Duit Laundering atanapi Hawala di UAE, Hukum & Hukuman

Kumaha Hawala sareng Money Laundering ditetepkeun dina Undang-undang UAE?

Numutkeun kerangka hukum sareng pangaturan UAE, Hawala sareng Money Laundering didefinisikeun kieu:

Hawala: Bank Sentral UAE ngahartikeun Hawala salaku sistem transfer duit informal anu beroperasi di luar saluran perbankan konvensional. Ieu ngawengku mindahkeun dana ti hiji lokasi ka nu sejen ngaliwatan panyadia ladenan katelah "hawaladars" tanpa gerakan fisik mata uang.

Pencucian Uang: Pencucian Uang mangrupikeun ngalanggar kriminal dina UU Federal UAE No. 20 taun 2018 ngeunaan Anti Pencucian Uang sareng Merangan Pembiayaan Terorisme. Ieu dihartikeun salaku prosés concealing atawa nyamur alam sabenerna, sumber, lokasi, disposition, gerakan, atawa kapamilikan dana atawa aset diturunkeun tina kagiatan ilegal.

Conto umum nyaéta: structuring / smurfing, pausahaan cangkang, transaksi real estate, laundering dumasar-dagang, operasi kasino, transaksi cryptocurrency, nyalurkeun tunai bulk, sarta nyalahgunakeun jaringan Hawala.

UAE nyandak sikap anu kuat ngalawan kagiatan ieu, sareng akibat hukum pikeun individu atanapi badan anu kalibet dina Hawala atanapi Pencucian Uang tiasa parah. Penting pikeun matuh kana peraturan anti pencucian artos UAE sareng ngalaksanakeun transaksi kauangan ngalangkungan saluran anu sah sareng otorisasi.

Iraha Hawala Sah atanapi Ilegal di UAE?

Hawala, sistem mindahkeun duit informal, teu inherently ilegal di UAE. Sanajan kitu, éta saluran unregulated sarta informal, nu bisa berpotensi dieksploitasi pikeun kagiatan terlarang, kaasup laundering duit jeung pembiayaan terorisme. Legalitas transaksi Hawala di UAE gumantung kana sumber dana sareng tujuan anu dimaksud.

Upami Hawala dianggo pikeun mindahkeun dana anu diturunkeun tina sumber hukum sareng pikeun tujuan anu sah, éta tiasa dianggap sah. Nanging, upami dianggo pikeun nransferkeun dana anu diala ku cara anu haram atanapi pikeun kagiatan anu henteu sah, sapertos pencucian artos, pembiayaan terorisme, atanapi ngajauhan pajak, éta janten haram dina hukum UAE. Otoritas ngawaskeun raket jaringan Hawala pikeun mastikeun patuh kana peraturan anti pencucian uang sareng anti-terorisme pembiayaan.

Penting pikeun dicatet yén sanaos Hawala sorangan henteu haram, UAE ngagaduhan peraturan anu ketat pikeun merangan panyalahgunaan sistem transfer artos informal pikeun tujuan terlarang. Individu sareng usaha disarankan pikeun ati-ati sareng ngalaksanakeun transaksi kauangan ngalangkungan saluran anu dilisensikeun sareng diatur pikeun ngahindarkeun konsékuansi hukum poténsial.

Jinis kasus pencucian uang di UAE

UAE parantos nyaksian sababaraha jinis kasus pencucian artos anu ngalibetkeun individu sareng badan anu kalibet dina kagiatan terlarang. Ieu sababaraha jinis kasus pencucian artos anu ditingali di UAE:

1. Real estate-Patali Duit Laundering: Ieu ngalibatkeun meuli jeung ngajual sipat ngagunakeun dana diturunkeun tina sumber ilegal, kayaning trafficking narkoba, panipuan, atawa korupsi.
2. Dagang-Dumasar Duit Laundering: Jenis laundering ieu ngalibatkeun misrepresentasi harga, kuantitas, atawa kualitas barang dina transaksi impor / ékspor pikeun mindahkeun dana terlarang sakuliah wates.
3. Penyelundupan Kas Bulk: Ieu ngawengku angkutan fisik jumlah badag duit tunai sakuliah wates, mindeng concealed dina kandaraan, bagasi, atawa cara séjén, pikeun nyinkahkeun syarat ngalaporkeun jeung nyamur sumber dana.
4. Shell Company basis Duit Laundering: Dina tipe ieu kasus, individu atawa organisasi ngadegkeun palsu atawa cangkang pausahaan keur nyamur kapamilikan leres tur sumber dana, sarta nyadiakeun panutup sah-muncul pikeun transaksi terlarang.
5. Nyalahgunakeun Sistem Transfer Nilai Informal (IVTS) sapertos Hawala: Kasus-kasus anu tangtu ngalibatkeun eksploitasi sistem transfer artos informal sapertos Hawala pikeun mindahkeun dana terlarang sacara global, ngamangpaatkeun kurangna jalur kauangan tradisional.
6. Duit Laundering dumasar Cryptocurrency: Jeung ngaronjatna pamakéan cryptocurrencies, sababaraha kasus ngalibetkeun pamakéan aset digital pikeun nyumputkeun gerakan sarta asal dana ilegal, exploiting anonymity jeung alam desentralisasi tina transaksi ieu.
7. Laundering ngaliwatan Casinos sarta Establishments kaulinan: Dina sababaraha instansi, casinos sarta establishments kaulinan geus dipaké pikeun tukeur jumlah badag kas pikeun chip atawa instrumen moneter séjén, éféktif nyamar sumber dana.

Perhatos yén skéma pencucian artos tiasa rumit sareng mekar dina waktosna, sering ngalibetkeun kombinasi metode sareng saluran anu béda. Ukuran anti pencucian artos anu efektif, kerangka pangaturan anu kuat, sareng kerjasama internasional penting pisan dina merangan kagiatan kriminal ieu di UAE.

Naon Hukum Anti Pencucian Duit di UAE?

UU Anti Pencucian Uang di UAE diatur ku Undang-undang Federal No. 20 taun 2018 ngeunaan Anti Pencucian Duit sareng Merangan Pembiayaan Terorisme. Hukum komprehensif ieu ngahartikeun sareng ngahukum kagiatan pencucian artos, ngagariskeun ukuran anu ketat pikeun merangan pembiayaan terorisme, sareng ngadamel kerangka pangaturan anu kuat.

Aspék konci UU Anti Pencucian Duit di UAE kalebet:

1. Harti duit Laundering: Jelas ngahartikeun laundering duit concealing atanapi disguising dana diturunkeun tina kagiatan ilegal.
2. Kawajiban ngalaporkeun: Merlukeun lembaga keuangan sarta usaha pikeun nerapkeun ukuran AML / CFT, kaasup karajinan customer, ngawas transaksi, sarta ngalaporkeun kagiatan curiga.
3. Hukuman jeung Sanksi: Maksakeun hukuman anu parah, kalebet denda sareng panjara, pikeun henteu patuh.
4. Otoritas Kompeténsi: Mandats ngadegna otoritas kawas Financial Intelligence Unit (FIU) pikeun ngawas usaha AML / CFT.
5. Kerjasama Internasional: Facilitates gawé babarengan jeung babagi informasi jeung nagara séjén dina merangan laundering duit jeung pembiayaan terorisme.

Naon Hukuman Maksimum pikeun Duit Pencucian Duit di UAE?

UU Anti Pencucian Uang UAE maksakeun hukuman anu parah pikeun individu sareng éntitas anu dihukum tina ngalanggar pencucian uang. Hukuman maksimum pikeun ngahukum pencucian artos di UAE nyaéta kieu:

1. panjara:
   • Pikeun individu: Nepi ka 10 taun panjara.
   • Pikeun manajer atawa wawakil badan hukum: nepi ka 15 taun panjara.
2. Denda:
   • Pikeun individu: Denda henteu langkung ti AED 5 juta (kira-kira $1.36 juta).
   • Pikeun badan hukum: Denda henteu langkung ti AED 50 juta (kira-kira $13.6 juta).

Salian hukuman ieu, individu atanapi badan anu dihukum ogé tiasa nyanghareupan:

• Panyitaan dana, harta, atanapi alat anu aya hubunganana sareng ngalanggar pencucian uang.
• Disolusi atanapi panutupanana samentawis atanapi permanén tina badan hukum anu kalibet dina ngalanggar éta.
• Publikasi kaputusan pangadilan dina dua koran harian lokal di expense sahiji pihak disabit.

Kadé dicatet yén hukuman ieu ngagambarkeun hukuman maksimum prescribed ku hukum. Kalimah sabenerna bisa rupa-rupa gumantung kana kaayaan spésifik kasus, severity tina ngalanggar, sarta faktor mitigating atawa nganyenyerikeun hate nu sejen.

UAE nyandak sikap anu ketat ngalawan kagiatan pencucian artos, sareng hukuman parah ieu ngagambarkeun komitmen nagara pikeun ngahalangan sareng merangan kajahatan kauangan dina yurisdiksi na.

Naha aya Ketentuan Khusus pikeun Pencucian Duit anu aya hubunganana sareng Kajahatan Terorganisir atanapi Pembiayaan Terorisme?

Leres, Undang-undang Anti Pencucian Uang UAE kalebet ketentuan khusus pikeun ngalanggar pencucian artos anu aya hubunganana sareng kajahatan terorganisir atanapi pembiayaan terorisme:

1. Hukuman Harsher pikeun Kajahatan diatur: Upami ngalanggar pencucian uang dilakukeun dina kerangka kelompok kriminal anu terorganisir, hukuman panjara maksimal bakal ningkat ku proporsi anu ditangtukeun.
2. Kriminalisasi Pembiayaan Terorisme: Hukum ngahukum pembiayaan terorisme sareng organisasi téroris. Saha waé anu ngahaja ngumpulkeun, nransferkeun, atanapi nyayogikeun dana atanapi harta kalayan niat ngagunakeunana pikeun kagiatan téroris tiasa nyanghareupan panjara anu panjang sareng denda anu ageung.
3. Kerjasama Internasional: Hukum ngagampangkeun gawé babarengan internasional sareng babagi inpormasi sareng nagara sareng yurisdiksi sanés dina merangan pencucian artos, kajahatan terorganisir, sareng pembiayaan terorisme. Ieu ngawengku dibekelan pikeun ekstradisi jeung bantuan hukum silih.
4. Sasaran sanksi kauangan: UAE parantos ngalaksanakeun sanksi kauangan anu ditargetkeun ka individu sareng badan anu ditunjuk ku Déwan Kaamanan PBB atanapi organisasi internasional anu relevan anu kalibet dina pembiayaan terorisme atanapi pakait sareng organisasi téroris.

Ketentuan khusus ieu nunjukkeun komitmen UAE pikeun merangan pembiayaan terorisme sareng kajahatan terorganisir, anu nyababkeun ancaman anu signifikan pikeun kaamanan nasional sareng global. Hukuman parah sareng ukuran gawé babarengan internasional anu ditingkatkeun tujuanana pikeun ngaganggu sareng ngabongkar kagiatan ilegal ieu sareng jaringan kauanganana.

Syarat Patuh AML konci pikeun Usaha di UAE

UU Anti Pencucian Uang UAE maksakeun sababaraha syarat patuh kana usaha anu beroperasi di jero nagara. Ieu mangrupikeun syarat patuh AML konci pikeun usaha di UAE:

1. daptaran: Pendaptaran wajib sareng portal goAML pikeun FI sareng DNFBP.
2. Patugas Kepatuhan AML: Nunjuk hiji perwira dedicated ngawas program AML.
3. Program AML: Netepkeun kawijakan sareng prosedur komprehensif pikeun KYC, ngawas transaksi, manajemén résiko, sareng ngalaporkeun.
4. Pendekatan Dumasar Resiko: Ngatur program AML kana ukuran bisnis, alam, jeung resiko bawaan.
5. Rajin Pelanggan Kusabab (CDD): Ngalaksanakeun cék KYC anu lengkep, kalebet verifikasi idéntitas sareng idéntifikasi kapamilikan mangpaat.
6. Enhanced Due Diligence (EDD): Larapkeun ukuran tambahan pikeun konsumén anu résiko luhur sapertos PEP.
7. Pangimeutan Transaksi: Monitor transaksi pikeun kagiatan curiga.
8. Ngalaporkeun Kagiatan Curiga: Ngalaporkeun transaksi curiga ka Financial Intelligence Unit (FIU).
9. Rékam-Ngajaga: Ngajaga catetan customer sarta transaksi salila sahenteuna 5 taun.
10. Pelatihan Karyawan: Nyadiakeun latihan AML / CFT rutin ka karyawan.
11. Audit Independen: Ngalaksanakeun audit rutin program AML/CFT.
12. Kerjasama jeung Otoritas: Migawé bareng kalayan otoritas sarta nyadiakeun informasi diperlukeun.

Gagalna sasuai jeung sarat ieu bisa ngakibatkeun hukuman parna, kaasup denda, panjara, sarta poténsi panyabutan lisénsi atawa panutupanana bisnis. Usaha anu beroperasi di UAE kedah prioritas patuh AML pikeun ngirangan résiko sareng ngajaga integritas sistem kauangan.

Naon Dupi Beureum Bandéra dina AML?

Bandéra beureum ngarujuk kana indikator anu teu biasa anu nunjukkeun kagiatan anu berpotensi ilegal anu peryogi panalungtikan salajengna. Umbul beureum AML umum aya hubunganana sareng:

Paripolah Palanggan anu curiga

• Rahasia ngeunaan identitas atanapi henteu daék masihan inpormasi
• Horéam nyadiakeun rinci ngeunaan alam jeung tujuan bisnis
• Parobahan anu sering sareng teu dijelaskeun dina ngaidentipikasi inpormasi
• Usaha curiga pikeun nyingkahan syarat ngalaporkeun

Transaksi Résiko Tinggi

• Pangmayaran tunai signifikan tanpa asal jelas dana
• Transaksi sareng éntitas dina yurisdiksi résiko luhur
• Struktur deal kompléks masking kapamilikan mangpaat
• Ukuran abnormal atawa frékuénsi pikeun profil customer

Kaayaan Teu Biasa

• Transaksi kurang katerangan wajar / alesan ékonomi
• Inconsistencies sareng kagiatan biasa palanggan
• Teu wawuh sareng detil transaksi anu dilakukeun atas nama hiji

Bandéra Beureum dina Kontéks UAE

UAE nyanghareupan husus resiko laundering duit ti sirkulasi tunai tinggi, dagang emas, Transaksi real estate jsb Sababaraha umbul beureum konci ngawengku:

Transaksi Tunai

• Deposit, séntral atanapi ditarikna langkung ti AED 55,000
• Sababaraha transaksi di handap ambang pikeun ngahindarkeun ngalaporkeun
• Mésér alat tunai sapertos cek wisatawan tanpa rencana perjalanan
• Disangka kalibet dina pemalsuan di UAE

Keuangan Dagang

• Konsumén nunjukkeun perhatian minimal ngeunaan pamayaran, komisi, dokumén dagang, jsb.
• Pelaporan palsu ngeunaan detil komoditi sareng rute kiriman
• Beda signifikan dina kuantitas impor / ékspor atanapi nilai

Perumahan

• Penjualan tunai sadayana, khususna via transfer kawat ti bank asing
• Transaksi sareng badan hukum anu kapamilikanna teu tiasa diverifikasi
• harga beuli inconsistent jeung laporan pangajen
• Pembelian sareng penjualan sakaligus antara éntitas anu aya hubunganana

Emas/Perhiasan

• Pembelian tunai sering barang-barang bernilai luhur pikeun dianggap dijual deui
• Horéam nyadiakeun bukti asal dana
• Meuli / jualan tanpa margins kauntungan sanajan status dealer

Formasi Perusahaan

• Individu ti nagara berisiko tinggi hoyong gancang ngadegkeun perusahaan lokal
• Kabingungan atanapi hoream ngabahas rinci kagiatan rencanana
• Requests pikeun mantuan nyumputkeun struktur kapamilikan

Aksi dina Tanggapan Bandéra Beureum

Usaha kedah nyandak ukuran anu wajar nalika ngadeteksi umbul beureum AML poténsial:

Enhanced Due Diligence (EDD)

Ngumpulkeun informasi salajengna ngeunaan nasabah, sumber dana, alam kagiatan jsb bukti tambahan tina ID bisa jadi mandated sanajan ditampa awal.

Review ku Officer minuhan

Patugas patuh AML perusahaan kedah meunteun kawajaran kaayaan sareng nangtukeun tindakan anu cocog.

Laporan Transaksi Curiga (STR)

Upami kagiatan sigana curiga sanaos EDD, kirimkeun STR ka FIU dina 30 dinten. STRs diperlukeun paduli nilai transaksi lamun laundering duit ieu knowingly atawa alesan disangka. Hukuman berlaku pikeun henteu ngalaporkeun.

Tindakan Berbasis Resiko

Ukuran sapertos ngawaskeun ditingkatkeun, ngawatesan kagiatan, atanapi kaluar hubungan tiasa dianggap gumantung kana kasus khusus. Tapi, ngabéréskeun subjek ngeunaan ngajukeun STR dilarang sacara hukum.

Pentingna Ngawaskeun lumangsung

Kalawan laundering duit ngembang sarta téhnik pembiayaan téroris, ngawas transaksi lumangsung sarta vigilance krusial.

Léngkah-léngkah sapertos:

• Reviewing jasa / produk anyar pikeun kerentanan
• Ngamutahirkeun klasifikasi résiko customer
• Evaluasi périodik tina sistem ngawaskeun kagiatan anu curiga
• Nganalisis transaksi ngalawan propil customer
• Ngabandingkeun kagiatan pikeun peer atanapi baselines industri
• Ngawaskeun otomatis daptar sanksi sareng PEP

bisa jadi idéntifikasi proaktif umbul beureum sateuacan masalah ngalobaan.

kacindekan

Ngartos indikator potensi kagiatan terlarang penting pisan pikeun AML minuhan di UAE. Bandéra beureum patali jeung kabiasaan customer mahiwal, pola transacting curiga, ukuran transaksi inconsistent jeung tingkat panghasilan, sarta tanda lianna didaptarkeun di dieu kedah ngajamin panalungtikan salajengna.

Sedengkeun kasus husus nangtukeun lampah luyu, dismissing masalah kaluar leungeun bisa boga konsekuensi serius. Di sagigireun akibat kauangan sareng reputasi, peraturan AML anu ketat di UAE maksakeun tanggung jawab sipil sareng kriminal pikeun henteu patuh.

Lantaran kitu penting pisan pikeun usaha pikeun ngalaksanakeun kadali anu nyukupan sareng mastikeun staf dilatih pikeun mikawanoh sareng ngabales leres kana Indikator Beureum Bandéra dina AML.