Birlashgan Arab Amirliklarida pul yuvish yoki Hawala haqidagi eng ko'p beriladigan savollar: Jazoga tortilamanmi?

Birlashgan Arab Amirliklarida pul yuvish yoki Hawala

Pulni legallashtirish yoki Birlashgan Arab Amirliklarida Hawala - bu huquqbuzarlarning pul manbasini qanday yashirishlarini anglatadigan keng tarqalgan ibora. Jinoiy harakatlardan olingan daromadlarni egalik qilish, bunday foyda yaxshi manbadan olinadigan bo'lib tuyulishi bilan yashiringan. Jinoiy yo'l bilan olingan mol-mulkni legallashtirishga qaratilgan protseduralar keng ko'lamli.

Moliyaviy xizmatlar sohasi tomonidan taqdim etiladigan mahsulot va xizmatlarning xususiyati (xususan, ishlov berish, nazorat qilish va boshqalarga tegishli pul mablag'lari va mol-mulkka ega bo'lish) bu sohaning jinoiy faoliyatdan olingan mablag'lar suiiste'mol qilinishini anglatadi. Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish bo'yicha jinoyatlar butun dunyoda o'xshash xususiyatlarga ega. Siz pul yuvishda jinoyatning ikkita muhim tarkibiy qismini topasiz:

  1. Pulni legallashtirishning majburiy harakati, ya'ni moliyaviy xizmatlarni etkazib berish; va
  2. Bu mablag'larni etkazib berish yoki mijozning harakatlari bilan bog'liq bo'lgan bilim yoki sezgi (sub'ektiv yoki ob'ektiv) zarur darajasidir.

Yuvish yoki xavola yuvish, siz kelishuvda bo'lganingizda (ya'ni xizmat yoki tovar etkazib berish bilan) amalga oshiriladi. Ushbu kelishuv jinoyatdan olingan daromadlarni talab qiladi.

Birlashgan Arab Amirliklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishni tartibga soluvchi va jazolaydigan tegishli qonunlar - Federal Farmon-20/2018-sonli qonun va Federal AML qoidalari bilan to'ldirilgan. Ko'pgina yurisdiktsiyalardagi kabi BAAda ham bu og'ir jinoyat deb hisoblanadi va qamoq jazosi va sudlanganidan keyin katta miqdorda jarimaga tortish kabi jazolarga olib kelishi mumkin. Ushbu xabar pul yuvish degani, jinoyatchilar tomonidan qo'llaniladigan standart usullar, Hawala operatsiyalari to'g'risida tez-tez so'raladigan savollarga javoblar va ularning BAAda qanday tartibga solinishini tushunishga yordam beradi.

BAAda pul yuvishga oid tez-tez beriladigan savollar:

Nima mo maqsadiney yuvish / Hawala?

Pulni legallashtirishdan maqsad - naqd pulni osonlikcha olish, ter to'kmaslik va ko'p mehnat talab qilinmaydi. Shaxs qonuniy yo'l bilan pul ishlash o'rniga, voqeani aylantirishi va muassasa bo'lishidan qochishi mumkin, oson pul oqimi va soliq to'lovisiz.

Artic ostida pul yuvish2/20-sonli Federal qonunining 2018-bandida quyidagilar mavjud:

"1-k ga ega bo'lgan har qanday shaxsushbu mablag'lar og'ir jinoyat yoki jinoyat sodir etganlik uchun pul mablag'lari ekanligi va quyidagi xatti-harakatlarning birortasini qasddan sodir etganligi, pul yuvish jinoyati uchun aybdor deb hisoblanadi.

a-Noqonuniy manbasini yashirish yoki yashirish maqsadida daromadlarni o'tkazish yoki ko'chirish yoki har qanday operatsiyani o'tkazish.

b-daromadlarning asl mohiyatini, manbasini yoki joylashishini, shuningdek ularni tasarruf etish, ko'chirish, egalik huquqi yoki ushbu daromadlarga nisbatan huquqlarni o'z ichiga olgan usulni yashirish yoki yashirish.

v-Qabul qilinganidan keyin daromadlarni olish, egalik qilish yoki ulardan foydalanish.

d-predikat huquqbuzariga jazodan qochishga yordam berish.

2-Jinoiy daromadlarni legallashtirish jinoyati mustaqil jinoyat sifatida qaraladi. Jinoyat sodir etgan shaxsni predikativ huquqbuzarlik uchun jazolashi, uning jinoiy daromadlarni legallashtirish jinoyati uchun jazolashiga to'sqinlik qilmaydi.

3-Daromadning noqonuniy manbasini isbotlash predikat jinoyati uchun jazo tayinlash uchun zarur shart bo'lmasligi kerak. "

Xulosa qilib aytganda, pulni legallashtirish qonuniy ravishda pul topish niqobi ostida noqonuniy ravishda pul topish jarayonini o'z ichiga oladi.

Pulni yuvishni bashorat qilishda huquqbuzarliklar samarali bo'ladimi?

Odatda, ta'riflarni o'z ichiga olgan farqlarni quyidagicha umumlashtirish mumkin:

  • Jinoyatning og'irligidagi farqlar pul yuvish jinoyati uchun etarli deb hisoblanadi. Masalan, ma'lum bir idoralarda pulni legallashtirish bir yoki bir necha yil qamoq bilan jazolanishi mumkin bo'lgan jinoyat deb tushuniladi. Boshqa organlarda majburiy jazo uch yildan besh yilgacha ozodlikdan mahrum qilish bo'lishi mumkin; yoki
  • Yechim maxsus organning jinoiy daromadlarni legallashtirish to'g'risidagi qonunlariga kiritilgan jinoyatning ma'nosi bilan belgilanadi.
  • Boshqa moliyaviy huquqbuzarliklar va soliq to'lashdan bo'yin tovlash, dunyoning barcha eng samarali nazorat qilinadigan organlari tomonidan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qaratilgan jinoyatlar sifatida ko'rib chiqilmoqda.

Aynan nima uchun BAA, Dubay, Abu-Dabi va Sharjada pul yuvish taqiqlangan?

Jinoiy daromadlarni legallashtirishdan maqsad jinoyatdan foyda olishdir. Huquqbuzarlik rivojlanishining asoslanishi shundaki, odamlar va tashkilotlar tomonidan huquqbuzarlarga noqonuniy xatti-harakatlar natijasida olingan foydadan foydalanishda yordam berish yoki ularga moliyaviy xizmatlar ko'rsatish orqali bunday huquqbuzarliklar sodir etilishiga ko'maklashish noto'g'ri.

Jarayonlar keng ko'lamli. Jismoniy shaxs yoki korxona turli xil operatsiyalar bilan shug'ullanadi, aksariyati daromadlar bilan bog'liq bo'lib, ular yuvilmagan. 

Birlashgan Arab Amirliklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish uchta alohida bosqichda sodir bo'lgan protsedura hisoblanadi.

  1. Protseduraning mohiyatli bosqichi, qachonki mulk «yuvilib», unga egalik va manbani yashirgan bo'lsa.
  2. Integratsiya, "yuvilgan" mulk qonuniy bozorga qayta kiritiladigan so'nggi bosqich.
  3. Haqiqat shundaki, fazalar deb ataladigan narsalar ko'pincha bir-birining ustiga chiqadi; ba'zida (masalan, moliyaviy jinoyatlar misolida), jinoyatning foydasini "belgilashga" ehtiyoj qolmaydi.

Birlashgan Arab Amirliklarida pul yuvish yoki Hawala
Qasddan noqonuniy xatti-harakatlarni amalga oshirgan har qanday shaxs, bu mablag'lar og'ir jinoyat yoki jinoyat sodir etishdan olingan daromad ekanligini bilgan holda, pul yuvish jarayonida jinoyat sodir etgan deb hisoblanadi.

Nima uchun pul yuvish noqonuniy hisoblanadi?

Oddiy so'zlar bilan aytganda, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish noqonuniy xatti-harakatlar natijasida olingan pul mablag'larini noqonuniy manbalarini yashirish uchun "qonuniy" yo'nalishlarga olib o'tishni talab qiladi. Milliy qonunchilikka muvofiq, pul yuvish, kimdir noqonuniy xatti-harakatlarning manbalarini, joyini, tabiatini, egaligini yoki boshqaruvini yashirishga yoki yashirishga uringanda sodir bo'ladi.

Pulni yuvish sababi aniq ko'rinishi mumkin: pul manbasini yashirish. Noqonuniy xatti-harakatlar bilan shug'ullanadiganlar darhol pul manbalariga nisbatan noto'g'ri ko'rsatmalardan foydalanish yoki o'zlarining haqiqiy daromadlari va boyliklarini yashirish to'g'risida bilishadi. Shubhasiz, buni daromad ta'minoti deb belgilash, ehtimol, shaxsning harakatlarini bir zumda tekshirishga olib kelishi mumkin, ammo pul topgan bo'lsa, uni qonuniy saqlash uchun vosita mavjud!

Birlashgan Arab Amirliklarida pulni legallashtirish to'g'ridan-to'g'ri murakkab strategiyalargacha o'zgarishi mumkin.

Misollar quyidagilardan iborat:

Tarkibi: Tuzilishga ko'ra kamroq miqdordagi naqd pulni olish va ularni depozitga qo'yish, keyin pul o'tkazmalarini o'z ichiga olgan vositalarni sotib olish kerak.

Kontrabanda: Naqd pulni boshqa bir idoraga, umuman xorijiy davlatga yashirincha olib kirish va uni noqonuniy ravishda yashirincha yashiringan yoki pulni legallashtirishga nisbatan unchalik qat'iy ijro etilmagan offshor bankka topshirish.

Naqd pul sarflaydigan kompaniyalar: Odatda naqd pul olish bilan shug'ullanadigan kompaniya o'z hisobvarag'idan jinoiy va asosli ravishda olingan pul mablag'larini depozit qilish uchun foydalanadi va ularning hammasini amaldagi daromad sifatida saqlaydi. Shunday qilib, kompaniya har qanday o'zgaruvchan xarajatlarga ega emas, shuning uchun sotish narxlari nomutanosibligini topish qiyin. Bunga kazinolar, striptiz klublar, bronzalar yoki binolarni misol qilib keltirish mumkin.

Savdo yo'li bilan pul yuvish: Naqd pullar harakatini niqoblash uchun schyot-fakturalarni ortiqcha yoki oshirib yuborish.

Qisqichbaqasimon korxonalar va omonatlar Shell korxonalari va trestlar naqd pulning haqiqiy egasini yashiradi. Hokimiyatga nisbatan korporativ transport vositalari va trestlar o'zlarining haqiqiy egalarini oshkor etmasliklari kerak.

Bankni ushlab olish: Huquqbuzarlar yoki pul yuvuvchilar moliyaviy muassasada nazorat ulushini sotib olishadi, odatda, pulni yuvish nazorati sust bo'lgan xorijiy davlatda va tekshiruvsiz bank orqali pul o'tkazishadi.

Kazinolar: Biror kishi protsessor sotib oladi va naqd pul bilan kazinoga to'g'ri keladi, bir muncha vaqt o'ynaydi, keyin pul to'lashni talab qiladigan chiplarda pul yutadi. Keyinchalik pul yuvuvchi chekni bankdagi hisob raqamiga saqlaydi va uni yutuq sifatida saqlaydi.

Ko `chmas mulk: Ko'chmas mulkni noqonuniy bo'lgan foydadan foydalangan holda kimdir sotib olishi mumkin; keyin odam uyni sotadi. Sizning savdo-sotiqingizdan olinadigan foyda begonalarga haqiqiy daromadga o'xshaydi. Buning o'rniga, mol-mulk qiymati soxtalashtirilgan; sotuvchi sizning uyingiz qiymatini kam ko'rsatadigan shartnomangizga rozi bo'ladi va farqni qoplash uchun jinoiy daromad oladi.

BAAda pul yuvish uchun jazo qanday?

BAAda pul yuvish jinoyat hisoblanadi xalqaro ahamiyati tufayli; bu haqiqatan ham xalqaro va milliy qonunlarning kombinatsiyasi. Penaltilar to'rtta toifaga bo'linishi mumkin:

  1. Jinoiy;
  2. Normativ;
  3. Ish bilan ta'minlash; va
  4. Fuqarolik javobgarligi

BAAda pul yuvishBu jismoniy shaxs boshqa narsalar qatori jarima yoki qamoq jazosiga ham uchrashi mumkin bo'lgan o'ta jiddiy buzilishdir. Agar siz yoki siz tanigan biron bir odam pul yuvishda ayblanayotgan bo'lsa, darhol huquqiy yordamga murojaat qilishingiz kerak. Advokatni yollash orqali siz har qanday jinoiy sanktsiyalar ta'sirini minimallashtirish yoki ushbu ayblovlarga qarshi kurashish uchun mukammal joyga joylashasiz.

AML bo'yicha ba'zi pul jarimalari quyidagicha:

  • Umuman olganda, jazolarning har biri Oldingi AML to'g'risidagi qonunga qaraganda ancha qattiqroqdir.
  • Federal Farmon-Qonunining 14-moddasiga binoan 20/2018 yildagi 50,000 5 dan XNUMX milliongacha AED miqdoridagi nazorat jazosi va tadbirkorlik faoliyatini taqiqlash, boshqaruvni cheklash, hibsga olish va litsenziyani bekor qilish.
  • 100,000 dan 5 million AEDgacha bo'lgan jinoiy jazo va o'n yilgacha qamoq.
  • Shubhali bitim haqida xabar bermaslik qamoqqa olinishi yoki 300,000 AED va 50,000 AED o'rtasida jarima bilan jazolanadi.
  • Shubhali operatsiya to'g'risida surishtirayotgan odamni uchiga yuborish bir yilgacha qamoq yoki 100,000 AED dan 10,000 AEDgacha jarima bilan jazolanadi.
  • Aeroport rezolyutsiyalarining talablarini buzish jarima yoki qamoq bilan jazolanadi.
  • Oldingi AML to'g'risidagi qonundan farqli o'laroq, Jinoyatchilikka qarshi kurashish bo'yicha yangi qonun noqonuniy tashkilotlarni moliyalashtirish, terrorizmni moliyalashtirish yoki pul yuvishdan olingan daromadlarni musodara qilishni nazorat qiladi.

Bundan tashqari, AML pul yuvish jarayonida noqonuniy ravishda olingan mablag 'jinoyat jazosiga ta'sir qilish uchun muhim ahamiyatga ega.

The AML-ning yangi qonuni Birlashgan Arab Amirliklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish maqsadida yanada qattiqroq jazolarga ega.

Bundan tashqari, qonun noqonuniy tashkilotlarni moliyalashtirishga qaratilgan bo'lib, u oldinga qadam qo'yadi, chunki pul yuvish "Terrorizmni yoki noqonuniy tashkilotlarni moliyalashtirish bilan, shuningdek, 7/2014-sonli Federal qonunga binoan terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq.

BAA qonun chiqaruvchisining tashabbusi BAA moliyaviy jinoyatlarga yo'l qo'ymaslik kerakligini ta'kidlaydi va BAA pul yuvishda aybdorlar uchun xavfsiz boshpana sifatida ko'rishni istamasligini ta'kidlaydi.

1 "Birlashgan Arab Amirliklarida pul yuvish yoki Hawala to'g'risida eng ko'p beriladigan savollar: Jazoga tortilamanmi?"

  1. Colleen uchun avatar

    Erimni Dubay aeroportida to'xtatib qo'yishgan, u Buyuk Britaniyaning bir bankidan olib chiqib, katta miqdordagi pul bilan ketayotgan edi, u menga ba'zi narsalarni yuborishga uringan, ammo bankda joylashgan tizimlar buni qila olmaydilar. va uning bor puli u bilan birga.
    Uning qizi endigina xart operatsiyasini boshdan kechirgan va Buyuk Britaniyadagi kasalxonadan chiqarilib, 13 yoshida unga boradigan joyi yo'q.
    Aeroportdagi ofitserning aytishicha, u 5000 dollar to'lashi kerak, ammo ofitserlar uning barcha pullarini olib ketishgan.
    Iltimos, mening erim yaxshi halol oilali odam bo'lib, u uyiga kelib qizini bu erga Janubiy Afrikaga olib kelishni xohlaydi
    Agar maslahat yordam bersa, endi nima qilamiz?
    rahmat
    Kollin Leyson

    A

Leave a Comment

Sizning email manzilingiz chop qilinmaydi. Kerakli joylar belgilangan *

Top o'ting