什么是洗钱？
2025年第10号联邦法令（《反洗钱法》）第2条规定，如果一个人知道，或有足够迹象或证据相信资金是上游犯罪的所得，并且故意转换、转移或进行交易以隐瞒或掩饰非法来源，隐瞒或掩饰其真实性质、来源、位置、流动或所有权，在收到时取得、持有或使用所得，或协助上游犯罪的行为人逃避处罚，则构成洗钱。
这是一项独立的犯罪。证明非法来源不需要上游犯罪的定罪，也不需要知道上游犯罪的类型（第2条第2和3款）。
刑罚是什么？
一至十年监禁并处100,000至5,000,000迪拉姆罚款，或犯罪财产的价值（如果更高）（第26条第1款）。
如果犯罪人利用职位或职业影响力，通过非营利组织或有组织犯罪集团实施，上游犯罪是包括毒品犯罪在内的所列犯罪，或是累犯，刑罚为有期徒刑并处1,000,000至10,000,000迪拉姆罚款，或价值的两倍（如果更高）（第26条第2款）。未遂处同样刑罚（第26条第5款）。
有办法减轻刑罚吗？
有。对于自愿向当局提供信息，使犯罪得以披露、行为人得以确认或被捕、对其证据得以获取或犯罪财产得以扣押的犯罪人，法院可以从轻或免除处罚（第26条第6款）。
这是一个只应在获得法律意见后并尽早作出的决定。
公司可以承担责任吗？
可以。如果犯罪以法人名义或为其账户实施，则法人承担责任（第4条），罚款为5,000,000至100,000,000迪拉姆或犯罪财产价值（如果更高）（第27条第1款）。法院可以下令解散和关闭（第27条第4款）。
通风报信，即就可疑交易或当局正在调查向他人发出警告，另行处罚，处监禁并处不少于50,000迪拉姆的罚款，或二者之一（第29条第1款）。
首先应该做什么？
不要转移或提取资金
那看起来可能像隐匿。
收集资金来源的证明
合同、工资、出售、继承。
不要就报告向任何人发出警告
通风报信是犯罪。
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常见问题
我必须被判犯原犯罪吗？
不需要。不需要上游犯罪的定罪（第2条第3款）。
最低刑罚是什么？
一年监禁并处不少于100,000迪拉姆的罚款（第26条第1款）。
未遂会被处罚吗？
会，处同样的刑罚（第26条第5款）。
合作有帮助吗？
对于提供导致披露或扣押的信息的犯罪人，法院可以从轻或免除处罚（第26条第6款）。
相关指南
资料来源
资料来源：阿联酋立法门户网站上的2025年第10号联邦法令（《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资法》）官方文本，核实日期为2026年10月9日。译本与阿拉伯文原文不一致时，以阿拉伯文为准。
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