Kadaghanan nga kanunay nga Gipangutana Mga Bahin sa Pagpanghugas sa Kwarta o Hawala sa UAE: Mag-atubang Ba Ako sa Aksyon sa Penal?

Ang Money Laundering o Hawala sa UAE

Ang money laundering o Hawala sa UAE mao ang kasagarang termino nga gigamit aron pagtumong kung giunsa nagtakuban ang mga nakasala sa tinubdan sa salapi. Ang pagpanag-iya sa kita sa mga aksyong kriminal natago sa paghimo sa ingon nga kita nga naggumikan sa usa ka maayong gigikanan. Ang mga pamaagi diin mahimo’g malabhan ang mga kriminal nga nakuha nga katigayonan malapad.

Ang kinaiya sa mga produkto ug serbisyo nga gihatag sa sektor sa mga serbisyo sa pinansyal (piho nga, pagdumala, pagpugong, ug pagbaton salapi ug kabtangan nga iya sa uban) nagpasabut nga ang industriya giladlad sa pag-abuso sa mga nangalabhan sa salapi. Ang mga kalapasan sa money laundering adunay parehas nga mga dagway sa tibuuk kalibutan. Makita nimo ang duha nga hinungdanon nga bahin sa usa ka kalapasan sa pagpanglaba sa salapi:

  1. Ang mandatory nga aksyon sa pagpanalinga sa salapi mismo, ie, ang pagsuplay sa mga serbisyo sa pinansyal; ug
  2. Kini usa ka kinahanglan nga lebel sa kahibalo o intuwisyon (mahimong suhetibo o katuyoan) nga adunay kalabotan sa pagtugyan sa mga pondo o mga aksyon sa kliyente.

Ang lihok sa pagpanglaba o hawala gihimo sa mga kahimtang diin ikaw naghimo sa usa ka kahikayan (ie, pinaagi sa paghatag usa ka serbisyo o paninda). Ang kana nga kahikayan nagkinahanglan alang sa kita sa krimen.

Ang mga may kalabutan nga balaod nga nagdumala ug nagsilot sa money laundering sa UAE mao ang Federal Decree-Law No. 20/2018 ug gidugangan sa Federal AML Regulations. Sa UAE, sama sa kadaghanan nga mga hurisdiksyon, kini giisip nga usa ka grabe nga krimen ug mahimong magresulta sa mga silot sama sa pagkabilanggo ug daghang multa sa konbiktado. Tumong sa kini nga post nga matabangan ka nga masabtan kung unsa ang pagpangwarta, mga sumbanan nga pamaagi nga gigamit sa mga kriminal, mga tubag sa kanunay nga gipangutana bahin sa operasyon sa Hawala, ug kung giunsa kini gikontrol sa UAE.

Ania ang Kanunayng Gipangutana nga Mga Pangutana Bahin sa Pag-Laundering sa Salapi sa UAE:

Unsa ang katuyoan sa money laundering / Hawala?

Ang katuyoan sa pagpanglaba sa salapi mao ang dali nga pagkuha salapi, wala’y singot ug wala’y kinahanglan nga paghago. Imbis nga makakuha salapi sa usa ka ligal nga paagi, ang tawo mahimo nga tuison ang istorya ug likayan ang pagtukod nga adunay dali nga pag-agos nga salapi ug wala pagbayad sa buhis.

Pagpanglungkab sa Salapi sa ilalum ni ArticAng le 2 sa Pederal nga Balaod Num. 20/2018 naghatag:

"1-Bisan kinsa nga tawo, adunay kKaron nahibal-an nga ang mga pondo mao ang kita sa usa ka krimen o usa ka misdemeanor, ug kinsa tinuyo nga nagbuhat sa bisan kinsa sa mga mosunud nga buhat, pagaisipon nga usa ka naghimo sa krimen sa Money Laundering:

a-Pagbalhin o pagbalhin sa kita o paghimo sa bisan unsang transaksyon nga adunay katuyoan nga tagoan o pagtakuban ang ilang Illegal nga gigikanan.

b-Pagtago o pagtago sa tinuud nga kinaiyahan, gigikanan o lokasyon sa mga nakuha ingon usab ang pamaagi nga adunay kalabotan sa ilang disposisyon, paglihok, pagpanag-iya o mga katungod kalabot sa nasangpit nga kita.

c-Pagkuha, pagpanag-iya o paggamit sa mga nakuha sa nadawat.

d-Pagtabang sa naghimo sa predicate nga kalapasan aron makalayo sa silot.

2-Ang krimen sa Money Laundering giisip ingon usa ka independente nga krimen. Ang silot sa taghimo alang sa predicate nga kalapasan dili makapugong sa iyang silot alang sa krimen sa Money Laundering.

3-Ang pagpanghimatuud sa ginadili nga gigikanan sa mga kita dili kinahanglan maglangkob sa usa ka kinahanglanon sa pagsentensya sa naghimo sa predicate nga kalapasan. "

Sa katibuk-an, ang pagpanghugas sa salapi naglambigit sa proseso sa iligal nga pagkita salapi sa pamatbat nga ligal nga kinitaan.

Epektibo ba ang mga kasaypanan sa pagtagna sa pagpanglaba sa salapi?

Kasagaran, ang mga kalainan nga naglangkit sa mga kahulugan mahimong ihubit sama sa mga musunud:

  • Ang mga pagkalainlain sa kabug-at sa kalapasan giisip nga igoigo aron predicate ang usa ka kalapasan sa money laundering. Pananglitan, sa pipila nga mga awtoridad, nahibal-an nga ang pagpanglimpyo sa salapi usa ka kalapasan nga mahimo’g silotan sa usa o daghang tuig nga pagkabilanggo. Sa ubang mga awtoridad, ang mandatory nga silot mahimo nga tulo hangtod lima ka tuig nga pagkabilanggo; o
  • Ang solusyon gitino sa gipasabut sa kalapasan nga gilakip sa sulud sa mga balaod nga pagpanglaba sa salapi nga adunay espesyal nga awtoridad.
  • Ang uban pang mga kalapasan sa panalapi ug paglikay sa buhis gitratar sa tanan nga labing epektibo nga pagkontrol sa mga awtoridad sa kalibutan ingon nga mga kalapasan sa pagpanglimpyo sa salapi.

Husto ba nga ginadili ang pagpanglaba sa salapi sa UAE, Dubai, Abu Dhabi ug Sharjah?

Ang katuyoan sa pagpanglimpyo sa salapi mao ang aron kita gikan sa krimen. Ang pagpangatarungan alang sa pag-uswag sa kalapasan nga sayup nga sayup alang sa mga tawo ug mga organisasyon aron matabangan ang mga nakasala nga makuha ang mga benepisyo sa kita sa usa ka supak sa balaod nga buhat o aron mapadali ang paghimo sa mga kana nga kalapasan pinaagi sa paghatag kanila sa mga serbisyo pinansyal.

Malapad ang pamaagi. Ang us aka indibidwal o negosyo nakig-uban sa lainlaing mga transaksyon, labi nga naglambigit sa mga kita nga wala mahugasan. 

Ang pagpanghugas sa salapi sa UAE gikonsiderar nga usa ka pamaagi nga mahitabo sa tulo nga managlahi nga hugna.

  1. Ang hinungdanon nga hugna sa pamaagi, kung ang propiedad 'gihugasan' ug ang pagpanag-iya ug gigikanan niini nagtakuban.
  2. Ang panagsama, ang katapusang yugto, diin ang 'nahalabhan' nga kabtangan gipaila usab sa lehitimo nga merkado.
  3. Ang tinuud mao nga ang gitawag nga mga hugna kanunay nga nagsapaw; usahay (pananglitan, sa mga pananglitan sa mga krimen sa panalapi), dili kinahanglan nga ang mga kita sa krimen mahimong 'itakda'.

Ang Money Laundering o Hawala sa UAE
Bisan kinsa nga tawo nga tinuyo nga nagbuhat sa gidili nga mga buhat nga nahibal-an nga ang pondo nga nakuha sa usa ka krimen o usa ka misdemeanor pagaisipon nga nakahimo og usa ka krimen nga pagpanglaba sa salapi.

Ngano nga Iligal ang Pag-Laundering sa Salapi?

Sa pinakasimple nga termino, ang pagpanglabada sa salapi nanginahanglan pagdala sa salapi nga nakuha gikan sa supak sa balaod nga aksyon ngadto sa mga "lehitimo" nga mga ruta aron pagtago sa mga iligal nga gigikanan niini. Pinauyon sa nasudnon nga balaod, ang pagpanghugas sa salapi mahitabo kung adunay usa nga mosulay pagtago o pagtakuban sa tinubdan, lugar, kinaiyahan, tag-iya o pagdumala sa mga kita sa supak sa balaod nga aksyon.

Ang hinungdan sa pagkalot sa salapi mahimong klaro: aron itago ang gigikanan sa salapi. Kadtong naghimo sa mga buhat nga dili uyon sa balaod nahibal-an dayon bahin sa paggamit sa sayup nga direksyon bahin sa gigikanan sa salapi o pagtago sa ilang tinuud nga kinitaan ug bahandi. Tin-aw nga, ang pag-flag niini ingon ang paghatag sa kita mahimong magresulta sa usa ka diha-diha nga pag-imbestiga sa mga lihok sa indibidwal, apan adunay usa ka paagi aron kini mapadayon sa pagpadayon sa balaod kung ang usa nakakuha salapi!

Ang pagpanghugas sa salapi sa UAE mahimo’g gikan sa prangka hangtod sa sopistikado nga mga estratehiya.

Mga panig-ingnan naglakip sa:

Pag-istruktura: Ang istraktura mao ang pagkuha dyutay nga kantidad sa salapi ug ideposito ang mga, dayon pagpalit mga nagdala sa mga instrumento, kauban ang mga order sa salapi.

Pagpuslit: Ang pagpalusot sa salapi sa ubang awtoridad, sa kadaghanan langyaw, ug pagdeposito sa usa ka offshore bank nga adunay labi ka tinago o dili kaayo mahugot nga pagpatuman sa pagpanglabada sa salapi.

Mga kompanya nga cash-intensive: Ang usa ka kompanya nga sagad nga nalambigit sa pagdawat salapi naggamit sa mga account niini aron magdeposito sa kriminal ug wasto nga nakuha nga salapi, nga gipadayon ang tanan ingon balido nga mga nakuha. Ingon sa ingon, ang kompanya wala’y bisan unsang mga variable nga gasto, mao nga lisud nga makit-an ang mga pagkalainlain sa presyo sa pagpamaligya. Pananglitan ang mga parking casino, strip club, tanning bed, o mga bilding.

Pagpanghugas sa pamaligya sa patigayon: Sa ilawom o sobra nga kantidad sa mga invoice aron magtago sa kalihukan sa salapi.

Mga negosyo ug pagsalig sa Shell: Ang mga negosyo ug pagsalig sa shell nagtakuban sa tinuud nga tag-iya sa cash. Ang mga salakyanan sa korporasyon maingon man ang mga pagsalig, bahin sa awtoridad, dili kinahanglan ibutyag ang tinuud nga tag-iya niini.

Pagkuha sa bangko: Ang mga nakasala o tigpamaligya sa salapi nagpalit usa ka pagpugong sa interes sa usa ka institusyon sa pinansya, kasagaran sa usa ka langyaw nga awtoridad nga adunay mga kontrol sa pagpanglaba sa salapi nga dili maayo, ug pagbalhin salapi pinaagi sa bangko nga wala’y pagsusi.

Mga Casinos: Usa ka tawo ang nagpalit sa mga prosesor ug naglakaw diretso sa usa ka casino nga may cash, nagdula sulod sa pipila ka oras, dayon gilabay sa mga chips, nga nanginahanglan bayad. Pagkahuman sa tigbaligya sa kwarta sa ulahi gibutang ang tseke sa usa ka account sa bangko, nga gipadayon kini ingon nga pagdaug sa dula.

Real Estate: Ang balay ug yuta mahimo’g mapalit sa us aka tawo nga naggamit mga kita nga ilegal ang tawo nagbaligya sa balay. Ang mga kita gikan sa imong pagbaligya tan-aw sa mga tagagawas sama sa kita nga balido. Hinuon, ang kantidad sa kabtangan gipalsipikar; nag-uyon ang namaligya sa imong kontrata nga naghulagway sa kantidad sa balay, ug nakadawat mga kita nga kriminal aron mabayran ang kalainan.

Unsa man ang Silot alang sa Pag-Laundang sa Salapi sa UAE?

Ang pagpanglaba sa kwarta sa UAE usa ka krimen tungod sa internasyonal nga kahinungdanon niini; usa gyud kini nga kombinasyon sa internasyonal ug nasudnon nga balaod. Ang mga silot mahimong mahulog sa upat ka halapad nga mga kategorya:

  1. Kriminal;
  2. Pagpugong;
  3. Pagtrabaho; ug
  4. Katungdanan sa Sibil

Pag-Laundering sa Kuwarta sa UAEKini usa ka grabe nga kalapasan nga mahimo’g atubangon sa usa ka natural nga tawo, lakip sa ubang mga butang, pamultahon o pagkabilanggo. Sa panghitabo nga ikaw o ang usa ka tawo nga imong kaila giakusahan sa pagpanglaba sa salapi, kinahanglan nimo nga magpangayo dayon sa ligal nga tambag. Pinaagi sa pagkuha usa ka abogado, mabutang ka sa usa ka hingpit nga lugar aron maminusan ang epekto sa bisan unsang sangputanan nga mga silot nga kriminal o aron pakigbugno ang kini nga mga sumbong.

Ang pila sa mga multa nga panguwarta sa ilalum sa AML mao ang mosunud:

  • Kasagaran, ang matag usa sa mga pagsilot labi ka higpit kay sa ilalum sa Kasamtang AML Law.
  • Ang Supervisory Penalty ubos sa Article 14 sa Federal Decree-Law No. 20/2018, nga 50,000 hangtod 5 milyon nga AED ug gidili sa mga kalihokan sa negosyo, mga pagdili sa pagdumala, pagdakup ug pagkansela sa lisensya.
  • Mga Silot nga Kriminal nga 100,000 hangtod 5 milyon nga AED ug pagkabilanggo hangtod sa napulo ka tuig.
  • Ang pagkapakyas sa pagtaho sa usa ka Suspect Transaction mahimong masilotan pinaagi sa pagkubkob o multa sa taliwala sa 300,000 AED ug 50,000 AED.
  • Ang pag-tip sa usa ka tawo nga nagpangutana bahin sa usa ka Transaksyon sa Suspect mahimong silotan pinaagi sa pagkabilanggo hangtod sa usa ka tuig o multa taliwala sa 100,000 AED ug 10,000 AED.
  • Ang paglapas sa mga gipangayo sa mga Resolusyon sa Paliparan mahimong masilotan pinaagi sa multa o pagkabilanggo.
  • Dili sama sa Dating Kasuguan sa AML, ang Bag-ong Balaod sa AML ang nagkontrol sa Pagpondohan sa Balaod nga Organisasyon, ang Pagpondohan sa Terorismo o ang pagkumpiska sa mga ganansya sa pagkalugi sa salapi.

Ingon kadugangan, naghatag ang AML nga ang kantidad nga nakakuha og illicitly illicitly sa money laundering usa ka materyal sa epekto sa silot sa kalapasan.

ang Bag-ong Balaod sa AML adunay labi ka grabe nga mga silot nga adunay katuyoan nga pakig-away ang Money Laundering sa UAE.

Ingon kadugangan, gitubag sa balaod ang Pagpondo sa Dili Batas nga mga Organisasyon, nga mohimo usa ka lakang sa unahan, tungod kay ang pagpanglabni sa salapi nga kasagarang naangot sa Pagpundar sa Terorismo o Mga Ligal nga Organisasyon ingon man sa Pagpopansya sa Terorismo ilalom sa Pederal nga Balaod Num. 7/2014.

Ang inisyatibo sa magbabalaod sa UAE nagsugyot nga ang mga krimen sa pinansya dili gitugotan sa UAE ug gipasiugda nga ang UAE dili gusto nga isipon usa ka luwas nga dalangpan alang sa mga nagbuhat sa pagkalugi sa salapi.

1 nga gihunahuna ang "Labing Kasagaran nga Mga Pangutana Bahin sa Pagpangawas sa Salapi o Hawala sa UAE: Mag-atubang Ba Ako sa Aksyon sa Penal?"

  1. Avatar para kang Colleen

    Ang akong bana nahunong sa Dubai Airport nga nag-ingon nga siya mao ang pagkalugi sa salapi nga iyang gibiyahe nga adunay daghang kantidad nga salapi nga gikuha niya gikan sa usa ka bangko sa UK siya misulay sa pagpadala sa pipila kanako apan ang mga sistema kung diin sa bangko ug dili makahimo niini ug ang tanan niyang salapi naa kaniya.
    Ang iyang anak nga babaye bag-o lang gioperahan sa hart ug makagawas sa hospital sa UK ug wala’y adtoan diin siya moadto nga 13 anyos.
    Ang opisyal sa airport giingon nga kinahanglan niya nga bayran ang kantidad nga 5000Dollars apan gikuha sa mga opisyal ang tanan niyang salapi.
    Palihug ang akong bana usa ka buotan nga tawo nga pamilya nga gusto nga mopauli ug dad-on ang iyang anak nga babaye sa South Africa
    Unsa man ang atong buhaton karon bisan kung makatabang ang mga tambag
    Salamat
    Colleen Lawson

    A

Leave sa usa ka Comment

Ang imong email address dili nga gipatik. Gikinahanglan kaumahan mga gimarkahan *

sayop: Content gipanalipdan !!
Linukot nga basahon sa Taas