迪拜律师事务所

关于阿联酋洗钱或哈瓦拉的最常见问题:我将面临刑事诉讼吗?

阿联酋洗钱或哈瓦拉

阿联酋洗钱或哈瓦拉

阿联酋的洗钱或Hawala是用于指称罪犯如何掩盖金钱来源的通用术语。 通过使这种利润似乎来自良好的来源,隐藏了犯罪行为收益的藏身之处。 可以对犯罪所得财产进行清洗的程序范围很广。

金融服务部门提供的产品和服务的特征(特别是处理,控制并拥有现金和财产属于他人)意味着该行业容易受到洗钱者的滥用。 洗钱犯罪在全球范围内具有类似的特征。 您会发现洗钱犯罪的两个基本组成部分:

  1. 洗钱本身的强制性行动,即提供金融服务; 和
  2. 这是与资金供应或客户行为有关的必要知识或直觉(主观或客观)。

在您参与某项安排的情况下(即通过提供服务或商品),会发生洗钱或哈瓦拉行为。 这种安排要求犯罪收益。

阿联酋有关洗钱和惩治洗钱的相关法律是第20/2018号联邦法令,并由《联邦反洗钱条例》补充。 与大多数司法管辖区一样,在阿联酋,这被视为严重犯罪 一经定罪,可能会受到诸如监禁和大量罚款的处罚。 这篇文章旨在帮助您了解什么是洗钱,犯罪分子使用的标准方法,有关Hawala行动的常见问题解答以及在阿联酋如何对其进行监管。

以下是关于阿联酋洗钱的常见问题:

什么是 钼的目的洗钱/哈瓦拉?

洗钱的目的是轻松获得现金,无需大汗淋漓,也无需辛勤工作。 与其以合法方式赚钱,不如通过扭曲现金流,避免现金流,无需缴税的方式来建立公司。

Artic下的洗钱活动第2/20号联邦法律第2018条规定:

“ 1-任何人,拥有认捐资金是重罪或轻罪的收益,并且蓄意实施以下任何行为的,应视为洗钱罪的肇事者:

转移或转移收益或进行任何交易,以掩盖或掩饰其非法来源。

b-隐藏或掩盖收益的真实性质,来源或位置,以及涉及收益的处置,移动,所有权或权利的方法。

c-收货时获取,拥有或使用收益。

d协助上游犯罪的肇事者逃脱处罚。

2-洗钱犯罪被视为独立犯罪。 对上游犯罪者的惩罚不应阻止其对洗钱犯罪的惩罚。

3-证明收益的非法来源不应构成判处上游犯罪的肇事者的先决条件。”

总而言之,洗钱涉及以合法赚取为幌子非法获取金钱的过程。

违法行为是否有效预测洗钱?

通常,涉及定义的差异可归纳如下:

  • 犯罪严重程度的差异被认为足以构成洗钱罪的前提。 例如,在某些机构中,人们了解到洗钱是一种犯罪,可处以一年或一年以上的有期徒刑。 在其他当局中,强制性惩罚可能是三至五年的监禁; 或者
  • 解决方案取决于特殊权威的洗钱法中所包含的犯罪的含义。
  • 世界上所有受到最有效控制的机构都将其他金融犯罪和逃税视为上游洗钱犯罪。

究竟为什么在阿联酋,迪拜,阿布扎比和沙迦禁止洗钱?

洗钱的目的是从犯罪中获利。 发展这种犯罪的理由是,人和组织帮助罪犯从非法行为中牟取暴利或通过向犯罪者提供金融服务来促进犯下这种罪行是错误的。

程序范围很广。 个人或企业处理各种交易,大多数涉及未经洗钱的收入。 

阿联酋的洗钱活动被认为是分三个阶段进行的程序。

  1. 程序的实质阶段,即“洗净”财产并掩盖财产和来源。
  2. 整合,这是将“洗钱”财产重新引入合法市场的最后阶段。
  3. 事实是,所谓的阶段经常重叠。 有时(例如,在发生金融犯罪时),无需“确定”犯罪所得。

阿联酋洗钱或哈瓦拉
任何故意知道非法所得是重罪或轻罪所得的人,均应视为犯了洗钱罪。

为什么洗钱是非法的?

用最简单的话说,洗钱需要将从非法行为获得的现金转移到“合法”路线中,以掩饰其非法来源。 根据国家法律,洗钱是在某人试图隐藏或掩盖非法行为所得的来源,地点,性质,拥有或管理时发生的。

洗钱的原因可能显而易见:隐瞒现金来源。 那些从事非法行为的人会立即了解使用错误的货币来源或隐瞒其实际收入和财富的知识。 显然,将其标记为收入的来源可能会导致对个人行为的即时调查,但是如果有人赚了钱,就有一种合法地维护收入的方法!

阿联酋的洗钱活动范围可从简单到复杂。

例如:

结构: 要进行结构调整,将采取少量现金并存入现金,然后购买不记名票据,包括汇票。

走私: 将现金走私到另一个通常为外国的机构中,然后将其存放在保密性较高或执行洗钱措施较不严格的离岸银行中。

现金密集型公司: 通常参与收款的公司会使用其帐户将犯罪和有效获取的现金存入银行,并将其全部保留为有效收益。 因此,该公司没有任何可变成本,因此很难发现销售价格差异。 例如停车场赌场,脱衣舞俱乐部,日光浴床或建筑物。

商业洗钱: 低估或高估发票以掩盖现金流动。

壳牌企业和信托: 壳牌企业和信托公司伪装成现金的真正所有者。 就授权而言,公司工具和信托无需透露其真正所有者。

银行捕获: 违法者或洗钱者购买金融机构的控股权益,通常是在外国当局,其资金洗钱控制很差,并通过银行转账,未经审查。

赌场: 一个人购买处理器并带着现金走进赌场,玩了一段时间,然后兑现筹码,需要付款。 洗钱者随后将支票存入银行账户,并将其作为游戏奖金保留。

房地产: 某人可能会使用非法利润购买房地产; 然后该人出售房屋。 您从销售中获得的利润会像有效收入一样被外界视为。 相反,财产的费用是伪造的; 卖方同意您的合同,该合同低估了房屋的价值,并获得了犯罪所得以弥补差额。

阿联酋的洗钱惩罚是什么?

在阿联酋洗钱是一种犯罪行为 由于其国际重要性; 这实际上是国际法和国家法的结合。 罚款可分为四大类:

  1. 刑事;
  2. 监管;
  3. 就业; 和
  4. 民事责任

洗钱在阿联酋自然人可能会面临罚款或监禁等极其严重的侵犯。 如果您或您认识的某人被指控洗钱,您需要立即寻求法律顾问。 通过聘请律师,您将被安排在一个理想的地方,以最大程度地减少由此产生的刑事制裁的影响或与这些指控作斗争。

《反垄断法》规定的一些罚款如下:

  • 一般来说,每一项惩罚都比前“反洗钱法”更严格。
  • 根据联邦第14/20号法令第2018条的监督处罚,罚款额为50,000至5万迪拉姆,并禁止开展业务活动,治理限制,逮捕和取消许可证。
  • 罚款100,000至5万迪拉姆,可处十年以下有期徒刑。
  • 未能举报可疑交易将受到监禁或300,000 AED和50,000 AED之间的罚款。
  • 给正在询问可疑交易的男子小费,可处以最高一年的监禁或100,000 AED到10,000 AED的罚款。
  • 违反机场决议要求将被处以罚款或监禁。
  • 与前反洗钱法不同,新反洗钱法控制着非法组织的资金筹措,资助恐怖主义或没收洗钱利润。

此外,反洗钱法还规定,在洗钱活动中非法获利的数额对违法行为的处罚具有重大影响。

冥界 新的反洗钱法 以打击阿联酋洗钱为目标而受到更严厉的处罚。

此外,该法律还涉及对非法组织的资助,这向前迈进了一步,因为根据第7/2014号联邦法律,洗钱通常与资助恐怖主义或非法组织以及资助恐怖主义有关。

阿联酋立法者的倡议表明,阿联酋不应容忍金融犯罪,并强调阿联酋不希望被视为洗钱犯罪者的避风港。

关于“关于阿联酋洗钱或哈瓦拉的最常见问题:我会面对刑事诉讼吗?”的1条思考

  1. 我的丈夫已经在迪拜机场停下来说他正在洗钱,他带着大量的钱旅行,他从一家英国银行那里拿走了他试图寄给我的一些银行,但是那些银行倒闭的系统却无法做到这一点他所有的钱都和他在一起。
    他的女儿刚刚做过牡鹿手术,将在英国出院,13岁的儿子无处可去。
    该军官在机场说,他需要支付5000美元,但军官已经拿走了他所有的钱。
    请我的丈夫是一个诚实的家庭男人,想回家带他的女儿到南非
    如果建议有所帮助,我们现在做什么
    谢谢
    科琳劳森

    A

发表评论

您的电子邮件地址将不会被公开。

滚动到顶部