BAAdagi moliyaviy jinoyatlar va ularning oqibatlari

Moliyaviy jinoyatga ishora qiladi noqonuniy faoliyat shaxsiy moliyaviy manfaatlar uchun yolg'on moliyaviy operatsiyalar yoki insofsiz xatti-harakatlar bilan bog'liq. Bu og'ir va yomonlashmoqda global kabi jinoyatlarga imkon beruvchi masala jinoiy daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish, va boshqalar. Ushbu keng qamrovli qo'llanma jiddiy narsalarni ko'rib chiqadi tahdidlar, keng qamrovli ta'sir qiladi, oxirgi tendentsiyalari, va eng samarali echimlar butun dunyo bo'ylab moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash uchun.

Moliyaviy jinoyat nima?

Moliyaviy jinoyat har qandayini qamrab oladi noqonuniy huquqbuzarliklar olishni o'z ichiga oladi pul yoki aldash yoki firibgarlik yo'li bilan mulk. Asosiy toifalarga quyidagilar kiradi:

  • Pullarni yuvish: kelib chiqishi va harakatini yashirish noqonuniy mablag'lar dan jinoiy faoliyat.
  • Firibgarlik: Noqonuniy moliyaviy daromad yoki aktivlar uchun korxonalar, jismoniy shaxslar yoki hukumatlarni aldash.
  • kiber jinoyat: Texnologiyalar yordamida o'g'irlik, firibgarlik yoki moliyaviy foyda uchun boshqa jinoyatlar.
  • Insayderlar savdosi: Qimmatli qog'ozlar bozori foydasi uchun xususiy kompaniya ma'lumotlaridan noto'g'ri foydalanish.
  • Poraxo'rlik/korruptsiya: Xulq-atvor yoki qarorlarga ta'sir qilish uchun naqd pul kabi imtiyozlarni taklif qilish.
  • Soliq to'lashdan bo'yin tovlash: Soliqlarni to'lashdan noqonuniy ravishda qochish uchun daromadlarini deklaratsiya qilmaslik.
  • Terrorizmni moliyalashtirish: Terroristik mafkura yoki faoliyatni qo'llab-quvvatlash uchun mablag'lar bilan ta'minlash.

turli noqonuniy usullar haqiqiy egaligi yoki kelib chiqishini yashirishga yordam beradi pul va boshqa aktivlar. Moliyaviy jinoyatlar, shuningdek, giyohvand moddalar savdosi, odam savdosi, kontrabanda va boshqalar kabi og'ir jinoyatlarni sodir etish imkonini beradi. Bemorning turlari Bunday moliyaviy jinoyatlarni sodir etishga yordam berish, yordam berish yoki til biriktirish noqonuniy hisoblanadi.

Murakkab texnologiyalar va global aloqalar moliyaviy jinoyatlarning rivojlanishiga yordam beradi. Biroq, bag'ishlangan global tashkilotlar integratsiyalashgan holda rivojlanmoqda echimlar bu jinoiy tahdidga qarshi har qachongidan ham samaraliroq kurashish.

BAAdagi moliyaviy jinoyatlarning asosiy turlari

Keling, global yashirin iqtisodiyotni kuchaytiruvchi moliyaviy jinoyatlarning ayrim asosiy shakllarini ko'rib chiqaylik.

Pul yuvish

The klassik jarayon of pul yuvish uchta asosiy bosqichni o'z ichiga oladi:

  1. Joylashtirish - tanishtirish noqonuniy mablag'lar depozitlar, biznes daromadlari va boshqalar orqali asosiy moliyaviy tizimga.
  2. Layering - murakkab moliyaviy operatsiyalar orqali pul izini yashirish.
  3. Integratsiya - "tozalangan" pulni investitsiyalar, hashamatli xaridlar va boshqalar orqali qonuniy iqtisodiyotga qaytarish.

Jinoiy daromadlarni legallashtirish nafaqat jinoyatdan olingan daromadlarni yashiradi, balki keyingi jinoiy harakatlarga ham imkon beradi. Ishbilarmonlar buni o'zlari bilmagan holda beixtiyor yoqishlari mumkin. Binobarin, jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi (AML) global qonun hujjatlari jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi faol kurash olib borish uchun banklar va boshqa muassasalar uchun qat'iy hisobot majburiyatlari va rioya qilish tartib-qoidalarini yuklaydi. Ijobiy qadam sifatida BAA 2024-yil fevral oyida Moliyaviy harakatlar boʻyicha ishchi guruhi (FATF) “kulrang roʻyxati”dan chiqarildi, bu mamlakatning AML qoidalarini mustahkamlashdagi muvaffaqiyatini anglatadi.

Natijada, global pul yuvishga qarshi kurash (AML) me'yoriy hujjatlar jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi faol kurash olib borish uchun banklar va boshqa muassasalar uchun qat'iy hisobot majburiyatlari va rioya qilish tartib-qoidalarini yuklaydi. Keyingi avlod AI va mashinani o‘rganish yechimlari shubhali hisob yoki tranzaksiya shakllarini aniqlashni avtomatlashtirishga yordam beradi.

Firibgarlik

Global yo'qotishlar to'lov firibgarligi yolg'iz oshib ketdi $ 35 milliard 2021-yilda. Turli xil firibgarlik firibgarliklari noqonuniy pul o‘tkazmalari yoki mablag‘lardan foydalanishni osonlashtirish uchun texnologiya, shaxsni o‘g‘irlash va ijtimoiy muhandislikdan foydalanadi. Turlarga quyidagilar kiradi:

  • Kredit/debet kartalari bo'yicha firibgarlik
  • Firibgarlik
  • Biznes elektron pochta kelishuvi
  • Soxta hisob-fakturalar
  • Romantik firibgarlik
  • Ponzi/piramida sxemalari
  • Sintetik identifikatsiya firibgarligi
  • Hisobni egallab olish firibgarligi

Firibgarlik moliyaviy ishonchni buzadi, jabrlanuvchilar uchun qayg'u keltiradi va iste'molchilar va moliyaviy provayderlar uchun xarajatlarni oshiradi. Firibgarlik tahlili va sud-buxgalteriya hisobi usullari moliyaviy institutlar va huquqni muhofaza qilish idoralari tomonidan keyingi tergov uchun shubhali faoliyatni aniqlashga yordam beradi.

“Moliyaviy jinoyatlar soyada gullab-yashnamoqda. Uning qorong'u burchaklarida yorug'lik yoritilishi uni demontaj qilish yo'lidagi birinchi qadamdir." - Loretta Linch, AQShning sobiq bosh prokurori

kiber jinoyat

238 yildan 2020 yilgacha moliya institutlariga qarshi kiberhujumlar global miqyosda 2021 foizga oshdi. Raqamli moliyaning o‘sishi texnologiyadan foydalanish imkoniyatlarini kengaytiradi. moliyaviy kiber jinoyatlar kabi:

  • Kripto-hamyon/almashinuv xakerlari
  • ATM jekpoti
  • Kredit kartani ko'zdan kechirish
  • Bank hisob ma'lumotlarini o'g'irlash
  • Ransomware hujumlari
  • Mobil banking/raqamli hamyonlarga hujumlar
  • “Hozir sotib ol, keyinroq toʻla” xizmatlarini maqsad qilgan firibgarlik

Global kiberjinoyatlardan yo'qotishlar oshib ketishi mumkin $ 10.5 trillion keyingi besh yil ichida. Kibermudofaa takomillashishda davom etar ekan, ekspert xakerlar ruxsatsiz kirish, ma'lumotlar buzilishi, zararli dasturlarga hujumlar va pul o'g'irlash uchun yanada murakkab vositalar va usullarni ishlab chiqadi.

Soliqdan qochish

Xabarlarga ko'ra, korporatsiyalar va yuqori daromadli shaxslar tomonidan soliq to'lashdan bo'yin tovlash va soliqdan bo'yin tovlash global miqyosda Yiliga 500-600 milliard dollar. Murakkab xalqaro bo'shliqlar va soliq jannatlari muammoni osonlashtiradi.

Soliq to'lashdan bo'yin tovlash davlat daromadlarini pasaytiradi, tengsizlikni kuchaytiradi va qarzga bog'liqlikni oshiradi. Bu sog'liqni saqlash, ta'lim, infratuzilma va boshqalar kabi muhim davlat xizmatlarini moliyalashtirishni cheklaydi. Siyosatchilar, tartibga soluvchilar, biznes va moliya institutlari o'rtasidagi takomillashtirilgan global hamkorlik soliq tizimlarini yanada adolatli va shaffofroq qilishga yordam beradi.

Qo'shimcha moliyaviy jinoyatlar

Moliyaviy jinoyatlarning boshqa asosiy shakllariga quyidagilar kiradi:

  • Insayderlar savdosi – Qimmatli qog‘ozlar bozori foydasi uchun nodavlat ma’lumotlardan noto‘g‘ri foydalanish
  • Poraxo'rlik/korruptsiya - Moliyaviy rag'batlantirish orqali qarorlar yoki faoliyatga ta'sir qilish
  • Sanktsiyalardan qochish - foyda uchun xalqaro sanksiyalarni chetlab o'tish
  • Qalbaki qalbakilashtirish – qalbaki valyuta, hujjatlar, mahsulotlar va boshqalarni ishlab chiqarish.
  • Qochoqchilik - Chegara orqali noqonuniy tovarlarni/pul mablag'larini tashish

Moliyaviy jinoyatlar jinoiy faoliyatning deyarli barcha turlari bilan o'zaro bog'liqdir - noqonuniy giyohvand moddalar va odam savdosidan tortib, terrorizm va mojarolargacha. Muammoning xilma-xilligi va ko'lami muvofiqlashtirilgan global javobni talab qiladi.

BAAda turli xil moliyaviy jinoyatlar uchun jazolar

Moliyaviy jinoyatTegishli qonun(lar)Jazo oralig'i
Pul yuvish4/2002-sonli Federal qonuni (o'zgartirilgan)3 yildan 10 yilgacha qamoq va/yoki 50 million AED gacha jarima
Firibgarlik3/1987-sonli Federal qonuni (o'zgartirilgan)Har xil, lekin odatda 3 yilgacha qamoq va/yoki jarima
kiber jinoyat5/2012-sonli Federal qonuni (o'zgartirilgan)50,000 3 AED dan 10 million AED gacha jarimalar va/yoki XNUMX yilgacha qamoq jazosi
Soliqdan qochish6/2017 yildagi Federal Farmon-Qonun100,000 500,000 AED dan XNUMX XNUMX AED gacha jarimalar va potentsial qamoq jazosi
Qalbaki qalbakilashtirish6/1976-sonli Federal qonun10 yilgacha qamoq va / yoki jarima
Poraxo'rlik/Korruptsiya11/2006-sonli Federal qonuni (o'zgartirilgan)7 yilgacha qamoq va/yoki berganlar va oluvchilar uchun 1 million AED gacha jarima
Ichki savdo8/2002-sonli Federal qonuni (o'zgartirilgan)5 yilgacha qamoq va/yoki 10 million AED gacha jarima

Dubayda moliyaviy jinoyatlarni tergov qilish va ta'qib qilish

Dubayda moliyaviy jinoyatlarni tergov qilish:

  1. hisobot: Moliyaviy jinoyatlar holatlari to‘g‘risida xabar berish maxsus kanallar orqali, yoki huquqbuzarlik xususiyatiga qarab Dubay politsiyasi yoki tegishli moliyaviy tartibga solish organiga murojaat qilish orqali osonlashtiriladi. Masalan, pul yuvishda gumon qilingan faoliyatlar haqida Moliyaviy razvedka bo'limiga (FIU) xabar qilinadi.
  2. Dastlabki tergov: Ushbu bosqich moliyaviy hisobotlarni chuqur tahlil qilish, tegishli guvohlar bilan suhbatlar o'tkazish va Dubay politsiyasi, prokuraturasi va Dubay Iqtisodiy xavfsizlik departamenti kabi ixtisoslashgan bo'linmalar o'rtasidagi sinergik hamkorlikni o'z ichiga olgan keng qamrovli dalillar to'plash bilan boshlanadi.
  3. Kengaytirilgan hamkorlik: Birlashgan Arab Amirliklarining ML/CFT Ijroiya boshqarmasi va Dubay politsiyasi o'rtasida yaqinda tuzilgan o'zaro anglashuv memorandumi hamkorlikdagi yondashuvni mustahkamladi va shu bilan moliyaviy jinoyatlarga qarshi samaraliroq kurashda tergov imkoniyatlarini kengaytirdi.

Dubayda moliyaviy jinoyatlar bo'yicha ta'qib qilish:

  1. Davlat ayblovi: Tergov jarayonida muhim dalillar to'planganidan so'ng, ish Davlat prokuraturasiga taqdim etiladi, u erda prokurorlar dalillarni sinchkovlik bilan baholaydilar va aybdor deb da'vo qilingan shaxslarga nisbatan rasmiy ayblov qo'zg'atish yoki qo'zg'atmaslikni aniqlaydilar.
  2. Sud tizimi: Ayblovlar qo'zg'atilgan ishlar keyinchalik Dubay sudlarida ko'rib chiqiladi, bunda xolis sudyalar jarayonga raislik qiladi. Ushbu sud organlariga BAAning amaldagi qonunlariga qat'iy rioya qilgan holda, taqdim etilgan dalillarni har tomonlama baholash asosida aybdorlik yoki aybsizlikni baholash mas'uliyati yuklangan.
  3. Jazoning og'irligi: Aybdorlik aniqlangan hollarda raislik qiluvchi sodir etilgan moliyaviy jinoyatning o'ziga xos xususiyati va og'irligiga mos keladigan tegishli jazoni belgilaydi. Jazo choralari BAA qonunchiligida nazarda tutilganidek, qamoq muddati jinoyatning og'irligiga mutanosib ravishda katta moliyaviy jazolardan tortib, ozodlikdan mahrum qilish jazolarigacha bo'lishi mumkin.

Asosiy tashkilotlarning roli

Turli global tuzilmalar moliyaviy jinoyatlarga qarshi butun dunyo bo'ylab sa'y-harakatlarni boshqaradi:

  • Moliyaviy harakatlarni boshqarish guruhi (FATF) jahon miqyosida qabul qilingan jinoiy daromadlarni legallashtirishga (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash standartlarini belgilaydi.
  • Birlashgan Millatlar Tashkilotining Narkotiklar va jinoyatchilik bo'yicha boshqarmasi (UNODC) aʼzo davlatlarga tadqiqot, yoʻl-yoʻriq va texnik yordam koʻrsatadi.
  • XVF va Jahon banki mamlakatning ML/CFT tizimini baholash va salohiyatni oshirishga yordam berish.
  • InterPOL razvedka ma'lumotlarini tahlil qilish va ma'lumotlar bazalari orqali transmilliy jinoyatlarga qarshi kurashda politsiya hamkorligini osonlashtiradi.
  • Europol Yevropa Ittifoqiga aʼzo davlatlar oʻrtasida uyushgan jinoyatchilik tarmoqlariga qarshi qoʻshma operatsiyalarni muvofiqlashtiradi.
  • Egmont guruhi ma'lumot almashish uchun 166 ta milliy moliyaviy razvedka bo'linmalarini bog'laydi.
  • Bank nazorati bo'yicha Bazel qo'mitasi (BCBS) global tartibga solish va muvofiqlik bo'yicha yo'l-yo'riq va yordam beradi.

Trans-hukumat organlari bilan bir qatorda, AQSh G'aznachiligining Chet el aktivlarini nazorat qilish boshqarmasi (OFAC), Buyuk Britaniya milliy jinoyat agentligi (NCA) va Germaniya Federal moliyaviy nazorat idorasi (BaFin), BAA markaziy banklari va boshqalar kabi milliy tartibga solish va huquqni muhofaza qilish idoralari global standartlarga mos harakatlar.

"Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashda qahramonlar emas, balki o'z ishlarini halollik va fidoyilik bilan bajarayotgan oddiy odamlar g'alaba qozonadi". - Gretchen Rubin, muallif

BAAda moliyaviy jinoyatlarga rioya qilishning asosiy qoidalari

Moliyaviy institutlarda ilg'or muvofiqlik tartib-qoidalari bilan qo'llab-quvvatlangan mustahkam qoidalar global miqyosda moliyaviy jinoyatlarni yumshatish uchun muhim vositalardir.

Pul yuvishga qarshi (AML) qoidalari

mayor jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash qoidalari o'z ichiga oladi:

  • AQSh Bank siri to'g'risidagi qonun va PATRIOT akti
  • EU AML direktivalari
  • Buyuk Britaniya va BAA Pul yuvish qoidalari

Ushbu qoidalar firmalardan risklarni faol baholashni, shubhali tranzaktsiyalar to'g'risida xabar berishni, mijozlarni tegishli tekshiruvdan o'tkazishni va boshqa majburiyatlarni bajarishni talab qiladi. rozilik majburiyatlar.

Amal qilmaslik uchun jiddiy jarimalar bilan mustahkamlangan AML qoidalari global moliyaviy tizimda nazorat va xavfsizlikni oshirishga qaratilgan.

Mijozlaringiz (KYC) qoidalarini biling

Mijozingizni bilish (KYC) protokollar moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi provayderlarni mijozning shaxsini va mablag' manbalarini tekshirishga majbur qiladi. KYC firibgar hisoblarni yoki moliyaviy jinoyatlar bilan bog'liq pul izlarini aniqlash uchun muhim bo'lib qolmoqda.

Biometrik identifikatorni tekshirish, video KYC va avtomatlashtirilgan fon tekshiruvi kabi rivojlanayotgan texnologiyalar jarayonlarni xavfsiz tarzda tartibga solishga yordam beradi.

Shubhali faoliyat hisobotlari

Shubhali faoliyat hisobotlari (SAR) pul yuvishga qarshi kurashda muhim aniqlash va oldini olish vositalarini ifodalaydi. Moliyaviy institutlar qo'shimcha tekshirish uchun moliyaviy razvedka bo'linmalariga shubhali operatsiyalar va hisob faoliyati bo'yicha SARni topshirishlari kerak.

Ilg'or tahlil usullari har yili hisobot etilmagan SAR bilan kafolatlangan faoliyatlarning 99 foizini aniqlashga yordam beradi.

Umuman olganda, global siyosat moslashuvi, ilg'or muvofiqlik tartib-qoidalari va davlat-xususiy sohaning yaqin muvofiqlashuvi chegaralar bo'ylab moliyaviy shaffoflik va yaxlitlikni mustahkamlaydi.

Moliyaviy jinoyatlarga qarshi texnologiyalardan foydalanish

Favqulodda texnologiyalar turli moliyaviy jinoyatlarning oldini olish, aniqlash va ularga javob berishni keskin yaxshilash uchun o'yinni o'zgartiruvchi imkoniyatlarni taqdim etadi.

AI va mashinani o'rganish

Sun'iy intellekt (AI) va kompyuterni o'rganish algoritmlar inson imkoniyatlaridan tashqarida bo'lgan katta moliyaviy ma'lumotlar to'plamida naqshni aniqlashni qulfdan chiqaradi. Asosiy dasturlarga quyidagilar kiradi:

  • To'lov firibgarliklari tahlili
  • Pul yuvishga qarshi kurash
  • Kiberxavfsizlikni yaxshilash
  • Shaxsni tasdiqlash
  • Avtomatlashtirilgan shubhali hisobot
  • Risklarni modellashtirish va prognozlash

AI moliyaviy jinoiy tarmoqlarga qarshi yuqori monitoring, mudofaa va strategik rejalashtirish uchun insonning AML tergovchilari va muvofiqlik guruhlarini kengaytiradi. U moliyaviy jinoyatlarga qarshi yangi avlod infratuzilmasining muhim tarkibiy qismi hisoblanadi.

“Texnologiya moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashda ikki qirrali qilichdir. Bu jinoyatchilar uchun yangi imkoniyatlar yaratsa-da, ularni kuzatish va to‘xtatish uchun bizga kuchli vositalarni ham beradi”. - Europol ijrochi direktori Ketrin De Bolle

Blokcheyn tahlillari

Omma uchun shaffof taqsimlangan daftarlar kabi Bitcoin va Ethereum blokcheyn pul yuvish, firibgarlik, ransomware to'lovlari, terrorizmni moliyalashtirish va sanktsiyalangan tranzaktsiyalarni aniqlash uchun mablag'lar oqimini kuzatish imkonini beradi.

Mutaxassis firmalar Monero va Zcash kabi maxfiylikka yo'naltirilgan kriptovalyutalar bilan ham kuchliroq nazorat qilish uchun moliyaviy institutlar, kripto-biznes va davlat idoralariga blokcheyn kuzatuv vositalarini taqdim etadi.

Biometrik va raqamli identifikatsiya tizimlari

Xavfsiz biometrik texnologiyalar barmoq izlari, ko'zning to'r pardasi va yuzni aniqlash kabilar ishonchli identifikatsiya autentifikatsiyasi uchun parollarni almashtiradi. Raqamli identifikatorning ilg'or tizimlari identifikatsiya bilan bog'liq firibgarlik va pul yuvish xavfiga qarshi mustahkam himoya choralarini taklif etadi.

API integratsiyalari

Ochiq bank ilovalari dasturlash interfeyslari (APIlar) mijozlar hisoblari va tranzaktsiyalarining tashkiliy o'zaro monitoringi uchun moliyaviy institutlar o'rtasida avtomatik ma'lumotlar almashinuvini yoqish. Bu muvofiqlik xarajatlarini kamaytiradi va AML himoyasini kuchaytiradi.

Axborot almashish

Ajratilgan moliyaviy jinoyatlar ma'lumotlar turlari ma'lumotlar maxfiyligining qat'iy protokollariga rioya qilgan holda firibgarlikni aniqlashni kuchaytirish uchun moliyaviy institutlar o'rtasida maxfiy ma'lumotlar almashinuvini osonlashtiradi.

Ma'lumotlar ishlab chiqarishning eksponentsial o'sishi bilan keng ma'lumotlar bazalari bo'yicha tushunchalarni sintez qilish davlat va xususiy razvedka ma'lumotlarini tahlil qilish va jinoyatlarning oldini olish uchun asosiy imkoniyatdir.

Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashda BAAning Interpol bilan hamkorligi

BAA moliyaviy jinoyatlarning jiddiy tahdidini qat'iy tan oladi va ularga qarshi kurashish uchun Interpol bilan hamkorlik qilib, qat'iy choralar ko'rmoqda:

Intellekt almashish

  • BAA Interpol bilan moliyaviy jinoyatlar tendentsiyalari, tipologiyalari va jinoiy tarmoqlar bo'yicha razvedka ma'lumotlarini almashadi.
  • Interpolning xavfsiz kanallari gumon qilinayotgan jinoyatchilar va noqonuniy harakatlar haqida transchegaraviy axborot almashish imkonini beradi.

Interpol resurslaridan foydalanish

  • BAA Interpolning Moliyaviy jinoyatlar va Korruptsiyaga qarshi kurash markazining moliyaviy jinoyatchilar haqidagi ma'lumotlar bazasidan foydalanadi.
  • Global Stop Payment Mechanism kabi vositalar shubhali operatsiyalarni muzlatish imkonini beradi.
  • Dengiz xavfsizligi ma'lumotlar bazalari moliyaviy huquqbuzarliklar bilan bog'liq jinoyatlarni aniqlashga yordam beradi.

Qo'shma operatsiyalar

  • BAA huquq-tartibot idoralari Interpol tomonidan muvofiqlashtirilgan operatsiyalarda faol ishtirok etmoqda.
  • Bu yirik moliyaviy qirollarga, aktivlarni tiklashga va jinoyat tarmoqlarini demontaj qilishga qaratilgan.
  • Oxirgi misol: Global giyohvand moddalar savdosiga qarshi Lionfish operatsiyasi.

Global yetakchilik

  • BAA Interpol bilan bir qatorda BMT va FATF forumlarida moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash kun tartibini himoya qiladi.
  • Ushbu harakat xalqaro hamkorlikni va qarshi choralarni standartlashtirishni mustahkamlaydi.

Aql-idrok, resurslar, operatsiyalar va etakchilikni birlashtirgan ushbu ko'p qirrali hamkorlik orqali BAA o'z mudofaasini mustahkamlaydi va xavfsiz global moliyaviy ekotizimni targ'ib qiladi.

Moliyaviy jinoyatlarning BAA iqtisodiyotiga ta'siri

Moliyaviy jinoyatlar BAAning iqtisodiy barqarorligi va o‘sishiga jiddiy tahdid soladi. Salbiy ta'sirlar ko'plab tarmoqlarda aks etadi va mamlakatning mustahkam va shaffof moliyaviy tizimni saqlashga qaratilgan sa'y-harakatlariga putur etkazadi. Birlashgan Millatlar Tashkilotining Giyohvand moddalar va jinoyatchilik bo'yicha boshqarmasi (UNODC) moliyaviy jinoyatlar global iqtisodiyotga chuqur kirib bordi, ularning umumiy ko'lami global yalpi ichki mahsulotning 3-5 foizini tashkil etadi, bu har yili noqonuniy kanallar orqali oqib chiqadigan 800 milliard dollardan 2 trillion dollargacha. .

Birinchidan, pul yuvish, soliq to'lashdan bo'yin tovlash va firibgarlik kabi moliyaviy jinoyatlar bozor dinamikasini buzishi va qonuniy biznes uchun notekis o'yin maydonini yaratishi mumkin. Financial Action Task Force (FATF) maʼlumotlariga koʻra, birgina jinoiy daromadlarni legallashtirish yiliga 1.6 trillion dollarni tashkil etadi, bu global yalpi ichki mahsulotning 2.7 foiziga teng. Bu xorijiy investitsiyalarni to'xtatib qo'yishi, iqtisodiyotni diversifikatsiya qilish harakatlariga to'sqinlik qilishi va BAAda tadbirkorlik va innovatsiyalarni bo'g'ishi mumkin.

Qolaversa, moliyaviy jinoyatlar aholining moliya institutlari va davlat organlariga bo‘lgan ishonchini yo‘qotib, ularning samarali faoliyat ko‘rsatishiga to‘sqinlik qilishi mumkin. Bu kapital qochib ketishiga, soliq tushumlarining kamayishiga va BAA moliya tizimiga ishonchning yo‘qolishiga olib kelishi mumkin, natijada iqtisodiy rivojlanish va o‘sish istiqbollariga to‘sqinlik qiladi. Rivojlanayotgan mamlakatlar korporativ soliqlardan qochish va bo'yin tovlash tufayli yiliga 1 trillion dollardan ko'proq zarar ko'rishi mumkin, bu esa og'ir iqtisodiy oqibatlarga olib keladi.

Nihoyat, moliyaviy jinoyatlar tufayli yo‘qotilgan aktivlarni tekshirish, jinoiy javobgarlikka tortish va qayta tiklash bilan bog‘liq xarajatlar BAAning huquqni muhofaza qilish va sud resurslarini qiyinlashtirishi, mablag‘larni iqtisodiy rivojlanishning boshqa muhim sohalaridan va ijtimoiy farovonlik dasturlaridan uzoqlashtirishi mumkin.

BAA hukumatining moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash tashabbuslari

Birinchidan, BAA jinoiy daromadlarni legallashtirishga (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (CFT) qarshi mustahkam qonunlarni qabul qilish orqali o'zining huquqiy va me'yoriy bazasini mustahkamladi. Ushbu qonunlar jiddiy tekshiruv tartib-qoidalarini, hisobot berish talablarini va rioya qilmaslik uchun jazo choralarini belgilaydi.

Ikkinchidan, hukumat tomonidan moliyaviy jinoyatlarni aniqlash, tergov qilish va jinoiy javobgarlikka tortish uchun ixtisoslashgan idoralar va tezkor guruhlar tashkil etilgan. Jumladan, jinoiy daromadlarni legallashtirishga va shubhali ishlarga qarshi kurash bo‘limi (AMLSCU) va Ijroiya boshqarmasi jinoiy daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo‘yicha.

Uchinchidan, BAA xalqaro tashkilotlar va xorijiy hamkasblari bilan hamkorlikni faollashtirdi. Bunga avvalroq muhokama qilinganidek, Financial Action Task Force (FATF), Egmont Group of Financial Intelligence Units va Interpol boshchiligidagi tashabbuslarda faol ishtirok etish kiradi.

Nihoyat, hukumat salohiyatni oshirish va aholining xabardorligini oshirishga katta sarmoya kiritdi. Bu huquqni muhofaza qilish organlari, moliya institutlari va korxonalar uchun shubhali faoliyatni aniqlash va hisobot berish qobiliyatini oshirish uchun o'quv dasturlarini o'z ichiga oladi. Ommaviy targ‘ibot ishlari fuqarolar va aholini moliyaviy jinoyatlar xavfi va oqibatlari to‘g‘risida tushuntirishga ham qaratilgan.

Top o'ting