Ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА ва оқибатҳои онҳо

Ҷиноятҳои молиявӣ ишора мекунанд фаъолияти ғайриқонунӣ ҷалби амалиёти молиявӣ қаллобӣ ё рафтори беинсофона барои манфиати молиявии шахсӣ. Ин шадид ва бадтар аст саросарӣ масъалае, ки ба чиноятхо имкон медихад шустушӯи пул, маблағгузории терроризм, ва ғайра. Ин дастури ҳамаҷониба ҷиддиро баррасӣ мекунад таҳдидҳо, дурдаст таъсири, охирин тамоюлњои, ва аз ҳама самаранок ҳалли барои мубориза бар зидди ҷиноятҳои молиявӣ дар саросари ҷаҳон.

Ҷиноятҳои молиявӣ чист?

Ҷиноятҳои молиявӣ ҳамаро фаро мегирад ҷиноятҳои ғайриқонунӣ Гирифтанро дар бар мегирад пул ё моликият бо роҳи фиреб ё қаллобӣ. Категорияҳои асосӣ инҳоянд:

  • Шустушӯи пул: Пинҳон кардани пайдоиш ва ҳаракати маблағҳои ғайриқонунӣ аз фаъолияти ҷиноятӣ.
  • Қаллобӣ: Фиреб додани корхонаҳо, шахсони алоҳида ё ҳукуматҳо барои фоидаи молиявӣ ё дороиҳои ғайриқонунӣ.
  • ба киберҷиноятҳо: Дуздӣ, қаллобӣ ё ҷинояти дигаре, ки бо технология имконпазир аст, барои фоидаи молиявӣ.
  • Савдои дохили: Истифодаи нодурусти маълумоти ширкати хусусӣ барои фоидаи бозори саҳҳомӣ.
  • Пора / коррупсия: Пешниҳоди ҳавасмандӣ ба монанди пули нақд барои таъсир ба рафтор ё қарорҳо.
  • Саркашӣ аз андоз: Эълон накардани даромад барои ғайриқонунӣ аз пардохти андоз саркашӣ кардан.
  • Маблағгузории терроризм: Таъмини маблағ барои дастгирии идеология ё фаъолияти террористӣ.

гуногун усулҳои ғайриқонунӣ барои пинҳон кардани моликият ё пайдоиши ҳақиқӣ кӯмак кунед пул ва дигар дороиҳо. Ҷиноятҳои молиявӣ инчунин ба ҷиноятҳои вазнин, аз қабили қочоқи маводи мухаддир, қочоқи одамон, қочоқ ва ғайра имкон медиҳад. Намудҳои табобат ба монанди кӯмак, мусоидат кардан ё тавтиъа барои содир кардани ин ҷиноятҳои молиявӣ ғайриқонунӣ мебошанд.

Технологияҳои мураккаб ва пайвастагии ҷаҳонӣ имкон медиҳанд, ки ҷиноятҳои молиявӣ рушд кунанд. Бо вуҷуди ин, бахшидашуда ҷаҳонӣ ташкилотҳо муташаккилй пеш рафта истодаанд ҳалли ки ба мукобили ин хавфи чинояткорона аз харвакта дида самараноктар мубориза баранд.

Намудҳои асосии ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА

Биёед баъзе шаклҳои асосии ҷиноятҳои молиявиро, ки ба иқтисодиёти сояҳои ҷаҳон мусоидат мекунанд, баррасӣ кунем.

пулшӯӣ

Дар раванди классикӣ of шустушӯи пул се марҳилаи асосиро дар бар мегирад:

  1. Ҷойгиркунӣ - Муаррифӣ маблағҳои ғайриқонунӣ ба системаи асосии молиявӣ тавассути пасандозҳо, даромадҳои тиҷоратӣ ва ғ.
  2. Қабат - Пинҳон кардани пайи пул тавассути муомилоти мураккаби молиявӣ.
  3. Интегратсия - Интегратсияи пулҳои "тозашуда" ба иқтисоди қонунӣ тавассути сармоягузорӣ, хариди боҳашамат ва ғайра.

Шустушӯи пул на танҳо даромадҳои ҷиноятиро пинҳон мекунад, балки имкон медиҳад, ки фаъолияти минбаъдаи ҷиноятӣ. Соҳибкорон метавонанд онро беихтиёрона фаъол созанд. Аз ин рӯ, муқаррароти ҷаҳонии мубориза бо пулшӯӣ (AML) ӯҳдадориҳои сахттар оид ба гузоришдиҳӣ ва расмиёти риояро барои бонкҳо ва дигар муассисаҳо барои муборизаи фаъолона бо шустушӯи пул водор мекунад. Дар як қадами мусбӣ, Амороти Муттаҳидаи Араб дар моҳи феврали соли 2024 аз Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) аз "рӯйхати хокистарӣ" хориҷ карда шуд, ки ин пешравии кишварро дар таҳкими қоидаҳои зидди AML нишон медиҳад.

Дар натиҷа, глобалӣ зидди шустушӯи пул (AML) муқаррарот ӯҳдадориҳои сахттар оид ба гузоришдиҳӣ ва тартиботи риояи бонкҳо ва дигар муассисаҳоро барои мубориза бо пулшӯии пул водор мекунад. Қарорҳои насли ояндаи AI ва омӯзиши мошинҳо метавонанд ба автоматикунонии ошкор кардани ҳисобҳои шубҳанок ё шакли транзаксия кӯмак расонанд.

Қаллобӣ

Талафоти ҷаҳонӣ ба қаллобӣ пардохт танхо аз хад гузашт 35 миллиард $ дар соли 2021. Қаллобии гуногуни қаллобӣ бо истифода аз технология, дуздии шахсият ва муҳандисии иҷтимоӣ барои мусоидат ба интиқоли ғайриқонунии пул ё дастрасӣ ба маблағгузорӣ. Намудҳо дар бар мегиранд:

  • Қаллобӣ дар корти кредитӣ/дебетӣ
  • Қаллобии фишинг
  • Созиши почтаи электронӣ
  • Ҳисобнома-фактураҳои қалбакӣ
  • Қаллобии романтикӣ
  • Схемаи понзи/пирамида
  • Қаллобӣ дар бораи шахсияти синтетикӣ
  • Қаллобӣ гирифтани ҳисоб

Қаллобӣ эътимоди молиявиро поймол мекунад, боиси изтироби қурбониён мегардад ва хароҷоти истеъмолкунандагон ва таъминкунандагони молиявиро зиёд мекунад. Таҳлили қаллобӣ ва усулҳои баҳисобгирии криминалистӣ барои ошкор кардани фаъолиятҳои шубҳанок барои тафтишоти минбаъда аз ҷониби муассисаҳои молиявӣ ва мақомоти ҳифзи ҳуқуқ кӯмак мекунанд.

«Ҷинояткории молиявӣ дар соя мешукуфад. Дар кунҷҳои торикии он равшанӣ андохтан қадами аввалин дар роҳи барҳам додани он аст». - Лоретта Линч, собиқ Прокурори генералии ИМА

ба киберҷиноятҳо

Киберҳамлаҳо алайҳи муассисаҳои молиявӣ аз соли 238 то 2020 дар саросари ҷаҳон 2021% афзоиш ёфтанд. Афзоиши маблағгузории рақамӣ имкониятҳоро барои технологияҳои дастрас васеъ мекунад киберҷиноятҳои молиявӣ монанди:

  • Ҳамёни крипто / ҳакҳои мубодила
  • Ҷойгиркунии банкомат
  • Гирифтани корти кредитӣ
  • Дуздии маълумоти ҳисобҳои бонкӣ
  • Ҳамлаҳои решавӣ
  • Ҳамлаҳо ба бонкдории мобилӣ/ҳамёнҳои рақамӣ
  • Қаллобӣ бо ҳадафи хидматрасониҳои ҳозир харидан-баъдтар пардохт кардан

Талафот дар киберҷиноятҳои ҷаҳонӣ метавонад зиёдтар бошад 10.5 триллион $ дар давоми панч соли оянда. Дар ҳоле ки муҳофизати киберӣ такмилро идома медиҳад, ҳакерҳои коршинос абзорҳо ва усулҳои мураккабтари дастрасии беиҷозат, вайрон кардани маълумот, ҳамлаҳои нармафзори зараровар ва дуздии пулро таҳия мекунанд.

Воридоти андоз

Тибқи гузоришҳо, саркашӣ аз андоз дар саросари ҷаҳон ва саркашӣ аз ҷониби корпоратсияҳо ва шахсони дорои сарватманд бештар аз он аст 500-600 миллиард доллар дар як сол. Камбудиҳои мураккаби байналмилалӣ ва паноҳгоҳҳои андоз ба мушкилот мусоидат мекунанд.

Саркашӣ аз андоз даромадхои давлатиро кам мекунад, нобаробарй ва карзро зиёд мекунад. Ҳамин тариқ, он маблағгузории дастрасро барои хизматрасониҳои муҳими давлатӣ, аз қабили тандурустӣ, маориф, инфрасохтор ва ғайра маҳдуд мекунад. Ҳамкории беҳтари глобалӣ байни сиёсатмадорон, танзимгарон, соҳибкорон ва муассисаҳои молиявӣ метавонад ба одилонатар ва шаффофтар шудани системаҳои андоз мусоидат кунад.

Ҷиноятҳои иловагии молиявӣ

Дигар шаклҳои асосии ҷиноятҳои молиявӣ инҳоянд:

  • Савдои дохили – Истифодаи нодурусти иттилооти ғайридавлатӣ барои фоидаи бозори саҳҳомӣ
  • Пора / коррупсия – Таъсир ба қарорҳо ё фаъолият тавассути ҳавасмандкунии молиявӣ
  • Саркашӣ аз таҳримҳо – Гузаштан аз таҳримҳои байналмилалӣ барои фоида
  • Қалбакӣ – Истеҳсоли асъори қалбакӣ, ҳуҷҷатҳо, маҳсулот ва ғайра.
  • Қочоқ – Интиқоли мол/маблағҳои ғайриқонунӣ аз сарҳад

Ҷиноятҳои молиявӣ бо амалан бо ҳама намудҳои фаъолияти ҷиноӣ - аз гардиши ғайриқонунии маводи мухаддир ва қочоқи одамон то терроризм ва низоъҳо алоқаманд аст. Гуногунӣ ва миқёси ин мушкилот вокуниши ҳамоҳангшудаи глобалиро талаб мекунад.

Ҷазоҳо барои ҷиноятҳои гуногуни молиявӣ дар АМА

Ҷинояти молиявӣҚонун(ҳо)-и дахлдорДавраи ҷазо
пулшӯӣҚонуни федералии № 4/2002 (бо ислоҳ)Аз 3 то 10 сол зиндон ва/ё то 50 миллион AED ҷарима
ҚаллобӣҚонуни федералии № 3/1987 (бо ислоҳ)Фарқ мекунад, аммо одатан то 3 сол зиндон ва/ё ҷарима
ба киберҷиноятҳоҚонуни федералии № 5/2012 (бо ислоҳ)Ҷарима аз AED 50,000 то 3 миллион AED ва/ё то 10 сол зиндон
Воридоти андозҚарори федералии қонуни № 6/2017Ҷарима аз AED 100,000 то 500,000 AED ва ҳабси эҳтимолӣ
ҚалбакӣҚонуни федералии №6/1976То 10 соли зиндон ва/ё ҷарима
Пора / КоррупсияҚонуни федералии № 11/2006 (бо ислоҳ)То 7 сол ҳабс ва/ё то 1 миллион AED ҷарима барои супорандагон ва қабулкунандагон
Савдои InsiderҚонуни федералии № 8/2002 (бо ислоҳ)То 5 сол зиндон ва/ё то 10 миллион AED ҷарима

Тафтишот ва таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай

Тафтиши ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай:

  1. Ҳисобот: Гузориши ҳолатҳои ҷиноятҳои молиявӣ тавассути каналҳои таъиншуда ё тавассути тамос бо полиси Дубай ё мақомоти дахлдори танзими молиявӣ, вобаста ба хусусияти ҷиноят, мусоидат мекунад. Масалан, дар бораи фаъолиятҳои гумонбаршудаи шустушӯи пул ба Шӯъбаи иктишофи молиявӣ (FIU) хабар дода мешавад.
  2. Тафтишоти ибтидоӣ: Ин марҳила аз ҷамъоварии ҳамаҷонибаи далелҳо оғоз мешавад, ки таҳлили амиқи сабтҳои молиявӣ, гузаронидани мусоҳибаҳо бо шоҳидони дахлдор ва ҳамкории синергетикӣ байни полиси Дубай, додситонии давлатӣ ва воҳидҳои махсусгардонидашуда ба монанди Департаменти Амнияти Иқтисодии Дубайро дар бар мегирад.
  3. Ҳамкории васеъ: Ёддошти тафоҳуме, ки ба наздикӣ байни Дафтари иҷроияи АМА ва полиси Дубай таъсис ёфтааст, равиши муштаракро тақвият бахшида, ба ин васила қобилияти тафтишотро дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ самараноктар афзоиш дод.

Таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ дар Дубай:

  1. Прокурори давлатӣ: Пас аз ҷамъ овардани далелҳои ҷиддие, ки тавассути ҷараёни тафтишот, парванда ба Прокуратураи давлатӣ пешниҳод карда мешавад, дар он ҷо прокурорҳо далелҳоро ба таври ҷиддӣ арзёбӣ мекунанд ва муайян мекунанд, ки оё нисбати гунаҳкорони эҳтимолӣ парвандаи расмӣ оғоз карда шаванд ё не.
  2. Системаи судӣ: Парвандагоне, ки айбнома пешбарӣ карда мешаванд, баъдан дар Додгоҳҳои Дубай баррасӣ мешаванд, ки дар он судяҳои беғараз дар мурофиа раисӣ мекунанд. Ба ин мақомоти судӣ масъулияти баҳодиҳии гунаҳкорӣ ё бегуноҳӣ дар асоси арзёбии ҳамаҷонибаи далелҳои пешниҳодшуда бо риояи қатъии қонунҳои Аморати Муттаҳидаи Араб гузошта шудааст.
  3. Шиддати ҷазо: Дар мавридхое, ки гунох мукаррар шудааст, раисикунанда чазои дахлдорро, ки ба хусусият ва вазнинии чинояти молиявии содиршуда мувофик аст, муайян мекунад. Чораҳои муҷозот метавонанд аз ҷаримаҳои ҷиддии молиявӣ то ҳукмҳои ҳабс, бо давомнокии ҳабс мутаносибан ба вазнинии ҷиноят, ки дар қонунҳои ҳуқуқии АМА пешбинӣ шудаанд, фарқ кунанд.

Вазифаҳои ташкилотҳои асосӣ

Созмонҳои гуногуни ҷаҳонӣ талошҳои умумиҷаҳонӣ алайҳи ҷиноятҳои молиявиро пеш мебаранд:

  • Гурӯҳи кории амалиёти молиявӣ (FATF) стандартҳои мубориза бо пулшӯии пул (AML) ва мубориза бо маблағгузории терроризмро муқаррар мекунад, ки дар саросари ҷаҳон қабул шудаанд.
  • Дафтари СММ оид ба маводи мухаддир ва ҷинояткорӣ (UNODC) ба кишварҳои узв тадқиқот, роҳнамоӣ ва ёрии техникӣ мерасонад.
  • ХБА ва Бонки Ҷаҳонӣ баҳодиҳии чаҳорчӯбаи PL/CFT-и кишвар ва таъмини дастгирии рушди иқтидор.
  • Интерпол ба ҳамкории полис барои мубориза бо ҷиноятҳои фаромиллӣ тавассути таҳлили иттилоотӣ ва базаҳои маълумот мусоидат мекунад.
  • Europol амалиёти муштараки кишварҳои узви Иттиҳодияи Аврупоро бар зидди шабакаҳои ҷиноии муташаккил ҳамоҳанг мекунад.
  • Гурӯҳи Эгмонт 166 шӯъбаҳои миллии иктишофии молиявиро барои мубодилаи иттилоот мепайвандад.
  • Кумитаи Базел оид ба назорати бонкӣ (BCBS) барои танзим ва риояи глобалӣ роҳнамоӣ ва дастгирӣ пешниҳод мекунад.

Дар баробари мақомоти фаромарзӣ, мақомоти миллии танзимкунанда ва ҳифзи ҳуқуқ, аз қабили Идораи хазинадории ИМА оид ба назорати дороиҳои хориҷӣ (OFAC), Агентии Миллии Ҷинояткории Британияи Кабир (NCA) ва Мақомоти федералии назорати молиявии Олмон (BaFin), бонкҳои марказии Амороти Муттаҳидаи Араб ва дигарон амалҳое, ки ба стандартҳои ҷаҳонӣ мувофиқанд.

"Мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ на аз ҷониби қаҳрамонон, балки одамони оддӣ, ки кори худро бо садоқат ва садоқат ба ҷо меоранд, ғолиб меоянд." – Гретчен Рубин, муаллиф

Қоидаҳои асосии риояи ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА

Қоидаҳои устуворе, ки бо расмиёти пешрафтаи мутобиқат дар дохили муассисаҳои молиявӣ дастгирӣ мешаванд, воситаҳои муҳими коҳиш додани ҷиноятҳои молиявӣ дар саросари ҷаҳон мебошанд.

Қоидаҳои Муқовимат ба шустушӯи пул (AML).

асосї қоидаҳои мубориза бо пулшӯӣ иборатанд аз:

  • ИМА Санади махфияти бонкӣ ва Санади ПАТРИОТ
  • EU Директиваҳои AML
  • Британияи Кабир ва АМА Қоидаҳои шустушӯи пул

Ин қоидаҳо аз ширкатҳо талаб мекунанд, ки хатарҳоро фаъолона арзёбӣ кунанд, дар бораи амалиёти шубҳанок гузориш диҳанд, санҷиши зарурии муштариёнро анҷом диҳанд. комплаенс ӯҳдадориҳо.

Қоидаҳои AML бо ҷазоҳои назаррас барои риоя накардан тақвият дода шудаанд, ҳадафи он баланд бардоштани назорат ва амният дар системаи молиявии ҷаҳонӣ мебошад.

Қоидаҳои муштарии худро (KYC) бидонед

Мизоҷи худро бидонед (KYC) Протоколҳо провайдерҳои хидматрасонии молиявиро вазифадор мекунанд, ки шахсияти муштарӣ ва манбаъҳои маблағро тафтиш кунанд. KYC барои ошкор кардани суратҳисобҳои қаллобӣ ё пайраҳаҳои пулии марбут ба ҷиноятҳои молиявӣ муҳим боқӣ мемонад.

Технологияҳои пайдошаванда ба монанди санҷиши ID-и биометрӣ, видеои KYC ва санҷишҳои пасзаминаи автоматӣ ба осон кардани равандҳо кӯмак мекунанд.

Ҳисобот оид ба фаъолияти шубҳанок

Ҳисобот оид ба фаъолияти шубҳанок (SARs) воситаҳои муҳими ошкор ва пешгирӣ дар мубориза бар зидди пулшӯӣ мебошанд. Муассисаҳои молиявӣ бояд SAR-ро оид ба муомилоти шубҳанок ва фаъолиятҳои суратҳисобҳо ба шӯъбаҳои иктишофии молиявӣ барои тафтишоти иловагӣ пешниҳод кунанд.

Усулҳои пешрафтаи таҳлилӣ метавонанд дар ошкор кардани 99% фаъолиятҳои аз ҷониби КДМ кафолатдодашуда, ки ҳамасола гузориш дода намешаванд, кӯмак расонанд.

Дар маҷмӯъ, ҳамоҳангсозии сиёсати глобалӣ, расмиёти пешрафтаи мутобиқат ва ҳамоҳангсозии наздики давлат ва бахши хусусӣ шаффофияти молиявӣ ва якпорчагии сарҳадро тақвият мебахшад.

Истифодаи технологияҳо бар зидди ҷиноятҳои молиявӣ

Технологияҳои фавқулода имкониятҳои тағирёбандаи бозиро барои ба таври назаррас беҳтар кардани пешгирӣ, ошкор ва вокуниш ба ҷиноятҳои гуногуни молиявӣ пешниҳод мекунанд.

AI ва омӯзиши мошинӣ

Зеҳни сунъӣ (AI) ва омӯзиши машқҳо алгоритмҳо ошкоркунии намунаро дар доираи маҷмӯаҳои азими молиявии аз имкониятҳои инсонӣ дуртар мекушоянд. Барномаҳои асосӣ иборатанд аз:

  • Таҳлили қаллобӣ дар пардохт
  • Муқовимат ба шустушӯи пул
  • Баланд бардоштани киберамният
  • Тафтиши шахсият
  • Ҳисоботи автоматии шубҳанок
  • Моделсозӣ ва пешгӯии хатар

AI муфаттишони AML-и инсонӣ ва гурӯҳҳои мувофиқатро барои мониторинг, дифоъ ва банақшагирии стратегӣ бар зидди шабакаҳои ҷиноии молиявӣ афзоиш медиҳад. Он як ҷузъи муҳими инфрасохтори насли ояндаи зидди ҷиноятҳои молиявӣ (AFC) мебошад.

«Технология як шамшери дудама дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ мебошад. Дар ҳоле ки он барои ҷинояткорон имкониятҳои нав фароҳам меорад, инчунин ба мо асбобҳои пурқувват барои пайгирӣ ва боздоштани онҳо медиҳад." - Директори иҷроияи Europol Кэтрин Де Болле

Таҳлилҳои Blockchain

Китобҳои ба таври оммавӣ паҳншуда шаффоф ба монанди Bitcoin ва Ethereum blockchain имкон медиҳад, ки ҷараёни маблағҳо пайгирӣ карда шаванд, то шустушӯи пул, қаллобӣ, пардохтҳои ransomware, маблағгузории терроризм ва муомилоти таҳримшударо муайян кунанд.

Ширкатҳои мутахассис асбобҳои пайгирии blockchain-ро ба муассисаҳои молиявӣ, тиҷорати криптографӣ ва муассисаҳои давлатӣ барои назорати қавитар ҳатто бо криптовалютҳои ба махфият нигаронидашуда ба монанди Monero ва Zcash пешниҳод мекунанд.

Системаҳои биометрӣ ва рақамии ID

Амн технологияҳои биометрӣ ба монанди изи ангушт, ретина ва шинохти чеҳра рамзҳоро барои тасдиқи шахсияти боэътимод иваз мекунанд. Чаҳорчӯбаҳои пешрафтаи ID рақамӣ кафолатҳои мустаҳкамро аз қаллобӣ ва хатарҳои шустушӯи пул пешниҳод мекунанд.

Интегратсияҳои API

Интерфейсҳои барномасозии барномаҳои бонкиро кушоед (APIs) имкон медиҳад, ки мубодилаи автоматии маълумот байни муассисаҳои молиявӣ барои мониторинги байниташкилии ҳисобҳо ва амалиёти муштариён. Ин хароҷоти мувофиқатро коҳиш медиҳад ва ҳангоми баланд бардоштани муҳофизати AML.

Мубодилаи иттилоот

Намудҳои махсуси ҷиноятҳои молиявӣ мубодилаи иттилооти махфиро байни муассисаҳои молиявӣ барои мустаҳкам кардани ошкоркунии қаллобӣ ҳангоми риояи протоколҳои қатъии махфияти маълумот мусоидат мекунанд.

Бо афзоиши экспоненсиалӣ дар тавлиди маълумот, синтез кардани фаҳмишҳо дар пойгоҳи додаҳои васеъ як қобилияти калидӣ барои таҳлили иктишофии давлатӣ ва хусусӣ ва пешгирии ҷиноят мебошад.

Ҳамкории Амороти Муттаҳидаи Араб бо Интерпол дар мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ

Амороти Муттаҳидаи Араб таҳдиди ҷиддии ҷиноятҳои молиявиро қатъиян эътироф мекунад ва тавассути ҳамкорӣ бо Интерпол барои мубориза бо онҳо чораҳои қатъӣ меандешад:

Мубодилаи иктишофӣ

  • Амороти Муттаҳидаи Араб бо Интерпол дар бораи тамоюлҳои ҷиноятҳои молиявӣ, типологияҳо ва шабакаҳои ҷиноӣ маълумот мубодила мекунад.
  • Каналҳои бехатари Интерпол имкон медиҳанд, ки маълумоти фаромарзӣ дар бораи ҷинояткорони гумонбаршуда ва фаъолиятҳои ғайриқонунӣ мубодила шаванд.

Истифодаи захираҳои Интерпол

  • Амороти Муттаҳидаи Араб аз пойгоҳи Интерпол оид ба ҷиноятҳои молиявӣ ва Маркази мубориза бо коррупсия дар бораи ҷинояткорони молиявӣ истифода мебарад.
  • Асбобҳо ба монанди Механизми Global Stop Payment имкон медиҳанд, ки транзаксияҳои шубҳанокро ях кунанд.
  • Махзани маълумотҳои амнияти баҳрӣ дар муайян кардани ҷиноятҳои марбут ба ҷиноятҳои молиявӣ кӯмак мерасонад.

Амалиёти муштарак

  • Мақомоти ҳифзи ҳуқуқи АМА дар амалиётҳои ҳамоҳангшудаи Интерпол фаъолона иштирок мекунанд.
  • Инҳо подшоҳони бузурги молиявӣ, барқарорсозии дороиҳо ва барҳам додани шабакаҳои ҷиноятиро ҳадаф қарор медиҳанд.
  • Мисоли охирин: Амалиёти Lionfish алайҳи қочоқи маводи мухаддир.

Роҳбарияти ҷаҳонӣ

  • Аморати Муттаҳидаи Араб дар баробари Интерпол дар форумҳои СММ ва ФАТФ рӯзномаи зидди ҷиноятҳои молиявӣ дорад.
  • Ин ҳаракат ҳамкориҳои байналмилалӣ ва стандартизатсияи чораҳои муқовиматро тақвият мебахшад.

Тавассути ин шарикии бисёрҷанба бо омезиши иктишофӣ, захираҳо, амалиётҳо ва роҳбарият, Амороти Муттаҳидаи Араб муҳофизати худро мустаҳкам мекунад ва ба экосистемаи амни молиявии ҷаҳонӣ мусоидат мекунад.

Таъсири ҷиноятҳои молиявӣ ба иқтисодиёти АМА

Ҷиноятҳои молиявӣ ба суботи иқтисодӣ ва рушди Амороти Муттаҳидаи Араб таҳдиди ҷиддӣ доранд. Таъсири манфӣ дар бахшҳои гуногун садо медиҳад ва талошҳои кишварро барои нигоҳ доштани низоми устувор ва шаффофи молиявӣ халалдор мекунад. Ҷиноятҳои молиявӣ дар иқтисоди ҷаҳонӣ амиқ ҷой гирифтаанд ва Идораи Созмони Милали Муттаҳид оид ба маводи мухаддир ва ҷинояткорӣ (UNODC) миқёси умумии онҳоро дар 3-5% ММД-и ҷаҳон арзёбӣ мекунад, ки ҳамасола аз 800 то 2 триллион доллари амрикоӣ тавассути каналҳои ғайриқонунӣ ҷорӣ мешавад. .

Аввалан, ҷиноятҳои молиявӣ, аз қабили шустушӯи пул, саркашӣ аз андоз ва қаллобӣ метавонанд динамикаи бозорро таҳриф кунанд ва барои тиҷорати қонунӣ майдони нобаробар эҷод кунанд. Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF) гузориш медиҳад, ки танҳо шустушӯи пул дар як сол 1.6 триллион долларро ташкил медиҳад, ки ба 2.7% ММД-и ҷаҳон баробар аст. Ин метавонад сармоягузории хориҷиро боздорад, ба талошҳои диверсификатсияи иқтисод монеъ шавад ва соҳибкорӣ ва инноватсияро дар дохили Амороти Муттаҳида боздорад.

Илова бар ин, ҷиноятҳои молиявӣ метавонанд эътимоди мардумро ба муассисаҳои молиявӣ ва мақомоти давлатӣ коҳиш дода, ба фаъолияти самараноки онҳо халал расонанд. Ин метавонад ба фирори сармоя, кам шудани даромади андоз ва аз даст додани эътимод ба системаи молиявии АМА оварда расонад, ки дар ниҳоят ба рушди иқтисодӣ ва дурнамои рушд халал мерасонад. Кишварҳои рӯ ба тараққӣ метавонанд аз сабаби саркашӣ аз андозҳои корпоративӣ ва саркашӣ аз андозҳои корпоративӣ дар як сол ба таври дастаҷамъӣ зиёда аз 1 триллион долларро аз даст диҳанд, ки оқибатҳои вазнини иқтисодиро таъкид мекунанд.

Ниҳоят, хароҷоти марбут ба тафтиш, таъқиб ва баргардонидани дороиҳое, ки дар натиҷаи ҷиноятҳои молиявӣ гум шудаанд, метавонанд захираҳои ҳифзи ҳуқуқ ва судии АМА-ро танг карда, маблағҳоро аз дигар соҳаҳои муҳими рушди иқтисодӣ ва барномаҳои ҳифзи иҷтимоӣ дур кунанд.

Ташаббусҳои ҳукумати Амороти Муттаҳидаи Араб оид ба мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ

Аввалан, Аморати Муттаҳидаи Араб заминаи қонунӣ ва меъёрии худро тавассути қабули қонунҳои устувори мубориза бо пулшӯии пул (AML) ва мубориза бо маблағгузории терроризм (CFT) мустаҳкам кард. Ин қонунҳо тартиботи қатъии санҷиш, талаботҳои ҳисоботдиҳӣ ва ҷаримаҳоро барои риоя накардани талабот муқаррар мекунанд.

Сониян, ҳукумат ниҳодҳои махсус ва гурӯҳҳои корӣ таъсис додааст, ки барои ошкор, тафтиш ва таъқиби ҷиноятҳои молиявӣ машғуланд. Ба онҳо Шӯъбаи мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва парвандаҳои шубҳанок (AMLSCU) ва Дафтари иҷроияи мубориза бо қонунигардонии даромадҳои пулӣ ва маблағгузории терроризм дохил мешаванд.

Сеюм, Амороти Муттаҳидаи Араб ҳамкориҳои худро бо созмонҳои байналмилалӣ ва ҳамтоёни хориҷӣ тақвият бахшидааст. Ба ин иштироки фаъол дар ташаббусҳое, ки аз ҷониби Гурӯҳи кории молиявӣ (FATF), Гурӯҳи Эгмонт оид ба иктишофи молиявӣ ва Интерпол роҳбарӣ мекунанд, дар бар мегирад.

Ниҳоят, ҳукумат барои баланд бардоштани иқтидор ва баланд бардоштани сатҳи огоҳии мардум маблағҳои зиёд сарф кард. Ин барномаҳои омӯзишӣ барои мақомоти ҳифзи ҳуқуқ, муассисаҳои молиявӣ ва соҳибкоронро дар бар мегирад, то қобилияти онҳо дар муайян ва гузориш додани фаъолиятҳои шубҳанокро баланд бардоранд. Маъракаҳои огаҳии мардум инчунин ба огаҳии шаҳрвандон ва сокинон дар бораи хатарҳо ва оқибатҳои ҷиноятҳои молиявӣ нигаронида шудаанд.

Акс аз бойгонӣ