Он чизе ки шумо бояд дар бораи ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА донед

Оё шумо дар парвандаи ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА иштирок мекунед ё танҳо ба қонунҳои Аморати оид ба ҷиноятҳои молиявӣ таваҷҷӯҳ доред? Ин мақола ба шумо мегӯяд, ки шумо дар бораи ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА чиро донед, қонунҳои онҳо ва чӣ гуна адвокат метавонад ба шумо кӯмак расонад.

Ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА ва қонунҳо

Ҷиноятҳои молиявӣ чист?

Тавре ки аз ном бармеояд, ҷинояти молиявӣ ба ҳама гуна фаъолияти ҷиноӣ дахл дорад, ки гирифтани пул ё амволи ба каси дигар тааллуқдоштаро барои ба даст овардани фоидаи молиявӣ ё касбӣ дар бар мегирад. Аз рӯи табиати худ, таъсири ҷиноятҳои молиявӣ дар сатҳи ҷаҳонӣ, вобаста ба тавоноии иқтисоди кишварҳои алоҳида бо сатҳҳои гуногуни шиддат эҳсос мешавад.

Мувофиқи Ассотсиатсияи байналмилалии риоя, мо метавонем ҷиноятҳои молиявиро ба ду категорияи васеъ тақсим кунем:

  • Онхое, ки бо максади ба даст овардани сарвати чинояткорон содир шудаанд ва
  • Онҳое, ки барои муҳофизат кардани фоида ё сарвати ғайриқонунӣ аз ҷинояти қаблӣ содир шудаанд.

Кӣ ҷиноятҳои молиявӣ содир мекунад?

Одамони гуногун бо сабабҳои гуногун ҷиноятҳои молиявӣ содир мекунанд. Аммо, мо метавонем ин одамонро ба гурӯҳҳои зерин ҷудо кунем:

  • Касоне, ки ба андозаи калон содир мекунанд Дурнамо маблағгузории амалиёти онҳо, аз қабили ҷинояткорони муташаккил, ба мисли гурӯҳҳои террористӣ;
  • Онхое, ки аз мансабхои хокимияти худ истифода бурда, хазинаи округи интихоботии худро горат мекунанд, масалан, сарварони давлатхои фасодзада;
  • Онҳое, ки маълумоти молиявиро бо мақсади пешниҳоди тасвири бардурӯғ дар бораи вазъи молиявии созмон, аз қабили роҳбарони тиҷорат ё роҳбарони C-Suite таҳрир мекунанд ё гузориш медиҳанд;
  • Онҳое, ки маблағҳои корхона ё ташкилот ва дигар дороиҳои он, аз қабили кормандон, пудратчиён, таъминкунандагон ё «гурӯҳи муштарак»-ро дуздидаанд, ки аз кормандони ширкат ва шахсони қаллобии беруна иборатанд;
  • «Оператори мустақил» ҳамеша дар ҷустуҷӯи имкониятҳо барои озод кардани қурбониёни бехабар аз маблағҳои бо душворӣ ба даст овардаашон.

Намудҳои асосии ҷиноятҳои молиявӣ кадомҳоянд?

Содир кардани ҷинояти молиявӣ метавонад бо роҳҳои гуногун сурат гирад. Аммо, маъмултаринҳо инҳоянд:

  • қаллобӣ, масалан, корти қарзӣ қаллобӣ, қаллобӣ дар телефон,
  • Ҷиноятҳои электронӣ
  • Чекҳои баргардонидашуда
  • Шустушӯи пул
  • Маблағгузории терроризм
  • Пора ва коррупсия
  • Бахшиш
  • Дуздии шахсият
  • Сӯиистеъмоли бозор ва савдои инсайдер
  • Амнияти иттилоотӣ
  • Саркашӣ аз андоз,
  • Азхудкунии маблағҳои ширкат,
  • Фурӯши нақшаҳои суғуртаи афсонавӣ, ки ҳамчун қаллобии суғурта маълум аст

Қонунҳои ҷиноятҳои молиявӣ дар АМА кадомҳоянд?

Қонуни ҷиноятҳои молиявии Иморот сенарияҳои гуногуни ҷиноятҳои молиявӣ ва ҷазоҳои марбут ба онҳоро муайян мекунад. Масалан, банди (1) моддаи (2) Қонуни федералии декрет № (20) аз соли 2018 муайян мекунад шустушӯи пул ва фаъолиятҳое, ки ҳамчун шустушӯи пул ба ҳисоб мераванд.

Ҳар касе, ки медонад, ки маблағҳои дар ихтиёрашон буда даромади ҷинояти вазнин ё ҷинояти ношоям буданд ва то ҳол дидаву дониста ба яке аз амалҳои зерин даст мезананд, гунаҳкор аст. шустушӯи пул:

  • Гузаронидани ҳама гуна амалиёт бо мақсади пинҳон кардан ё пинҳон кардани манбаи ғайриқонунии маблағҳо, ба монанди интиқол ё интиқоли онҳо.
  • Пинҳон кардани ҷойгиршавӣ ё хусусияти маблағҳо, аз ҷумла ихтиёрдорӣ, ҳаракат, моликият ё ҳуқуқҳои онҳо.
  • Маблагро гирифта, ба чои он ки ба органхои дахлдор хабар диханд.
  • Кӯмак ба содиркунандаи ҷиноят ё ҷинояти ношоиста барои раҳоӣ аз ҷазо.

Дар хотир доред, ки Аморати Муттаҳидаи Араб шустушӯи пулро баррасӣ мекунад ки чинояти мустакил бошад. Ҳамин тавр, шахсе, ки барои ҷиноят ё ҷинояти вазнин маҳкум шудааст, метавонад то ҳол маҳкум ва ҷазо дода шавад. шустушӯи пул. Ҳамин тариқ, шахс барои ҳарду ҷиноят мустақилона ҷазо хоҳад гирифт.

Ҷазо барои ҷиноятҳои молиявӣ

  • Шустушӯи пул ҷазои то 10 сол аз озодӣ ва ҷарима ба маблағи 100,000 AED то 500,000 дорад. Агар ҷиноят махсусан вазнин бошад, ҷарима метавонад то AED 1,000,000 бошад.
  • Чекҳои баргардонидашуда ҷазои аз як моҳ то се соли зиндон, ҷаримаи ҳангуфт ва ҷуброни зарар ба ҷабрдидаро пешбинӣ мекунанд.
  • корти қарзӣ қаллобӣ ҷаримаи ҳангуфт ва чанд вақт дар зиндон сипарӣ мешавад
  • Барои тасарруфи молу мулк ҷазои ҷаримаи ҳангуфт, аз як моҳ то се сол зиндон ва ҷуброни зарари қурбониро пешбинӣ мекунад.
  • Сохтакорӣ ҷазои 15 сол ё бештар аз он, ҷаримаи ҳангуфт ва шартанро дар назар дорад.
  • Дуздии шахсият ҷинояти вазнин ҳисобида мешавад ва ҷазои ҷаримаи ҳангуфт, шартан ва аломати доимӣ дар доғи судии гунаҳгорро дар бар мегирад.
  • Қаллобии суғурта ҷаримаи ҳангуфтро ба бор меорад.

Ба ғайр аз шустушӯи пул, дигар ҷиноятҳои молиявӣ ҷазои то се сол ҳабс ва/ё ҷарима ба маблағи 30,000 AED дорад.

Қурбони ҷиноятҳои молиявӣ нашавед.

Биёед бо он рӯ ба рӯ шавем: ҷиноятҳои молиявӣ рӯз аз рӯз мураккабтар мешаванд ва хатари қурбонии он хеле баланд аст. Аммо, агар шумо баъзе қоидаҳои оддиро риоя кунед, шумо бояд аз қурбонии ҷиноятҳои молиявӣ гурезед.

  • Пеш аз харид кардан, ҳамеша ширкат ё шахсеро, ки ба шумо ашё пешниҳод мекунад, тафтиш кунед;
  • Ҳеҷ гоҳ маълумоти шахсӣ ё махфиро тавассути телефон надиҳед;
  • Пеш аз харид кардан ҳамеша баррасиҳои онлайни ширкатро тафтиш кунед. Google дӯсти беҳтарини шумост;
  • Ҳеҷ гоҳ истинодҳоро клик накунед ё замимаҳоро дар мактубҳое, ки шумо интизор набудед ё аз ирсолкунандаи номаълум ворид кунед;
  • Агар шумо ба Wi-Fi-и ҷамъиятӣ пайваст шуда бошед, ҳеҷ гоҳ онлайн пардохт накунед ё ягон бонкдории онлайнро анҷом надиҳед, зеро маълумоти шумо метавонад ба осонӣ дуздида шавад.
  • Аз вебсайтҳои қалбакӣ эҳтиёт шавед - истинодҳоро пеш аз клик кардан дуруст санҷед;
  • Эҳтиёт бошед, ки ба дигарон иҷозат диҳед, ки суратҳисоби бонкии шуморо истифода баранд;
  • Аз муомилоти нақдӣ бо миқдори зиёди пул эҳтиёт шавед, зеро усулҳои бехатартари пардохт мавҷуданд;
  • Аз муомилотҳое, ки дар кишварҳо фаро гирифта шудаанд, эҳтиёт бошед.

Ҷиноятҳои молиявӣ бо маблағгузории терроризм чӣ гуна алоқаманданд?

Моддаи (3), Қонуни федералии № (3) аз соли 1987 ва Қонуни федералии № (7) аз соли 2014 мефаҳмонад, ки чӣ гуна ҷиноятҳои молиявӣ бо маблағгузории терроризм робита доранд. Ҳар касе, ки қасдан яке аз ҷиноятҳои зеринро содир мекунад, дар маблағгузории терроризм гунаҳгор мешавад:

  • Ҳар яке аз амалҳое, ки дар банди (1) моддаи (2) зикр шудаанд қонун дар боло;
  • Агар шахс медонист, ки маблағҳо пурра ё қисман ба ташкилоти террористӣ, шахс ё ҷинояти террористӣ тааллуқ доранд ё барои маблағгузории он пешбинӣ шудаанд, ҳатто агар онҳо нияти пинҳон кардани пайдоиши ғайриқонунии онро надошта бошанд;
  • шахсе, ки барои амалҳои террористӣ маблағ медиҳад ё ташкилотҳои террористиро маблағгузорӣ мекунад;
  • шахсе, ки воситаеро, ки тавассути он маблағ ба даст оварда мешавад, барои истифодаи онҳо барои амалҳои террористӣ таъмин кардааст;
  • Шахсе, ки амалҳои дар боло зикргардидаро аз номи созмонҳои террористӣ содир мекунад, ки моҳият ё асли онҳоро хуб медонад.

Омӯзиши мисоли ҷинояти молиявӣ

Дар соли 2018 як мудири 37-солаи покистонии шӯъбаи биржаи бонкӣ муттаҳам шуд. аз як соҳибкори 541,000-солаи ҳамватани 36 XNUMX дром ришва гирифт. Тибқи иттиҳом, тоҷир ришва додааст, то битавонист саҳмияҳои барҳам наёфтаи шаш ширкати гуногунро, ки дар бозорҳои Покистон тиҷорат мекарданд, вале дар давраҳои гуногун харидорӣ кунанд.

Ин парванда намунаи классикии ришвахорӣ ва тиҷорати инсайдерист. Хушбахтона барои ду нафар, А Дубай Додгоҳи марҳалаи аввал онҳоро аз тамоми айбномаҳо сафед карда, даъвои гражданиро нисбати онҳо рад кард.

Чӣ тавр ширкати ҳуқуқии мо дар парвандаи ҷиноятҳои молиявӣ кӯмак карда метавонад?

Дастаи минтақавии мо оид ба ҷиноятҳои молиявии мо аз ҳуқуқшиносон аз ҳуқуқҳои гуногуни шаҳрвандӣ ва юрисдиксияҳои умумӣ, забони арабӣ ва англисӣ, ки дорои таҷрибаи байналмилалӣ ва минтақавӣ мебошанд, иборат аст. Ба шарофати ин дастаи баландсифат, мизоҷони мо аз хидматрасонии ҳамаҷонибаи ба онҳо лозимшуда, аз машварати аввалия то таҳияи лоиҳа бо забони арабӣ ё англисӣ, то таблиғ мекунад дар суд.

Илова бар ин, дастаи мо бо мақомоти маҳаллӣ ва байналмилалӣ робитаҳои зич дорад ва мунтазам ин робитаҳоро ҳангоми баррасии парвандаҳои муштариёни марбут ба ҷиноятҳои молиявӣ истифода мебарад.

Чӣ тавр ҳуқуқшиносон метавонанд дар парвандаи ҷиноятҳои молиявӣ кӯмак расонанд

Ьимоятгарон дар парвандаҳои ҷиноятҳои молиявӣ аҳамияти бебаҳо доранд, зеро онҳо дар тафтишоти ин масъала ва намояндагии ҳуқуқӣ барои тарафҳои дар парванда иштироккунанда маслиҳат ва кӯмак мерасонанд. Илова бар ин, вобаста ба вижагиҳои ҳар як парванда, онҳо барои лағв кардани айбнома ё ситонидани ҷуброни зарардида кор хоҳанд кард.

Акс аз бойгонӣ