Миқёси шустушӯи пул дар саросари ҷаҳон бузург аст. Тибқи баъзе ҳисобҳо, ҳамасола дар сатҳи байналмилалӣ тақрибан аз 800 миллиард то 2 триллион доллар шустушӯ карда мешавад, ки аз 2 то 5 фоизи ММД-и ҷаҳониро ташкил медиҳад.

Бонкҳо, мубодилаи асъор, казиноҳо, агентиҳои амволи ғайриманқул, биржаҳои криптовалюта ва ҳатто адвокатҳо метавонанд тасодуфан ба шустушӯи пул ё ҳавала роҳ диҳанд, зеро онҳо амалиётҳо ва муштариёни шубҳанокро тафтиш намекунанд ва инчунин аз намудҳои гуногуни қаллобӣ дар баҳисобгирӣ, ки ин равандро осон мекунанд, огоҳ нестанд.

Усулҳои маъмуле, ки барои шустушӯи пул ё ҳавала истифода мешаванд, аз схемаҳои тиҷоратӣ, истифодаи казиноҳо ва муомилоти амволи ғайриманқул, эҷоди ширкатҳои ҷабҳа ва пеш, шӯхӣ ва сӯиистифода аз усулҳои нави пардохт ба мисли криптовалютҳо иборатанд.

Шустушӯи пул рӯз аз рӯз мураккабтар шуда истодааст, ки ба машварати ҳуқуқии коршинос ниёз дорад, то дар шабакаи мураккаби қоидаҳои зиддишустушӯи пул дар Имороти Муттаҳидаи Араб дар Дубай паймоиш кунад. Дар AK Advocates, адвокатҳои махсуси мо дар соҳаи ҷиноятҳои молиявӣ даҳсолаҳо таҷриба дар баррасии парвандаҳои мураккаби шустушӯи пул дар саросари Имороти Муттаҳидаи Араб доранд.

Ҳадафҳои умумии нақшаҳои шустушӯи пул

Шустушӯи пул ба бахшҳо ва шахсони алоҳида дар АМА таъсир мерасонад:

Ташкилотҳои молиявӣ ва бонкҳо тавассути пасандозҳои сохторӣ ва интиқоли пулӣ
Таҳиягарони амволи ғайриманқул тавассути хариди амвол бо истифода аз маблағҳои ғайриқонунӣ
Exchange exchanged cryptocurrency ва платформаҳои дороиҳои рақамӣ
Соҳибони тиҷорати хурд тавассути амалиёти пули нақд
Шахсони дорои сарвати баланд ба воситаи схемахои комплексии маблаггузорй

[njwa_button id=”24632″]

Омори ҷорӣ ва тамоюлҳо

Тибқи иттилои Воҳиди иктишофи молиявии АМА (FIU), дар соли 2023 шумораи гузоришҳои муомилоти шубҳанок 51% афзоиш ёфтааст, ки беш аз 9,000 гузориш пешниҳод шудааст. Кӯшишҳои зиддишӯриши пулҳои АМА дар ҳамин давра боиси мусодираи 2.35 миллиард дирҳами дирҳам дар маблағҳои ғайриқонунӣ гардиданд.

Мавқеи расмӣ

Ҷаноби Олӣ Холид Муҳаммад Балама, раиси Бонки марказии АМА, изҳор дошт: "АМА тавассути чаҳорчӯбаҳои мустаҳками танзимкунанда ва ҳамкории байналмилалӣ садоқати устувори худро барои мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ нишон додааст . Тадбирҳои такмилёфтаи санҷиши зарурии мо якпорчагии низоми молиявии моро тақвият доданд."

Чаҳорчӯби ҳуқуқии АМА

Мавқеи Амороти Муттаҳидаи Араб оид ба шустушӯи пул бо якчанд муқаррароти асосии қонунгузорӣ танзим карда мешавад:

Қарори федералӣ-Қонуни № 20 аз 2018: Муайян мекунад ҷиноятҳои шустушӯи пул ва тадбирхои пешгирикунанда мукаррар менамояд
Моддаи 2 (Қонуни № 20): Табдил додан ё интиқоли даромадҳои ғайриқонуниро ҷиноят мешуморад
Моддаи 14: Вазифахои хисоботдихй амалиёти шубҳанок
Моддаи 22. Барои вайронкунии ҷиноятҳои молиявӣ
Қонуни федералии № 26 аз соли 2021: Такмили чораҳо алайҳи маблағгузории терроризм

Қоидаҳои AML дар Дубай ва татбиқи онҳо:

Қоидаҳои зидди шустушӯи пул дар Дубай бо Қонуни федералии Аморати Муттаҳидаи Араб № 20 аз соли 2018 ва тағйироти минбаъдаи он, бахусус Қонуни Декрети федералии № 26 аз соли 2021 танзим карда мешаванд. Ин қонунҳо чаҳорчӯби ҳамаҷонибаеро муқаррар мекунанд, ки бо стандартҳои байналмилалии муқарраркардаи Гурӯҳи кории молиявӣ мувофиқат мекунанд. (ФАТФ). Идораи Хидматҳои Молиявии Дубай (DFSA) ва Бонки марказии Аморати Муттаҳидаи Араб (CBUAE) ҳамчун танзимгарони аввалия хидмат мекунанд, ки риояи қатъиро дар тамоми муассисаҳои молиявӣ, тиҷорати ғайримолиявии таъиншуда ва касбҳое, ки дар Дубай ва минтақаҳои озоди он фаъолият мекунанд, таъмин мекунанд.

Системаи Дубай AML тавассути равиши бисёрқабата барои тафтиши муштариён ва мониторинги транзаксия амал мекунад. Соҳибкорон бояд расмиёти устувори Муштарии худро бидонед (KYC), ки ҷамъоварии ID ё шиносномаи амирӣ, далели суроға ва ҳуҷҷатҳои ширкатро барои муштариёни корпоративӣ дар бар мегиранд.

Муассисаҳои молиявӣ вазифадоранд, ки системаҳои пешрафтаи мониторингро истифода баранд, ки транзаксияҳоро дар вақти воқеӣ пайгирӣ кунанд ва гузориши ҳатмӣ дар бораи ҳама гуна амалиёти нақдӣ аз 55,000 XNUMX AED ё муодили он бо асъори дигар. Система ба муайян кардани соҳибони бенефисиар ва фаҳмидани манбаи маблағҳо барои муомилоти гаронбаҳо диққати махсус медиҳад.

Ба чаҳорчӯбаи AML-и Дубай тамаркузи он ба минтақаҳои озод ва бахшҳои амволи ғайриманқул мебошад, ки минтақаҳои хатарноки шустушӯи пул ҳисобида мешаванд. Департаменти замини Дубай қоидаҳои мушаххасеро амалӣ кардааст, ки аз агентҳо ва таҳиягарон талаб мекунанд, ки тафтиши мукаммали муомилоти амволро анҷом диҳанд.

Илова бар ин, мавқеъи стратегии Дубай ҳамчун як маркази тиҷорати ҷаҳонӣ ба талаботи қатъӣ барои пешгирии шустушӯи пул дар асоси тиҷорат оварда расонд, аз ҷумла ҳуҷҷатҳои муфассал барои муомилоти воридоту содирот ва назорати наздики фаъолияти ширкатҳои тиҷоратӣ. Риоя накардани ин қоидаҳо метавонад боиси ҷаримаи назаррас, аз 50,000 то 5 миллион AED ва таъқиби эҳтимолии ҷиноӣ гардад.

[njwa_button id=”24632″]

Равиши адлияи ҷиноии АМА

Имороти Муттаҳидаи Араб нисбат ба шустушӯи пул равиши таҳаммулнопазириро қабул карда, чаҳорчӯбаи ҳамаҷонибаи бар асоси хатарро амалӣ мекунад . Низоми танзими молиявии кишвар ба пешгирӣ тавассути талаботи қатъии санҷиши муштариён ва ҳамкории байналмилалӣ дар пайгирии маблағҳои ғайриқонунӣ таъкид мекунад.

Ҷаримаҳо ва оқибатҳои он пулшӯӣ

Шахсони гунаҳкор ҷазои сахт доранд:

Аз 5 то 15 сол зиндон
Ҷарима то 5 миллион AED
Мусодираи даромад ва воситаҳо
Имконпазир бастани тиҷорат ва бекор кардани иҷозатнома
Боздошти дороиҳо дар рафти тафтишот

Равишҳои стратегии мудофиа барои пулшӯӣ Ҷиноятҳо

Гурӯҳи дифоъи ҷиноии мо барои ҳимояи мизоҷони худ стратегияҳои гуногунро истифода мебарад:

Эътироз ба далелҳои айбдоркунанда қасди ҷиноятӣ
Муайян намудани манбаъҳои қонунии маблағ
Намоиши риояи талаботи меъёрӣ
Музокирот бо мақомот барои кам кардани пардохтҳо
Иҷрокунанда чорахои ислохй барои пешгирии вайронкунии минбаъда

Ба мо бо рақамҳои +971506531334 ё +971558018669 муроҷиат кунед, то муҳокима кунед, ки чӣ гуна мо дар ҳолати шумо ба шумо кӯмак карда метавонем.

Ҳикояи муваффақияти воқеии парванда: Парвандаи тиҷорати Ал Наҷм

Ном барои махфият иваз карда шуд

Ширкати мо бомуваффақият ширкати тиҷоратии Ал Наҷмро аз иттиҳомоти шустушӯи пул, ки дар амалиётҳои 15 миллион дирҳам бо он алоқаманд буд, ҳимоя кард. Додситонӣ дар интиқоли байналмилалии пулӣ тамоюлҳои шубҳанокро ба миён овард, аммо дастаи ҳуқуқии мо:

Намоиш дода шудааст ҳуҷҷатҳои транзаксия
Мутобиқати худро исбот кард Қоидаҳои AML
Муносибатхои конунии тичоратй мукаррар карда шудаанд
Манбаи тасдиқшудаи маблағ тавассути таҳлили коршиносон

Пас аз он ки мо исбот кардем, ки ҳамаи муомилот бо ҳуҷҷатҳои мувофиқ қонунӣ будани амалиёти тиҷоратӣ буданд, парванда қатъ карда шуд.

Дастгирии ҳамаҷонибаи ҳуқуқӣ дар саросари Дубай

Вакилони дифоъ аз шустушӯи пул дар мо ба мизоҷон дар тамоми ҷамоатҳои гуногуни Дубай хизмат мерасонанд. Аз ноҳияи пурғавғои молиявии Business Bay то Emirates Hills-и бонуфуз, дастаи мо ба мизоҷон дар Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk ва JBR кӯмак расонидааст.

Намояндагии ҳуқуқии коршиносон, вақте ки шумо ба он бештар эҳтиёҷ доред

Дастгирии ҳуқуқии ҳассос ба вақт дастрас аст

Ҳангоми рӯ ба рӯ шудан бо иттиҳомоти ҷиноятҳои молиявӣ, чораҳои фаврӣ андешидан муҳим аст. Дастаи ботаҷрибаи мутахассисони дифоъи ҷиноятии мо барои ҳифзи ҳуқуқ ва манфиатҳои шумо омода аст. Бо дониши амиқи қоидаҳои молиявии АМА ва муваффақияти исботшуда дар парвандаҳои мураккаб, мо ҳимояи стратегии лозимаро ба шумо пешниҳод менамоем.

[njwa_button id=”24632″]