Verðlaunuð lögfræðistofa

Skrifaðu til okkar kl mál@lawyersuae.com | Brýn símtöl 971506531334 + 971558018669 +

Hinn ljóti sannleikur um peningaþvætti í Dubai

 

Peningaþvætti í DubaiAð skilja raunveruleika peningaþvættis í Dubai er nauðsynlegt fyrir þá sem starfa í ríkisfjármálum. Þetta er starfsemi þar sem óhreinum peningum er breytt í peninga sem eru hreinir. Uppruni reiðufjárins er í raun glæpsamlegur; handbært fé er fjárfest á þann hátt sem leynir því hvernig staðgreiðsla var gerð.

Á meðan viðskipti fara fram í peningamálum og skapa tengsl við nýja viðskiptavini liggur ábyrgðin hjá fyrirtækinu. Eigandinn eða stofnunin verður að bera kennsl á skyldu sína og viðurkenna slíkar kringumstæður síðar á viðskiptatímabilinu. Seðlabankinn í næstum hvaða ríki sem er veitir AML og CFT fullkomnar leiðbeiningar til að berjast gegn slíkum aðgerðum. Þessi stefna, þegar hún er tekin í trú, veitir bönkunum nægilegt öryggi til að letja slíkar aðstæður.

Áhætta peningaþvætti í Dubai:

Mannorðshætta

Veruleg hætta á nánast hvers konar peningaþvætti er að banki stendur frammi fyrir áhættu fyrir mannorð sitt. Hættan gæti valdið því að fjármálastofnun standi frammi fyrir gjaldtöku og ýmsum rannsóknum. Mesta hindrun sem banki verður að hreinsa er vantraust frá viðskiptavinum, sem væri hörmulegt.

Rekstraráhætta

Þetta er hætta sem liggur í einstaklingum, innri ferlum og kerfi. Það er ógn sem verður hluti af starfsemi fyrirtækisins. Það skapar truflun í greiðum rekstri fyrirtækisins.

Lagaleg ógn

Lagalegar ógnir geta einnig skapast vegna óvissu varðandi lögfræðilegar aðgerðir sem þróast og sem fyrirtækið verður að stjórna.

Styrkur áhætta

Slíkar hótanir fela í sér sviðsmyndir þar sem bankinn hefur lánað peninga til ákveðins hóps; þau lúta að bankageiranum.

Tækifæriskostnaður

Meðal helstu áhrifa sem banki glímir við er aukinn kostnaður við tækifæri.

Svo mörg óæskileg áhrif hafa í för með sér peningaþvætti vegna hættunnar sem það hefur í för með sér. Það veldur því að lokum að bankinn glímir við tap og eykur líkurnar á verulegri hættu sem og kostnaðarkostnaði fjármálastofnunarinnar.

Glæpasamtök hafa þrjú markmið þegar þvottur er á gróða ólöglegra aðgerða. Þetta eru:

  1. í tengslum við ólöglegar aðgerðir þeirra.
  2. að fjárfesta hagnað sinn í glæpahringrásinni og hlúa að bönnuðum.
  3. að njóta ávinnings af ólögmætum aðgerðum

Hvernig á að berjast gegn peningaþvætti í Dubai, Abu Dhabi, UAE og Sharjah:

Baráttan gegn peningaþvætti er erfitt fyrir næstum allar fjármálastofnanir. Í UAE gera siðvenjur, smygl og hryðjuverk erfitt fyrir að uppgötva grunsamlegar peningaflutninga. Af þessum sökum verða aðrar fjármálastofnanir ásamt bönkum að vera vakandi þegar þeir skilja viðskiptavini sína og fylgjast með aðgerðum viðskiptavina.

Í vissum þjóðum er litið svo á að þessar skyldur séu í mörgum tilfellum í bága við þjóðernisvenjur og viðskiptasambönd viðskiptavina.

Yfirvöld í UAE eru að stíga skref til að beita lögum, leiðbeiningum og reglugerðum um fjármögnun AML / gegn hryðjuverkum. Engu að síður getur þú fundið marga annmarka á ríkisfjármálum og lagalegum aðferðum sem þarf að taka á:

  • Verulegur frjálslegur reiðufjármarkaður er fyrir hendi og bankakerfið er ekki gert af nokkrum peningaviðskiptum.
  • Kröfum um peningaumfjöllun er ekki beitt stöðugt og sum ríki myndu ekki hafa kröfur um peningaskýrslur fyrir fólk sem fer frá Bandaríkjunum.
  • Fjármálagreiningardeildir eru búnar til miðað við alþjóðlega staðla, en fjöldi þeirra skortir sjálfræði, sérfræðiþekkingu og nægilegt skipulag.
  • Það er ekki auðvelt að uppgötva jafnvægi sem felur í sér einangrun réttinda einstaklinga á móti nauðsyn þess að vernda samfélagið gegn hryðjuverkamönnum og glæpamönnum.

Peningaþvætti í DubaiVernd gegn peningaþvætti í Dubai styrkir:

Stórt peningaþvætti er auðvelt dæmi um flutning reiðufjár, venjulega frá þjóð til þjóðar, til að villa um fyrir yfirvöldum til að trúa að hver hluti af ólöglega fengnu fé kom frá lögmætum aðilum og einnig til að fela hvaðan það kemur. Lögreglumenn leggja hald á reiðufé sem reynist tengjast ólögmætum aðgerðum.

Almennir brotamenn:

Fíkniefnasalar: Fíkniefnasalar sjá yfirleitt um háar fjárhæðir sem gerir yfirvöldum erfitt fyrir að framleiða pappírsspor. Rauðu fánarnir eru hækkaðir með verulegum fjárhæðum.

Mobsters / Gangs: Eins og fíkniefnasalar, eru mörg reiðufjárviðskipti framkvæmd af þessu fólki á meðan þau hafa örugg net erlendis.

Spilltir stjórnmálamenn: Með auknu aðgengi að hagsmunagæslumönnum og peninganetum geta aðgerðir peningaþvættis virst vera meðal árangursríkustu aðferða til að vernda eignir sínar. Aðallega munu allir sem eru á valdastöðum þar sem starfsemi er venjulega ótvíræður nýta sér þessa starfsemi.

Geislarar: Mál hafa sýnt að einstaklingar sem hafa tekið peninga frá starfsstöðvum sínum eða vinnuveitanda munu taka þátt í aðgerðum til að leyna þessum nýlega eignuðu eignum.

Con listamenn: Sérhver einstaklingur sem er tilbúinn til að blekkja einhvern af eignum sínum er tilbúinn að hreinsa upp heimildir sínar.

Hryðjuverkamenn: Hryðjuverkamenn taka mikið þátt í peningaþvætti. Fjármagna verður hryðjuverkaaðgerðir; annars væru vopn sem og sprengiefni ekki eignir sem hægt væri að fá.

Það eru þrjár megin aðgerðir: Samþætting, lagskipting og stilling.

Stilling: er í grundvallaratriðum að leggja „hræðilegu“ peningana inn í vel viðurkennda fjármálastofnun. Innborgunin er búin til í reiðufé. Þetta er ákaflega áhættusöm ráðstöfun, allt eftir því hvernig fjármálastofnunin fylgir lögum um leynd banka eða lögum um skýrslutöku banka. Stundum mun þvottahúsið deila „tekjum sínum“ á nokkra banka til að draga úr innistæðu.

Lagskipting: er flóknasta skrefið í þvottaaðferðinni. Þetta kallar á að beina peningunum í þeim tilgangi að fela heimildir sínar í gegnum fjármálastofnanir. Þvottahús geta keypt dýra hluti eins og bifreiðar, snekkjur eða skartgripi. Aftur, það er nauðsynlegt að fela heimildina.

Sameining: er lokahluti málsmeðferðarinnar þar sem tilboðið er komið inn með því að líta út fyrir að vera löglega flutt með viðskiptum sem eru lögleg. Hér getur peningaþvættið ákvarðað hvernig þeir nota auðlindir sínar, eins og fyrirtæki í einkaeigu, til að ná fram „rekstrarhagnaði“ eða „viðskiptakostnaði“.

Peningaþvætti hefur orðið aukið áherslusvið fyrirtækja og yfirvalda þar sem refsiaðgerðir hafa aukist gegn þjóðum.

Fyrirtæki standa frammi fyrir enn harðari refsingumað meðtöldum sektum á bilinu Dh300,000 og Dh1.

Regluverkið er styrkt enn frekar með nýjustu lögunum. Þeir refsa starfsfólki, yfirmönnum og stjórnarmönnum fyrirtækja sem ekki tilkynna fjármögnun hryðjuverka eða peningaþvætti sem fyrirtæki þeirra framkvæma, allt að 36 mánaða fangelsi, sekt allt að Dh100,000 eða bæði.

Í fyrsta skipti vernda lögin einnig uppljóstrara um peningaþvætti í Dubai - tilkynna um grun um peningaþvætti eða fjármögnun hryðjuverka.

Á heimsvísu eykst kostnaður gegn peningaþvætti á dæmigerðum hraða um 53 prósent fyrir banka, í samræmi við könnun KPMG.

Hér eru nokkrar fyrirbyggjandi leiðir sem þú getur hjálpað til við að koma í veg fyrir svik af þessu tagi:

  • Borgaðu með ávísun eða með kredit- / debetkorti frekar en reiðufé þegar þú kaupir vörur og þjónustu.
  • Ef reiðufé er greitt af þér, heimtuðu kvittun úr skránni, ef það er til.
  • Annars, heimta skriflega kvittun.
  • Ekki greiða heimilisfólki þínu reiðufé.
  • Ekki taka stórar peningagreiðslur.

Leyfi a Athugasemd

Netfangið þitt verður ekki birt.

Flettu að Top