Отмывание денег или хавала в ОАЭ
Отмывание денег или хавала в ОАЭ - это общий термин, используемый для обозначения того, как преступники скрывают источник денег. Владение доходами от преступных действий скрывается за счет получения такой прибыли из надежного источника. Процедуры отмывания имущества, полученного преступным путем, разнообразны.
Характер продуктов и услуг, предоставляемых сектором финансовых услуг (в частности, обработка, контроль и владение наличными и имуществом, принадлежащими другим лицам), означает, что отрасль подвергается злоупотреблениям со стороны лиц, отмывающих деньги. Преступления, связанные с отмыванием денег, имеют схожие черты во всем мире. Вы обнаружите два основных компонента преступления, связанного с отмыванием денег:
- Обязательное действие самого отмывания денег, то есть предоставление финансовых услуг; а также
- Это необходимый уровень знаний или интуиции (субъективной или объективной) в отношении поступления средств или действий клиента.
Действие отмывания денег или «хавала» совершается в обстоятельствах, при которых вы участвовали в договоренности (т. Е. Предоставляя услугу или товары). Такой порядок требует доходов от преступной деятельности.
Соответствующие законы, регулирующие отмывание денег и предусматривающие наказание за них, являются Федеральным декретом-законом № 20/2018 и дополнены Федеральными постановлениями о ПОД. В ОАЭ, как и в большинстве юрисдикций, это считается серьезным преступлением. и может привести к наказанию в виде тюремного заключения и значительных штрафов в случае осуждения. Этот пост призван помочь вам понять, что такое отмывание денег, стандартные методы, используемые преступниками, ответы на часто задаваемые вопросы об операциях Хавала и о том, как они регулируются в ОАЭ.
Вот часто задаваемые вопросы об отмывании денег в ОАЭ:
В чём цель моотмывание ней / хавала?
Целью отмывания денег является легкое получение наличных без труда и тяжелой работы. Вместо того, чтобы зарабатывать деньги законным способом, человек может исказить историю и избежать учреждения, имея легкие денежные потоки и не уплачивая налоги.
Отмывание денег в соответствии с АрктикойРаздел 2 Федерального закона № 20/2018 предусматривает:
«1-Любой человек, имеющий kТеперь осознаем, что средства являются доходами от уголовного преступления или правонарушения, и кто умышленно совершает любое из следующих действий, считается виновным в преступлении отмывания денег:
a-Передача или перемещение доходов или проведение любых транзакций с целью сокрытия или сокрытия их незаконного источника.
б) Сокрытие или сокрытие истинного характера, источника или местонахождения доходов, а также метода, связанного с их распоряжением, перемещением, владением или правами в отношении указанных доходов.
c-Приобретение, владение или использование доходов по их получении.
г-Содействие тому, чтобы лицо, совершившее основное правонарушение, ускользнуло от наказания.
2-Преступление отмывания денег рассматривается как самостоятельное преступление. Наказание виновного за предикатное преступление не должно препятствовать его наказанию за преступление отмывания денег.
3-Доказательство незаконного источника доходов не должно являться предварительным условием для вынесения приговора виновному в совершении основного преступления ».
В общем, отмывание денег включает в себя процесс незаконного получения денег под видом заработанных на законных основаниях.
Являются ли преступления эффективными при прогнозировании отмывания денег?
Обычно различия, связанные с определениями, можно суммировать следующим образом:
- Различия в степени тяжести правонарушения считаются достаточными, чтобы предсказать преступление отмывания денег. Например, в некоторых органах власти понимают, что отмывание денег является правонарушением, за которое может быть предусмотрено наказание в виде лишения свободы на один или несколько лет. В других органах обязательное наказание может составлять от трех до пяти лет лишения свободы; или же
- Решение определяется смыслом преступления, включенного в законы об отмывании денег специального органа.
- Другие финансовые преступления и уклонение от уплаты налогов рассматриваются всеми наиболее эффективно контролируемыми властями мира как предикатные преступления, связанные с отмыванием денег.
Именно поэтому запрещается отмывание денег в ОАЭ, Дубае, Абу-Даби и Шардже?
Целью отмывания денег является получение преступной прибыли. Обоснование развития правонарушения состоит в том, что со стороны людей и организаций неправильно помогать правонарушителям извлекать выгоду из прибылей от незаконного действия или способствовать совершению таких правонарушений, оказывая им финансовые услуги.
Процедуры разнообразны. Физическое или юридическое лицо имеет дело с различными транзакциями, большинство из которых связаны с доходами, которые не были отмыты.
Отмывание денег в ОАЭ считается процедурой, которая проходит в три этапа.
- Основная фаза процедуры, когда имущество «отмывается», а его владение и источник скрываются.
- Интеграция, заключительный этап, на котором «отмытая» собственность повторно выводится на законный рынок.
- Правда в том, что так называемые фазы часто перекрываются; иногда (например, в случаях финансовых преступлений) нет необходимости «устанавливать» прибыль от преступления.
Почему отмывание денег является незаконным?
Проще говоря, отмывание денег требует транспортировки наличных денег, полученных в результате незаконных действий, по «законным» маршрутам для сокрытия их незаконных источников. В соответствии с национальным законодательством отмывание денег происходит, когда кто-то пытается скрыть или замаскировать источник, место, характер, владение или распоряжение доходами от незаконных действий.
Причиной отмывания денег может показаться ясным: скрыть источник наличных денег. Те, кто совершает противоправные действия, сразу же узнают, что они используют неверное указание источника денег или скрывают свой реальный доход и богатство. Очевидно, что отметка этого как источника дохода, вероятно, приведет к немедленному расследованию действий человека, но есть способ законно поддерживать его, если кто-то заработал деньги!
Отмывание денег в ОАЭ может варьироваться от простых до сложных.
Примеры включают в себя:
Структурирование: Структурирование заключалось бы в том, чтобы брать меньшие суммы наличных денег и размещать их, а затем покупать инструменты на предъявителя, включая денежные переводы.
Контрабанда: Контрабанда наличных денег в другой орган, обычно иностранный, и размещение их в оффшорном банке, который имеет большую секретность или менее строгие меры по борьбе с отмыванием денег.
Компании с интенсивным использованием денежных средств: Компания, обычно занимающаяся получением наличных денег, использует свои счета для депонирования денежных средств, полученных преступным путем и законным образом, сохраняя все это как действительную прибыль. Таким образом, у компании нет переменных затрат, поэтому трудно найти разницу в продажной цене. Примеры: стоянки для казино, стриптиз-клубы, солярии или здания.
Коммерческое отмывание: Недооценка или переоценка счетов-фактур для маскировки движения наличных денег.
Shell и доверие: Фирмы-пустышки и трасты скрывают настоящего владельца денег. Корпоративные автомобили, а также трасты в отношении власти не обязательно должны раскрывать своих истинных владельцев.
Банковский сбор: Правонарушители или отмыватели денег приобретают контрольный пакет акций в финансовом учреждении, обычно в иностранном органе, где находятся безнаказанные отмывания денег, и переводить деньги через банк без проверки.
Казино: Человек покупает процессоры и идет прямо в казино с наличными деньгами, играет в течение некоторого времени, а затем наливает деньги в фишки, требуя оплаты. Затем отмыватель денег откладывает чек на банковский счет, поддерживая его в качестве игрового выигрыша.
Недвижимость: Недвижимость может быть приобретена кем-либо с использованием незаконной прибыли; затем человек продает дом. Прибыль от вашей продажи выглядит для посторонних как действительный доход. Вместо этого фальсифицируется стоимость имущества; продавец соглашается с вашим контрактом, который недооценивает стоимость дома, и получает преступную прибыль, чтобы компенсировать разницу.
Что такое наказание за отмывание денег в ОАЭ?
Отмывание денег в ОАЭ является преступлением из-за его международного значения; это действительно сочетание международного и национального права. Штрафы можно разделить на четыре большие категории:
- Преступник;
- Нормативный;
- Работа; а также
- Гражданско-правовая ответственность
Это чрезвычайно серьезное нарушение, за которое физическое лицо потенциально может столкнуться, в том числе, со штрафом или тюремным заключением. Если вас или ваших знакомых обвиняют в отмывании денег, вам необходимо немедленно обратиться к юристу. Наняв адвоката, вы окажетесь в идеальном месте, чтобы свести к минимуму последствия любых вытекающих из этого уголовных санкций или опровергнуть эти обвинения.
Вот некоторые из денежных штрафов в рамках AML:
- Как правило, каждое из наказаний является более строгим, чем в соответствии с Законом о бывшем ОМЛ.
- Штраф в порядке надзора в соответствии со статьей 14 Федерального декрета-закона № 20/2018 в размере от 50,000 5 до XNUMX миллионов дирхамов ОАЭ и запреты на предпринимательскую деятельность, ограничения управления, аресты и аннулирование лицензии.
- Уголовное наказание от 100,000 5 до XNUMX миллионов дирхамов ОАЭ и тюремное заключение до десяти лет.
- Отказ сообщить о подозрительной сделке будет наказываться лишением свободы или штрафом между 300,000 AED и 50,000 AED.
- Дать чаевые человеку, который интересуется подозрительной сделкой, карается лишением свободы на срок до года или штрафом в размере от 100,000 10,000 до XNUMX XNUMX AED.
- Нарушение требований Резолюций аэропорта будет наказываться штрафом или лишением свободы.
- В отличие от Закона о бывшем Законе о борьбе с отмыванием денег, новый Закон о противодействии отмыванию денег контролирует финансирование незаконных организаций, финансирование терроризма или конфискацию прибыли от отмывания денег.
Кроме того, AML предусматривает, что сумма, полученная незаконным путем от отмывания денег, является существенной для воздействия на наказание за преступление.
Наблюдения и советы этой статьи мы подготовили на основании опыта команды Новый закон о ПОД имеет более суровые наказания с целью борьбы с отмыванием денег в ОАЭ.
Кроме того, закон касается финансирования незаконных организаций, что делает шаг вперед, поскольку отмывание денег обычно связано с финансированием терроризма или незаконных организаций, а также с финансированием терроризма в соответствии с Федеральным законом № 7/2014.
Инициатива законодателя ОАЭ предполагает, что ОАЭ не допускают финансовых преступлений, и подчеркивает, что ОАЭ не хотят считаться безопасным убежищем для лиц, виновных в отмывании денег.
Я подумал о «Наиболее часто задаваемые вопросы об отмывании денег или хавале в ОАЭ: столкнусь ли я с наказанием?»
Мой муж был остановлен в аэропорту Дубая, говоря, что он отмывает деньги, с которыми он путешествовал с большой суммой денег, которую он вытащил из британского банка, который он пытался отправить кому-то мне, но системам, которые находятся в банке, и не мог этого сделать и все деньги у него есть с ним.
У его дочери только что была операция о Харте и она будет выписана из больницы в Великобритании, и ей некуда будет отправиться в 13 год.
Офицер в аэропорту говорит, что ему нужно заплатить 5000 долларов, но все его деньги офицеры забрали.
Пожалуйста, мой муж - хороший честный семейный человек, который хочет вернуться домой и привезти свою дочь сюда в Южную Африку
Что нам делать сейчас, если совет поможет
спасибо
Коллин Лоусон
A