Ҳуқуқшиноси эксперт оид ба масъалаҳои қонунигардонии маблағҳо дар АМА

фаъолияти ҷиноӣ

Ҳавала

Истилоҳи маъмуле, ки барои тавсиф кардани ин усул аз ҷониби ҷинояткорони хадамоти молиявӣ барои пинҳон кардани манбаи пул истифода мешавад, шустушӯи пул ё Ҳавала мебошад. Даромад аз амалҳои ҷиноӣ пинҳон мешавад, ки фоида аз манбаи мӯътабар ба назар мерасад.

Саркашӣ аз андоз, пулҳои ифлос ва ҳифзи ҳуқуқ

шустушӯи пул ғайриқонунӣ

амалиёти молиявӣ тавассути ташкилотҳои молиявӣ

Хусусияти маҳсулот ва хидматрасоние, ки бахши хизматрасонии молиявӣ пешниҳод мекунад, ин соҳаро сӯиистифода мекунанд. Дар тамоми ҷаҳон ҷиноятҳои шустушӯи пул хусусиятҳои монанд доранд.

Ду таркиб ба хафагӣ вуҷуд доранд. Онҳо:

  • Амали шустушӯи пул худи.
  • Сатҳи дониш ё фаҳмиш дар бораи таҳвили маблағ ё амалиётҳои молиявии муштарӣ.

Пулкории пулӣ / Ҳавала ба чӣ мақсад мерасад?

Шуста кардани пул имконият медиҳад, ки шахси ҷинояткор бе пул кор кардани он ба осонӣ пул ё пул ба даст орад. Ба ҷои ба таври қонунӣ пул кор кардан, ҷинояткор аз таъсиси он канорагирӣ мекунад ва бидуни пардохти андоз ҷараёни осонро ба даст меорад.

Пулкории пулӣ / Ҳавала ба чӣ мақсад мерасад?

Шуста кардани пул имконият медиҳад, ки шахси ҷинояткор бе пул кор кардани он ба осонӣ пул ё пул ба даст орад. Ба ҷои ба таври қонунӣ пул кор кардан, ҷинояткор аз таъсиси он канорагирӣ мекунад ва бидуни пардохти андоз ҷараёни осонро ба даст меорад.

Чӣ гуна пулшӯӣ дар АМА ба амал меояд?

Дар АМА, шустушӯи пул равандест, ки дар се марҳилаи ҷудогона ба амал меояд. 

  • Марҳилаи якуми ин раванд 'шустушӯи' амвол ва амвол ва инчунин манбаъ бо мақсади пинҳон кардани онҳо мебошад. 
  • Ва ҳамгироӣ, ки дар он амволи шусташуда ба бозори қонунӣ бармегардад.
  • Дар Амороти Муттаҳидаи Араб, Абу-Даби, Дубай ва Шарҷа, шустушӯи пул аз стратегияҳои содда то стратегияҳои душвор иборат аст. Инҳо дар бар мегиранд:
  • Сохтори: Ин ба амонат гирифтани маблағи ками пули нақдро дар бар мегирад, пас асбобҳои дороӣ, аз ҷумла интиқоли пулро низ дар бар мегирад.
  • Ғайриқонунӣ: Ин одатан интиқоли ғайриқонунии нақд ба мақомоти хориҷӣ ва ба амонат гузоштан дар бонки оффшорӣ, ки сирри бештар дорад ё танҳо шустушӯи пулро тақозо мекунад.
  • Ширкатҳои нақдӣ: Ширкатҳое, ки ба пули нақд бештар пул доранд, бо назардошти он, ки онҳо ҳама эътибор доранд, пули бо роҳи ҷиноят пайдошуда ва қонуниро ба даст меоранд. Дар ин кор, бо ширкат ҳеҷ гуна хароҷоти тағйирёбанда вуҷуд надорад ва дарёфт кардани номутаносибии фурӯш ва нарх хеле мушкил аст.
  • Шустушӯи тиҷорат Ҳисобнома-фактураҳо барои пинҳон кардани гардиши ғайриқонунии пули нақд аз арзиши изофа бардошта ё зиёд карда шудаанд.
  • Корхонаҳои ниҳонӣ ва боварӣ: Ширкатҳо ва трестҳои Shell шахсияти воқеии соҳибони пули нақдро ошкор намекунанд.
  • Таъмини бонк: Ҷинояткорон дар самти шустушӯи пул саҳмияҳои назоратиро дар ташкилотҳои молиявӣ бо назорати шустушӯи пул харидорӣ мекунанд ва пулро бе ташхис мегузаронанд.
  • Казиноҳо: Шахсони шустушӯи пул метавонанд дар казино бозӣ кунанд, дар микросхемаҳо пули нақд гиранд ва пардохти онҳоро талаб кунанд. Пас аз он ӯ онро ҳамчун чек ҳамчун пасандози бозӣ нигоҳ медорад.
  • Сарвати ғайриманқул: Маблағҳои ғайриқонунӣ метавонанд барои харидани амволи ғайриманқул истифода шаванд, ва сипас фурӯхта шаванд, то фоида аз фурӯш ба шахсони бегона дастрас бошад. Арзиши амвол қалбакӣ аст ва фурӯшанда як қисми фоидаи ҷиноиро барои розӣ шудан ба шартномаи худ мегирад. 

Ҷазо Пойгоҳҳои ғайриқонунии пулӣ ва андоз

Пулҳои ифлос, ҷиноятҳои молиявӣ, саркашӣ аз андоз, даромадҳои ҷиноят, акти сирри бонк, маблағ барои маблағгузории фаъолиятҳои ҷиноӣ. Ҷазоҳо барои шустушӯи пул дар Дубай ё дар АМА бармеоянд, ки аҳамияти байналмилалии ин актро доранд. Пулкоркунӣ як ҷинояти бениҳоят вазнин аст ва дар ҳолате, ки шумо ё шахсе, ки шумо медонед, ба шустушӯи пул айбдор карда шуда бошад, фавран бо коршиноси ҳуқуқӣ оид ба қонунигардонии маблағ тамос гирифтан хеле муҳим аст. Ба кор қабул кардани адвокати исботшуда дар қонуншиканиҳои қонуншиканӣ, шумо метавонед ҳама таҳримоти ҷиноиро ба ҳадди ақал расонед ё ин айбдоркуниҳоро пешгирӣ кунед.

Чӣ гуна имрӯз ҳуқуқшиносро барои шустушӯи пул киро кардан мумкин аст

Ҳолатҳои шустушӯи пул метавонад душвор ва дилгиркунанда бошад. Агар шумо бо айбдоркуниҳои шустушӯи пул рӯ ба рӯ шавед, шумо бояд ҳарчи зудтар бо як ҳимояи ҳуқуқии АМА тамос гиред.

Қонуни федералии 9/2014 (ки ба Қонуни федералии 4/2002, ки ба мубориза бо ҷиноятҳои расмикунонии пул алоқаманд аст, тағйирот медиҳад) (AKA қонуни нави қонун), моҳи апрели соли 2013 аз ҷониби Шӯрои миллии Амороти Муттаҳидаи Араб қабул карда шуда, моҳи октябри соли 2014 эътибор пайдо кард.

Ҷазоҳо барои шустушӯи пул тибқи Қонуни нав дар бораи қонуни сахттар қабул карда мешаванд

Умуман, ҷазо дар самти шустушӯи пул дар муқобили Қонуни қаблии қонуни бадастоварда ва қонуни ҶТ (AML) сахттар аст. Мувофиқи қонуни нави AML, пешниҳод накардани амалиёти шубҳанок метавонад аз 50,000 AED то 300,000 AED ҷарима ва ё маҳрумиятро дошта бошад. 

Даст кашидан ба шахсе, ки дар бораи амалиёти шубҳанок суол мекунад, метавонад то як сол зиндонӣ карда шавад ё ҷарима дар байни 10,000 AED ва 100,000 AED. 

Қонуни нав дар бораи Қонуни қаблии қонун оид ба муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун оид ба муқовимат ба қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун дар бораи муқовимат ба қонунигардонии қонун оид ба муқовимат ба қонун дар бораи муқовимат ба муқобили қонуни амалиёт оид ба муқовимат ба муқобили қонун иборат аст. Қонуни нав қонунгузории маблағгузории ташкилотҳои ғайриқонунӣ ё ба қайд гирифтанашуда, маблағгузории терроризм ё мусодира кардани даромадҳо аз амалҳои шустушӯи пулро танзим менамояд.

қонунҳои шустушӯи пул хеле сахт мебошанд

Ҷинояткорон нуқтаҳои заифи дар шабакаи молиявиро истифода мекунанд.

Акс аз бойгонӣ