পুরস্কৃত ল ফার্ম

আমাদের এ লিখুন কেস_লায়ারুয়া.কম | জরুরী কল +971506531334 +971558018669

দুবাইতে মানি লন্ডারিং সম্পর্কে কুৎসিত সত্য

 

দুবাইতে মানি লন্ডারিংদুবাইয়ে অর্থ পাচারের বাস্তবতা বোঝা অর্থকেন্দ্রিক খাতে যারা কাজ করেন তাদের জন্য প্রয়োজনীয়। এটি এমন ক্রিয়াকলাপ যেখানে নোংরা অর্থকে অর্থের মধ্যে রূপান্তর করা হয় যা পরিষ্কার is নগদ অর্থ উত্স আসলে অপরাধী; নগদটি এমনভাবে বিনিয়োগ করা হয় যা নগদ করা উপায়ে লুকিয়ে রাখে।

আর্থিক ব্যবসায় পরিচালনা এবং নতুন গ্রাহকদের সাথে সম্পর্ক তৈরি করার সময়, ব্যবসায়ের সাথে দায়বদ্ধতা থাকে lies মালিক বা সংস্থাকে অবশ্যই তার বাধ্যবাধকতা সনাক্ত করতে হবে এবং বাণিজ্য সময়ের পরে এই জাতীয় পরিস্থিতিগুলি স্বীকৃতি দিতে হবে। প্রায় কোনও রাজ্যের কেন্দ্রীয় ব্যাংক এএমএল এবং সিএফটিকে এই জাতীয় পদক্ষেপের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের সম্পূর্ণ গাইড সরবরাহ করে। এই নীতিগুলি, যখন ধর্মীয়ভাবে গ্রহণ করা হয়, ব্যাংকগুলিকে এ জাতীয় পরিস্থিতি নিরুৎসাহিত করার জন্য পর্যাপ্ত সুরক্ষা সরবরাহ করা হয়।

দুবাইতে মানি লন্ডারিংয়ের ঝুঁকিগুলি:

খ্যাতি ঝুঁকি

যে কোনও ধরণের অর্থ পাচার সম্পর্কে উল্লেখযোগ্য বিপদটি হ'ল কোনও ব্যাংক তার খ্যাতির জন্য ঝুঁকির মুখোমুখি। ঝুঁকি একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান ফি এবং বিভিন্ন তদন্ত সম্মুখীন হতে পারে। কোনও ব্যাংককে যে সবচেয়ে বড় বাধা মুছে ফেলতে হবে তা হ'ল গ্রাহকদের অবিশ্বাস, যা বিপর্যয়কর হবে।

কর্মক্ষম ঝুঁকি

এটি এমন একটি বিপদ যা ব্যক্তি, অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া এবং সিস্টেমে অন্তর্ভুক্ত। এটি হুমকি যা কোম্পানির কার্যক্রমের অংশ হবে। এটি ব্যবসায়ের মসৃণ পরিচালনায় বাধা সৃষ্টি করে।

আইনী হুমকি

যে আইনী বিকাশ ঘটে এবং কর্পোরেশনকে পরিচালনা করতে হবে তার ক্ষেত্রেও অনিশ্চয়তার ফলস্বরূপ আইনী হুমকি তৈরি হতে পারে।

ঘনত্ব ঝুঁকি

এই জাতীয় হুমকির মধ্যে এমন একটি দৃশ্য রয়েছে যাতে একটি নির্দিষ্ট গ্রুপকে ব্যাংক moneyণ দিয়েছে; তারা ব্যাংকিং শিল্পের সাথে সম্পর্কিত।

সুযোগ খরচ

কোনও ব্যাঙ্ক মুখোমুখি হওয়া প্রধান প্রভাবগুলির মধ্যে রয়েছে সুযোগ ব্যয়ের উত্থান।

অর্থ ঝাঁকুনির কারণে এতগুলি অনাকাঙ্ক্ষিত প্রভাব এনেছে যেগুলি বিপদগুলি উপস্থাপন করে। এটি চূড়ান্তভাবে ব্যাংকের ক্ষতির মুখোমুখি হওয়ার কারণ এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সুযোগ-ব্যয়ের পাশাপাশি উল্লেখযোগ্য বিপদের সম্ভাবনা বাড়িয়ে তোলে।

ফৌজদারি সংস্থা অবৈধ ক্রিয়াকলাপের মুনাফা লন্ডার করার সময় তিনটি লক্ষ্য রয়েছে। এইগুলো:

  1. তাদের অবৈধ কর্মের সাথে জড়িত।
  2. অপরাধের চক্র এবং তাদের নিষিদ্ধ করা পালনের ক্রিয়ায় তাদের মুনাফা বিনিয়োগ করতে।
  3. বেআইনী ক্রিয়াকলাপের আনন্দ নিয়ে আনন্দ করা

দুবাই, আবুধাবি, সংযুক্ত আরব আমিরাত এবং শারজায় মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে কীভাবে লড়াই করবেন:

অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে লড়াই করা যে কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের পক্ষে কঠিন। সংযুক্ত আরব আমিরাতে, জাতিগত রীতিনীতি, চোরাচালান এবং সন্ত্রাসবাদ সন্দেহজনক নগদ স্থানান্তর সনাক্তকরণকে বিশেষত কঠিন করে তুলেছে। এই কারণে, ব্যাংকগুলি সহ অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের গ্রাহকদের বোঝার জন্য এবং গ্রাহকের ক্রিয়াকলাপগুলি সন্ধানে সতর্ক হতে হবে।

নির্দিষ্ট কিছু দেশগুলিতে, অনেক ক্ষেত্রে এই দায়িত্বগুলি জাতিগত রীতিনীতি এবং গ্রাহক সম্পর্কের সাথে সাংঘর্ষিক হিসাবে বিবেচিত হয়।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের কর্তৃপক্ষ কর্তৃক এএমএল / সন্ত্রাসবাদ বিরোধী তহবিল আইন, নির্দেশিকা এবং বিধিমালা প্রয়োগের দিকে পদক্ষেপ গ্রহণ করা হচ্ছে। তবুও, আপনি আর্থিক ও আইনী কৌশলগুলিতে অনেক ঘাটতি খুঁজে পেতে পারেন যা সমাধান করতে হবে:

  • যথেষ্ট নৈমিত্তিক নগদ বাজার বিদ্যমান, এবং ব্যাংকিং ব্যবস্থা বিভিন্ন আর্থিক ব্যবসায় প্রবেশ করে না।
  • নগদ কভারেজের দাবিগুলি ধারাবাহিকভাবে প্রয়োগ করা হয় না এবং কিছু রাজ্যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ত্যাগকারীদের জন্য অর্থ প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা থাকে না।
  • আর্থিক বুদ্ধি ইউনিট আন্তর্জাতিক মানের তুলনায় তৈরি করা হয়, তবে তাদের বেশিরভাগের স্বায়ত্তশাসন, দক্ষতা এবং পর্যাপ্ত সংস্থার অভাব রয়েছে।
  • সন্ত্রাসবাদী ও অপরাধীদের বিরুদ্ধে সমাজ রক্ষার প্রয়োজনীয়তা বনাম ব্যক্তিদের অধিকারের নির্জনতার সাথে জড়িত ভারসাম্য আবিষ্কার করা সহজ নয়।

দুবাইতে মানি লন্ডারিংদুবাই শক্তিশালীকরণে অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে সুরক্ষা:

বড় ধরনের মানি লন্ডারিং হ'ল নগদ স্থানান্তর করার একটি সহজ উদাহরণ, সাধারণত জাতি থেকে অন্য দেশে, কর্তৃপক্ষকে তাদের অবৈধভাবে প্রাপ্ত নগদের প্রতিটি বিটকে বৈধ উত্স থেকে বিশ্বাস করতে এবং তাদের কাছ থেকে লুকিয়ে রাখাও কোথা থেকে আসে তা লুকিয়ে রাখা। আইন কর্মকর্তারা এরপরে নগদ বাজেয়াপ্ত করেন যা বেআইনী কর্মের সাথে জড়িত বলে মনে হয়।

সাধারণ অপরাধীরা:

মাদক বিক্রেতারা: মাদক ব্যবসায়ীরা সাধারণত প্রচুর পরিমাণে অর্থ পরিচালনা করে, যা কর্তৃপক্ষের পক্ষে একটি কাগজের ট্রেইল উত্পাদন করা কঠিন করে তোলে। লাল পতাকাগুলি প্রচুর পরিমাণে নগদ দ্বারা উত্থাপিত হয়।

Mobsters / গ্যাং: ওষুধ ব্যবসায়ীদের মতো বিদেশে নিরাপদ নেটওয়ার্ক রাখার সময় এই নগদ অনেক নগদ লেনদেন হয়।

দুর্নীতিবাজ রাজনীতিবিদ: লবিস্ট এবং নগদ নেটওয়ার্কিংয়ের আরও বেশি অ্যাক্সেসের সাথে মানি লন্ডারিংয়ের ক্রিয়া কারও সম্পদ রক্ষার জন্য সবচেয়ে কার্যকর পদ্ধতির মধ্যে উপস্থিত হতে পারে। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, ক্ষমতার কোনও স্থানে যার কার্যক্রম সাধারণত সন্দেহবিহীন হয় সে এই ক্রিয়াকলাপটি গ্রহণ করবে।

আত্মসা r কারীদের: কেসগুলি প্রমাণ করেছে যে ব্যক্তিরা তাদের ব্যবসায়ের জায়গা বা কোনও নিয়োগকর্তার কাছ থেকে অর্থ নিয়েছেন তারা সম্প্রতি গৃহীত এই সম্পদগুলি গোপন করতে পদক্ষেপ গ্রহণ করবেন।

কন শিল্পী: যে কোনও ব্যক্তি তাদের সম্পদ থেকে কাউকে প্রতারণা করার জন্য প্রস্তুত তার বা তার উত্সগুলি পরিষ্কার করার জন্য প্রস্তুত।

টেররিস্টস: সন্ত্রাসীরা অর্থ পাচারে ব্যাপকভাবে জড়িত। সন্ত্রাসবাদী ক্রিয়াকলাপগুলির অর্থের যোগান দিতে হবে; অন্যথায়, অস্ত্র পাশাপাশি বিস্ফোরকগুলিও প্রাপ্য সম্পদ হবে না।

তিনটি প্রধান ব্যবস্থা রয়েছে: একীকরণ, স্তরকরণ এবং সেটিং।

বিন্যাস: মূলত "ভয়ঙ্কর" নগদটি একটি স্বীকৃত আর্থিক প্রতিষ্ঠানে জমা করা হচ্ছে। আমানত নগদ তৈরি করা হয়। আর্থিক প্রতিষ্ঠান কীভাবে ব্যাংক গোপনীয়তা আইন বা ব্যাংক রিপোর্টিং আইন অনুসরণ করে তার উপর নির্ভর করে এটি একটি অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ পদক্ষেপ। মাঝেমধ্যে, ধনকর্তা আমানত জমা কমাতে তার "উপার্জন" বিভিন্ন ব্যাংকের উপর ভাগ করে দেবে।

layering: লন্ডারিং পদ্ধতির সবচেয়ে জটিল পদক্ষেপ। এটি আর্থিক সংস্থাগুলির মাধ্যমে এর উত্সগুলি গোপন করার লক্ষ্যে নগদ পরিচালনার জন্য আহ্বান জানায়। লন্ডাররা অটোমোবাইল, ইয়ট বা গহনাগুলির মতো ব্যয়বহুল আইটেম কিনতে পারে। আবার উত্সটি আড়াল করাও জরুরি।

একীভূত: বৈধভাবে কোনও ব্যবসায়ের মাধ্যমে আইনত আইনত আনার উপস্থিতির সাথে বিডের মাধ্যমে বাজারটি প্রবেশের পদ্ধতির চূড়ান্ত অংশ। এখানে অর্থ পাচারকারী নির্ধারিত করতে পারে যে তারা কীভাবে তাদের ব্যবসায়ের মালিকানাধীন ব্যবসায়ের মতো "ব্যবসায়ের লাভ" বা "ব্যবসায়ের ব্যয়" করতে ব্যবহার করে resources

দেশগুলির বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞাগুলি আরও প্রশস্ত হয়ে যাওয়ার কারণে অর্থ পাচার ব্যবসা ও কর্তৃপক্ষের মনোযোগের এক ক্রমবর্ধমান অঞ্চল হয়ে দাঁড়িয়েছে।

সংস্থাগুলি এমনকি আরও কঠোর শাস্তির মুখোমুখিডিএফ 300,000 এবং ডিএইচ 1 এর মধ্যে জরিমানা সহ।

নিয়ন্ত্রক কাঠামোটি আরও নতুন আইনগুলি দ্বারা তৈরি করা হয়েছে। তারা তাদের কর্মীদের দ্বারা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন বা অর্থ পাচারের প্রতিবেদন করতে ব্যর্থ হওয়া কর্মচারী, তদারককারী এবং বোর্ডের সদস্যদের দন্ড দেয়, 36 মাস পর্যন্ত কারাদণ্ড, ধা 100,000 বা উভয় দণ্ডে দণ্ডিত হয়।

প্রথমবারের মতো, আইনটি দুবাইতে অর্থ পাচারের শিসওয়ালা ব্লগারদের সুরক্ষা দেবে - সন্দেহজনক অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের খবর দেয়।

কেপিএমজি জরিপ অনুসারে বিশ্বব্যাপী, অর্থ-লন্ডারবিরোধী ব্যয়গুলি ব্যাংকগুলির জন্য সাধারণ গতিতে 53 শতাংশ গতিতে বৃদ্ধি পাচ্ছে।

এই ধরণের জালিয়াতি প্রতিরোধে সহায়তা করতে পারেন এমন কয়েকটি কার্যকরী উপায়:

  • চেক বা ক্রেডিট / ডেবিট কার্ডের মাধ্যমে অর্থ প্রদানের পরিবর্তে নগদ করুন যখন আপনি পণ্য এবং পরিষেবা ক্রয় করেন।
  • যদি নগদ আপনার দ্বারা প্রদান করা হয়, তবে রেজিস্টার থেকে একটি রশিদ জোর করুন।
  • অন্যথায়, একটি লিখিত রসিদ জোর।
  • আপনার গৃহকর্মীদের নগদ অর্থ প্রদান করবেন না।
  • বড় নগদ অর্থ প্রদান করবেন না।

মতামত দিন

আপনার ইমেইল প্রকাশ করা হবে না।

উপরে যান