Šta trebate znati o finansijskim zločinima u UAE
Jeste li uključeni u slučaj u vezi s finansijskim kriminalom u UAE ili ste jednostavno znatiželjni o zakonima Emirata u vezi s finansijskim kriminalom? Ovaj članak vam govori šta trebate znati o finansijskim zločinima u UAE, njihovim zakonima i kako vam advokat može pomoći.
Šta je finansijski kriminal?
Kao što naziv implicira, finansijski kriminal se odnosi na bilo koju kriminalnu aktivnost koja uključuje uzimanje novca ili imovine koja pripada nekom drugom radi dobijanja finansijske ili profesionalne dobiti. Zbog njihove prirode, uticaj finansijskog kriminala se oseća globalno, sa različitim nivoima intenziteta, u zavisnosti od snage ekonomija pojedinih zemalja.
Prema Međunarodnom udruženju za usklađenost, finansijski kriminal možemo podijeliti u dvije široke kategorije:
- Oni koji su počinjeni sa namjerom sticanja bogatstva za počinitelje, i
- Oni koji su posvećeni zaštiti nezakonito stečene koristi ili bogatstva od prethodnog zločina.
Ko čini finansijske zločine?
Različiti ljudi čine finansijske zločine iz različitih razloga. Međutim, ove ljude možemo svrstati u sljedeće grupe:
- Oni koji počine masovno prevara da finansiraju svoje operacije, kao što su organizovani kriminalci poput terorističkih grupa;
- Oni koji koriste svoje pozicije moći da pljačkaju blagajnu svojih biračkih jedinica, kao što su korumpirani šefovi država;
- Oni koji manipulišu ili pogrešno prijavljuju finansijske podatke kako bi dali lažnu sliku o finansijskom položaju organizacije, kao što su poslovni lideri ili rukovodioci C-Suite-a;
- Oni koji kradu sredstva preduzeća ili organizacije i drugu imovinu, kao što su njeni zaposleni, ugovarači, dobavljači ili „zajednička radna grupa“, sastavljena od osoblja kompanije i vanjskih lažnih strana;
- „Nezavisni operater“ je stalno u potrazi za mogućnostima da oslobodi nesuđene žrtve njihovih teško zarađenih sredstava.
Koje su glavne vrste finansijskog kriminala?
Izvršenje finansijskog kriminala može se dogoditi na mnogo različitih načina. Međutim, češći su:
- prevara, npr. kreditna kartica prevara, telefonska prevara,
- Elektronski kriminal
- Odbijeni čekovi
- Pranje novca
- Finansiranje terorizma
- Mito i korupcija
- Krivotvorenje
- Krađa identiteta
- Zloupotreba tržišta i insajderska trgovina
- sigurnost informacija
- Utaje poreza,
- pronevjera sredstava kompanije,
- Prodaja fiktivnih planova osiguranja, poznatih kao prevara u osiguranju
Koji su zakoni o finansijskom kriminalu u UAE?
Zakon o finansijskom kriminalu Emirata opisuje različite scenarije finansijskog kriminala i njihove prateće kazne. Na primjer, klauzula (1) člana (2) Federalnog dekretnog zakona br. (20) iz 2018. godine definiše pranje novca i aktivnosti koje se smatraju pranjem novca.
Svako ko zna da su sredstva koja su u njihovom posedu bila prihod od krivičnog dela ili prekršaja, a još uvek namerno izvrši bilo koju od sledećih radnji, kriv je za pranje novca:
- Provođenje bilo koje transakcije radi prikrivanja ili prikrivanja nezakonitog izvora sredstava, kao što je njihovo premještanje ili prijenos.
- Prikrivanje lokacije ili prirode sredstava, uključujući njihovo raspolaganje, kretanje, vlasništvo ili prava.
- Uzimanje sredstava i njihovo korištenje umjesto prijavljivanja nadležnim organima.
- Pomaganje počiniocu krivičnog djela ili prekršaja da izbjegne kaznu.
Imajte na umu da UAE razmatraju pranje novca biti samostalan zločin. Dakle, osoba koja je osuđena za krivično djelo ili prekršaj i dalje može biti osuđena i kažnjena za pranje novca. Dakle, lice će samostalno snositi kazne za oba krivična djela.
Kazna za finansijske zločine
- Pranje novca zaprijećena je kazna do 10 godina zatvora i novčana kazna od 100,000 do 500,000 AED. Ako je zločin posebno težak, kazna bi mogla porasti i do 1,000,000 AED.
- Odbijeni čekovi podrazumijevaju kaznu od mjesec dana do tri godine zatvora, veliku novčanu kaznu i restituciju žrtvi.
- kreditna kartica prevara nosi veliku kaznu i neko vrijeme provedeno u zatvoru
- Za pronevjeru je predviđena velika novčana kazna, zatvorska kazna od mjesec do tri godine i restitucija žrtve.
- Za falsifikovanje je predviđena kazna od 15 godina zatvora ili više, velike novčane kazne i uslovna kazna.
- Krađa identiteta se smatra krivičnim djelom i podrazumijeva kaznu od visokih novčanih kazni, uslovne kazne i trajnog traga u kaznenom dosijeu krivca.
- Prijevara u osiguranju nosi velike kazne.
sem pranje novca, za druge finansijske zločine predviđena je kazna do tri godine zatvora i/ili novčana kazna od 30,000 AED.
Nemojte biti žrtva finansijskog kriminala.
Suočimo se s tim: finansijski kriminal je svakim danom sve komplikovaniji, a rizici da postanete žrtva jednog su prilično visoki. Međutim, ako slijedite neka jednostavna pravila, trebali biste izbjeći da postanete žrtva finansijskog kriminala.
- Uvijek provjerite kompaniju ili pojedinca koji vam nudi artikle prije nego što obavite bilo kakvu kupovinu;
- Nikada nemojte davati lične ili povjerljive informacije preko telefona;
- Uvijek provjerite online recenzije kompanije prije kupovine. Google je vaš najbolji prijatelj;
- Nikada ne klikajte na linkove ili otvarajte priloge u e-porukama koje niste očekivali da ćete primiti ili koje dolaze od nepoznatog pošiljaoca;
- Nikada nemojte plaćati na mreži ili obavljati bilo kakvo online bankarstvo ako ste povezani na javni Wi-Fi, jer se vaši podaci mogu lako ukrasti.
- Pazite na lažne web stranice – provjerite ispravno veze prije nego što kliknete na njih;
- Budite oprezni kada dopuštate drugim ljudima da koriste vaš bankovni račun;
- Budite oprezni sa gotovinskim transakcijama koje uključuju velike količine novca, jer su dostupni mnogo sigurniji načini plaćanja;
- Budite oprezni sa transakcijama koje obuhvataju zemlje.
Kako je finansijski kriminal povezan sa finansiranjem terorizma?
Član (3), Savezni zakon br. (3) iz 1987. i Savezni zakon br. (7) iz 2014. objašnjava kako su finansijski zločini povezani sa finansiranjem terorizma. Svako ko namjerno počini bilo koje od sljedećih krivičnih djela bit će kriv za finansiranje terorizma:
- Bilo koja od radnji navedenih u tački (1) člana (2) zakon iznad;
- Ako je lice znalo da su sredstva u cijelosti ili djelimično u vlasništvu ili su namijenjena finansiranju terorističke organizacije, osobe ili zločina, čak i ako nije namjeravala da prikrije njeno nezakonito porijeklo;
- Lice koje obezbjeđuje sredstva za teroristička djela ili finansira terorističke organizacije;
- Lice koje je obezbijedilo sredstva putem kojih bi se sredstva stekla za korištenje za teroristička djela;
- Osoba koja čini gore navedena djela u ime terorističkih organizacija, dobro znajući njihovu pravu prirodu ili porijeklo.
Studija slučaja finansijskog kriminala
Godine 2018., 37-godišnji pakistanski direktor odjela za berzu banke optužen je za uzeo 541,000 Dh mita od 36-godišnjeg biznismena sunarodnjaka. Prema optužbama, biznismen je platio mito kako bi mogao kupiti nelikvidirane dionice u šest različitih kompanija koje su trgovale na pakistanskom tržištu, ali nisu bile tražene, u različitim periodima.
Ovaj slučaj je klasičan primjer podmićivanja i insajderske trgovine. Na sreću dvojice muškaraca, a Dubai Prvostepeni sud ih je oslobodio svih optužbi i odbio parničnu tužbu protiv njih.
Kako naša advokatska kancelarija može pomoći u slučaju finansijskog kriminala?
Naš regionalni tim za finansijski kriminal se sastoji od advokata iz različitih jurisdikcija građanskog i običajnog prava, koji govore arapski i engleski jezik koji imaju međunarodnu i regionalnu ekspertizu. Zbog ovog tima visokih performansi, naši klijenti uživaju u sveobuhvatnoj usluzi koja im je potrebna, od inicijalnih konsultacija do izrade nacrta na arapskom ili engleskom, do zastupanje na sudu.
Pored toga, naš tim ima bliske odnose sa lokalnim i međunarodnim državnim organima i redovno koristi ove veze kada se bavi slučajevima klijenata koji se odnose na finansijski kriminal.
Kako advokati mogu pomoći u slučaju finansijskog kriminala
pravnici su od neprocjenjive važnosti u predmetima finansijskog kriminala jer pružaju savjete i pomoć u istragama o predmetu i pravno zastupanje stranaka uključenih u slučaj. Osim toga, u zavisnosti od specifičnosti svakog slučaja, radit će na povlačenju optužbi ili povratu naknade za oštećenu stranu.
