Pagsasagawa masusing due diligence at background na pagsisiyasat ay isang mahalagang bahagi ng matalinong paggawa ng desisyon sa iba't ibang konteksto ng negosyo, legal, at interpersonal. Ang komprehensibong gabay na ito ay sumasaklaw sa mga pangunahing kahulugan, layunin, diskarte, pinagmumulan, pamamaraan ng pagsusuri, aplikasyon, benepisyo, pinakamahusay na kasanayan, tool at mapagkukunan na nauugnay sa proseso ng angkop na pagsisikap.

Ano ang Due Diligence?

Kaniyang sikap ay tumutukoy sa maingat na pagsisiyasat at pagpapatunay ng impormasyon bago pumirma ng mga legal na kontrata, pagsasara ng mga deal sa negosyo, paghabol sa mga pamumuhunan o pakikipagsosyo, pagkuha ng mga kandidato, at iba pang kritikal na desisyon.
Sinasaklaw nito ang a hanay ng mga pagsusuri sa background, pananaliksik, pag-audit, at pagtatasa ng panganib naglalayong tumuklas ng mga potensyal na isyu, pananagutan, o pagkakalantad sa panganib, kabilang ang pagtatasa pinakamahusay na kasanayan sa pangongolekta ng utang kapag sinusuri ang mga potensyal na kasosyo sa negosyo o mga target sa pagkuha.
Ang angkop na pagsusumikap ay lumampas sa mga pangunahing screening upang isama ang mas mahigpit na mga pagsusuri sa pananalapi, legal, pagpapatakbo, reputasyon, regulasyon, at iba pang mga domain, tulad ng mga potensyal na aktibidad sa money laundering na nangangailangan ng abogado para sa money laundering.
Ang proseso ay nagbibigay-daan sa mga stakeholder na kumpirmahin ang mga katotohanan, patunayan ang impormasyong ibinigay, at makakuha ng mas malalim na insight sa isang negosyo o indibidwal bago magtatag ng mga relasyon o pag-finalize ng mga transaksyon.
Ang angkop na angkop na pagsusumikap ay mahalaga para sa pagpapagaan ng mga panganib, pag-iwas sa mga pagkalugi, pagtiyak ng pagsunod, at paggawa ng mga madiskarteng desisyon batay sa tumpak, komprehensibong katalinuhan.

Mga Layunin ng Due Diligence Investigation

Patunayan ang impormasyon ibinigay ng mga kumpanya at kandidato
Tuklasin ang mga hindi nasabi na isyu tulad ng paglilitis, mga paglabag sa regulasyon, mga problema sa pananalapi
Kilalanin ang mga kadahilanan ng panganib at mga pulang bandila maaga pa, kabilang ang mga potensyal na panganib sa lugar ng trabaho na maaaring humantong sa mga halimbawa ng kompensasyon ng mga manggagawa tulad ng mga pinsala sa likod mula sa hindi tamang pag-angat.
Suriin ang mga kakayahan, katatagan at posibilidad na mabuhay ng mga kasosyo
I-verify ang mga kredensyal, kwalipikasyon at track record ng mga indibidwal
Protektahan ang reputasyon at pigilan ang mga legal na pananagutan
Matugunan ang mga kinakailangan sa regulasyon para sa AML, KYC, atbp.
Suportahan ang pamumuhunan, pagkuha, at mga madiskarteng desisyon

Mga Uri ng Dahil sa Pagsisiyasat

Pinansyal at pagpapatakbo na angkop na pagsusumikap
Mga pagsusuri sa background at mga pagsusuri sa sanggunian
Reputational due diligence at media monitoring
Mga pagsusuri sa pagsunod at pagsusuri sa regulasyon
Mga pagtatasa ng panganib ng ikatlong partido ng mga kasosyo at vendor
Forensic na pagsisiyasat para sa pandaraya at maling pag-uugali

Ang mga propesyonal sa industriya ay nagko-customize ng saklaw batay sa mga partikular na uri ng transaksyon at mga pangangailangan ng desisyon. Kabilang sa mga halimbawang lugar na pinagtutuunan ng pansin ang:

Buy-side/sell-side merger at acquisitions
Mga deal sa pribadong equity at venture capital
Mga pamumuhunan sa komersyal na real estate
Pag-onboard sa mga kliyente o vendor na may mataas na panganib
Pag-screen ng partner sa joint ventures
C-suite at leadership hire
Mga tungkulin ng pinagkakatiwalaang tagapayo

Due Diligence Techniques at Sources

Ang komprehensibong angkop na pagsusumikap ay gumagamit ng parehong online na mga tool sa pagsisiyasat at offline na mga mapagkukunan ng impormasyon, na sinamahan ng pagsusuri at kadalubhasaan ng tao.

Mga Paghahanap sa Pampublikong Rekord

Mga paghaharap, paghatol at paglilitis sa korte
UCC filing para matukoy ang mga utang at pautang
Pagmamay-ari ng real estate at mga lien sa ari-arian
Mga rekord ng korporasyon – mga pormasyon, sangla, mga trademark
Pagpapatuloy sa pagkalugi at mga lien sa buwis
Mga rekord ng kasal/diborsiyo

Pag-access sa Database

Mga ulat ng kredito mula sa Experian, Equifax, Transunion
Mga paniniwalang kriminal at katayuan ng nagkasala sa kasarian
Mga kasaysayan ng kaso ng sibil
Mga lisensya sa propesyonal katayuan at mga rekord ng pagdidisiplina
Mga tala sa sasakyan ng motor
Mga rekord ng utility – kasaysayan ng address
Mga rekord ng kamatayan/paghahain ng probate

Pagsusuri ng Impormasyong Pananalapi

Mga makasaysayang pahayag sa pananalapi
Mga independiyenteng ulat sa pag-audit
Pagsusuri ng pangunahing pananalapi mga ratio at uso
Pagsusuri ng mga badyet sa pagpapatakbo
Pagtataya ng mga pagpapalagay at mga modelo
Mga talahanayan ng malaking titik
Mga ulat sa kredito at mga rating ng panganib
Data ng kasaysayan ng pagbabayad

Online na Pagsisiyasat

Pagsubaybay sa social media - damdamin, pag-uugali, relasyon
Mga pagpaparehistro ng domain pag-uugnay ng mga indibidwal at negosyo
Pagsubaybay sa madilim na web para sa mga pagtagas ng data
Pagsusuri ng mga pahina ng resulta ng search engine (SERP).
Pagsusuri ng mga e-commerce na site at mobile app

Pagkilala sa Red Flag

Ang pag-detect ng mga pulang bandila nang maaga ay nagbibigay-daan sa mga stakeholder na mapagaan ang mga panganib sa pamamagitan ng mga iniangkop na proseso ng pagsusumikap.

Mga Pulang Watawat sa Pananalapi

Mahina ang pagkatubig, labis na paggamit, hindi pagkakapare-pareho
Huli o hindi umiiral na pag-uulat sa pananalapi
Mataas na receivable, mababang margin, nawawalang asset
May kapansanan sa mga opinyon o payo ng auditor

Mga Isyu sa Pamumuno at Pagmamay-ari

Mga disqualified na direktor o "red flagged" shareholders
Kasaysayan ng mga nabigong pakikipagsapalaran o pagkabangkarote
Malabo, kumplikadong legal na istruktura
Kakulangan ng pagpaplano ng succession

Mga Salik sa Regulatoryo at Pagsunod

Mga naunang parusa, demanda o utos ng pahintulot
Hindi pagsunod sa paglilisensya at mga protocol ng seguridad ng data
Mga kakulangan sa GDPR, mga paglabag sa kapaligiran
Exposure sa mabibigat na kinokontrol na mga sektor

Reputational Risk Indicator

Tumaas na mga rate ng churn ng customer
Negatibiti sa social media at mga krisis sa PR
Hindi magandang kasiyahan ng empleyado
Mga biglaang pagbabago sa mga marka ng ahensya ng rating

Mga Application ng Due Diligence Investigation

Ang angkop na pagsusumikap ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa maraming mga function at proseso:

Mergers and Acquisitions

Mga pagkakalantad sa peligro, pagpepresyo ng deal, mga lever ng paglikha ng halaga
Pag-align ng kultura, mga panganib sa pagpapanatili, pagpaplano ng pagsasama
Pagbabawas ng paglilitis pagkatapos ng pagsasama

Mga Pagsusuri ng Vendor at Supplier

Pagpapanatili ng pananalapi, kalidad ng produksyon, at scalability
Cybersecurity, pagsunod, at mga kasanayan sa regulasyon
Pagpaplano ng pagpapatuloy ng negosyo, saklaw ng seguro

Pagsusuri ng Kliyente at Kasosyo

Mga kinakailangan sa anti-money laundering (AML) para sa mga panuntunang Know Your Customer (KYC).
Pagsusuri sa listahan ng mga parusa – SDN, mga koneksyon sa PEP
Masamang paglilitis at mga aksyon sa pagpapatupad

Talent Hiring

Mga pagsusuri sa background ng empleyado, kasaysayan ng trabaho
Mga pagsusuri sa sanggunian mula sa mga dating superbisor
Pagpapatunay ng mga kredensyal sa edukasyon

Iba pang mga Aplikasyon

Mga bagong desisyon sa pagpasok sa merkado at pagsusuri sa panganib ng bansa
Kaligtasan ng produkto at pag-iwas sa pananagutan
Paghahanda sa krisis at komunikasyon
Proteksyon sa pag-aari ng intelektwal

Pinakamahusay na Kasanayan sa Due Diligence

Ang pagsunod sa mga pangunahing pamantayan ay nakakatulong na matiyak ang maayos at matagumpay na due diligence:

Tiyakin ang Transparency at Pahintulot

Balangkas na proseso, saklaw ng pagtatanong at mga pamamaraan sa harap
Panatilihin ang pagiging kompidensyal at privacy ng data sa pamamagitan ng mga secure na channel
Kumuha ng mga kinakailangang nakasulat na pag-apruba bago pa man

Gumamit ng Mga Multidisciplinary Team

Mga eksperto sa pananalapi at legal, mga forensic accountant
Imprastraktura ng IT at mga tauhan ng pagsunod
External due diligence consultant
Mga lokal na kasosyo sa negosyo at tagapayo

Magpatibay ng Mga Framework ng Pagsusuri na Batay sa Panganib

Timbangin ang quantitative metrics at qualitative indicators
Isama ang posibilidad, epekto sa negosyo, posibilidad ng pagtuklas
Patuloy na i-update ang mga pagtatasa

I-customize ang Antas at Pokus ng Pagsusuri

Gumamit ng mga paraan ng pag-iskor ng panganib na nauugnay sa halaga ng relasyon o transaksyon
Mag-target ng mas mataas na pagsisiyasat para sa mas mataas na dolyar na pamumuhunan o mga bagong heograpiya

Gumamit ng Iterative Approach

Magsimula sa pangunahing screening, palawakin sa komprehensibo kung kinakailangan
Mag-drill down sa mga partikular na lugar na nangangailangan ng paglilinaw

Mga Benepisyo ng Mga Pagsisiyasat ng Dahil sa Pagsusumikap

Habang ang angkop na pagsusumikap ay nagsasangkot ng malaking pamumuhunan ng oras at mga mapagkukunan, ang mga pangmatagalang kabayaran ay mas malaki kaysa sa mga gastos. Kabilang sa mga pangunahing bentahe ang:

Peligro ng pagbabawas

Mas mababang posibilidad ng mga masamang kaganapan na nagaganap
Mas mabilis na oras ng pagtugon upang matugunan ang mga isyu
Pinaliit ang mga legal, pinansyal at reputasyon na pananagutan

May Kaalaman na Mga Madiskarteng Desisyon

Mga insight para pinuhin ang pagpili ng target, mga pagpapahalaga at mga tuntunin ng deal
Natukoy na mga lever ng paglikha ng halaga, mga synergy ng kita
Nakahanay na mga pananaw sa pagitan ng mga merger partner

** Pagtitiwala at Pagbuo ng Relasyon**

Kumpiyansa sa katayuan sa pananalapi at mga kakayahan
Nakabahaging mga inaasahan sa transparency
Foundation para sa matagumpay na pagsasama

Kontrol na Pagsunod

Pagsunod sa mga legal at regulasyon sa industriya
Pag-iwas sa mga multa, demanda at pagbawi ng lisensya

Pag-iwas sa Krisis

Proactive na pagtugon sa mga banta
Pagbuo ng mga plano sa pagtugon sa contingency
Pagpapanatili ng pagpapatuloy ng negosyo

Mga Mapagkukunan at Solusyon ng Due Diligence

Nag-aalok ang iba't ibang service provider ng mga software platform, mga tool sa pagsisiyasat, mga database at suporta sa pagpapayo para sa mga proseso ng angkop na pagsisikap:

software

Cloud-based na virtual data room ng mga kumpanya tulad ng Datasite at SecureDocs
Mga sistema ng koordinasyon ng proyekto dahil sa kasipagan – DealCloud DD, Cognevo
Mga dashboard ng pagsubaybay sa peligro mula sa MetricStream, RSA Archer

Mga Network ng Propesyonal na Serbisyo

“Big Four” audit at advisory firm – Deloitte, PwC, KPMG, EY
Mga tindahan ng angkop na pagsisikap sa boutique – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Ang mga pribadong kasosyo sa pagsisiyasat ay galing sa buong mundo

Mga Database ng Impormasyon at Intelligence

Mga masamang alerto sa media, mga pagsasampa ng regulasyon, mga aksyon sa pagpapatupad
Data ng mga taong nakalantad sa pulitika, mga listahan ng mga sanction na entity
Mga rehistro ng lokal at internasyonal na kumpanya

Mga Pakikipag-ugnay sa Industriya

Global Investigations Network
International Due Diligence Organization
Overseas Security Advisory Council (OSAC)

4 na angkop na pagsisikap sa pananalapi at pagpapatakbo

6 maagang nakakakita ng mga pulang bandila

Key Takeaways

Ang angkop na pagsusumikap ay sumasaklaw sa mga pagsusuri sa background na naglalayong pagtuklas ng panganib bago ang mga pangunahing desisyon
Kasama sa mga layunin ang pagpapatunay ng impormasyon, pagkilala sa isyu, mga kakayahan sa pag-benchmark
Kasama sa mga karaniwang diskarte ang mga paghahanap sa pampublikong talaan, custom na pag-verify, pagsusuri sa pananalapi
Ang maagang pagkilala sa mga pulang bandila ay nagbibigay-daan sa pagpapagaan ng panganib sa pamamagitan ng mga proseso ng pagsisikap
Ang angkop na kasipagan ay gumaganap ng isang kritikal na papel sa mga madiskarteng function tulad ng M&A, pagpili ng vendor, pag-hire
Kasama sa mga benepisyo ang mga matalinong desisyon, pagbabawas ng panganib, pagbuo ng relasyon at pagsunod sa regulasyon
Ang pagsunod sa pinakamahuhusay na kagawian ay nagsisiguro ng mahusay, mataas na kalidad na pagsasagawa ng angkop na pagsisikap

Sa potensyal na magbunga ng mga pagbabagong pagbabago sa buong operational, legal at financial domain, ang mga kita sa angkop na pagsisikap na pamumuhunan ay ginagawang sulit ang mga gastos. Ang paggamit ng pinakabagong mga tool at diskarte habang sumusunod sa mga pangunahing pamantayan ay nagbibigay-daan sa mga organisasyon na i-maximize ang halaga.

Mga Madalas Itanong na Due Diligence na Mga Tanong

Ano ang ilang pangunahing lugar na pinagtutuunan ng pansin para sa angkop na pagsusumikap sa pananalapi at pagpapatakbo?

Ang mga pangunahing lugar ay sumasaklaw sa makasaysayang pagsusuri sa financial statement, kalidad ng mga pagtasa sa kita, pag-optimize ng working capital, pagsusuri sa modelo ng pagtataya, pag-benchmark, pagbisita sa site, pagsusuri ng imbentaryo, pagsusuri sa imprastraktura ng IT, at pagkumpirma ng kasapatan ng insurance.

Paano lumilikha ng halaga ang due diligence sa mga merger at acquisition?

Dahil sa pagsusumikap ay nagbibigay-daan sa mga mamimili na patunayan ang mga claim ng nagbebenta, Tukuyin ang mga lever ng paglikha ng halaga tulad ng pagpapalawak ng kita at mga synergy sa gastos, palakasin ang mga posisyon sa negosasyon, pinuhin ang pagpepresyo, pabilisin ang pagsasama pagkatapos ng pagsasara, at bawasan ang mga masamang sorpresa o isyu.

Anong mga diskarte ang tumutulong sa pag-iimbestiga sa mga panganib ng pandaraya sa pamamagitan ng angkop na pagsusumikap?

Ang mga tool tulad ng forensic accounting, anomaly detection, surprise audit, statistical sampling method, analytics, kumpidensyal na hotline, at behavioral analysis ay nakakatulong sa pagtatasa ng posibilidad ng panloloko. Ang mga pagsusuri sa background sa pamamahala, pagsusuri ng mga insentibo, at mga panayam sa whistleblower ay nagbibigay ng mga karagdagang senyales.

Bakit mahalaga ang angkop na pagsusumikap kapag nag-o-onboard ng mga third party na kasosyo?

Ang pagrepaso sa pananatili ng pananalapi, mga balangkas ng pagsunod, mga protocol sa seguridad, mga plano sa pagpapatuloy ng negosyo, at saklaw ng seguro ay nagbibigay-daan sa mga organisasyon na sukatin ang mga likas na panganib sa mga network ng vendor at supplier batay sa matatag na pamantayan.

Anong mga mapagkukunan ang magagamit para sa mga internasyonal na pagsusuri sa background?

Ang mga dalubhasang kumpanya ng pagsisiyasat ay nagpapanatili ng mga pandaigdigang database, pag-access sa rekord sa bansa, mga kakayahan sa pagsasaliksik sa maraming wika, at mga lokal na kasosyo sa boots-on-the-ground upang mapagkunan ang mga internasyonal na pagsusuri sa background na sumasaklaw sa pagsusuri sa paglilitis, pag-verify ng kredensyal, pagsubaybay sa media, at pag-screen ng regulasyon.

Para sa mga agarang tawag at WhatsApp + 971506531334 + 971558018669