Finansinis nusikaltimas reiškia neteisėta veikla susiję su nesąžiningais finansiniais sandoriais arba nesąžiningu elgesiu siekiant asmeninės finansinės naudos. Tai sunkus ir blogėjantis bendras problema, kuri įgalina tokius nusikaltimus kaip pinigų plovimas, teroristų finansavimas, ir dar. Šis išsamus vadovas nagrinėja rimtus dalykus grasinimai, toli siekiantis poveikis, naujausias tendencijos, ir efektyviausias sprendimai kovoti su finansiniais nusikaltimais visame pasaulyje.

Kas yra finansinis nusikaltimas?

Finansinis nusikaltimas apima bet kurią neteisėtų nusikaltimų apimantis gavimą pinigai arba nuosavybė apgaulės ar sukčiavimo būdu. Pagrindinės kategorijos apima:

Pinigų plovimas: užmaskuoti kilmę ir judėjimą nelegalių lėšų nuo nusikalstama veikla.
Sukčiavimas: įmonių, asmenų ar vyriausybių apgaudinėjimas siekiant neteisėtos finansinės naudos ar turto.
Kibernetiniai nusikaltimai: vagystės, sukčiavimas ar kiti nusikaltimai dėl finansinės naudos naudojant technologijas.
Viešai neatskleista informacija: Piktnaudžiavimas privačios įmonės informacija siekiant pelno akcijų rinkoje.
Kyšininkavimas/korupcija: siūlo paskatas, pvz., grynuosius pinigus, kad paveiktų elgesį ar sprendimus.
Mokesčių vengimas: Nedeklaruoti pajamų, kad nelegaliai išvengtų mokesčių mokėjimo.
Terorizmo finansavimas: lėšų teikimas teroristinei ideologijai ar veiklai remti.

įvairus nelegaliais metodais padėti nuslėpti tikrąją nuosavybę arba kilmę pinigai ir kita aktyvai. Finansiniai nusikaltimai taip pat įgalina rimtus nusikaltimus, tokius kaip prekyba narkotikais, prekyba žmonėmis, kontrabanda ir kt. Palaikymo rūšys kaip pagalba, palengvinimas arba sąmokslas padaryti šiuos finansinius nusikaltimus yra neteisėtas.

Sudėtingos technologijos ir pasaulinis ryšys leidžia klestėti finansiniams nusikaltimams. Tačiau skirta pasaulinei organizacijos integruojasi į priekį sprendimai veiksmingiau nei bet kada anksčiau kovoti su šia nusikalstama grėsme.

Pagrindinės finansinių nusikaltimų rūšys JAE

Panagrinėkime kai kurias pagrindines finansinių nusikaltimų formas, skatinančias pasaulinę šešėlinę ekonomiką.

Pinigų plovimas

Geriausios klasikinis procesas of pinigų plovimas apima tris pagrindinius etapus:

Vieta – pristatoma nelegalių lėšų į pagrindinę finansų sistemą per indėlius, verslo pajamas ir kt.
Sluoksniavimas – pinigų pėdsakų nuslėpimas atliekant sudėtingas finansines operacijas.
Integracija – „išvalytų“ pinigų integravimas atgal į teisėtą ekonomiką per investicijas, prabangos pirkimus ir pan.

Pinigų plovimas ne tik slepia nusikalstamu būdu gautas pajamas, bet ir sudaro sąlygas tolesnei nusikalstamai veiklai. Įmonės gali netyčia tai įjungti, to nesuvokdamos. Vadinasi, pasauliniai kovos su pinigų plovimu (AML) reglamentai įpareigoja griežtesnes ataskaitų teikimo ir atitikties procedūras bankams ir kitoms institucijoms, siekiant aktyviai kovoti su pinigų plovimu. Teigiamas žingsnis – JAE 2024 m. vasario mėn. buvo išbrauktas iš Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) „pilkojo sąrašo“, o tai reiškia šalies pažangą stiprinant AML taisykles.

Vadinasi, pasaulinė kova su pinigų plovimu (AML) reglamentai įpareigoja griežtesnes ataskaitų teikimo ir atitikties procedūras bankams ir kitoms institucijoms, siekiant aktyviai kovoti su pinigų plovimu. Naujos kartos AI ir mašininio mokymosi sprendimai gali padėti automatizuoti įtartinų paskyrų ar operacijų modelių aptikimą.

Sukčiavimas

Pasauliniai nuostoliai mokėjimo sukčiavimas vien viršijo $ 35 mlrd 2021 m. Įvairios sukčiavimo aferos pasitelkia technologijas, tapatybės vagystes ir socialinę inžineriją, kad palengvintų nelegalius pinigų pervedimus ar prieigą prie finansavimo. Tipai apima:

Kredito / debeto kortelių sukčiavimas
Sukčiavimo sukčiavimas
Verslo el. pašto kompromisas
Suklastotos sąskaitos faktūros
Romantiniai sukčiai
Ponzi/piramidės schemos
Sintetinis tapatybės sukčiavimas
Sąskaitos perėmimo sukčiavimas

Sukčiavimas pažeidžia finansinį pasitikėjimą, sukelia nerimą aukoms ir padidina išlaidas vartotojams ir finansų teikėjams. Sukčiavimo analizė ir kriminalistinės apskaitos metodai padeda atskleisti įtartiną veiklą, kad finansų institucijos ir teisėsaugos institucijos galėtų atlikti tolesnius tyrimus.

„Finansiniai nusikaltimai klesti šešėlyje. Šviesos apšvietimas ant tamsių jo kampų yra pirmas žingsnis jį išardyti. – Loretta Lynch, buvusi JAV generalinė prokurorė

Kibernetiniai nusikaltimai

Nuo 238 m. iki 2020 m. kibernetinių atakų prieš finansų institucijas visame pasaulyje padaugėjo 2021 %. Skaitmeninių finansų augimas išplečia galimybes technologijoms finansinių kibernetinių nusikaltimų Kaip:

Kripto piniginės / mainų įsilaužimai
bankomatų prizas
Kredito kortelių nuskaitymas
Banko sąskaitos kredencialų vagystė
Ransomware išpuoliai
Išpuoliai prieš mobiliąją bankininkystę / skaitmenines pinigines
Sukčiavimas, nukreiptas į „pirk dabar, mokėk vėliau“ paslaugas

Nuostoliai dėl pasaulinių elektroninių nusikaltimų gali viršyti $ 10.5 trln per ateinančius penkerius metus. Nors kibernetinė gynyba ir toliau tobulėja, patyrę įsilaužėliai kuria vis sudėtingesnius neteisėtos prieigos, duomenų pažeidimo, kenkėjiškų programų atakų ir pinigų vagysčių įrankius ir metodus.

Mokesčių vengimas

Pranešama, kad pasaulinis mokesčių vengimas ir vengimas, kurį vykdo korporacijos ir didelę grynąją vertę turintys asmenys, viršija 500–600 milijardų dolerių per metus. Sudėtingos tarptautinės spragos ir mokesčių rojai palengvina problemą.

Mokesčių vengimas mažina valstybės pajamas, didina nelygybę ir didina priklausomybę nuo skolų. Taip apribojamas finansavimas, skirtas svarbiausioms viešosioms paslaugoms, tokioms kaip sveikatos priežiūra, švietimas, infrastruktūra ir kt. Geresnis pasaulinis politikos formuotojų, reguliavimo institucijų, įmonių ir finansų institucijų bendradarbiavimas gali padėti mokesčių sistemas padaryti sąžiningesnes ir skaidresnes.

Papildomi finansiniai nusikaltimai

Kitos pagrindinės finansinių nusikaltimų formos yra šios:

Viešai neatskleista informacija – Piktnaudžiavimas nevieša informacija siekiant pelno akcijų rinkoje
Kyšininkavimas/korupcija – Įtakos sprendimams ar veiklai per finansines paskatas
Sankcijų vengimas – Tarptautinių sankcijų apėjimas siekiant pasipelnyti
Padirbinėjimas – Gaminti netikrą valiutą, dokumentus, gaminius ir kt.
Kontrabanda – Nelegalių prekių / lėšų gabenimas per sienas

Finansiniai nusikaltimai yra susiję su beveik visų rūšių nusikalstama veikla – nuo nelegalių narkotikų ir prekybos žmonėmis iki terorizmo ir konfliktų. Dėl didžiulės problemos įvairovės ir masto būtinas koordinuotas pasaulinis atsakas.

Bausmės už įvairius finansinius nusikaltimus JAE

Finansiniai nusikaltimai	Atitinkami įstatymai	Bausmės diapazonas
Pinigų plovimas	Federalinis įstatymas Nr. 4/2002 (su pakeitimais)	laisvės atėmimas nuo 3 iki 10 metų ir (arba) bauda iki 50 mln. AED
Sukčiavimas	Federalinis įstatymas Nr. 3/1987 (su pakeitimais)	Skiriasi, bet paprastai iki 3 metų laisvės atėmimo ir (arba) baudos
Kibernetiniai nusikaltimai	Federalinis įstatymas Nr. 5/2012 (su pakeitimais)	Baudos nuo 50,000 3 AED iki 10 mln. AED ir (arba) laisvės atėmimas iki XNUMX metų
Mokesčių vengimas	6/2017 Federalinis dekretas-įstatymas Nr	Baudos nuo 100,000 500,000 AED iki XNUMX XNUMX AED ir galimas įkalinimas
Padirbinėjimas	Federalinis įstatymas Nr. 6/1976	Iki 10 metų laisvės atėmimo ir (arba) baudos
Kyšininkavimas/korupcija	Federalinis įstatymas Nr. 11/2006 (su pakeitimais)	Iki 7 metų laisvės atėmimo ir (arba) iki 1 milijono JAE dirhamų bauda duodantiems ir paėmusiems asmenims
Viešai neatskleista informacija	Federalinis įstatymas Nr. 8/2002 (su pakeitimais)	Iki 5 metų laisvės atėmimo ir (arba) iki 10 mln. AED bauda

Finansinių nusikaltimų Dubajuje tyrimas ir baudžiamasis persekiojimas

Finansinių nusikaltimų Dubajuje tyrimas:

Ataskaitų teikimas: Pranešti apie finansinių nusikaltimų atvejus lengviau nurodytais kanalais, kreipiantis į Dubajaus policiją arba atitinkamą finansų reguliavimo instituciją, atsižvelgiant į nusikaltimo pobūdį. Pavyzdžiui, apie įtariamą pinigų plovimo veiklą būtų pranešama Finansinės žvalgybos padaliniui (FŽP).
Pradinis tyrimas: Šis etapas prasideda visapusišku įrodymų rinkimu, apimančiu nuodugnią finansinių įrašų analizę, atitinkamų liudininkų apklausas ir sinerginį Dubajaus policijos, prokuratūros ir specializuotų padalinių, tokių kaip Dubajaus ekonominio saugumo departamentas, bendradarbiavimą.
Glaudesnis bendradarbiavimas: Neseniai sudarytas JAE AML/CFT vykdomosios tarnybos ir Dubajaus policijos susitarimo memorandumas sustiprino bendradarbiavimo metodą ir taip padidino tyrimo pajėgumus veiksmingiau kovojant su finansiniais nusikaltimais.

Persekiojimas už finansinius nusikaltimus Dubajuje:

Valstybinis kaltinimas: Tyrimo metu surinkus esminių įrodymų, byla perduodama prokuratūrai, kur prokurorai kruopščiai įvertina įrodymus ir nusprendžia, ar įtariamiems kaltininkams pareikšti oficialų kaltinimą.
Teismų sistema: Bylos, kuriose pareikšti kaltinimai, vėliau sprendžiamos Dubajaus teismuose, kur procesui vadovauja nešališki teisėjai. Šioms teisminėms institucijoms patikėta atsakomybė įvertinti kaltę ar nekaltumą, remiantis visapusišku pateiktų įrodymų vertinimu, griežtai laikantis galiojančių JAE įstatymų.
Bausmės griežtumas: Tais atvejais, kai nustatoma kaltė, pirmininkaujantys teisėjai nustato tinkamą bausmę, atitinkančią konkretų padaryto finansinio nusikaltimo pobūdį ir sunkumą. Baudžiamosios priemonės gali svyruoti nuo didelių finansinių bausmių iki laisvės atėmimo bausmių, o įkalinimo trukmė proporcinga nusikaltimo sunkumui, kaip numatyta JAE teisės aktuose.

Pagrindinių organizacijų vaidmenys

Įvairios pasaulinės organizacijos vadovauja visame pasaulyje kovoje su finansiniais nusikaltimais:

Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) nustato kovos su pinigų plovimu (PML) ir kovos su terorizmo finansavimu standartus, priimtus visame pasaulyje.
JT narkotikų ir nusikalstamumo biuras (UNODC) teikia mokslinius tyrimus, gaires ir techninę pagalbą valstybėms narėms.
TVF ir Pasaulio bankas įvertinti šalies pinigų plovimo ir kovos su terorizmu sistemas ir teikti gebėjimų stiprinimo paramą.
InterPOL palengvina policijos bendradarbiavimą kovojant su tarptautiniu nusikalstamumu pasitelkiant žvalgybos duomenų analizę ir duomenų bazes.
Europolas koordinuoja bendras ES valstybių narių operacijas prieš organizuoto nusikalstamumo tinklus.
Egmonto grupė jungia 166 nacionalinius finansinės žvalgybos padalinius, skirtus dalytis informacija.
Bazelio bankų priežiūros komitetas (BCBS) teikia gaires ir pagalbą dėl visuotinio reguliavimo ir atitikties.

Šalia tarpvyriausybinių institucijų, nacionalinės reguliavimo ir teisėsaugos agentūros, pvz., JAV iždo Užsienio turto kontrolės biuras (OFAC), JK nacionalinė nusikalstamumo agentūra (NCA) ir Vokietijos federalinė finansų priežiūros institucija (BaFin), JAE centriniai bankai ir kt. veiksmai, suderinti su pasauliniais standartais.

„Kovą su finansiniais nusikaltimais laimi ne didvyriai, o paprasti žmonės, sąžiningai ir atsidavę dirbantys savo darbą. – Gretchen Rubin, autorė

Pagrindiniai JAE finansinių nusikaltimų laikymosi reglamentai

Griežti reglamentai, paremti pažangiomis atitikties procedūromis finansų institucijose, yra esminė priemonė finansiniams nusikaltimams visame pasaulyje sumažinti.

Kovos su pinigų plovimu (PML) taisyklės

Pagrindinis kovos su pinigų plovimu taisyklės taip pat yra:

JAV Banko paslapties įstatymas ir PATRIOT įstatymas
EU AML direktyvos
JK ir JAE Pinigų plovimo taisyklės

Šios taisyklės reikalauja, kad įmonės aktyviai vertintų riziką, praneštų apie įtartinus sandorius, atliktų deramą klientų patikrinimą ir vykdytų kitas laikymasis įsipareigojimų.

Sugriežtintomis didelėmis nuobaudomis už reikalavimų nesilaikymą, AML taisyklėmis siekiama sustiprinti pasaulinės finansų sistemos priežiūrą ir saugumą.

Žinokite savo kliento (KYC) taisykles

Pažink savo klientą (KYC) protokolai įpareigoja finansinių paslaugų teikėjus patikrinti klientų tapatybę ir lėšų šaltinius. KYC išlieka būtinas norint aptikti apgaulingas sąskaitas ar pinigų pėdsakus, susijusius su finansiniais nusikaltimais.

Naujos technologijos, pvz., biometrinis asmens tapatybės patvirtinimas, vaizdo įrašo KYC ir automatinės fono patikros, padeda saugiai supaprastinti procesus.

Įtartinos veiklos ataskaitos

Įtartinos veiklos ataskaitos (SAR) yra gyvybiškai svarbios aptikimo ir atgrasymo priemonės kovojant su pinigų plovimu. Finansų institucijos turi pateikti SAR apie abejotinus sandorius ir apskaitos veiklą finansinės žvalgybos padaliniams, kad būtų galima atlikti tolesnį tyrimą.

Pažangūs analizės metodai gali padėti aptikti 99 % SAR garantuotų veiklų, apie kurias kasmet nepranešama.

Apskritai pasaulinės politikos derinimas, pažangios atitikties procedūros ir glaudus viešojo ir privačiojo sektorių koordinavimas stiprina finansinį skaidrumą ir tarpvalstybinį vientisumą.

Technologijų panaudojimas kovojant su finansiniais nusikaltimais

Naujos technologijos suteikia naujų galimybių, leidžiančių žymiai pagerinti įvairių finansinių nusikaltimų prevenciją, aptikimą ir reagavimą į juos.

Dirbtinis intelektas ir mašininis mokymasis

Dirbtinis intelektas (DI) ir mašininis mokymasis algoritmai atrakina modelių aptikimą didžiuliuose finansinių duomenų rinkiniuose, kurie gerokai viršija žmogaus galimybes. Pagrindinės programos apima:

Mokėjimų sukčiavimo analizė
Kovos su pinigų plovimu aptikimas
Kibernetinio saugumo tobulinimas
Tapatybės patikrinimas
Automatizuotas įtartinų pranešimų teikimas
Rizikos modeliavimas ir prognozavimas

AI papildo žmonių AML tyrėjus ir atitikties grupes, kad būtų užtikrintas geresnis stebėjimas, gynyba ir strateginis planavimas prieš finansinius nusikaltėlių tinklus. Tai yra esminis naujos kartos kovos su finansiniais nusikaltimais (AFC) infrastruktūros komponentas.

„Technologijos yra dviašmenis kardas kovojant su finansiniais nusikaltimais. Nors tai sukuria naujų galimybių nusikaltėliams, taip pat suteikia mums galingų įrankių juos sekti ir sustabdyti. – Europolo vykdomoji direktorė Catherine De Bolle

„Blockchain Analytics“

Viešai skaidrios paskirstytos knygos kaip Bitcoin ir Ethereum blokų grandinė leidžia sekti lėšų srautus, kad būtų galima tiksliai nustatyti pinigų plovimą, sukčiavimą, mokėjimus dėl išpirkos reikalaujančių programų, teroristų finansavimą ir sankcionuotas operacijas.

Specializuotos įmonės finansų institucijoms, kriptovaliutų verslui ir vyriausybinėms agentūroms teikia blokų grandinės sekimo įrankius, kad būtų galima geriau prižiūrėti net ir su privatumu orientuotomis kriptovaliutomis, tokiomis kaip Monero ir Zcash.

Biometrinės ir skaitmeninės ID sistemos

Užtikrinkite biometrinės technologijos pavyzdžiui, pirštų atspaudai, tinklainė ir veido atpažinimas pakeičia slaptažodžius patikimam tapatybės autentifikavimui. Pažangios skaitmeninės ID sistemos siūlo patikimą apsaugą nuo su tapatybe susijusio sukčiavimo ir pinigų plovimo rizikos.

API integracijos

Atviros bankininkystės programų programavimo sąsajos (API) leidžia automatiškai dalytis duomenimis tarp finansų įstaigų, kad būtų galima stebėti klientų sąskaitas ir operacijas įvairiose organizacijose. Tai sumažina atitikties išlaidas ir pagerina AML apsaugą.

Dalijimuisi informacija.

Specialūs finansinių nusikaltimų duomenų tipai palengvina keitimąsi konfidencialia informacija tarp finansų įstaigų, kad būtų sustiprintas sukčiavimo nustatymas, laikantis griežtų duomenų privatumo protokolų.

Eksponentiškai augant duomenų generavimui, įžvalgų apibendrinimas didžiulėse duomenų bazėse yra pagrindinė viešojo ir privačiojo sektoriaus žvalgybos analizės ir nusikalstamumo prevencijos galimybė.

JAE bendradarbiavimas su Interpolu kovojant su finansiniais nusikaltimais

JAE tvirtai pripažįsta didelę finansinių nusikaltimų grėsmę ir imasi ryžtingų veiksmų bendradarbiaudami su Interpolu kovojant su jais:

Dalijimasis informacija

JAE keičiasi žvalgybos informacija su Interpolu apie finansinių nusikaltimų tendencijas, tipologijas ir nusikalstamus tinklus.
Saugūs Interpolo kanalai leidžia keistis informacija apie įtariamus nusikaltėlius ir neteisėtą veiklą tarpvalstybiniu mastu.

Interpolo išteklių panaudojimas

JAE naudojasi Interpolo Finansinių nusikaltimų ir kovos su korupcija centro duomenų baze apie finansinius nusikaltėlius.
Tokie įrankiai kaip visuotinis mokėjimo sustabdymo mechanizmas leidžia sustabdyti įtartinas operacijas.
Jūrų saugumo duomenų bazės padeda nustatyti nusikaltimus, susijusius su finansiniais nusikaltimais.

Bendros operacijos

JAE teisėsaugos institucijos aktyviai dalyvauja Interpolo koordinuojamose operacijose.
Jie skirti pagrindiniams finansiniams tikslams, turto susigrąžinimui ir nusikalstamumo tinklų išardymui.
Naujausias pavyzdys: Operacija Lionfish prieš pasaulinę narkotikų prekybą.

Pasaulinė lyderystė

JAE kartu su Interpolu dalyvauja kovos su finansiniais nusikaltimais darbotvarkėje JT ir FATF forumuose.
Ši paskata stiprina tarptautinį bendradarbiavimą ir atsakomųjų priemonių standartizavimą.

Vykdydami šią daugiamatę partnerystę, sujungiančią intelektą, išteklius, operacijas ir vadovavimą, JAE stiprina savo gynybą ir skatina saugią pasaulinę finansų ekosistemą.

Finansinių nusikaltimų poveikis JAE ekonomikai

Finansiniai nusikaltimai kelia didelę grėsmę JAE ekonominiam stabilumui ir augimui. Neigiamas poveikis atsiliepia keliuose sektoriuose ir kenkia šalies pastangoms išlaikyti tvirtą ir skaidrią finansų sistemą. Finansiniai nusikaltimai tapo giliai įsitvirtinusi pasaulio ekonomikoje, su Jungtinių Tautų narkotikų ir nusikalstamumo biuru (UNODC) apskaičiavo, kad jų bendras mastas sudaro stulbinančius 3–5 % pasaulio BVP, o tai sudaro 800–2 trilijonus JAV dolerių, kasmet neteisėtais kanalais srautą.

Pirma, finansiniai nusikaltimai, tokie kaip pinigų plovimas, mokesčių slėpimas ir sukčiavimas, gali iškreipti rinkos dinamiką ir sukurti netolygų teisėtam verslui. Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) praneša, kad vien pinigų plovimas siekia 1.6 trilijono dolerių per metus, o tai atitinka 2.7% pasaulio BVP. Tai gali atgrasyti nuo užsienio investicijų, trukdyti įvairinti ekonomiką ir slopinti verslumą bei inovacijas JAE.

Be to, finansiniai nusikaltimai gali pakirsti visuomenės pasitikėjimą finansų institucijose ir vyriausybinėse agentūrose, trukdančios joms efektyviai veikti. Dėl to gali nutekėti kapitalas, sumažėti mokestinės pajamos ir prarasti pasitikėjimą JAE finansų sistema, o tai galiausiai trukdo ekonomikos vystymuisi ir augimo perspektyvoms. Besivystančios šalys gali bendrai prarasti daugiau nei 1 trilijoną USD per metus dėl įmonių mokesčių vengimo ir slėpimo, o tai išryškina rimtas ekonomines pasekmes.

Galiausiai, išlaidos, susijusios su finansinių nusikaltimų tyrimu, patraukimu baudžiamojon atsakomybėn ir turto, prarasto dėl finansinių nusikaltimų, susigrąžinimu, gali apkrauti JAE teisėsaugos ir teismų išteklius, lėšas nukreipdamos nuo kitų svarbių ekonominės plėtros ir socialinės gerovės programų sričių.

Susisiekite su mumis +971506531334 arba +971558018669 ir aptarkite, kaip galime jums padėti.

JAE vyriausybės iniciatyvos, skirtos kovai su finansiniais nusikaltimais

Pirma, JAE sustiprino savo teisinę ir reguliavimo sistemą, priimdami griežtus kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su teroristų finansavimu (CFT) įstatymus. Šie įstatymai įpareigoja griežtas deramo patikrinimo procedūras, ataskaitų teikimo reikalavimus ir sankcijas už jų nesilaikymą.

Antra, vyriausybė įsteigė specializuotas agentūras ir darbo grupes, skirtas finansiniams nusikaltimams nustatyti, tirti ir patraukti baudžiamojon atsakomybėn. Tai yra Kovos su pinigų plovimu ir įtartinų bylų skyrius (AMLSCU) ir Kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu vykdomoji tarnyba.

Trečia, JAE suaktyvino bendradarbiavimą su tarptautinėmis organizacijomis ir užsienio kolegomis. Tai apima aktyvų dalyvavimą iniciatyvose, vadovaujamose Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF), Egmonto finansinės žvalgybos padalinių grupės ir Interpolo, kaip aptarta anksčiau.

Galiausiai, vyriausybė daug investavo į gebėjimų stiprinimą ir visuomenės informuotumo didinimą. Tai apima mokymo programas, skirtas teisėsaugai, finansų įstaigoms ir įmonėms, siekiant pagerinti jų gebėjimą nustatyti įtartiną veiklą ir pranešti apie ją. Visuomenės informavimo kampanijomis taip pat siekiama šviesti piliečius ir gyventojus apie finansinių nusikaltimų riziką ir pasekmes.