Біріккен Араб Әмірліктерінде тексерілген тексерістер үшін адвокат жалдаңыз

БАӘ-дегі қайтарылған чектер: өзгеретін құқықтық ландшафт

шығару және өңдеу чектері немесе чектер ұзақ уақыт бойы тірек қызметін атқарды коммерциялық операциялар мен төлемдер Біріккен Араб Әмірліктері (БАӘ). Дегенмен, олардың таралуына қарамастан, чектерді тазарту әрдайым үздіксіз бола бермейді. Төлеушінің шоты болмаған кезде жеткілікті қаражат чекті құрметтеу, оның мақсатын жүзеге асырмау, чектің «секіруіне» әкеледі.

Кері чектер тартпалар үшін де, бенефициарлар үшін де бас ауруын тудыруы мүмкін, бұл көбінесе төлемдерді реттеу үшін заңды әрекеттерді тудырады. Дегенмен, жақында декриминализация шаралар БАӘ-дегі абыройсыз тексерулерге қатысты құқықтық ландшафтты айтарлықтай өзгертті.

Біз БАӘ-дегі кері чек туралы заңдардың негізгі аспектілерін, жағдайлары мен салдарын зерттейміз, маңызды үрдістер мен оқиғаларды атап өтеміз.

Чек пайдалануына шолу

Қайтарылған чектердің ерекшеліктерін зерттемес бұрын, чектерді қолданудың барлық жерде жиілігін түсінген жөн. операциялар БАӘ-де. Кейбір негізгі түсініктер:

• Сандық төлемдер өсіп келе жатқанымен, чектер БАӘ-де B2B және B2C мәмілелері үшін ең танымал төлем режимдерінің бірі болып қала береді.
• Кең таралған чек түрлеріне көп валюталы, мерзімінен кейінгі, алдын ала басып шығарылған және қорғаныс чектері жатады
• The жәшігі, тартыңыз банк, алушыжәне кез келген индоссанттар қайтарылған чектер үшін заңды жауапкершілікке тартылуы мүмкін

Чектердің шешуші қаржы құралдары ретінде қызмет ететіндіктен, бір рет қайтару маңызды заңды және коммерциялық қиындықтарды тудыруы мүмкін.

Чектердің секіруінің негізгі себептері

Чек өтуі мүмкін немесе банк төлемсіз қайтарылуы мүмкін:

• Қаражат жеткіліксіз тартпаның шотында
• Төлемді тоқтату бұйрық тартпа арқылы
• Есептік нөмірлердегі немесе қолтаңбалардағы сәйкессіздіктер сияқты техникалық себептер
• Есептік жазба тексеру алдында жабылады тазарту

Банктер артық аударылған шоттардан алымдарды алады айыппұлдар орындалмаған чектер үшін және әдетте төлемді төлемеу себебін құжаттай отырып, чекті алушыларға қайтарады.

Кері чек заңдарының эволюциясы

Тарихи, кері чек БАӘ-дегі құқық бұзушылықтар қылмыстық деп саналды жазалар түрмедегі уақыт пен ауыр айыппұлдар сияқты. Дегенмен, 2020 жылы заңдық өзгерістер айтарлықтай қылмыссыз зиянды даналарға тыйым салатын кері қайтару жағдайларын тексеріңіз.

Негізгі өзгерістерге мыналар кіреді:

• Көптеген тексерулер үшін түрмедегі уақытты алмастыратын айыппұлдар
• Тек қасақана алаяқтық істері үшін түрме жазасын шектеу
• Шешімнің азаматтық жолдарын кеңейту

Бұл криминализациядан гөрі қаржылық қалпына келтіруге назар аударатын елеулі өзгерістерді көрсетті.

Чекті қайтару әлі де қылмыс болып табылады

Абыройсыз чектердің көпшілігі қазір азаматтық юрисдикцияға түскенімен, чекті қайтару әлі де а қылмыстық құқық бұзушылық егер:

• жылы шығарылды жаман сенім төлемді құрметтеуге ниетсіз
• Алушыны алдау үшін чек мазмұнын қолдан жасауды қамтиды
• Қайта оралатынын біле тұра, үшінші тарап мақұлдағанын тексеріңіз

Бұл бұзушылықтар түрмеге қамалуға, айыппұлдарға және қаржылық қылмыстардың мемлекеттік тізіліміне енгізілуіне әкелуі мүмкін.

Салдары мен айыппұлдары

Адал емес чекке қатысты жазалар мен салдарлар оның азаматтық немесе қылмыстық іс ретінде қаралғанына байланысты.

Азаматтық істер бойынша, салдары әдетте мыналарды қамтиды:

• Тексеруге байланысты 20,000 XNUMX AED дейін айыппұл салынады сомасы
• Саяхат banns тартпаның БАӘ-нен шығуына тыйым салу
• Берешек соманы өтеу үшін активтерді немесе жалақыны алып қою

Қылмыстық істер айтарлықтай ауыр нәтижелерге кепілдік бере алады:

• 3 жылға дейін бас бостандығынан айыру
• 20,000 XNUMX AED астам айыппұлдар
• Компанияны қара тізімге енгізу және лицензияны қайтарып алу

Айыппұл іс бойынша емес, әр чек үшін салынады, яғни бірнеше қайтарылған чектер үлкен айыппұлдарға әкелуі мүмкін.

Шағымданушыларға пайда әкелетін жаңа ережелер

Жақында енгізілген түзетулер адал емес чектерден зардап шеккен төлем алушыларды/шағымдарды қорғауды күшейтті:

• Егер қаражат чек құнының бір бөлігін ғана жабса, банктер қаржыландырылған бөлігін құрметтеп, төлеуі керек
• Шағымданушылар ұзаққа созылған азаматтық істерге емес, сот орындаушысына тікелей жүгіне алады
• Соттар қарыз соманы өтеу үшін активтерге тыйым салуға немесе шоттарды жабуға тез арада бұйрық бере алады

Бұл шаралар алушыларға жарналарын тез қайтаруға мүмкіндік береді.

Процедуралық аспектілер

Құқықтық жүйені абыройсыз тексеру үшін шарлау келесі негізгі процедуралық талаптарды талап етеді:

• Шағымдар берілуі керек 3 жыл ішінде тексеру қайтарылған күннен бастап
• Қажетті ресми құжаттарға банктерден алынған сертификаттар жатады
• Әдеттегі қоғамдық сот алымдары шамамен 300 AED құрайды
• БАӘ тексеру заңдарын жақсы білетін заңгерді тартуды талап етуі мүмкін

Барлық бюрократиялық алғышарттарды орындау соттың кез келген чекті қайтару ісін немесе шағымды қабылдауы және шешуі үшін өте маңызды.

Кері тексеру салдарын болдырмау

Тексерулер кейде болмай қалса да, жеке тұлғалар мен компаниялар тәуекелді азайту үшін шаралар қолдана алады:

• Чектерді бермес бұрын шоттың жеткілікті қалдықтарын сақтаңыз
• Шоттарды жабу алдында өтелмеген қарыздар/төлемдер бойынша есеп айырысыңыз
• Кез келген берілген, бірақ қолма-қол ақшасыз чектерді ресми түрде жою
• Мүмкіндігінше банктік аударымдар сияқты балама төлемдерді пайдаланыңыз

Ұқыпты қаржылық тәжірибелер заңсыз құқықтық жағдайларды жоюға және болдырмауға тексеруге мүмкіндік беру үшін маңызды.

Қорытынды: Алға жол

Жақында декриминализация Көптеген тексерулер БАӘ құқықтық ортасындағы негізгі эволюцияны білдіреді. Азаматтық салдарлар сақталса да, қылмыстық жазалардың азаюы және өкілеттік берілген шағым арналары жазалау әрекетінен қаржылық жауапкершілікті қамтамасыз етеді.

Дегенмен, чек эмитенттері төлемдер үшін чектерге сенім артқан кезде сақтық пен жауапкершілікті жалғастыруы керек. Қаржыны алдын ала басқару қажетсіз заңды бас аурулары мен бизнес немесе жеке істердегі үзілістерді болдырмайды.

Тиісті ұқыптылықпен тексерулер қылмыстық жауапкершіліктің кеніш алаңы алға жылжымай-ақ сауда үшін ыңғайлы катализатор ретінде қызмет етуді жалғастырады.

Шұғыл кездесуге қазір қоңырау шалыңыз + 971506531334 + 971558018669