什么是恐怖融资？
2025年第10号联邦法令（《反洗钱法》）第3条规定，任何人故意以任何方式直接或间接提供、收集或提供资金，包括通过数字系统、虚拟资产或加密技术，明知其将全部或部分用于实施恐怖行为、由恐怖分子或恐怖组织使用，或为恐怖行为或培训的行程提供资金，即构成资助恐怖主义。
资金可以来自合法或非法来源，不论资金是否实际被使用或与具体行为相关联，也不论被告人身在何处，该罪均成立。
什么是扩散融资？
直接或间接提供或收集资金，明知其将用于制造、持有、获取、开发、生产、销售、供应、出口、经纪、运输或使用大规模杀伤性武器、其运载工具或相关材料，包括两用物项，但法律或条约允许的除外（第3条第3款）。
明知可以根据事实和客观情况推断（第3条第4款）。
刑罚是什么？
资助恐怖主义，处无期徒刑或不少于十年的有期徒刑，并处1,000,000至10,000,000迪拉姆罚款，或财产价值的两倍（如果更高）。扩散融资，处有期徒刑并处同样罚款（第26条第3和4款）。未遂处同样刑罚（第26条第5款）。
法人被处5,000,000至100,000,000迪拉姆罚款，定罪后法院应当下令将其解散并关闭其场所（第27条第1和3款）。
企业和个人面临哪些实际风险？
为您不太了解的人转移资金、出借账户，或无视捐款和付款中的警示信号。明知这一要素可以从情况推断，所以尽职调查的记录很重要。
如果当局联系您，不要向他人发出警告，不要转移资金，并立即咨询。
首先应该做什么？
不要与他人讨论此事
通风报信是犯罪。
冻结您自己的转账
不要转入或转出资金。
收集您的尽职调查记录
KYC、合同和批准文件。
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常见问题
资金是否合法重要吗？
不重要。来自合法来源的资金仍可用于资助恐怖主义（第3条第2款）。
它适用于加密货币吗？
适用。该条涵盖数字系统、虚拟资产和加密技术（第3条第1款）。
公司可以被解散吗？
可以。因资助恐怖主义或扩散而被定罪时，法院应当下令解散（第27条第3款）。
未遂会被处罚吗？
会，与既遂犯罪的刑罚相同（第26条第5款）。
相关指南
资料来源
资料来源：阿联酋立法门户网站上的2025年第10号联邦法令（《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资法》）官方文本，核实日期为2026年10月9日。译本与阿拉伯文原文不一致时，以阿拉伯文为准。
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