АНЭУ-д үнэт цаасыг шалгах хуульч ажилд авна

АНЭУ дахь буцаагдсан чекүүд: өөрчлөгдөж буй хууль эрх зүйн орчин

гаргах, боловсруулах чек эсвэл чек нь удаан хугацааны туршид тулгуур болж ирсэн арилжааны дахь гүйлгээ, төлбөр Арабын Нэгдсэн Эмират Улс (АНЭУ). Гэсэн хэдий ч тэдгээрийн тархалтаас үл хамааран чекийг цэвэрлэх нь үргэлж саадгүй байдаггүй. Төлбөр төлөгчийн данс дутмаг үед хангалттай хөрөнгө чекийг хүндэтгэхийн тулд энэ нь зорилгоо ухамсарлахгүйн тулд чек "насрах" үр дүнд хүргэдэг.

Буцсан чек Энэ нь шүүгээнд болон ашиг хүртэгчдийн аль алиных нь толгойг өвтгөж, төлбөрийг барагдуулахын тулд хуулийн дагуу арга хэмжээ авахад хүргэдэг. Гэсэн хэдий ч саяхан гэмт хэрэгт тооцох Энэхүү арга хэмжээнүүд нь АНЭУ-д шударга бус шалгалтыг тойрсон хууль эрх зүйн орчныг эрс өөрчилсөн.

Бид Арабын Нэгдсэн Эмират улсын үндсэн хууль, хэрэг, үр дагаварыг судалж, онцлох чиг хандлага, хөгжлийг тодруулах болно.

Чекийн ашиглалтын тойм

Буцаагдсан чекийн онцлогийг судлахын өмнө чекийн хэрэглээ хаа сайгүй байдгийг ойлгох нь зүйтэй. ажил гүйлгээ АНЭУ-д. Зарим гол ойлголтууд:

• Дижитал төлбөр нэмэгдэж байгаа ч АНЭУ-д B2B болон B2C хэлцлийн хамгийн түгээмэл төлбөрийн хэлбэрүүдийн нэг бол чек хэвээр байна.
• Нийтлэг чекийн төрөлд олон валюттай, огноотой, урьдчилан хэвлэсэн, хамгаалалтын чек орно
• The шургуулга, зөндөө банк, төлбөр авагч, болон ямар ч дэмжигчид буцаан авсан чекийг хуулийн дагуу хариуцаж болно

Чек нь санхүүгийн чухал хэрэглүүр болж байгаа тул нэг удаа уналт хийх нь хууль эрх зүйн болон арилжааны томоохон хүндрэлүүдийг үүсгэж болзошгүй юм.

Шалгах гол шалтгаанууд

Чек гарч магадгүй эсхүл банк дараахь шалтгааны улмаас төлөгдөөгүй буцаан олгоно.

• Санхүүжилт хангалтгүй шүүгээний дансанд
• Зогсоох төлбөр Захиалга шүүгээгээр
• Дансны дугаар эсвэл гарын үсгийн зөрүү зэрэг техникийн шалтгаанууд
• Шалгахаасаа өмнө данс хаагдсан байна цэвэрлэгээ

Банкууд хэтрүүлсэн данснаас төлбөр авдаг нарийн зөрчилдсөн чекүүдийн хувьд, мөн төлбөрөө төлөөгүй шалтгааныг баримтжуулан төлбөр авагчид чекийг буцаан өгдөг.

Буцсан чекийн хуулиудын хувьсал

Түүхээс, буцсан чек АНЭУ-д гэмт хэрэг үйлдэх нь гэмт хэргийн шинжтэй байсан шийтгэл шоронд хорих, хүнд торгууль гэх мэт. Гэсэн хэдий ч 2020 онд хууль эрх зүйн нэмэлт өөрчлөлтүүд ихээхэн гэмт хэрэгт холбогджээ хорлонтой тохиолдлуудыг хориглосон тохиолдлыг шалгах.

Гол өөрчлөлтүүд нь:

• Шалгалтын ихэнх тохиолдолд хорих хугацааг орлуулсан торгууль
• Зөвхөн санаатайгаар залилан мэхэлсэн хэргээр хорих ялыг хязгаарлах
• Шийдвэрлэх иргэний замыг чадавхжуулах

Энэ нь гэмт хэрэг үйлдэхээс илүү санхүүгийн нөхөн төлбөрт анхаарлаа хандуулсан мэдэгдэхүйц өөрчлөлтийг харуулсан.

Чек эргүүлэх нь гэмт хэрэг хэвээр байх үед

Ихэнх нэр төргүй чекүүд одоо иргэний харьяалалд багтаж байгаа ч чекийг буцаах нь одоо ч гэсэн а эрүүгийн гэмт хэрэг хэрэв:

• онд гаргасан муу итгэл төлбөрийг хүндэтгэх зорилгогүйгээр
• Төлбөр авагчийг хууран мэхлэхийн тулд чекийн агуулгыг хуурамчаар үйлдэх явдал
• Буцах болно гэдгийг мэдэж байгаа гуравдагч этгээдийн зөвшөөрлийг шалгана уу

Эдгээр зөрчил нь шоронд хорих, торгууль ногдуулах, санхүүгийн гэмт хэргийн улсын бүртгэлд бүртгүүлэх зэрэгт хүргэдэг.

Үр дагавар ба торгууль

Нэр хүндгүй чекийг тойрсон торгууль, үр дагавар нь иргэний эсвэл эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн эсэхээс ихээхэн хамаардаг.

Иргэний хэргийн хувьд, үр дагавар нь ихэвчлэн:

• Шалгалтаас хамааран 20,000 AED хүртэл торгууль ногдуулдаг хэмжээ
• Аялал хориг шургуулга АНЭУ-аас гарахыг хориглосон
• Өр төлбөрөө нөхөхийн тулд хөрөнгө, цалинг хураах

Эрүүгийн хэргүүд илүү хатуу үр дагаварт хүргэж болзошгүй:

• 3 жил хүртэл хорих ял
• 20,000 AED-ээс дээш торгууль
• Компанийн хар жагсаалт, лицензийг хүчингүй болгох

Торгуулийг тохиолдол тус бүрээр бус чек тус ​​бүрээр ногдуулдаг бөгөөд энэ нь олон удаа буцаагдсан чек нь огцом торгууль ногдуулдаг гэсэн үг юм.

Гомдол гаргагчдад ашигтай шинэ дүрэм

Сүүлийн үеийн нэмэлт өөрчлөлтүүд нь чекийн нэр хүндэд нэрвэгдсэн төлбөр авагч/гомдол гаргагчийн хамгаалалтыг бэхжүүлсэн:

• Хэрэв хөрөнгө нь чекийн үнийн дүнгийн зөвхөн нэг хэсгийг хамардаг бол банкууд санхүүжүүлсэн хэсгийг нь хүндэтгэж, төлөх ёстой
• Гомдол гаргагчид урт хугацааны иргэний нэхэмжлэлээс илүү шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэх шүүгчид шууд хандаж болно
• Шүүхүүд өр төлбөрөө барагдуулахын тулд хөрөнгөө битүүмжлэх эсвэл дансыг царцаах шийдвэрийг яаралтай гаргаж болно

Эдгээр арга хэмжээ нь хүлээн авагчдад төлбөрөө хурдан нөхөх боломжийг олгодог.

Процедурын талууд

Хуулийн системд нэр хүндгүй чекийг шилжүүлэхийн тулд дараахь үндсэн журмын шаардлагыг хангасан байх шаардлагатай.

• Гомдол гаргах ёстой 3 жилийн дотор шалгах огнооноос
• Шаардлагатай албан ёсны баримт бичигт банкнаас ирсэн гэрчилгээ орно
• Нийтийн шүүхийн хураамж нь ойролцоогоор 300 AED болдог
• АНЭУ-ын шалгалтын хуулиудыг сайн мэддэг өмгөөлөгч авах шаардлагатай байж магадгүй

Хүнд суртлын бүх урьдчилсан нөхцөлийг хангасан байх нь шүүх аливаа хэрэг, гомдлыг хүлээн авч, шийдвэрлэхэд амин чухал юм.

Буцсан чекийн үр дагавраас зайлсхийх

Зарим тохиолдолд шалгалтын дүн гарахаас зайлсхийх боломжгүй ч хувь хүмүүс болон компаниуд эрсдэлийг бууруулах арга хэмжээ авч болно:

• Чек гаргахаас өмнө дансны үлдэгдлийг хангалттай байлгах
• Данс хаахаас өмнө үлдэгдэл зээл/төлбөрийг барагдуулна уу
• Олгосон боловч бэлэн мөнгөгүй чекийг албан ёсоор цуцлах
• Боломжтой бол банкны шилжүүлэг гэх мэт өөр төлбөрийг ашигла

Санхүүгийн ухаалаг практик Энэ нь хууль эрх зүйн эмх замбараагүй нөхцөл байдлыг арилгах, саатуулах шалгалтыг идэвхжүүлэхэд чухал ач холбогдолтой.

Дүгнэлт: Урагшлах зам

Саяхан гэмт хэрэгт тооцох Ихэнх шалгалтын дүн нь АНЭУ-ын хууль эрх зүйн орчинд гарсан томоохон хувьсал юм. Иргэний үр дагавар хэвээр байгаа ч эрүүгийн шийтгэлийг бууруулж, гомдлын эрх мэдэл бүхий сувгууд нь шийтгэлээс илүү санхүүгийн хариуцлагыг бий болгодог.

Гэсэн хэдий ч чек гаргагчид төлбөрийн чек дээр найдахдаа болгоомжтой, хариуцлагатай байх ёстой. Урьдчилан санхүүгээ зохицуулах нь хууль эрх зүйн үндэслэлгүй толгой өвдөх, бизнес эсвэл хувийн асуудалд саад учруулахаас зайлсхийх боломжтой.

Тохиромжтой хичээнгүйлэн шалгаснаар эрүүгийн хариуцлага хүлээх уурхай урагшлахгүйгээр худалдаа хийхэд тохиромжтой хурдасгуур болж ажиллах болно.

Яаралтай цаг авахыг хүсвэл яг одоо залгана уу + 971506531334 + 971558018669