دبئی میں منی لانڈرنگ کے بارے میں بدسورت حقیقت

مالی شعبے میں کام کرنے والوں کے لئے دبئی میں منی لانڈرنگ کی حقیقت کو سمجھانا ضروری ہے۔ یہ ایک ایسی سرگرمی ہے جس میں گندا پیسہ اس رقم میں تبدیل ہوجاتا ہے جو صاف ہے۔ نقد رقم کے ذرائع اصل میں مجرم ہیں۔ نقد ان طریقوں سے لگایا جاتا ہے جو نقد رقم بنانے کے طریقے کو چھپاتے ہیں۔

مالیاتی تجارت کرتے وقت اور نئے صارفین کے ساتھ تعلقات پیدا کرتے وقت ، ذمہ داری اس کاروبار پر عائد ہوتی ہے۔ تجارتی مدت میں مالک یا تنظیم کو لازم ہے کہ وہ اپنی ذمہ داری کی شناخت کرے اور اس طرح کے حالات کو پہچانے۔ کسی بھی ریاست میں مرکزی بینک AML اور CFT کو اس طرح کے اقدامات سے لڑنے کے لئے مکمل رہنمائی فراہم کرتا ہے۔ یہ پالیسیاں ، جب مذہبی طور پر اپنا گئیں ، تو بینکوں کو ایسی صورتحال فراہم کرنے کی حوصلہ شکنی کرنے کے لئے کافی سکیورٹی فراہم کی جاتی ہے۔

دبئی میں منی لانچرنگ کے خطرات:

شہرت کا خطرہ

کسی بھی قسم کی منی لانڈرنگ کا خاص خطرہ یہ ہے کہ کسی بینک کو اس کی ساکھ کو خطرہ لاحق ہے۔ یہ خطرہ ایک مالیاتی ادارے کو فیسوں اور مختلف تفتیشوں کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے۔ سب سے بڑی رکاوٹ جس کو بینک نے صاف کرنا ہے وہ صارفین کی طرف سے عدم اعتماد ہے ، جو تباہ کن ہوگا۔

آپریشنل خطرہ

یہ ایک خطرہ ہے جو افراد ، اندرونی عمل اور نظام میں ہے۔ یہ خطرہ ہے جو کمپنی کی کاروائیوں کا ایک حصہ ہوگا۔ یہ کاروبار کے ہموار عمل میں خلل پیدا کرتا ہے۔

قانونی خطرہ

قانونی خطرات بھی پیدا ہوسکتے ہیں جو ان قانونی اعمال کے ضمن میں غیر یقینی صورتحال کے نتیجے میں پیدا ہوسکتے ہیں جو کارپوریشن کو ترقی دیتی ہیں۔

ارتباط خطرہ

اس طرح کی دھمکیوں میں ایسے منظرنامے شامل ہیں جن میں بینک نے کسی خاص گروہ کو قرض دیا ہے۔ ان کا تعلق بینکاری کی صنعت سے ہے۔

موقع لاگت

موقع سے ہونے والی لاگت میں اضافے کو بینک نے جن بڑے اثرات کا سامنا کرنا پڑا ہے۔

منی لانڈرنگ کے ذریعہ بہت سے ناپسندیدہ اثرات سامنے آتے ہیں کیونکہ اس سے جو خطرہ پیش کیا جاتا ہے۔ اس کے نتیجے میں بینک کو نقصانات کا سامنا کرنا پڑتا ہے اور مالی خطرات کے ساتھ ساتھ مالیاتی ادارے کی موقع کی لاگت کا امکان بھی بڑھ جاتا ہے۔

مجرم تنظیمیں غیر قانونی کارروائیوں کے منافع کو روکنے کے دوران تین اہداف حاصل کریں۔ یہ ہیں:

1. ان کی غیر قانونی کارروائی سے منسلک.
2. اپنے منافع کو مجرمانہ سائیکل اور فروغ دینے والے عمل میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے جو ممنوع ہے.
3. غیر قانونی عمل کے حصول میں خوشی حاصل کرنے کے لئے

دبئی، ابو ظہبی، متحدہ عرب امارات اور شارجہ میں منی لانڈرنگ سے لڑنے کے لئے کس طرح:

پیسہ لاؤنڈنگ لڑنے کے بارے میں صرف کسی بھی مالیاتی ادارے کے لئے مشکل ہے. متحدہ عرب امارات میں، نسلی رواج، قاچاق اور دہشت گردی مشکوک نقد رقم کی منتقلی کو خاص طور پر مشکل کا پتہ لگاتا ہے. اس وجہ سے، دوسرے مالیاتی ادارے، بینکوں کے ساتھ، ان کے گاہکوں کو سمجھنے اور گاہکوں کو باخبر رکھنے کے عمل میں انتباہ ہونا ضروری ہے.

بعض ممالک میں، بہت سے معاملات میں ان کے فرائض نسلی قبائلی اور کسٹمر تعلقات کے ساتھ تنازعہ کے طور پر سمجھے جاتے ہیں.

AML / انسداد دہشت گردی کے فنڈز کے قوانین، ہدایات اور قواعد و ضوابط کو لاگو کرنے کے لۓ متحدہ عرب امارات میں حکام کی طرف سے اقدامات کئے جا رہے ہیں. پھر بھی، آپ کو مالی اور قانونی حکمت عملی میں بہت کم کمی مل سکتی ہے جس سے خطاب کرنا ہوگا:

• ایک کافی آرام دہ اور پرسکون نقد مارکیٹ موجود ہے، اور بینکنگ کا نظام بہت سے مالیاتی اداروں کی طرف سے درج نہیں ہے.
• کیش کوریج کے مطالبات کو مستقل طور پر لاگو نہیں کیا جاتا ہے اور کچھ ریاستوں میں ریاست ہائے متحدہ امریکہ چھوڑنے والے لوگوں کے لئے رقم کی اطلاع دہندگی کی ضروریات نہیں ہوتی ہیں۔
• مالیاتی انٹیلی جنس یونٹس کو بین الاقوامی معیار سے متعلق رشتہ دار بنایا جاتا ہے، لیکن ان میں سے کچھ خود مختاری، مہارت اور کافی تنظیم نہیں ہیں.
• دہشت گردوں اور جرائم پیشہ افراد کے خلاف معاشرے کی حفاظت کے ل rights افراد کے حقوق کو الگ کرنے میں شامل توازن کو تلاش کرنا آسان نہیں ہے۔

دبئی میں منی لانڈرنگ کے خلاف تحفظ بڑھاتا ہے:

بڑے پیمانے پر منی لانڈرنگ ، نقد کی منتقلی کی ایک آسان مثال ہے ، خاص طور پر ملک سے لے کر دوسرے ملک میں ، حکام کو گمراہ کرنا کہ ان کی ہر حد تک غیرقانونی طور پر حاصل کی گئی نقد جائز ذرائع سے ملی ہے اور یہ بھی چھپانا ہے کہ وہ کہاں سے آیا ہے۔ اس کے بعد قانون کے عہدیداروں نے نقد رقم ضبط کرلی جس کو یہ ناجائز کارروائی سے منسلک پایا جاتا ہے۔

مشترکہ افسران:

منشیات کے بیوپاری: منشیات کے ڈیلرز عام طور پر پیسے کی بڑی رقم کو سنبھالتے ہیں، جو حکام کے لئے ایک کاغذ کے راستے کو تیار کرنا مشکل بناتا ہے. لال پرچم نقد رقم کی کافی مقدار کی طرف سے اٹھائے جاتے ہیں.

Mobsters / گینگ: منشیات کے ڈیلروں کی طرح، بیرون ملک سے محفوظ نیٹ ورک رکھنے کے دوران ان لوگوں کی طرف سے بہت سے نقد ٹرانزیکشن کئے جاتے ہیں.

کرپٹ سیاستدان: لابیوں اور کیش نیٹ ورکنگ تک زیادہ سے زیادہ رسائی کے ساتھ ، منی لانڈرنگ کا عمل کسی کے اثاثوں کی حفاظت کے لئے موثر ترین طریقوں میں شامل ہوسکتا ہے۔ زیادہ تر ، کسی بھی ایسی جگہ پر جس کی سرگرمیاں عام طور پر بلا شبہ رہ جاتی ہیں ، اس سرگرمی کا فائدہ اٹھائے گا۔

ابوبکر: مقدمات سے یہ ظاہر ہوا ہے کہ جن افراد نے اپنے کاروبار کے مقامات یا مالکان سے پیسہ لیا ہے وہ حال ہی میں حاصل کردہ ان اثاثوں کو چھپانے کے لئے اقدامات میں حصہ لیں گے۔

آر آرٹسٹ: کوئی بھی شخص اپنے اثاثوں میں سے کسی کو دھوکہ دینے کے لئے تیار ہے وہ اپنے یا اپنے ذرائع کو صاف کرنے کے لئے تیار ہے۔

دہشت گردوں: دہشت گرد منی لانڈرنگ میں بہت زیادہ ملوث ہیں۔ دہشت گردی کی کارروائیوں کے لئے مالی اعانت فراہم کی جانی چاہئے۔ بصورت دیگر ، ہتھیاروں کے ساتھ ساتھ دھماکہ خیز مواد قابل وصول اثاثہ نہیں ہوگا۔

تین اہم اقدامات ہیں: انضمام ، پرت اور ترتیب۔

: سیٹنگ بنیادی طور پر ایک اچھی طرح سے تسلیم شدہ مالیاتی ادارے میں "خوفناک" نقد رقم جمع کررہا ہے۔ جمع نقد رقم میں پیدا ہوتا ہے۔ یہ ایک انتہائی خطرناک اقدام ہے ، اس پر منحصر ہے کہ مالیاتی ادارہ بینک رازداری کے قوانین یا بینک رپورٹنگ قوانین پر کس طرح عمل کرتا ہے۔ کبھی کبھار ، قرض دہندہ اپنی جمع شدہ رقم کو کم کرنے کے لئے اپنی "کمائی" کو کئی بینکوں میں بانٹ دیتا ہے۔

Layering: لانچرنگ طریقہ کار میں سب سے پیچیدہ قدم ہے. اس سے مالیاتی اداروں کے ذریعہ اپنے ذرائع کو چھپانے کے مقصد سے نقد کی ہدایت کی گئی ہے. لانچررز مہنگی اشیاء جیسے آٹوموبائل، یاٹ یا زیورات خرید سکتے ہیں. ایک بار پھر، ذریعہ چھپا ضروری ہے.

انضمام: اس طریقہ کار کا آخری حصہ ہے جہاں بولی کے ذریعہ مارکیٹ داخل ہوتی ہے جس طرح یہ ظاہر ہوتا ہے کہ قانونی طور پر کسی تجارت کے ذریعہ قانونی طور پر لایا گیا ہو۔ یہاں منی لانڈر کرنے والا یہ طے کرسکتا ہے کہ وہ نجی کاروبار کے ذریعہ ، اپنے کاروبار کے وسائل کو کس طرح "کاروباری فائدہ" یا "کاروباری اخراجات" بنانے کے لئے استعمال کرتے ہیں۔

منی لانڈرنگ کاروباروں اور حکام کی توجہ کا ایک بڑھتا ہوا علاقہ بن گیا ہے کیونکہ اقوام عالم کے خلاف پابندیاں وسیع ہوتی گئیں۔

کمپنیوں کو حجم مجازوں کا بھی سامنا کرنا پڑتا ہے، جس میں Dh300,000 اور Dh1 کے درمیان جینج شامل ہیں.

نئے قوانین کے ذریعہ ریگولیٹری فریم ورک کو مزید تشکیل دیا گیا ہے۔ وہ عملے ، نگرانوں اور کاروباری اداروں کے بورڈ ممبروں کو سزا دیتے ہیں جو ان کی فرموں کے ذریعہ دہشت گردی کی مالی اعانت یا منی لانڈرنگ کی اطلاع دینے میں ناکام رہتے ہیں ، انھیں 36 ماہ تک قید کی سزا ، ڈی ایچ 100,000،XNUMX تک جرمانہ یا دونوں کی سزا دی جاتی ہے۔

پہلی بار ، یہ قانون دبئی میں منی لانڈرنگ کے ویسٹی بلوئرز کو بھی تحفظ فراہم کرے گا۔

کے پی ایم جی سروے کے مطابق ، دنیا بھر میں بینکوں کے لئے منی لانڈرنگ کے خلاف لاگت 53 فیصد کی عام رفتار سے بڑھ رہی ہے۔

یہاں ایسے چند ایسے طریقے موجود ہیں جو آپ کو اس قسم کی دھوکہ دہی کی روک تھام میں مدد مل سکتی ہیں:

• جب آپ سامان اور خدمات خریدتے ہیں تو چیک کی طرف سے یا کریڈٹ / ڈیبٹ کارڈ کے ذریعہ ادائیگی کریں.
• اگر نقد رقم آپ کے ذریعہ ادا کی جاتی ہے تو ، رجسٹر کی رسید پر زور دیں ، اگر کوئی موجود ہے۔
• دوسری صورت میں، ایک تحریری رسید پر اصرار.
• اپنے گھریلو کارکنوں کو نقد رقم ادا نہ کریں.
• بڑی نقدی ادائیگی نہ کریں.