マネーロンダリングの規模は世界的に膨大です。ある推計によると、毎年約800億ドルから2兆ドルが国際的にロンダリングされており、これは世界のGDPの2%から5%に相当します。
銀行、両替所、カジノ、不動産会社、暗号通貨取引所、さらには弁護士でさえ、疑わしい取引や顧客に対する適切なデューデリジェンスを行わなかったり、さまざまな種類の不正行為を認識していなかったりすることで、マネーロンダリングやハワラを誤って可能にしてしまう可能性があります。 詐欺 会計プロセスを容易にする。
マネーロンダリングやハワラに使用される一般的な手法には、貿易ベースのスキーム、カジノや不動産取引の利用、ダミー会社やフロント会社の設立、スマーフィング、暗号通貨などの新しい支払い方法の悪用などがあります。
Mワンニーロンダリング マネーロンダリング対策はますます巧妙化しており、ドバイにおけるUAEのマネーロンダリング対策規制の複雑な網をくぐり抜けるには、専門の法律顧問が必要です。AK Advocatesでは、 金融犯罪弁護士 複雑な処理に関する数十年の経験を持ち マネーロンダリング事件 UAE全土に広がります。
マネーロンダリングの一般的なターゲット
マネーロンダリングはUAEのさまざまな分野や個人に影響を及ぼしています。
- 金融機関 構造化預金や電信送金を通じて銀行と連携
- 不動産開発業者 違法資金による不動産購入を通じて
- 暗号化交換 デジタル資産プラットフォーム
- 中小企業の所有者 現金集約的な業務を通じて
- 富裕層 複雑な投資スキームを通じて
現在の統計と傾向
UAEの金融情報ユニット（FIU）によると、 疑わしい取引報告 2023年には9,000件以上の報告が提出される予定だ。UAEの マネーロンダリング対策 その結果、同時期に2.35億XNUMX万ディルハムの不法資金が押収された。
公式見解
UAE中央銀行総裁のハレド・モハメッド・バラマ閣下は次のように述べた。「UAEは、テロとの闘いに揺るぎない決意を示してきた。 金融犯罪 堅牢な 規制の枠組み そして国際協力。強化されたデューデリジェンス措置により、金融システムの健全性が強化されました。」
関連するUAEの法的枠組み
UAE のマネーロンダリングに対する姿勢は、いくつかの重要な法律規定によって規定されています。
- 連邦法令20年第2018号：定義 マネーロンダリング犯罪 予防策を確立する
- 第2条（法律第20号）：不法収益の転換または譲渡を犯罪とする
- 第14条：報告義務 疑わしい取引
- 第22条：罰則を定める 金融犯罪違反
- 26年連邦法第2021号：対策を強化する テロの資金調達
ドバイのAML規制とその実施:
ドバイのマネーロンダリング防止規制は、UAE 連邦法 20 年第 2018 号およびそのその後の改正、特に連邦法令 26 年第 2021 号によって規定されています。これらの法律は、金融活動作業部会 (FATF) によって設定された国際基準に準拠した包括的な枠組みを確立しています。ドバイ金融サービス機構 (DFSA) と UAE 中央銀行 (CBUAE) が主要な規制機関として機能し、ドバイとそのフリーゾーン内で活動するすべての金融機関、指定された非金融企業、および専門家の厳格なコンプライアンスを確保しています。
ドバイの AML システムは、顧客検証と取引監視に対する多層的なアプローチを通じて機能します。企業は、エミレーツ ID またはパスポート情報、住所証明、法人顧客向けの会社文書の収集を含む、堅牢な顧客確認 (KYC) 手順を実施する必要があります。
金融機関は、取引をリアルタイムで追跡する高度な監視システムの使用が義務付けられており、AED 55,000 または他の通貨での相当額を超える現金取引については報告が義務付けられています。このシステムでは、実質的所有者の特定と高額取引の資金源の把握に特に重点が置かれています。
ドバイのAMLフレームワークの特徴は、マネーロンダリングのリスクが高いとされるフリーゾーンと不動産セクターに重点を置いていることです。ドバイ土地局は、不動産業者と開発業者に不動産取引に関する強化されたデューデリジェンスの実施を要求する特定の規制を実施しました。
さらに、ドバイは世界貿易の中心地として戦略的な立場にあるため、貿易に基づくマネーロンダリング防止には厳しい要件が課せられており、輸出入取引の詳細な文書化や貿易会社の活動の厳重な監視などが含まれます。これらの規制に従わない場合は、50,000万AEDから5万AEDまでの多額の罰金が科せられ、刑事訴追される可能性もあります。
UAEの刑事司法アプローチ
UAEはマネーロンダリングに対してゼロトレランスアプローチを採用し、包括的な リスクベースのフレームワーク同国の金融規制制度は、厳格な規制を通じて予防を重視している。 顧客デューデリジェンス 追跡における要件と国際協力 違法な資金.
罰則と結果 資金洗浄
有罪判決を受けた犯罪者は厳しい刑罰を受ける。
- 懲役5年から15年
- 最高5万AEDの罰金
- 収益と手段の没収
- 潜在的な 廃業 ライセンスの取り消し
- 資産凍結 調査中
戦略的防衛アプローチ 資金洗浄 犯罪
私たちの刑事弁護チームは、クライアントを保護するためにさまざまな戦略を採用しています。
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- 正当な資金源を確立する
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実際の成功事例: Al Najm Trading のケース
プライバシー保護のため名前を変更しました
当事務所は、アル・ナジム・トレーディング・カンパニーを マネーロンダリング疑惑 15万AEDの取引が関与しています。検察は国際電信送金に疑わしいパターンがあると主張しましたが、当社の法務チームは
- 完全な実証 取引文書
- 証明されたコンプライアンス AML規制
- 合法的なビジネス関係を確立
- 専門家の分析により資金源が検証済み
すべての取引が適切な文書によって合法的な事業活動であることを証明した後、訴訟は却下されました。
ドバイ全域にわたる包括的な法的サポート
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