Finanšu noziegumi AAE un to sekas

Finanšu noziegumi attiecas uz nelikumīgas darbības kas ietver krāpnieciskus finanšu darījumus vai negodīgu rīcību personīga finansiāla labuma gūšanai. Tas ir smags un pasliktinās pasaules jautājums, kas ļauj veikt tādus noziegumus kā naudas atmazgāšana, terorisma finansēšana, un vēl. Šajā visaptverošajā rokasgrāmatā ir aplūkoti nopietni draudi, tālejoša ietekme, jaunākais tendences, un visefektīvākais risinājumi finanšu noziegumu apkarošanai visā pasaulē.

Kas ir finanšu noziegumi?

Finanšu noziegumi aptver jebkuru nelikumīgiem nodarījumiem kas ietver iegūšanu nauda vai īpašumu, izmantojot maldināšanu vai krāpšanu. Galvenās kategorijas ietver:

• Naudas atmazgāšana: maskējot izcelsmi un kustību nelegālie līdzekļi no noziedzīgas darbības.
• Krāpšana: uzņēmumu, privātpersonu vai valdību maldināšana, lai gūtu nelikumīgu finansiālu labumu vai īpašumus.
• kibernoziegumiem: tehnoloģiju iespējota zādzība, krāpšana vai citi noziegumi finansiālas peļņas gūšanai.
• Iekšējā tirdzniecība: privāta uzņēmuma informācijas ļaunprātīga izmantošana akciju tirgus peļņas gūšanai.
• Kukuļošana/korupcija: piedāvā stimulus, piemēram, skaidru naudu, lai ietekmētu uzvedību vai lēmumus.
• Izvairīšanās no nodokļiem: ienākumu nedeklarēšana, lai nelegāli izvairītos no nodokļu nomaksas.
• Terorisma finansēšana: līdzekļu nodrošināšana teroristu ideoloģijas vai darbību atbalstam.

vairāki nelikumīgas metodes palīdzēt slēpt patiesās īpašumtiesības vai izcelsmi nauda un citi aktīvi. Finanšu noziegumi pieļauj arī nopietnus pārkāpumus, piemēram, narkotiku kontrabandu, cilvēku tirdzniecību, kontrabandu un citus. Palīdzības veidi piemēram, palīdzības sniegšana, sekmēšana vai sazvērestība šo finanšu noziegumu izdarīšanā ir nelikumīga.

Sarežģītas tehnoloģijas un globālā saikne ļauj attīstīties finanšu noziegumiem. Tomēr veltīta globāla organizācijām tiek integrēti uz priekšu risinājumi apkarot šo noziedzīgo apdraudējumu efektīvāk nekā jebkad agrāk.

Galvenie finanšu noziegumu veidi AAE

Apskatīsim dažus galvenos finanšu noziegumu veidus, kas veicina globālo ēnu ekonomiku.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana klasisks process of naudas atmazgāšana ietver trīs galvenos posmus:

1. Izvietojums – iepazīšanās nelegālie līdzekļi iekļūst galvenajā finanšu sistēmā, izmantojot noguldījumus, uzņēmējdarbības ieņēmumus utt.
2. Slāņošana – naudas pēdas slēpšana, veicot sarežģītus finanšu darījumus.
3. Integrācija – “attīrītas” naudas integrēšana atpakaļ likumīgā ekonomikā, izmantojot ieguldījumus, luksusa pirkumus utt.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ne tikai slēpj noziedzīgi iegūtus līdzekļus, bet arī ļauj veikt turpmākas noziedzīgas darbības. Uzņēmumi to var netīšām iespējot, neapzinoties. Līdz ar to globālie naudas atmazgāšanas apkarošanas (AML) noteikumi nosaka bankām un citām iestādēm stingrākus ziņošanas pienākumus un atbilstības procedūras, lai aktīvi cīnītos pret naudas atmazgāšanu. Pozitīvs solis ir tas, ka 2024. gada februārī AAE tika svītrots no Finanšu darbības darba grupas (FATF) “pelēkā saraksta”, kas liecina par valsts progresu AML noteikumu stiprināšanā.

Līdz ar to globāli nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) noteikumi nosaka stingrākus ziņošanas pienākumus un atbilstības procedūras bankām un citām iestādēm, lai aktīvi apkarotu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Nākamās paaudzes AI un mašīnmācīšanās risinājumi var palīdzēt automatizēt aizdomīgu kontu vai darījumu modeļu noteikšanu.

Krāpšana

Globālie zaudējumi maksājumu krāpšana vien pārsniedza $ 35 miljardus 2021. gadā. Dažādi krāpšanas gadījumi izmanto tehnoloģijas, identitātes zādzību un sociālo inženieriju, lai veicinātu nelikumīgus naudas pārskaitījumus vai piekļuvi finansējumam. Veidi ietver:

• Krāpšana ar kredītkarti/debetkarti
• Pikšķerēšanas krāpniecība
• Biznesa e-pasta kompromiss
• Viltus rēķini
• Romantiska izkrāpšana
• Ponzi/piramīdas shēmas
• Sintētiskā identitātes krāpšana
• Krāpšana ar konta pārņemšanu

Krāpšana pārkāpj finansiālo uzticību, rada ciešanas upuriem un palielina izmaksas gan patērētājiem, gan finanšu pakalpojumu sniedzējiem. Krāpšanas analīze un kriminālistikas grāmatvedības paņēmieni palīdz atklāt aizdomīgas darbības, lai finanšu iestādes un tiesībaizsardzības iestādes veiktu turpmāku izmeklēšanu.

“Finanšu noziegumi plaukst ēnā. Gaismas apspīdēšana tās tumšajos stūros ir pirmais solis ceļā uz tā demontāžu. – Loreta Linča, bijusī ASV ģenerālprokurore

kibernoziegumiem

No 238. līdz 2020. gadam kiberuzbrukumi pret finanšu iestādēm visā pasaulē pieauga par 2021%. Digitālās finansēšanas pieaugums paplašina iespējas izmantot tehnoloģiju iespējas finanšu kibernoziegumi piemēram:

• Kripto maku / apmaiņas uzlauzumi
• Bankomātu džekpots
• Kredītkaršu smelšana
• Bankas konta akreditācijas datu zādzība
• Ransomware uzbrukumi
• Uzbrukumi mobilajām bankām/digitālajiem makiem
• Krāpšana, kas vērsta uz pakalpojumiem “pērc tūlīt, maksā vēlāk”.

Pasaules kibernoziedzības radītie zaudējumi var pārsniegt $ 10.5 triljoni nākamo piecu gadu laikā. Kamēr kiberaizsardzība turpina uzlaboties, eksperti hakeri izstrādā arvien sarežģītākus rīkus un metodes nesankcionētai piekļuvei, datu pārkāpumiem, ļaunprātīgas programmatūras uzbrukumiem un naudas zādzībām.

Izvairīšanās no nodokļiem

Tiek ziņots, ka korporācijas un privātpersonas, kurām ir liela neto vērtība, globāli izvairās no nodokļu maksāšanas un izvairās no nodokļiem 500-600 miljardu dolāru gadā. Sarežģītās starptautiskās nepilnības un nodokļu oāzes atvieglo problēmu.

Izvairīšanās no nodokļiem grauj valsts ieņēmumus, saasina nevienlīdzību un palielina atkarību no parādiem. Tādējādi tiek ierobežots finansējums, kas pieejams būtiskiem sabiedriskiem pakalpojumiem, piemēram, veselības aprūpei, izglītībai, infrastruktūrai un citiem. Uzlabota globālā sadarbība starp politikas veidotājiem, regulatoriem, uzņēmumiem un finanšu iestādēm var palīdzēt padarīt nodokļu sistēmas godīgākas un pārredzamākas.

Papildu finanšu noziegumi

Citi galvenie finanšu noziegumu veidi ir:

• Iekšējā tirdzniecība – Nepubliskas informācijas ļaunprātīga izmantošana akciju tirgus peļņas gūšanai
• Kukuļošana/korupcija – lēmumu vai darbību ietekmēšana, izmantojot finansiālus stimulus
• Izvairīšanās no sankcijām – Starptautisko sankciju apiešana peļņas gūšanas nolūkā
• Viltošana – Viltotas valūtas, dokumentu, produktu u.c. izgatavošana.
• Kontrabanda – Nelegālu preču/līdzekļu pārvadāšana pāri robežām

Finanšu noziegumi ir saistīti ar praktiski visu veidu noziedzīgām darbībām – no nelegālajām narkotikām un cilvēku kontrabandas līdz terorismam un konfliktiem. Problēmas milzīgā daudzveidība un mērogs prasa saskaņotu globālu reakciju.

Sodi par dažādiem finanšu noziegumiem AAE

Finanšu noziegumi	Attiecīgie tiesību akti	Soda diapazons
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas	Federālais likums Nr. 4/2002 (ar grozījumiem)	3 līdz 10 gadu cietumsods un/vai naudas sods līdz 50 miljoniem AED
Krāpšana	Federālais likums Nr. 3/1987 (ar grozījumiem)	Atšķiras, bet parasti līdz 3 gadiem cietumā un/vai naudas sods
kibernoziegumiem	Federālais likums Nr. 5/2012 (ar grozījumiem)	Naudas sodi no 50,000 3 AED līdz 10 miljoniem AED un/vai brīvības atņemšana līdz XNUMX gadiem
Izvairīšanās no nodokļiem	Federālais dekrēts-likums Nr.6/2017	Naudas sodi no 100,000 500,000 AED līdz XNUMX XNUMX AED un iespējamais cietumsods
Viltošana	Federālais likums Nr. 6/1976	Līdz 10 gadiem cietumā un/vai naudas sodu
Kukuļošana/korupcija	Federālais likums Nr. 11/2006 (ar grozījumiem)	Līdz 7 gadiem cietumā un/vai līdz AED 1 miljonam naudas sodu devējiem un ņēmējiem
Iekšējās informācijas tirdzniecība	Federālais likums Nr. 8/2002 (ar grozījumiem)	Līdz 5 gadiem cietumā un/vai līdz AED 10 miljoniem naudas sodu

Finanšu noziegumu izmeklēšana un kriminālvajāšana Dubaijā

Finanšu noziegumu izmeklēšana Dubaijā:

1. Ziņošana: Ziņošana par finanšu noziegumu gadījumiem tiek atvieglota, izmantojot norādītos kanālus, sazinoties ar Dubaijas policiju vai attiecīgo finanšu regulējošo iestādi atkarībā no noziedzīgā nodarījuma rakstura. Piemēram, par aizdomām par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ziņotu Finanšu izlūkošanas vienībai (FIU).
2. Sākotnējā izmeklēšana: Šis posms sākas ar visaptverošu pierādījumu vākšanu, kas ietver padziļinātu finanšu ierakstu analīzi, intervijas ar attiecīgajiem lieciniekiem un sinerģisku sadarbību starp Dubaijas policiju, prokuratūru un specializētām vienībām, piemēram, Dubaijas ekonomiskās drošības departamentu.
3. Ciešāka sadarbība: Nesen izveidotais saprašanās memorands starp AAE AML/CFT izpildbiroju un Dubaijas policiju ir nostiprinājis sadarbības pieeju, tādējādi uzlabojot izmeklēšanas spējas, lai efektīvāk apkarotu finanšu noziegumus.

Apsūdzība par finanšu noziegumiem Dubaijā:

1. Valsts apsūdzība: Pēc būtisku pierādījumu savākšanas izmeklēšanas procesā lieta tiek nodota prokuratūrai, kur prokurori rūpīgi izvērtē pierādījumus un nosaka, vai ierosināt oficiālas apsūdzības pret iespējamajiem vainīgajiem.
2. Tiesu sistēma: Lietas, kurās tiek izvirzītas apsūdzības, pēc tam tiek izskatītas Dubaijas tiesās, kurās tiesvedību vada objektīvi tiesneši. Šīm tiesu iestādēm ir uzticēta atbildība par vainas vai nevainīguma novērtēšanu, pamatojoties uz iesniegto pierādījumu visaptverošu novērtējumu, stingri ievērojot piemērojamos AAE tiesību aktus.
3. Soda smagums: Gadījumos, kad vaina tiek konstatēta, prezidējošie tiesneši nosaka piemērotu sodu, kas ir samērojams ar izdarītā finanšu nozieguma īpašo raksturu un smagumu. Soda pasākumi var būt no ievērojamiem finansiāliem sodiem līdz brīvības atņemšanas sodiem, un ieslodzījuma ilgums ir proporcionāls nodarījuma smagumam, kā noteikts AAE juridiskajos statūtos.

Galveno organizāciju lomas

Dažādas globālas organizācijas vada pasaules mēroga centienus cīnīties pret finanšu noziegumiem:

• Finanšu darbības darba grupa (FATF) nosaka visā pasaulē pieņemtus naudas atmazgāšanas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas standartus.
• ANO Narkotiku un noziedzības apkarošanas birojs (UNODC) sniedz pētniecību, norādījumus un tehnisko palīdzību dalībvalstīm.
• SVF un Pasaules banka novērtēt valsts AML/CFT ietvarus un sniegt atbalstu spēju veidošanai.
• InterPOL atvieglo policijas sadarbību, lai apkarotu transnacionālo noziedzību, izmantojot izlūkdatu analīzi un datubāzes.
• Eiropols koordinē ES dalībvalstu kopīgās operācijas pret organizētās noziedzības tīkliem.
• Grupa Egmont savieno 166 valstu finanšu izlūkošanas vienības informācijas apmaiņai.
• Bāzeles Banku uzraudzības komiteja (BCBS) sniedz norādījumus un atbalstu globālā regulējuma un atbilstības nodrošināšanai.

Līdztekus starpvaldību iestādēm vietējās darbības virza valsts regulējošās un tiesībaizsardzības aģentūras, piemēram, ASV Valsts kases Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC), Apvienotās Karalistes Nacionālā noziedzības aģentūra (NCA) un Vācijas Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin), AAE centrālās bankas un citas. darbības, kas saskaņotas ar globālajiem standartiem.

"Cīņā pret finanšu noziegumiem uzvar nevis varoņi, bet gan vienkārši cilvēki, kas dara savu darbu godprātīgi un centīgi." – Gretchen Rubin, autore

Galvenie finanšu noziegumu atbilstības noteikumi AAE

Stingri noteikumi, ko atbalsta uzlabotas atbilstības procedūras finanšu iestādēs, ir būtiski instrumenti finanšu noziegumu mazināšanai visā pasaulē.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumi

Lielākais noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumi ietver:

• ASV Banku slepenības likums un PATRIOT likumu
• EU AML direktīvas
• Apvienotā Karaliste un AAE Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumi

Šie noteikumi nosaka, ka uzņēmumiem aktīvi jānovērtē riski, jāziņo par aizdomīgiem darījumiem, jāveic klienta uzticamības pārbaude un jāizpilda citi atbilstība saistības.

Pastiprināti ar ievērojamiem sodiem par neatbilstību, AML noteikumu mērķis ir uzlabot uzraudzību un drošību visā globālajā finanšu sistēmā.

Zināt savus klientu (KYC) noteikumus

Zināt savu klientu (KYC) protokoli uzliek finanšu pakalpojumu sniedzējiem pienākumu pārbaudīt klientu identitāti un līdzekļu avotus. KYC joprojām ir būtiska, lai atklātu krāpnieciskus kontus vai naudas pēdas, kas saistītas ar finanšu noziegumiem.

Jaunākās tehnoloģijas, piemēram, biometriskā ID verifikācija, video KYC un automātiskās fona pārbaudes, palīdz droši racionalizēt procesus.

Pārskati par aizdomīgām darbībām

Pārskati par aizdomīgām darbībām (SAR) ir svarīgi atklāšanas un atturēšanas instrumenti cīņā pret naudas atmazgāšanu. Finanšu iestādēm ir jāiesniedz SAR par apšaubāmiem darījumiem un kontu darbībām finanšu izlūkošanas vienībām turpmākai izmeklēšanai.

Uzlabotas analīzes metodes var palīdzēt atklāt aptuveni 99% no SAR garantētajām darbībām, par kurām katru gadu netiek ziņots.

Kopumā globālās politikas saskaņošana, uzlabotas atbilstības procedūras un cieša publiskā un privātā sektora koordinācija pastiprina finanšu pārredzamību un integritāti pāri robežām.

Tehnoloģiju izmantošana pret finanšu noziegumiem

Jaunās tehnoloģijas piedāvā jaunas iespējas, lai ievērojami uzlabotu dažādu finanšu noziegumu novēršanu, atklāšanu un reaģēšanu uz tiem.

AI un mašīnmācīšanās

Mākslīgais intelekts (AI) un mašīna mācīšanās algoritmi atbloķē modeļu noteikšanu masveida finanšu datu kopās, kas daudz pārsniedz cilvēka iespējas. Galvenās lietojumprogrammas ietver:

• Maksājumu krāpšanas analīze
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas atklāšana
• Kiberdrošības uzlabošana
• Identitātes pārbaude
• Automatizēta aizdomīgu ziņošana
• Risku modelēšana un prognozēšana

AI papildina cilvēku AML izmeklētājus un atbilstības komandas, lai nodrošinātu izcilu uzraudzību, aizsardzību un stratēģisko plānošanu pret finanšu noziedzīgiem tīkliem. Tā ir būtiska nākamās paaudzes finanšu noziegumu apkarošanas (AFC) infrastruktūras sastāvdaļa.

“Tehnoloģijas ir abpusēji griezīgs zobens cīņā pret finanšu noziegumiem. Lai gan tas rada jaunas iespējas noziedzniekiem, tas arī dod mums spēcīgus rīkus, lai viņus izsekotu un apturētu. – Eiropola izpilddirektore Katrīna De Bolle

Blokķēdes analīze

Publiski caurspīdīgas izplatītas virsgrāmatas, piemēram Bitcoin un Ethereum blokķēde ļauj izsekot līdzekļu plūsmām, lai precīzi noteiktu naudas atmazgāšanu, krāpniecību, maksājumus ar izspiedējvīrusu programmatūru, teroristu finansēšanu un sankcionētus darījumus.

Speciālistu firmas nodrošina finanšu iestādēm, kriptovalūtu uzņēmumiem un valsts aģentūrām blokķēdes izsekošanas rīkus, lai nodrošinātu stingrāku uzraudzību pat ar tādām uz privātumu orientētām kriptovalūtām kā Monero un Zcash.

Biometrijas un digitālās ID sistēmas

Nodrošiniet  biometriskās tehnoloģijas piemēram, pirkstu nospiedumi, tīklene un sejas atpazīšana aizstāj piekļuves kodus uzticamai identitātes autentifikācijai. Uzlabotās digitālās ID ietvari piedāvā stabilus aizsardzības līdzekļus pret identitātes krāpšanu un naudas atmazgāšanas riskiem.

API integrācijas

Atvērtās bankas lietojumprogrammu saskarnes (API) nodrošina automātisku datu apmaiņu starp finanšu iestādēm, lai starporganizācijām uzraudzītu klientu kontus un darījumus. Tas samazina atbilstības izmaksas, vienlaikus uzlabojot AML aizsardzību.

Informācijas koplietošana

Īpaši finanšu noziegumu datu tipi atvieglo konfidenciālas informācijas apmaiņu starp finanšu iestādēm, lai stiprinātu krāpšanas atklāšanu, vienlaikus ievērojot stingrus datu privātuma protokolus.

Eksponenciāli pieaugot datu ģenerēšanai, ieskatu sintezēšana plašās datu bāzēs ir galvenā iespēja publiskā un privātā sektora izlūkdatu analīzei un noziedzības novēršanai.

AAE sadarbība ar Interpolu finanšu noziegumu apkarošanā

AAE stingri atzīst nopietnus finanšu noziegumu draudus un veic izlēmīgus pasākumus, sadarbojoties ar Interpolu, lai tos apkarotu:

Informācijas koplietošana

• AAE apmainās ar izlūkdatiem ar Interpolu par finanšu noziegumu tendencēm, tipoloģijām un noziedzīgiem tīkliem.
• Droši Interpola kanāli nodrošina pārrobežu informācijas apmaiņu par aizdomās turētiem noziedzniekiem un nelikumīgām darbībām.

Interpola resursu izmantošana

• AAE izmanto Interpola Finanšu noziegumu un pretkorupcijas centra datubāzi par finanšu noziedzniekiem.
• Tādi rīki kā Global Stop Payment Mechanism ļauj iesaldēt aizdomīgus darījumus.
• Jūras drošības datu bāzes palīdz identificēt noziegumus, kas saistīti ar finanšu nodarījumiem.

Kopīgās operācijas

• AAE tiesībaizsardzības iestādes aktīvi piedalās Interpola koordinētajās operācijās.
• Tie ir vērsti uz lielām finanšu ķēdēm, līdzekļu atgūšanu un noziedzības tīklu izjaukšanu.
• Nesenais piemērs: operācija Lionfish pret globālo narkotiku kontrabandu.

Globālā vadība

• AAE kopā ar Interpolu cīnās par finanšu noziegumu apkarošanas programmu ANO un FATF forumos.
• Šis virziens stiprina starptautisko sadarbību un pretpasākumu standartizāciju.

Izmantojot šo daudzdimensionālo partnerību, kas apvieno informāciju, resursus, darbības un vadību, AAE nostiprina savu aizsardzību un veicina drošu globālu finanšu ekosistēmu.

Finanšu noziegumu ietekme uz AAE ekonomiku

Finanšu noziegumi būtiski apdraud AAE ekonomisko stabilitāti un izaugsmi. Negatīvā ietekme atbalsojas vairākās nozarēs un grauj valsts centienus uzturēt stabilu un pārredzamu finanšu sistēmu. Finanšu noziegumi ir kļuvuši dziļi iesakņojušies pasaules ekonomikā, un Apvienoto Nāciju Organizācijas Narkotiku un noziedzības apkarošanas birojs (UNODC) lēš, ka to kopējais apjoms ir satriecoši 3–5% no pasaules IKP, kas veido no 800 līdz 2 triljoniem ASV dolāru, kas katru gadu plūst pa nelikumīgiem kanāliem. .

Pirmkārt, tādi finanšu noziegumi kā naudas atmazgāšana, izvairīšanās no nodokļu maksāšanas un krāpšana var izkropļot tirgus dinamiku un radīt nevienmērīgus konkurences apstākļus likumīgiem uzņēmumiem. Finanšu darbības darba grupa (FATF) ziņo, ka naudas atmazgāšana vien sasniedz 1.6 triljonus USD gadā, kas atbilst 2.7% no pasaules IKP. Tas var atturēt ārvalstu investīcijas, kavēt ekonomikas dažādošanas centienus un apslāpēt uzņēmējdarbību un inovācijas AAE.

Turklāt finanšu noziegumi var mazināt sabiedrības uzticību finanšu iestādēm un valsts aģentūrām, kavējot to spēju efektīvi darboties. Tas var izraisīt kapitāla aizplūšanu, nodokļu ieņēmumu samazināšanos un uzticības zudumu AAE finanšu sistēmai, galu galā kavējot ekonomikas attīstību un izaugsmes perspektīvas. Jaunattīstības valstis var kopīgi zaudēt vairāk nekā 1 triljonu ASV dolāru gadā, izvairoties no uzņēmumu ienākuma nodokļa un izvairoties no nodokļu maksāšanas, uzsverot smagās ekonomiskās sekas.

Visbeidzot, izmaksas, kas saistītas ar izmeklēšanu, kriminālvajāšanu un finanšu noziegumos zaudēto līdzekļu atgūšanu, var noslogot AAE tiesībaizsardzības un tiesu resursus, novirzot līdzekļus no citām kritiskām ekonomiskās attīstības un sociālās labklājības programmu jomām.

AAE valdības iniciatīvas finanšu noziegumu apkarošanai

Pirmkārt, AAE ir pastiprinājuši savu tiesisko un regulējošo regulējumu, ieviešot stingrus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) un terorisma finansēšanas apkarošanas (CFT) likumus. Šie likumi nosaka stingras uzticamības pārbaudes procedūras, ziņošanas prasības un sodus par neatbilstību.

Otrkārt, valdība ir izveidojusi specializētas aģentūras un darba grupas, kas nodarbojas ar finanšu noziegumu atklāšanu, izmeklēšanu un kriminālvajāšanu. Tie ietver Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un aizdomīgu lietu apkarošanas vienību (AMLSCU) un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas izpildbiroju.

Treškārt, AAE ir pastiprinājuši sadarbību ar starptautiskajām organizācijām un ārvalstu kolēģiem. Tas ietver aktīvu dalību iniciatīvās, ko vada Finanšu darbības darba grupa (FATF), Egmontas finanšu izlūkošanas vienību grupa un Interpols, kā tika apspriests iepriekš.

Visbeidzot, valdība ir ieguldījusi lielus ieguldījumus spēju veidošanā un sabiedrības izpratnes veicināšanā. Tas ietver apmācību programmas tiesībaizsardzības iestādēm, finanšu iestādēm un uzņēmumiem, lai uzlabotu to spēju identificēt un ziņot par aizdomīgām darbībām. Sabiedrības informēšanas kampaņu mērķis ir arī izglītot iedzīvotājus un iedzīvotājus par finanšu noziegumu riskiem un sekām.