Những điều bạn cần biết về tội phạm tài chính ở UAE
Bạn có tham gia vào một vụ án liên quan đến tội phạm tài chính ở UAE hay đơn giản là tò mò về luật của Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất liên quan đến tội phạm tài chính? Bài viết này cho bạn biết những điều bạn cần biết về tội phạm tài chính ở UAE, luật của họ và cách luật sư có thể giúp bạn.
Tội phạm tài chính là gì?
Như tên của nó, tội phạm tài chính đề cập đến bất kỳ hoạt động tội phạm nào liên quan đến việc lấy tiền hoặc tài sản của người khác để thu lợi về tài chính hoặc nghề nghiệp. Do bản chất của chúng, tác động của tội phạm tài chính được cảm nhận trên toàn cầu, với các mức độ khác nhau, tùy thuộc vào sức mạnh của nền kinh tế của từng quốc gia.
Theo Hiệp hội Tuân thủ Quốc tế, chúng ta có thể chia tội phạm tài chính thành hai loại lớn:
- Những người đã cam kết với mục đích tạo ra của cải cho thủ phạm, và
- Những người cam kết bảo vệ lợi ích hoặc sự giàu có bất chính từ một tội ác trước đó.
Ai phạm tội tài chính?
Những người khác nhau phạm tội tài chính vì nhiều lý do khác nhau. Tuy nhiên, chúng ta có thể xếp những người này vào các nhóm sau:
- Những người cam kết quy mô lớn gian lận để tài trợ cho các hoạt động của chúng, chẳng hạn như tội phạm có tổ chức như các nhóm khủng bố;
- Những người sử dụng chức vụ quyền lực của mình để cướp kho bạc của khu vực bầu cử của họ, chẳng hạn như các nguyên thủ quốc gia tham nhũng;
- Những người thao túng hoặc báo cáo sai dữ liệu tài chính để đưa ra bức tranh sai lệch về tình hình tài chính của tổ chức, chẳng hạn như các nhà lãnh đạo doanh nghiệp hoặc giám đốc điều hành C-Suite;
- Những kẻ ăn cắp tiền của một doanh nghiệp hoặc tổ chức và các tài sản khác, chẳng hạn như nhân viên, nhà thầu, nhà cung cấp hoặc “lực lượng đặc nhiệm chung”, bao gồm nhân viên công ty và các bên gian lận bên ngoài;
- “Nhà điều hành độc lập” liên tục tìm kiếm các cơ hội để giải tỏa các nạn nhân không nghi ngờ về số tiền khó kiếm được của họ.
Các loại tội phạm tài chính chính là gì?
Việc phạm tội tài chính có thể xảy ra theo nhiều cách khác nhau. Tuy nhiên, những cái phổ biến hơn là:
- Gian lận, ví dụ: thẻ tín dụng gian lận, lừa đảo qua điện thoại,
- Tội phạm điện tử
- Séc bị trả lại
- Rửa tiền
- Hỗ trợ tài chính cho tổ chức khủng bố
- Hối lộ và tham nhũng
- Giả mạo
- Hành vi trộm cắp danh tính
- Lạm dụng thị trường và giao dịch nội gián
- Bảo mật thông tin
- Trốn thuế,
- Biển thủ quỹ công ty,
- Bán các gói bảo hiểm hư cấu, được gọi là gian lận bảo hiểm
Luật tội phạm tài chính ở UAE là gì?
Luật tội phạm tài chính của Tiểu vương quốc Anh phác thảo các kịch bản tội phạm tài chính khác nhau và các hình phạt dành cho người phục vụ của chúng. Ví dụ, Khoản (1) Điều (2) của Luật Bí mật Liên bang số (20) Năm 2018 xác định rửa tiền và các hoạt động được coi là rửa tiền.
Bất kỳ ai biết rằng số tiền mà họ sở hữu là tiền thu được của một trọng tội hoặc một tội nhẹ và vẫn cố tình thực hiện bất kỳ hoạt động nào sau đây đều phạm tội rửa tiền:
- Thực hiện bất kỳ giao dịch nào để che giấu hoặc ngụy tạo nguồn bất hợp pháp của quỹ, chẳng hạn như di chuyển chúng hoặc chuyển nhượng chúng.
- Ngụy trang vị trí hoặc bản chất của quỹ, bao gồm cả việc định đoạt, di chuyển, quyền sở hữu hoặc quyền của chúng.
- Lấy tiền và sử dụng chúng thay vì báo cáo với các cơ quan có liên quan.
- Giúp người phạm trọng tội thoát khỏi hình phạt.
Lưu ý rằng UAE coi rửa tiền là một tội phạm độc lập. Vì vậy, một người bị kết án trọng tội hoặc tiểu hình vẫn có thể bị kết tội và bị trừng phạt vì rửa tiền. Như vậy, người đó sẽ chịu hình phạt cho cả hai tội một cách độc lập.
Hình phạt cho tội phạm tài chính
- Rửa tiền chịu hình phạt lên đến 10 năm tù và phạt tiền từ 100,000 đến 500,000 AED. Nếu tội phạm đặc biệt nghiêm trọng, tiền phạt có thể lên tới 1,000,000 AED.
- Séc bị trả lại có hình phạt từ một tháng đến ba năm tù, một khoản tiền phạt nặng và bồi hoàn cho nạn nhân.
- thẻ tín dụng gian lận mang theo một khoản tiền phạt quá lớn và một thời gian ở tù
- Tham ô chịu hình phạt là phạt tiền rất nặng, thời gian ngồi tù từ một tháng đến ba năm và nạn nhân phải bồi thường.
- Giả mạo chịu hình phạt từ 15 năm tù trở lên, phạt nặng và quản chế.
- Hành vi trộm cắp danh tính được coi là một trọng tội và có hình phạt phạt tiền nặng nề, quản chế và ghi dấu ấn vĩnh viễn vào hồ sơ tội phạm của thủ phạm.
- Gian lận bảo hiểm sẽ bị phạt rất nặng.
Ngoài rửa tiền, các tội phạm tài chính khác có hình phạt lên đến ba năm tù và / hoặc phạt 30,000 AED.
Đừng là nạn nhân của tội phạm tài chính.
Hãy đối mặt với nó: tội phạm tài chính đang trở nên phức tạp hơn mỗi ngày và nguy cơ trở thành nạn nhân của chúng là khá cao. Tuy nhiên, nếu bạn tuân theo một số quy tắc đơn giản, bạn sẽ thoát khỏi trở thành nạn nhân của tội phạm tài chính.
- Luôn xác minh công ty hoặc cá nhân cung cấp các mặt hàng cho bạn trước khi bạn thực hiện bất kỳ giao dịch mua nào;
- Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin bí mật qua điện thoại;
- Luôn luôn kiểm tra các đánh giá trực tuyến của một công ty trước khi mua hàng. Google là người bạn tốt nhất của bạn;
- Không bao giờ nhấp vào các liên kết hoặc mở tệp đính kèm trong email mà bạn không mong đợi nhận được hoặc đến từ một người gửi không xác định;
- Không bao giờ thực hiện thanh toán trực tuyến hoặc thực hiện bất kỳ ngân hàng trực tuyến nào nếu bạn được kết nối với Wi-Fi công cộng, vì thông tin của bạn có thể dễ dàng bị đánh cắp.
- Hãy cảnh giác với các trang web không có thật - hãy kiểm tra các liên kết đúng cách trước khi bạn nhấp vào chúng;
- Hãy cẩn thận về việc cho phép người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của bạn;
- Hãy cảnh giác với các giao dịch tiền mặt liên quan đến số tiền lớn, vì có nhiều phương thức thanh toán an toàn hơn;
- Hãy cảnh giác với các giao dịch trải dài các quốc gia.
Tội phạm tài chính liên quan đến tài trợ khủng bố như thế nào?
Điều (3), Luật Liên bang số (3) năm 1987 và Luật liên bang số (7) năm 2014 giải thích cách tội phạm tài chính liên kết với tài trợ khủng bố. Bất kỳ ai cố ý phạm bất kỳ tội nào sau đây sẽ bị kết tội tài trợ khủng bố:
- Bất kỳ hành vi nào quy định tại Khoản (1) Điều (2) của luật trên;
- Nếu người đó biết rằng các khoản tiền này thuộc sở hữu toàn bộ hoặc một phần hoặc nhằm mục đích tài trợ cho một tổ chức, cá nhân hoặc tội phạm khủng bố, ngay cả khi họ không có ý định che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của nó;
- Người cung cấp tiền cho các hành động khủng bố hoặc tài trợ cho các tổ chức khủng bố;
- Một người đã cung cấp các phương tiện mà thông qua đó, các khoản tiền sẽ có được để sử dụng chúng cho các hành động khủng bố;
- Một người thực hiện các hành vi trên thay mặt cho các tổ chức khủng bố, biết rõ bản chất hoặc lý lịch thực sự của chúng.
Nghiên cứu điển hình về tội phạm tài chính
Vào năm 2018, một giám đốc 37 tuổi người Pakistan của bộ phận giao dịch chứng khoán của một ngân hàng đã bị buộc tội Nhận hối lộ 541,000 Dh từ một doanh nhân đồng hương 36 tuổi. Theo các cáo buộc, doanh nhân này đã trả tiền hối lộ để có thể mua cổ phiếu chưa thanh lý của XNUMX công ty khác nhau đang kinh doanh trên thị trường Pakistan nhưng không có nhu cầu cao, trong các thời kỳ khác nhau.
Trường hợp này là một ví dụ kinh điển về hối lộ và giao dịch nội gián. May mắn thay cho hai người đàn ông, một Dubai Tòa sơ thẩm đã tuyên trắng án cho họ và bác bỏ đơn kiện dân sự chống lại họ.
Công ty luật của chúng tôi có thể giúp gì trong một vụ án tội phạm tài chính?
Nhóm tội phạm tài chính khu vực của chúng tôi bao gồm các luật sư từ các khu vực pháp luật dân sự và thông luật khác nhau, những người nói tiếng Ả Rập và tiếng Anh bản ngữ có chuyên môn quốc tế và khu vực. Do đội ngũ hoạt động hiệu quả cao này, khách hàng của chúng tôi được hưởng dịch vụ toàn diện mà họ cần, từ tư vấn ban đầu đến soạn thảo bằng tiếng Ả Rập hoặc tiếng Anh, cho đến ủng hộ tại tòa.
Ngoài ra, nhóm của chúng tôi có mối quan hệ chặt chẽ với các cơ quan chính phủ địa phương và quốc tế và thường xuyên tận dụng các mối quan hệ này khi xử lý các trường hợp của khách hàng liên quan đến tội phạm tài chính.
Làm thế nào luật sư có thể giúp trong một vụ án tội phạm tài chính
luật sư là vô giá trong các vụ án tội phạm tài chính vì họ cung cấp lời khuyên và hỗ trợ điều tra vấn đề và đại diện pháp lý cho các bên liên quan trong vụ án. Ngoài ra, tùy theo tình hình cụ thể của từng trường hợp mà họ sẽ hướng tới việc giảm phí hoặc thu hồi tiền bồi thường cho một bên bị thương.
