Миқёси шустушӯи пул дар саросари ҷаҳон бузург аст. Тибқи баъзе ҳисобҳо, ҳамасола дар сатҳи байналмилалӣ тақрибан аз 800 миллиард то 2 триллион доллар шустушӯ карда мешавад, ки аз 2 то 5 фоизи ММД-и ҷаҳониро ташкил медиҳад.

Бонкҳо, биржаҳои пулӣ, казиноҳо, агентиҳои амволи ғайриманқул, биржаҳои криптовалютӣ ва ҳатто ҳуқуқшиносон метавонанд тасодуфан ба шустушӯи пул ё ҳавала имкон диҳанд, ки тафтиши дурусти амалиёти шубҳанок ва муштариёнро анҷом надиҳанд, инчунин аз намудҳои гуногуни Дурнамо дар бахисобгирии бухгалтерй, ки процессро осон мекунанд.

Усулҳои маъмуле, ки барои шустушӯи пул ё ҳавала истифода мешаванд, аз схемаҳои тиҷоратӣ, истифодаи казиноҳо ва муомилоти амволи ғайриманқул, эҷоди ширкатҳои ҷабҳа ва пеш, шӯхӣ ва сӯиистифода аз усулҳои нави пардохт ба мисли криптовалютҳо иборатанд.

Mяк шустушӯй торафт мукаммалтар шуда, ба мушовири ҳуқуқшиносии коршиносон барои паймоиш дар шабакаи мураккаби қоидаҳои мубориза бо пулшӯии Амороти Муттаҳидаи Араб дар Дубай ниёз дорад. Дар AK Advocates, тахассусии мо ҳуқуқшиносони ҷиноятҳои молиявӣ таҷрибаи даҳсолаҳои коркарди комплексро оваред ҳолатҳои шустушӯи пул дар саросари АМА.

Ҳадафҳои умумии нақшаҳои шустушӯи пул

Шустушӯи пул ба бахшҳо ва шахсони алоҳида дар АМА таъсир мерасонад:

Ташкилотҳои молиявӣ ва бонкҳо тавассути пасандозҳои сохторӣ ва интиқоли пулӣ
Таҳиягарони амволи ғайриманқул тавассути хариди амвол бо истифода аз маблағҳои ғайриқонунӣ
Exchange exchanged cryptocurrency ва платформаҳои дороиҳои рақамӣ
Соҳибони тиҷорати хурд тавассути амалиёти пули нақд
Шахсони дорои сарвати баланд ба воситаи схемахои комплексии маблаггузорй

Омори ҷорӣ ва тамоюлҳо

Мувофиқи маълумоти Шӯъбаи иктишофии молиявии АМА (FIU), афзоиши 51% гузоришҳои амалиёти шубҳанок дар соли 2023, бо зиёда аз 9,000 ҳисобот пешниҳод карда шуд. АМА муборизаи зидди пулшӯӣ ки дар худи хамин давра ба маблаги 2.35 миллиард AED маблаги гайриконунй мусодира карда шуд.

Мавқеи расмӣ

Ҷаноби Олӣ Холид Муҳаммад Балама, раиси Бонки марказии Амороти Муттаҳидаи Араб изҳор дошт: “АМА содиқ будани худро дар мубориза бар зидди ин кишвар нишон дод. ҷиноятҳои молиявӣ тавассути устувор чаҳорчӯбаҳои танзимкунанда ва хамкории байналхалкй. Тадбирҳои мукаммали санҷиши зарурии мо якпорчагии системаи молиявии моро мустаҳкам карданд. ”

Чаҳорчӯби ҳуқуқии АМА

Мавқеи Амороти Муттаҳидаи Араб оид ба шустушӯи пул бо якчанд муқаррароти асосии қонунгузорӣ танзим карда мешавад:

Қарори федералӣ-Қонуни № 20 аз 2018: Муайян мекунад ҷиноятҳои шустушӯи пул ва тадбирхои пешгирикунанда мукаррар менамояд
Моддаи 2 (Қонуни № 20): Табдил додан ё интиқоли даромадҳои ғайриқонуниро ҷиноят мешуморад
Моддаи 14: Вазифахои хисоботдихй амалиёти шубҳанок
Моддаи 22. Барои вайронкунии ҷиноятҳои молиявӣ
Қонуни федералии № 26 аз соли 2021: Такмили чораҳо алайҳи маблағгузории терроризм

Қоидаҳои AML дар Дубай ва татбиқи онҳо:

Қоидаҳои зидди шустушӯи пул дар Дубай бо Қонуни федералии Аморати Муттаҳидаи Араб № 20 аз соли 2018 ва тағйироти минбаъдаи он, бахусус Қонуни Декрети федералии № 26 аз соли 2021 танзим карда мешаванд. Ин қонунҳо чаҳорчӯби ҳамаҷонибаеро муқаррар мекунанд, ки бо стандартҳои байналмилалии муқарраркардаи Гурӯҳи кории молиявӣ мувофиқат мекунанд. (ФАТФ). Идораи Хидматҳои Молиявии Дубай (DFSA) ва Бонки марказии Аморати Муттаҳидаи Араб (CBUAE) ҳамчун танзимгарони аввалия хидмат мекунанд, ки риояи қатъиро дар тамоми муассисаҳои молиявӣ, тиҷорати ғайримолиявии таъиншуда ва касбҳое, ки дар Дубай ва минтақаҳои озоди он фаъолият мекунанд, таъмин мекунанд.

Системаи Дубай AML тавассути равиши бисёрқабата барои тафтиши муштариён ва мониторинги транзаксия амал мекунад. Соҳибкорон бояд расмиёти устувори Муштарии худро бидонед (KYC), ки ҷамъоварии ID ё шиносномаи амирӣ, далели суроға ва ҳуҷҷатҳои ширкатро барои муштариёни корпоративӣ дар бар мегиранд.

Муассисаҳои молиявӣ вазифадоранд, ки системаҳои пешрафтаи мониторингро истифода баранд, ки транзаксияҳоро дар вақти воқеӣ пайгирӣ кунанд ва гузориши ҳатмӣ дар бораи ҳама гуна амалиёти нақдӣ аз 55,000 XNUMX AED ё муодили он бо асъори дигар. Система ба муайян кардани соҳибони бенефисиар ва фаҳмидани манбаи маблағҳо барои муомилоти гаронбаҳо диққати махсус медиҳад.

Ба чаҳорчӯбаи AML-и Дубай тамаркузи он ба минтақаҳои озод ва бахшҳои амволи ғайриманқул мебошад, ки минтақаҳои хатарноки шустушӯи пул ҳисобида мешаванд. Департаменти замини Дубай қоидаҳои мушаххасеро амалӣ кардааст, ки аз агентҳо ва таҳиягарон талаб мекунанд, ки тафтиши мукаммали муомилоти амволро анҷом диҳанд.

Илова бар ин, мавқеъи стратегии Дубай ҳамчун як маркази тиҷорати ҷаҳонӣ ба талаботи қатъӣ барои пешгирии шустушӯи пул дар асоси тиҷорат оварда расонд, аз ҷумла ҳуҷҷатҳои муфассал барои муомилоти воридоту содирот ва назорати наздики фаъолияти ширкатҳои тиҷоратӣ. Риоя накардани ин қоидаҳо метавонад боиси ҷаримаи назаррас, аз 50,000 то 5 миллион AED ва таъқиби эҳтимолии ҷиноӣ гардад.

Равиши адлияи ҷиноии АМА

Аморати Муттаҳидаи Араб муносибати бетаҳаммулро нисбат ба шустушӯи пул қабул карда, як барномаи фарогириро амалӣ мекунад чаҳорчӯбаи ба хатар асосёфта. Системаи танзими молиявии кишвар ба пешгирӣ тавассути сахтгирӣ таъкид мекунад тафтиши дурусти муштариён талабот ва ҳамкории байналмилалӣ дар пайгирӣ маблағҳои ғайриқонунӣ.

Ҷаримаҳо ва оқибатҳои он пулшӯӣ

Шахсони гунаҳкор ҷазои сахт доранд:

Аз 5 то 15 сол зиндон
Ҷарима то 5 миллион AED
Мусодираи даромад ва воситаҳо
Имконпазир бастани тиҷорат ва бекор кардани иҷозатнома
Боздошти дороиҳо дар рафти тафтишот

Равишҳои стратегии мудофиа барои пулшӯӣ Ҷиноятҳо

Гурӯҳи дифоъи ҷиноии мо барои ҳимояи мизоҷони худ стратегияҳои гуногунро истифода мебарад:

Эътироз ба далелҳои айбдоркунанда қасди ҷиноятӣ
Муайян намудани манбаъҳои қонунии маблағ
Намоиши риояи талаботи меъёрӣ
Музокирот бо мақомот барои кам кардани пардохтҳо
Иҷрокунанда чорахои ислохй барои пешгирии вайронкунии минбаъда

Ба мо бо рақамҳои +971506531334 ё +971558018669 муроҷиат кунед, то муҳокима кунед, ки чӣ гуна мо дар ҳолати шумо ба шумо кӯмак карда метавонем.

Ҳикояи муваффақияти воқеии парванда: Парвандаи тиҷорати Ал Наҷм

Ном барои махфият иваз карда шуд

Ширкати мо аз ширкати Al Najm Trading бомуваффақият дифоъ кард иддаои шустушӯи пул бо ҷалби AED 15 миллион дар муомилот. Прокуратура намунаҳои шубҳанокро дар интиқоли пулҳои байналмилалӣ даъво кард, аммо дастаи ҳуқуқии мо:

Намоиш дода шудааст ҳуҷҷатҳои транзаксия
Мутобиқати худро исбот кард Қоидаҳои AML
Муносибатхои конунии тичоратй мукаррар карда шудаанд
Манбаи тасдиқшудаи маблағ тавассути таҳлили коршиносон

Пас аз он ки мо исбот кардем, ки ҳамаи муомилот бо ҳуҷҷатҳои мувофиқ қонунӣ будани амалиёти тиҷоратӣ буданд, парванда қатъ карда шуд.

Дастгирии ҳамаҷонибаи ҳуқуқӣ дар саросари Дубай

мо вакилони дифоъ оид ба шустушӯи пул хизматрасонӣ ба мизоҷон дар саросари ҷамоатҳои гуногуни Дубай. Аз ноҳияи пурғавғои молиявии Business Bay то бонуфузи Эмират Ҳиллз, дастаи мо ба мизоҷон дар Дубай Марина, Палм Ҷумейра, Даунтаун Дубай, JLT, Шайх Зайд Роуд, Дейра, Дубай Ҳиллз, Бур Дубай, Мирдиф, Дубай Крик Харбор, Ал Барша, Ҷумейра, Дубай Силикон Оазис, City Walk ва JBR.

Намояндагии ҳуқуқии коршиносон, вақте ки шумо ба он бештар эҳтиёҷ доред

Дастгирии ҳуқуқии ҳассос ба вақт дастрас аст

Ҳангоми рӯ ба рӯ шудан бо иттиҳоми ҷиноятҳои молиявӣ, чораҳои фаврӣ муҳим аст. Дастаи ботаҷрибаи мо мутахассисони мудофиаи чиноятй барои ҳимояи ҳуқуқ ва манфиатҳои шумо омода аст. Бо дониши амиқи қоидаҳои молиявии АМА ва муваффақияти собитшуда дар ҳолатҳои мураккаб, мо таблиғоти стратегии ба шумо лозимиро пешкаш мекунем.