Pinigų plovimo mastai visame pasaulyje yra didžiuliai. Kai kuriais skaičiavimais, kasmet tarptautiniu mastu išplaunama apie 800–2 trilijonus USD, o tai sudaro 2–5 % pasaulio BVP.

Bankai, pinigų keitykla, kazino, nekilnojamojo turto agentūros, kriptovaliutų keitykla ir net teisininkai gali netyčia įgalinti pinigų plovimą arba hawala, jei neatliko tinkamo įtartinų operacijų ir klientų patikrinimo, taip pat nežino apie įvairių rūšių sukčiavimas apskaitoje, kurios palengvina procesą.

Įprasti pinigų plovimo arba hawala metodai apima prekyba pagrįstas schemas, kazino naudojimą ir nekilnojamojo turto sandorius, fiktyvių ir fiktyvių įmonių kūrimą, smurfavimą ir piktnaudžiavimą naujais mokėjimo būdais, pvz., kriptovaliutomis.

Mvieno plovimo tapo vis sudėtingesnis, todėl reikia ekspertų teisininkų, kad galėtų naršyti sudėtingame JAE kovos su pinigų plovimu taisyklių tinkle Dubajuje. AK Advocates, mūsų specialistas finansinių nusikaltimų teisininkai turėti dešimtmečių patirtį tvarkant kompleksą pinigų plovimo bylos visoje JAE.

Bendri pinigų plovimo schemų tikslai

Pinigų plovimas paveikia įvairius JAE sektorius ir asmenis:

Finansinės institucijos ir bankai per struktūrinius indėlius ir pavedimus
Nekilnojamojo turto vystytojai perkant turtą neteisėtomis lėšomis
Kriptvuliu kursai ir skaitmeninio turto platformos
Smulkiojo verslo savininkai per daug pinigų reikalaujančias operacijas
Didelės vertės asmenys per sudėtingas investavimo schemas

Dabartinė statistika ir tendencijos

JAE finansinės žvalgybos padalinio (FIU) duomenimis, išaugo 51 proc pranešimai apie įtartinus sandorius 2023 m., kai buvo pateikta daugiau nei 9,000 pranešimų. JAE kovos su pinigų plovimu pastangos dėl to per tą patį laikotarpį buvo konfiskuota 2.35 mlrd. AED neteisėtų lėšų.

Oficiali pozicija

Jo Ekscelencija Khaledas Mohammedas Balama, JAE centrinio banko valdytojas, pareiškė: „JAE pademonstravo nepajudinamą įsipareigojimą kovoti su finansiniai nusikaltimai per tvirtas reguliavimo sistemos ir tarptautinį bendradarbiavimą. Mūsų sustiprintos deramo patikrinimo priemonės sustiprino mūsų finansų sistemos vientisumą.

Atitinkama JAE teisinė sistema

JAE poziciją dėl pinigų plovimo reglamentuoja kelios pagrindinės teisės aktų nuostatos:

20 m. federalinis dekretas-įstatymas Nr. 2018: apibrėžia pinigų plovimo nusikaltimų ir nustato prevencines priemones
2 straipsnis (Įstatymas Nr. 20): kriminalizuojamas neteisėtų pajamų konvertavimas arba perdavimas
14 straipsnis: Įpareigoja pranešti apie įtartinus sandorius
22 straipsnis: nustatomos nuobaudos už finansinių nusikaltimų pažeidimai
26 m. federalinis įstatymas Nr. 2021: sustiprinamos priemonės prieš teroristų finansavimo

Dubajaus AML taisyklės ir jų įgyvendinimas:

Dubajaus kovos su pinigų plovimu reglamentus reglamentuoja 20 m. JAE federalinis įstatymas Nr. 2018 ir vėlesni jo pakeitimai, ypač 26 m. federalinis dekretas Nr. 2021. Šie įstatymai nustato išsamią sistemą, atitinkančią Finansinių veiksmų darbo grupės nustatytus tarptautinius standartus. (FATF). Dubajaus finansinių paslaugų institucija (DFSA) ir JAE centrinis bankas (CBUAE) yra pagrindinės reguliavimo institucijos, užtikrinančios griežtą visų finansų įstaigų, paskirtų ne finansų įmonių ir profesijų, veikiančių Dubajuje ir jo laisvosiose zonose, reikalavimų laikymąsi.

Dubajaus AML sistema veikia taikant daugiasluoksnį klientų patikrinimo ir operacijų stebėjimo metodą. Įmonės turi įgyvendinti patikimas „Pažink savo klientą“ (KYC) procedūras, įskaitant Emyratų ID arba paso informacijos, adreso įrodymo ir įmonės dokumentų rinkimą verslo klientams.

Finansų įstaigos privalo naudoti pažangias stebėjimo sistemas, kurios seka operacijas realiuoju laiku, privalomai pranešdamos apie visas grynųjų pinigų operacijas, viršijančias 55,000 XNUMX AED arba jos ekvivalentą kitomis valiutomis. Sistemoje ypatingas dėmesys skiriamas tikriesiems savininkams ir didelės vertės sandorių lėšų šaltinio supratimui.

Unikali Dubajaus AML sistema yra dėmesys laisvosioms zonoms ir nekilnojamojo turto sektoriams, kurie laikomi didesnės pinigų plovimo rizikos sritimis. Dubajaus žemės departamentas įgyvendino konkrečias taisykles, reikalaujančias, kad nekilnojamojo turto agentai ir vystytojai atliktų išsamesnį nekilnojamojo turto sandorių patikrinimą.

Be to, Dubajaus, kaip pasaulinio prekybos centro, strateginė padėtis lėmė griežtus su prekyba pagrįsto pinigų plovimo prevencijos reikalavimus, įskaitant išsamius importo-eksporto sandorių dokumentus ir atidžiai stebint prekybos įmonių veiklą. Šių taisyklių nesilaikymas gali užtraukti dideles baudas nuo 50,000 5 iki XNUMX mln. AED ir galimą baudžiamąjį persekiojimą.

JAE baudžiamosios justicijos metodas

JAE laikosi visiško pinigų plovimo netoleravimo požiūrio ir įgyvendina visapusišką rizika pagrįsta sistema. Šalies finansų reguliavimo sistema akcentuoja prevenciją per griežtą klientų kruopštumas reikalavimus ir tarptautinį bendradarbiavimą sekimo srityje nelegalių lėšų.

Baudos ir pasekmės Pinigų plovimas

Nuteistiesiems gresia griežtos bausmės:

Laisvės atėmimas nuo 5 iki 15 metų
Baudos iki 5 mln. AED
Pajamų ir priemonių konfiskavimas
Potencialas verslo uždarymas ir licencijos panaikinimas
Turto įšaldymas tyrimų metu

Strateginiai gynybos metodai Pinigų plovimas Nusikaltimai

Mūsų baudžiamosios gynybos komanda, siekdama apsaugoti savo klientus, taiko įvairias strategijas:

Ginčija kaltinimo parodymus dėl nusikalstamo ketinimo
Teisėtų lėšų šaltinių nustatymas
Parodantis, kad laikomasi reguliavimo reikalavimai
Derybos su valdžios institucijomis dėl mažesnių mokesčių
Įgyvendinimas taisomąsias priemones užkirsti kelią pažeidimams ateityje

Susisiekite su mumis +971506531334 arba +971558018669 ir aptarsime, kaip galėtume jums padėti jūsų atveju.

Realaus atvejo sėkmės istorija: Al Najm prekybos byla

Pavadinimas pakeistas dėl privatumo

Mūsų įmonė sėkmingai apgynė Al Najm prekybos įmonę nuo kaltinimų pinigų plovimu 15 mln. AED sandorių. Prokuratūra pareiškė įtartinus tarptautinių pavedimų modelius, tačiau mūsų teisininkų komanda:

Pademonstruota baigta sandorio dokumentacija
Įrodyta, kad laikomasi AML taisyklės
Užmegzti teisėti verslo santykiai
Lėšų šaltinis patikrintas atlikus ekspertinę analizę

Byla buvo atmesta po to, kai įrodėme, kad visi sandoriai buvo teisėtos verslo operacijos su tinkamais dokumentais.

Visapusiška teisinė pagalba visame Dubajuje

Mūsų pinigų plovimo gynėjai aptarnauti klientus įvairiose Dubajaus bendruomenėse. Nuo triukšmingo verslo įlankos finansinio rajono iki prestižinių Emirates Hills, mūsų komanda padėjo klientams Dubajaus prieplaukoje, Džumeiros Palmėje, Dubajaus centre, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubajaus silicio oazė, City Walk ir JBR.

Ekspertų teisinis atstovavimas, kai jums to labiausiai reikia

Galimas laiko atžvilgiu jautrus teisinis palaikymas

Įtarus finansinius nusikaltimus, labai svarbu nedelsiant imtis veiksmų. Mūsų patyrusi komanda kriminalinės gynybos specialistai yra pasirengęs ginti jūsų teises ir interesus. Puikiai išmanydami JAE finansinius reglamentus ir pasiteisindami sudėtingose bylose, teikiame jums reikalingą strateginę paramą.