахыг хэлнэ.
- Үүнд а суурь шалгалт, судалгаа, аудит, эрсдэлийн үнэлгээний хүрээ болзошгүй асуудал, өр төлбөр, эрсдэлийг илрүүлэх, үүнд үнэлгээ хийх зорилготой өр барагдуулах шилдэг туршлагууд боломжит бизнесийн түншүүд эсвэл худалдан авах зорилтуудыг үнэлэх үед.
- Тохиромжтой шалгалт нь үндсэн үзлэгээс давж гардаг санхүү, хууль эрх зүй, үйл ажиллагаа, нэр хүнд, зохицуулалтын болон бусад салбар, тухайлбал мөнгө угаахтай холбоотой үйл ажиллагаануудыг илүү нарийн нягтлан шалгах мөнгө угаах гэмт хэргийн өмгөөлөгч.
- Энэхүү үйл явц нь оролцогч талуудад харилцаа тогтоох, гүйлгээг дуусгахаас өмнө баримтыг баталгаажуулах, өгсөн мэдээллийг баталгаажуулах, бизнес эсвэл хувь хүний талаар илүү гүнзгий ойлголттой болох боломжийг олгодог.
- Зохих шалгалт нь маш чухал юм эрсдэлийг бууруулах, алдагдлаас урьдчилан сэргийлэх, дагаж мөрдөх, үнэн зөв, иж бүрэн оюун ухаанд тулгуурлан стратегийн шийдвэр гаргах.
Зохих шалгалтын судалгааны зорилго
- Мэдээллийг баталгаажуулах компаниуд болон нэр дэвшигчид өгсөн
- Илрээгүй асуудлуудыг илрүүлэх шүүх ажиллагаа, зохицуулалтын зөрчил, санхүүгийн асуудал гэх мэт
- Эрсдлийн хүчин зүйлүүд болон улаан тугуудыг тодорхойлох хүргэж болзошгүй ажлын байран дахь болзошгүй аюул зэрэг эрт ажилчдын нөхөн олговрын жишээ буруу өргөлтийн улмаас нурууны гэмтэл гэх мэт.
- Чадвар, тогтвортой байдал, амьдрах чадварыг үнэл түншүүдийн
- Итгэмжлэх жуух бичиг, мэргэшил, ажлын амжилтыг баталгаажуулах хувь хүмүүсийн
- Нэр төрөө хамгаалж, хуулийн хариуцлага хүлээхээс сэргийлнэ
- Зохицуулалтын шаардлагыг хангах AML, KYC гэх мэт.
- Хөрөнгө оруулалт, ажилд авах, стратегийн шийдвэр гаргахад дэмжлэг үзүүл
Шалгалтын шалгалтын төрлүүд
- Санхүүгийн болон үйл ажиллагааны зохих шалгалт
- Суурь шалгалт, лавлагааны шалгалт
- Нэр хүндийг шалгах, хэвлэл мэдээллийн хяналт
- Нийцлийн шалгалт, зохицуулалтын шалгалт
- Түншүүд болон борлуулагчдын гуравдагч этгээдийн эрсдлийн үнэлгээ
- Залилан мэхлэлт, ёс зүйн гэмт хэргийн шүүх эмнэлгийн мөрдөн байцаалт
Салбарын мэргэжилтнүүд тодорхой гүйлгээний төрөл, шийдвэрийн хэрэгцээнд үндэслэн хамрах хүрээг өөрчилдөг. Анхаарал хандуулах жишээнүүдэд:
- Худалдан авах/худалдах талын нэгдэл, худалдан авалт
- Хувийн хөрөнгө болон венчур хөрөнгийн хэлцлүүд
- Арилжааны үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалт
- Өндөр эрсдэлтэй үйлчлүүлэгч эсвэл худалдагчдыг нэвтрүүлэх
- Түншүүдийн үзлэг хамтарсан үйлдвэрүүдэд
- C-suite болон манлайлагч ажилд авна
- Итгэмжлэгдсэн зөвлөхийн үүрэг
Шалгалтын арга техник ба эх сурвалжууд
Иж бүрэн шалгалт нь хүний шинжилгээ, мэдлэгтэй хослуулан онлайн мөрдөн байцаалтын хэрэгсэл болон офлайн мэдээллийн эх сурвалжийг хоёуланг нь ашигладаг.
Олон нийтийн бүртгэл хайлт
- Шүүхийн мэдүүлэг, шийдвэр, маргаан
- Өр болон зээлийг тодорхойлохын тулд UCC мэдүүлэг
- Үл хөдлөх хөрөнгийн өмчлөх эрх, эд хөрөнгийн барьцаа
- Корпорацийн бүртгэлүүд - формац, моргейж, барааны тэмдэг
- Дампуурлын ажиллагаа болон татварын барьцаа
- Гэрлэлт / салалтын бүртгэл
Мэдээллийн баазад нэвтрэх
- Experian, Equifax, Transunion-ын зээлийн тайлан
- Эрүүгийн шийтгэл болон бэлгийн гэмт хэргийн статус
- Иргэний нэхэмжлэлийн түүх
- Мэргэжлийн лиценз байдал, сахилгын бүртгэл
- Авто тээврийн хэрэгслийн бүртгэл
- Хэрэглээний бүртгэл - хаягийн түүх
- Нас барсан тухай тэмдэглэл / баталгааны мэдүүлэг
Санхүүгийн мэдээллийн шинжилгээ
- Түүхэн санхүүгийн тайлангууд
- Бие даасан аудитын тайлан
- Гол санхүүгийн шинжилгээ харьцаа ба чиг хандлага
- Үйл ажиллагааны төсвийн тойм
- Урьдчилан таамаглах таамаглал болон загварууд
- Том үсгийн хүснэгтүүд
- Зээлийн тайлан, эрсдэлийн зэрэглэл
- Төлбөрийн түүхийн өгөгдөл
Онлайн судалгаа
- Олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслийн хяналт - мэдрэмж, зан байдал, харилцаа холбоо
- Домэйн бүртгэл хувь хүмүүс болон бизнесүүдийг холбох
- Мэдээллийн алдагдлыг илрүүлэх хар вэб тандалт
- Хайлтын системийн үр дүнгийн хуудас (SERP) шинжилгээ
- Цахим худалдааны сайтууд болон гар утасны програмуудын тойм
Улаан туг таних
Улаан тугуудыг эрт илрүүлэх нь оролцогч талуудад тохирсон шалгалтын процессоор эрсдэлийг бууруулах боломжийг олгодог.
Санхүүгийн улаан тугнууд
- Хөрвөх чадвар муу, хөшүүрэг хэтрүүлсэн, зөрчилтэй
- Санхүүгийн тайлан хоцорсон эсвэл огт байхгүй
- Өндөр авлага, бага ашиг, дутуу хөрөнгө
- Аудиторын дүгнэлт эсвэл зөвлөгөөг сулруулсан
Манлайлал ба өмчлөлийн асуудал
- Эрх хасагдсан захирлууд эсвэл "улаан дарцагтай" хувьцаа эзэмшигчид
- Амжилтгүй бизнес эсвэл дампуурлын түүх
- Ил тод бус, нарийн төвөгтэй хууль эрх зүйн бүтэц
- Өв залгамжлалын төлөвлөлт дутмаг
Зохицуулалт ба дагаж мөрдөх хүчин зүйлүүд
- Урьдчилсан хориг арга хэмжээ, нэхэмжлэл эсвэл зөвшөөрлийн тушаал
- Лиценз, мэдээллийн аюулгүй байдлын протоколыг дагаж мөрдөхгүй байх
- GDPR-ийн дутагдал, байгаль орчны зөрчил
- Хэт зохицуулалттай салбаруудад өртөх
Нэр хүндийн эрсдэлийн үзүүлэлтүүд
- Хэрэглэгчийн алдагдлыг нэмэгдүүлсэн
- Олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслийн сөрөг тал ба PR-ийн хямрал
- Ажилчдын сэтгэл ханамж муу
- Үнэлгээний агентлагийн онооны гэнэтийн өөрчлөлт
Зохих шалгалтын мөрдөн байцаалтын хэрэглээ
Зохих шалгалт нь олон үйл ажиллагаа, үйл явцад чухал үүрэг гүйцэтгэдэг:
Нэгдэх ба татан буулгах
- Эрсдэлд өртөх, хэлцлийн үнэ тогтоох, үнэ цэнийг бий болгох хөшүүрэг
- Соёлын уялдаа холбоо, хадгалах эрсдэл, интеграцийн төлөвлөлт
- Нэгдлийн дараах маргааныг хөнгөвчлөх
Худалдагч ба нийлүүлэгчийн үнэлгээ
- Санхүүгийн тогтвортой байдал, үйлдвэрлэлийн чанар, өргөтгөх чадвар
- Кибер аюулгүй байдал, дагаж мөрдөх, зохицуулалтын практик
- Бизнесийн тасралтгүй байдлын төлөвлөлт, даатгалд хамрагдах
Үйлчлүүлэгч ба түншийн үзлэг
- Хэрэглэгчээ мэдэх (KYC) дүрмийн мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) шаардлагууд
- Хоригдлуудын жагсаалтыг шалгах - SDN, PEP холболтууд
- Сөрөг шүүх ажиллагаа, гүйцэтгэх ажиллагаа
Авьяаслаг ажилд авах
- Ажилтны суурь шалгалт, ажлын түүх
- Хуучин удирдагчдын лавлагааны шалгалт
- Боловсролын үнэмлэхийг баталгаажуулах
Бусад програмууд
- Зах зээлд нэвтрэх шинэ шийдвэр, улс орны эрсдэлийн шинжилгээ
- Бүтээгдэхүүний аюулгүй байдал, хариуцлагаас урьдчилан сэргийлэх
- Хямралын бэлтгэл ба харилцаа холбоо
- Оюуны өмчийг хамгаалах
Зохих шалгалтын шилдэг туршлагууд
Үндсэн стандартуудыг дагаж мөрдөх нь зохих шалгалтыг жигд бөгөөд амжилттай хийхэд тусалдаг:
Ил тод байдал, зөвшилцлийг хангах
- Үйл явц, лавлагааны хамрах хүрээ, аргуудыг урьдчилан тоймло
- Аюулгүй сувгаар дамжуулан нууцлал, мэдээллийн нууцлалыг хадгалах
- Шаардлагатай бичгээр зөвшөөрлийг урьдчилан авах
Олон талт багийг ажиллуулах
- Санхүү, хуулийн шинжээч, шүүх нягтлан бодогч
- Мэдээллийн технологийн дэд бүтэц, дагаж мөрдөх ажилтнууд
- Гадны зохих шалгалтын зөвлөхүүд
- Орон нутгийн бизнесийн түншүүд, зөвлөхүүд
Эрсдэлд суурилсан шинжилгээний тогтолцоог нэвтрүүлэх
- Тоон хэмжүүр болон чанарын үзүүлэлтүүдийг жинлэнэ
- Магадлал, бизнесийн нөлөөлөл, илрүүлэх магадлал зэргийг тусга
- Үнэлгээг байнга шинэчил
Хяналтын түвшин болон фокусыг өөрчлөх
- Харилцаа холбоо эсвэл гүйлгээний үнэ цэнтэй холбоотой эрсдэлийн үнэлгээний аргыг ашигла
- Долларын өндөр хөрөнгө оруулалт эсвэл шинэ газарзүйн байршлыг сайтар шалгаж үзэх
Давталтын аргыг ашиглах
- Үндсэн скринингээс эхэлж, шаардлагатай бол цогцоор нь өргөжүүл
- Тодруулга шаардлагатай тодорхой хэсгүүдийг өрөмдөнө
Зохистой шалгалтын ашиг тус
Хэдийгээр зохих шалгалт нь цаг хугацаа, нөөцийн асар их хөрөнгө оруулалтыг хамардаг. урт хугацааны өгөөж нь зардлаас давж гардаг. Гол давуу талууд нь:
Эрсдэлийг бууруулах
- Сөрөг үйл явдал тохиолдох магадлал бага
- Асуудлыг шийдвэрлэхэд илүү хурдан хариу өгөх хугацаа
- Хууль эрх зүй, санхүүгийн болон нэр хүндийн хариуцлагыг багасгасан
Мэдээлэлтэй стратегийн шийдвэрүүд
- Зорилтот сонголт, үнэлгээ, хэлцлийн нөхцлийг сайжруулах ойлголт
- Үнэ цэнийг бий болгох хөшүүрэг, орлогын хамтын ажиллагааг тодорхойлсон
- Нэгдэх түншүүдийн хоорондын уялдаа холбоотой алсын хараа
** Итгэлцэл, харилцааг бий болгох**
- Санхүүгийн байдал, чадавхид итгэх итгэл
- Ил тод байдлын хүлээлтийг хуваалцсан
- Амжилттай нэгтгэх үндэс
зохицуулах Дагаж мөрдөх
- Хууль эрх зүйн болон салбарын дүрэм журмыг дагаж мөрдөх
- Торгууль, шүүхэд нэхэмжлэл гаргах, лицензийг хүчингүй болгохоос зайлсхийх
Хямралаас урьдчилан сэргийлэх
- Аюул заналхийллийг идэвхтэй шийдвэрлэх
- Гэнэтийн хариу арга хэмжээний төлөвлөгөө боловсруулах
- Бизнесийн тасралтгүй байдлыг хангах
Зохих шалгалтын нөөц ба шийдэл
Төрөл бүрийн үйлчилгээ үзүүлэгчид програм хангамжийн платформ, мөрдөн байцаалтын хэрэгсэл, мэдээллийн сан, зохих шалгалтын үйл явцад зөвлөх үйлчилгээ үзүүлдэг.
Програм хангамж
- Datasite болон SecureDocs зэрэг пүүсүүдийн үүлэнд суурилсан виртуал мэдээллийн өрөөнүүд
- Төслийн зохицуулалтын системүүд - DealCloud DD, Cognevo
- MetricStream, RSA Archer-ийн эрсдлийн хяналтын самбар
Мэргэжлийн үйлчилгээний сүлжээ
- "Дөрвөн том" аудит, зөвлөх компаниуд - Deloitte, PwC, KPMG, EY
- нэрийн дэлгүүрүүд – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
- Хувийн мөрдөн байцаах түншүүд дэлхий даяар эх сурвалжтай
Мэдээлэл, тагнуулын мэдээллийн сан
- Сөрөг хэвлэл мэдээллийн сэрэмжлүүлэг, зохицуулалтын мэдүүлэг, хэрэгжүүлэх арга хэмжээ
- Улс төрийн нөлөөлөлд өртсөн хүмүүсийн мэдээлэл, хориглогдсон байгууллагуудын жагсаалт
- Дотоодын болон олон улсын компанийн бүртгэл
Аж үйлдвэрийн холбоод
- Дэлхийн мөрдөн байцаалтын сүлжээ
- Олон улсын зохих шалгалтын байгууллага
- Гадаадын аюулгүй байдлын зөвлөх зөвлөл (OSAC)
Түлхүүр Takeaways
- Болзолт шалгалт нь томоохон шийдвэр гаргахаас өмнө эрсдэлийг илрүүлэх зорилготой суурь шалгалтыг хамардаг
- Зорилтууд нь мэдээллийг баталгаажуулах, асуудлыг тодорхойлох, харьцуулах чадварыг багтаадаг
- Нийтлэг арга техникт олон нийтийн бүртгэл хайлт, захиалгат баталгаажуулалт, санхүүгийн дүн шинжилгээ орно
- Улаан тугуудыг эрт таних нь хичээнгүйлэн ажиллах замаар эрсдэлийг бууруулах боломжийг олгодог
- Хяналт шалгалт нь M&A, борлуулагч сонгох, ажилд авах зэрэг стратегийн чиг үүрэгт чухал үүрэг гүйцэтгэдэг.
- Үр ашиг нь мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах, эрсдэлийг бууруулах, харилцаа холбоо тогтоох, зохицуулалтыг дагаж мөрдөх зэрэг орно
- Шилдэг туршлагыг дагаж мөрдөх нь зохих шалгалтыг үр дүнтэй, өндөр чанартай гүйцэтгэх боломжийг олгодог
Үйл ажиллагаа, хууль эрх зүй, санхүүгийн салбарт өөрчлөлт хийх боломжтой, зохих шалгалтын хөрөнгө оруулалтын өгөөж нь зардлыг үнэ цэнэтэй болгодог. Үндсэн стандартуудыг дагаж мөрдөхийн зэрэгцээ хамгийн сүүлийн үеийн хэрэгсэл, техникийг ашиглах нь байгууллагуудад үнэ цэнийг нэмэгдүүлэх боломжийг олгодог.
Шалгалтын талаар байнга асуудаг асуултууд
Санхүүгийн болон үйл ажиллагааны зохих шалгалтын гол чиглэлүүд юу вэ?
Гол чиглэлүүд нь санхүүгийн тайлангийн түүхэн шинжилгээ, орлогын чанарын үнэлгээ, эргэлтийн хөрөнгийг оновчтой болгох, загварыг урьдчилан таамаглах, харьцуулах, газар дээр нь очиж үзэх, бараа материалын шинжилгээ, мэдээллийн технологийн дэд бүтцийн үнэлгээ, даатгалын хүрэлцээг баталгаажуулах зэрэг орно.
Хэрхэн нягтлан шалгах нь нэгдэх болон худалдан авалтад үнэ цэнийг бий болгодог вэ?
Хяналт шалгалт нь худалдан авагчдад худалдагчийн нэхэмжлэлийг баталгаажуулах, орлого нэмэгдүүлэх, зардлын хамтын ажиллагаа зэрэг үнэ цэнийг бий болгох хөшүүргийг тодорхойлох, хэлэлцээрийн байр суурийг бэхжүүлэх, үнийг боловсронгуй болгох, хаалтын дараах интеграцийг хурдасгах, сөрөг гэнэтийн зүйл эсвэл асуудлыг багасгах боломжийг олгодог.
Залилангийн эрсдлийг шалгахад ямар арга техникүүд тусалдаг вэ?
Шүүхийн нягтлан бодох бүртгэл, гажиг илрүүлэх, гэнэтийн аудит, статистикийн түүвэрлэлтийн арга, аналитик, нууц утас, зан үйлийн шинжилгээ зэрэг хэрэгслүүд нь залилан мэхлэх магадлалыг үнэлэхэд тусалдаг. Удирдлагын талаархи суурь шалгалт, урамшууллын үнэлгээ, мэдээлэгчийн ярилцлага зэрэг нь нэмэлт дохио өгдөг.
Гуравдагч талын түншүүдийг элсүүлэхэд зохих шалгалт яагаад чухал вэ?
Санхүүгийн тогтвортой байдал, дагаж мөрдөх тогтолцоо, аюулгүй байдлын протокол, бизнесийн тасралтгүй байдлын төлөвлөгөө, даатгалын хамрах хүрээг хянаж үзэх нь байгууллагуудад найдвартай шалгуурт тулгуурлан борлуулагч болон ханган нийлүүлэгчийн сүлжээн дэх төрөлхийн эрсдэлийг хэмжих боломжийг олгодог.
Олон улсын суурь шалгалтын хувьд ямар нөөц боломжтой вэ?
Мэргэшсэн мөрдөн байцаах фирмүүд нь дэлхийн мэдээллийн сан, улс доторх бүртгэлд нэвтрэх, олон хэлээр судлах чадавхи, орон нутгийн түншүүдээр дамжуулан шүүхийн маргааныг хянан шалгах, итгэмжлэлийн баталгаажуулалт, хэвлэл мэдээллийн хяналт, зохицуулалтын шалгалтыг хамарсан олон улсын суурь шалгалтыг эх сурвалж болгон авдаг.
Яаралтай дуудлага болон WhatsApp + 971506531334 + 971558018669
