Pinigų plovimas

Pinigų plovimo mastai visame pasaulyje yra didžiuliai. Kai kuriais skaičiavimais, kasmet tarptautiniu mastu išplaunama apie 800–2 trilijonus USD, o tai sudaro 2–5 % pasaulio BVP.

Bankai, valiutų keityklų savininkai, kazino, nekilnojamojo turto agentūros, kriptovaliutų keityklų savininkai ir net teisininkai gali netyčia sudaryti sąlygas pinigų plovimui arba „hawala“ vykdymui, neatlikdami tinkamo įtartinų operacijų ir klientų patikrinimo, taip pat nežinodami apie įvairių rūšių apskaitos sukčiavimą , kuris palengvina šį procesą.

Įprasti pinigų plovimo arba hawala metodai apima prekyba pagrįstas schemas, kazino naudojimą ir nekilnojamojo turto sandorius, fiktyvių ir fiktyvių įmonių kūrimą, smurfavimą ir piktnaudžiavimą naujais mokėjimo būdais, pvz., kriptovaliutomis.

Pinigų plovimas tampa vis sudėtingesnis, todėl reikia ekspertų teisininkų, kurie galėtų suprasti painų JAE kovos su pinigų plovimu taisyklių Dubajuje tinklą. „AK Advocates“ advokatų kontorose dirbantys specializuoti finansinių nusikaltimų teisininkai turi dešimtmečių patirtį nagrinėjant sudėtingas pinigų plovimo bylas visame JAE.

Bendri pinigų plovimo schemų tikslai

Pinigų plovimas paveikia įvairius JAE sektorius ir asmenis:

1. Finansinės institucijos ir bankai per struktūrinius indėlius ir pavedimus
2. Nekilnojamojo turto vystytojai perkant turtą neteisėtomis lėšomis
3. Kriptvuliu kursai ir skaitmeninio turto platformos
4. Smulkiojo verslo savininkai per daug pinigų reikalaujančias operacijas
5. Didelės vertės asmenys per sudėtingas investavimo schemas

[njwa_button id=”24632″]

Dabartinė statistika ir tendencijos

JAE finansinės žvalgybos padalinio (FŽP) duomenimis, 2023 m. įtartinų operacijų pranešimų padaugėjo 51 % – pateikta daugiau nei 9 000 pranešimų. JAE kovos su pinigų plovimu pastangos per tą patį laikotarpį lėmė 2.35 mlrd. JAE dirhamų vertės neteisėtų lėšų konfiskavimą.

Oficiali pozicija

Jo Ekscelencija JAE centrinio banko valdytojas Khaledas Mohammedas Balama pareiškė: „JAE parodė tvirtą įsipareigojimą kovoti su finansiniais nusikaltimais , taikydamas tvirtas reguliavimo sistemas ir bendradarbiaudamas tarptautiniu mastu. Mūsų sustiprintos deramo patikrinimo priemonės sustiprino mūsų finansų sistemos vientisumą.“

Atitinkama JAE teisinė sistema

JAE poziciją dėl pinigų plovimo reglamentuoja kelios pagrindinės teisės aktų nuostatos:

• 20 m. federalinis dekretas-įstatymas Nr. 2018: apibrėžia pinigų plovimo nusikaltimų ir nustato prevencines priemones
• 2 straipsnis (Įstatymas Nr. 20): kriminalizuojamas neteisėtų pajamų konvertavimas arba perdavimas
• 14 straipsnis: Įpareigoja pranešti apie įtartinus sandorius
• 22 straipsnis: nustatomos nuobaudos už finansinių nusikaltimų pažeidimai
• 26 m. federalinis įstatymas Nr. 2021: sustiprinamos priemonės prieš teroristų finansavimo

Dubajaus AML taisyklės ir jų įgyvendinimas:

Dubajaus kovos su pinigų plovimu reglamentus reglamentuoja 20 m. JAE federalinis įstatymas Nr. 2018 ir vėlesni jo pakeitimai, ypač 26 m. federalinis dekretas Nr. 2021. Šie įstatymai nustato išsamią sistemą, atitinkančią Finansinių veiksmų darbo grupės nustatytus tarptautinius standartus. (FATF). Dubajaus finansinių paslaugų institucija (DFSA) ir JAE centrinis bankas (CBUAE) yra pagrindinės reguliavimo institucijos, užtikrinančios griežtą visų finansų įstaigų, paskirtų ne finansų įmonių ir profesijų, veikiančių Dubajuje ir jo laisvosiose zonose, reikalavimų laikymąsi.

Dubajaus AML sistema veikia taikant daugiasluoksnį klientų patikrinimo ir operacijų stebėjimo metodą. Įmonės turi įgyvendinti patikimas „Pažink savo klientą“ (KYC) procedūras, įskaitant Emyratų ID arba paso informacijos, adreso įrodymo ir įmonės dokumentų rinkimą verslo klientams.

Finansų įstaigos privalo naudoti pažangias stebėjimo sistemas, kurios seka operacijas realiuoju laiku, privalomai pranešdamos apie visas grynųjų pinigų operacijas, viršijančias 55,000 XNUMX AED arba jos ekvivalentą kitomis valiutomis. Sistemoje ypatingas dėmesys skiriamas tikriesiems savininkams ir didelės vertės sandorių lėšų šaltinio supratimui.

Unikali Dubajaus AML sistema yra dėmesys laisvosioms zonoms ir nekilnojamojo turto sektoriams, kurie laikomi didesnės pinigų plovimo rizikos sritimis. Dubajaus žemės departamentas įgyvendino konkrečias taisykles, reikalaujančias, kad nekilnojamojo turto agentai ir vystytojai atliktų išsamesnį nekilnojamojo turto sandorių patikrinimą.

Be to, Dubajaus, kaip pasaulinio prekybos centro, strateginė padėtis lėmė griežtus su prekyba pagrįsto pinigų plovimo prevencijos reikalavimus, įskaitant išsamius importo-eksporto sandorių dokumentus ir atidžiai stebint prekybos įmonių veiklą. Šių taisyklių nesilaikymas gali užtraukti dideles baudas nuo 50,000 5 iki XNUMX mln. AED ir galimą baudžiamąjį persekiojimą.

[njwa_button id=”24632″]

JAE baudžiamosios justicijos metodas

JAE taiko nulinės tolerancijos požiūrį į pinigų plovimą, įgyvendindami išsamią rizika pagrįstą sistemą . Šalies finansinio reguliavimo sistema pabrėžia prevenciją taikant griežtus klientų patikrinimo reikalavimus ir tarptautinį bendradarbiavimą sekant neteisėtai įgytas lėšas.

Baudos ir pasekmės Pinigų plovimas

Nuteistiesiems gresia griežtos bausmės:

• Laisvės atėmimas nuo 5 iki 15 metų
• Baudos iki 5 mln. AED
• Pajamų ir priemonių konfiskavimas
• Potencialas verslo uždarymas ir licencijos panaikinimas
• Turto įšaldymas tyrimų metu

Strateginiai gynybos metodai Pinigų plovimas Nusikaltimai

Mūsų baudžiamosios gynybos komanda, siekdama apsaugoti savo klientus, taiko įvairias strategijas:

• Ginčija kaltinimo parodymus dėl nusikalstamo ketinimo
• Teisėtų lėšų šaltinių nustatymas
• Parodantis, kad laikomasi reguliavimo reikalavimai
• Derybos su valdžios institucijomis dėl mažesnių mokesčių
• Įgyvendinimas taisomąsias priemones užkirsti kelią pažeidimams ateityje

Susisiekite su mumis +971506531334 arba +971558018669 ir aptarsime, kaip galėtume jums padėti jūsų atveju.

Realaus atvejo sėkmės istorija: Al Najm prekybos byla

Pavadinimas pakeistas dėl privatumo

Mūsų įmonė sėkmingai apgynė „Al Najm Trading Company“ nuo kaltinimų pinigų plovimu, susijusiu su 15 mln. JAE dirhamų vertės sandoriais. Prokuratūra teigė apie įtartinus tarptautinių pavedimų modelius, tačiau mūsų teisininkų komanda:

1. Pademonstruota baigta sandorio dokumentacija
2. Įrodyta, kad laikomasi AML taisyklės
3. Užmegzti teisėti verslo santykiai
4. Lėšų šaltinis patikrintas atlikus ekspertinę analizę

Byla buvo atmesta po to, kai įrodėme, kad visi sandoriai buvo teisėtos verslo operacijos su tinkamais dokumentais.

Visapusiška teisinė pagalba visame Dubajuje

Mūsų pinigų plovimo bylų advokatai teikia paslaugas klientams įvairiose Dubajaus bendruomenėse. Nuo šurmuliuojančio finansinio rajono „Business Bay“ iki prestižinio Emirates Hills rajono – mūsų komanda teikė pagalbą klientams Dubajaus prieplaukoje, Palm Jumeirah rajone, Dubajaus centre, JLT rajone, Sheikh Zayed Road rajone, Deiroje, Dubai Hills rajone, Bur Dubai rajone, Mirdife, Dubai Creek Harbour rajone, Al Barsha rajone, Jumeirah rajone, Dubai Silicon Oasis rajone, City Walk rajone ir JBR rajonuose.

Ekspertų teisinis atstovavimas, kai jums to labiausiai reikia

Galimas laiko atžvilgiu jautrus teisinis palaikymas

Susidūrus su įtarimais dėl finansinių nusikaltimų, labai svarbu imtis neatidėliotinų veiksmų. Mūsų patyrusi baudžiamosios gynybos specialistų komanda yra pasirengusi ginti jūsų teises ir interesus. Turėdami išsamių žinių apie JAE finansinius reglamentus ir įrodę savo sėkmę sudėtingose ​​bylose, teikiame jums reikalingą strateginę gynybą.

Susisiekite su mumis +971506531334 arba +971558018669 ir aptarsime, kaip galėtume jums padėti jūsų atveju.

[njwa_button id=”24632″]