Tội phạm tài chính đề cập đến các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các giao dịch tài chính gian lận hoặc hành vi không trung thực để thu lợi tài chính cá nhân. Đó là một tình trạng nghiêm trọng và ngày càng tồi tệ toàn cầu vấn đề tạo điều kiện cho các tội phạm như rửa tiền, tài trợ khủng bố, và hơn thế nữa. Hướng dẫn toàn diện này xem xét nghiêm túc các mối đe dọa, sâu rộng tác động, muộn nhất xu hướng, và hiệu quả nhất giải pháp để chống tội phạm tài chính trên toàn thế giới.
Tội phạm Tài chính là gì?
Tội phạm tài chính bao gồm bất kỳ hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến việc lấy tiền hoặc tài sản thông qua sự lừa dối hoặc gian lận. Các danh mục chính bao gồm:
- Rửa tiền: Ngụy trang nguồn gốc và sự vận động của quỹ bất hợp pháp từ Các hoạt động tội phạm.
- Gian lận: Lừa dối các doanh nghiệp, cá nhân hoặc chính phủ để thu được lợi ích tài chính hoặc tài sản bất hợp pháp.
- Tội phạm mạng: Trộm cắp, gian lận hoặc tội phạm khác được hỗ trợ bởi công nghệ vì lợi nhuận tài chính.
- Giao dịch nội gián: Lạm dụng thông tin công ty tư nhân để thu lợi nhuận trên thị trường chứng khoán.
- Tham nhũng: Cung cấp các ưu đãi như tiền mặt để tác động đến hành vi hoặc quyết định.
- Trốn thuế: Không kê khai thu nhập để trốn thuế trái pháp luật.
- Hỗ trợ tài chính cho tổ chức khủng bố: Cung cấp kinh phí để hỗ trợ hệ tư tưởng hoặc hoạt động khủng bố.
hỗn hợp phương pháp bất hợp pháp giúp che giấu quyền sở hữu thực sự hoặc nguồn gốc của tiền và khác tài sản. Tội phạm tài chính cũng tạo điều kiện cho các hành vi phạm tội nghiêm trọng như buôn bán ma túy, buôn người, buôn lậu, v.v. Các loại tiếp tay như hỗ trợ, tạo điều kiện hoặc âm mưu thực hiện các tội phạm tài chính này đều là bất hợp pháp.
Công nghệ tinh vi và sự kết nối toàn cầu tạo điều kiện cho tội phạm tài chính phát triển mạnh. Tuy nhiên, dành riêng toàn cầu tổ chức đang tiến bộ tích hợp giải pháp để chống lại mối đe dọa tội phạm này hiệu quả hơn bao giờ hết.
Các loại tội phạm tài chính chính ở UAE
Hãy cùng xem xét một số hình thức tội phạm tài chính chính thúc đẩy nền kinh tế ngầm toàn cầu.
Rửa tiền
Sản phẩm quá trình cổ điển of rửa tiền gồm ba giai đoạn chính:
- Vị trí – Giới thiệu quỹ bất hợp pháp vào hệ thống tài chính chính thống thông qua tiền gửi, doanh thu kinh doanh, v.v.
- Phân lớp – Che giấu dấu vết tiền thông qua các giao dịch tài chính phức tạp.
- Tích hợp – Tích hợp tiền “sạch” trở lại nền kinh tế hợp pháp thông qua đầu tư, mua sắm xa xỉ, v.v.
Rửa tiền không chỉ che giấu số tiền thu được từ tội phạm mà còn tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm tiếp theo. Các doanh nghiệp có thể vô tình kích hoạt nó mà không nhận ra. Do đó, các quy định chống rửa tiền (AML) toàn cầu yêu cầu các nghĩa vụ báo cáo và thủ tục tuân thủ chặt chẽ hơn đối với các ngân hàng và các tổ chức khác để tích cực chống rửa tiền. Trong một bước đi tích cực, UAE đã bị loại khỏi “danh sách xám” của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) vào tháng 2024 năm XNUMX, cho thấy sự tiến bộ của quốc gia này trong việc tăng cường các quy định AML của mình.
Theo đó, toàn cầu chống rửa tiền (AML) các quy định bắt buộc các nghĩa vụ báo cáo và thủ tục tuân thủ chặt chẽ hơn đối với các ngân hàng và các tổ chức khác để tích cực chống rửa tiền. Các giải pháp AI và máy học thế hệ tiếp theo có thể giúp tự động phát hiện các mẫu giao dịch hoặc tài khoản đáng ngờ.
Gian lận
Tổn thất toàn cầu đối với gian lận thanh toán vượt quá một mình 35 tỷ USD vào năm 2021. Các vụ lừa đảo gian lận đa dạng tận dụng công nghệ, đánh cắp danh tính và kỹ thuật xã hội để tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền bất hợp pháp hoặc tiếp cận nguồn vốn. Các loại bao gồm:
- Gian lận thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ
- Lừa đảo lừa đảo
- Thỏa thuận email doanh nghiệp
- Hóa đơn giả
- Lừa đảo lãng mạn
- Mô hình Ponzi/kim tự tháp
- Gian lận danh tính tổng hợp
- Gian lận tiếp quản tài khoản
Gian lận vi phạm niềm tin tài chính, gây đau khổ cho nạn nhân và làm tăng chi phí cho người tiêu dùng cũng như nhà cung cấp tài chính. Kỹ thuật phân tích gian lận và kế toán điều tra giúp phát hiện các hoạt động đáng ngờ để các tổ chức tài chính và cơ quan thực thi pháp luật điều tra thêm.
“Tội phạm tài chính phát triển mạnh mẽ trong bóng tối. Chiếu ánh sáng vào những góc tối của nó là bước đầu tiên để phá bỏ nó.” – Loretta Lynch, cựu Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ
Tội phạm mạng
Các cuộc tấn công mạng nhằm vào các tổ chức tài chính đã tăng 238% trên toàn cầu từ năm 2020 đến năm 2021. Sự phát triển của tài chính kỹ thuật số mở rộng cơ hội cho các doanh nghiệp hỗ trợ công nghệ tội phạm mạng tài chính như:
- Các vụ hack ví/sàn giao dịch tiền điện tử
- ATM jackpot
- Bỏ qua thẻ tín dụng
- Trộm cắp thông tin tài khoản ngân hàng
- Các cuộc tấn công Ransomware
- Tấn công vào ngân hàng di động/ví kỹ thuật số
- Lừa đảo nhắm mục tiêu vào các dịch vụ mua ngay trả tiền sau
Thiệt hại do tội phạm mạng toàn cầu có thể vượt quá 10.5 $ nghìn tỷ trong vòng 5 năm tới. Trong khi các biện pháp phòng thủ trên mạng tiếp tục được cải thiện thì các tin tặc chuyên nghiệp vẫn phát triển các công cụ và phương pháp tinh vi hơn bao giờ hết để truy cập trái phép, vi phạm dữ liệu, tấn công bằng phần mềm độc hại và đánh cắp tiền.
Trốn thuế
Việc tránh và trốn thuế toàn cầu của các tập đoàn và cá nhân có giá trị ròng cao được báo cáo là vượt quá 500-600 tỷ USD mỗi năm. Những lỗ hổng quốc tế phức tạp và các thiên đường thuế tạo điều kiện thuận lợi cho vấn đề.
Trốn thuế làm xói mòn nguồn thu công, làm trầm trọng thêm tình trạng bất bình đẳng và tăng sự phụ thuộc vào nợ. Do đó, nó hạn chế nguồn tài trợ dành cho các dịch vụ công quan trọng như chăm sóc sức khỏe, giáo dục, cơ sở hạ tầng, v.v. Sự hợp tác toàn cầu được cải thiện giữa các nhà hoạch định chính sách, cơ quan quản lý, doanh nghiệp và tổ chức tài chính có thể giúp làm cho hệ thống thuế trở nên công bằng và minh bạch hơn.
Tội phạm tài chính bổ sung
Các hình thức tội phạm tài chính chính khác bao gồm:
- Giao dịch nội gián – Lạm dụng thông tin không công khai để thu lợi nhuận trên thị trường chứng khoán
- Tham nhũng – Ảnh hưởng đến các quyết định hoặc hoạt động thông qua các khuyến khích tài chính
- Trốn tránh trừng phạt – Vượt qua các biện pháp trừng phạt quốc tế vì lợi nhuận
- Làm giả – Sản xuất tiền giả, tài liệu, sản phẩm giả…
- Buôn lậu – Vận chuyển hàng hóa, quỹ trái phép qua biên giới
Tội phạm tài chính có liên quan đến hầu hết các loại hoạt động tội phạm - từ ma túy bất hợp pháp và buôn người đến khủng bố và xung đột. Sự đa dạng và quy mô của vấn đề đòi hỏi phải có phản ứng phối hợp toàn cầu.
Các hình phạt cho các tội phạm tài chính khác nhau ở UAE
| Tội phạm tài chính | (Các) Luật liên quan | Phạm vi trừng phạt |
|---|---|---|
| Rửa tiền | Luật liên bang số 4/2002 (đã sửa đổi) | 3 đến 10 năm tù và/hoặc phạt tiền lên tới 50 triệu AED |
| Gian lận | Luật liên bang số 3/1987 (đã sửa đổi) | Khác nhau, nhưng nhìn chung có thể lên tới 3 năm tù và/hoặc phạt tiền |
| Tội phạm mạng | Luật liên bang số 5/2012 (đã sửa đổi) | Phạt tiền từ 50,000 AED đến 3 triệu AED và/hoặc phạt tù lên tới 10 năm |
| Trốn thuế | Nghị định-Luật Liên bang số 6/2017 | Phạt tiền từ 100,000 AED đến 500,000 AED và có thể bị phạt tù |
| Làm giả | Luật Liên bang số 6/1976 | Lên đến 10 năm tù và/hoặc phạt tiền |
| Tham nhũng | Luật liên bang số 11/2006 (đã sửa đổi) | Lên đến 7 năm tù và/hoặc phạt tiền lên tới 1 triệu AED đối với người cho và người nhận |
| Giao dịch nội gián | Luật liên bang số 8/2002 (đã sửa đổi) | Lên tới 5 năm tù và/hoặc phạt tiền lên tới 10 triệu AED |
Điều tra và truy tố tội phạm tài chính ở Dubai
Điều tra tội phạm tài chính ở Dubai:
- Báo cáo: Việc báo cáo các trường hợp tội phạm tài chính được tạo điều kiện thông qua các kênh được chỉ định, bằng cách liên hệ với Cảnh sát Dubai hoặc cơ quan quản lý tài chính có liên quan, tùy thuộc vào tính chất của hành vi phạm tội. Ví dụ: các hoạt động nghi ngờ rửa tiền sẽ được báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU).
- Sự khảo sát ban đầu: Giai đoạn này bắt đầu bằng việc thu thập bằng chứng toàn diện, bao gồm phân tích chuyên sâu về hồ sơ tài chính, tiến hành phỏng vấn các nhân chứng thích hợp và sự hợp tác hiệp đồng giữa Cảnh sát Dubai, Cơ quan Công tố và các đơn vị chuyên môn như Cục An ninh Kinh tế Dubai.
- Tăng cường hợp tác: Biên bản ghi nhớ được thành lập gần đây giữa Văn phòng điều hành AML/CFT của UAE và Cảnh sát Dubai đã củng cố cách tiếp cận hợp tác, từ đó nâng cao năng lực điều tra trong việc chống tội phạm tài chính hiệu quả hơn.
Truy tố tội phạm tài chính ở Dubai:
- Công tố viên: Sau khi thu thập bằng chứng đáng kể thông qua quá trình điều tra, vụ việc sẽ được trình lên Cơ quan Công tố, nơi các công tố viên đánh giá nghiêm ngặt các bằng chứng và xác định xem có nên khởi tố chính thức các thủ phạm bị cáo buộc hay không.
- Hệ thống tòa án: Các trường hợp truy tố sau đó sẽ được xét xử tại Tòa án Dubai, trong đó các thẩm phán vô tư sẽ chủ trì quá trình tố tụng. Các cơ quan tư pháp này được giao trách nhiệm đánh giá tội lỗi hay vô tội dựa trên đánh giá toàn diện các bằng chứng được đưa ra, tuân thủ nghiêm ngặt luật pháp hiện hành của UAE.
- Mức độ nghiêm trọng của hình phạt: Trong trường hợp xác định được tội lỗi, chủ tọa phiên tòa sẽ xác định hình phạt thích hợp, tương xứng với tính chất cụ thể và mức độ nghiêm trọng của tội phạm tài chính đã gây ra. Các biện pháp trừng phạt có thể bao gồm từ hình phạt tài chính đáng kể đến án giam giữ, với thời gian phạt tù tỷ lệ thuận với mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm tội, theo quy định của pháp luật UAE.
Vai trò của các tổ chức chủ chốt
Các cơ quan toàn cầu đa dạng dẫn đầu các nỗ lực trên toàn thế giới chống lại tội phạm tài chính:
- Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đặt ra các tiêu chuẩn tài chính chống rửa tiền (AML) và chống khủng bố được áp dụng trên toàn cầu.
- Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) cung cấp nghiên cứu, hướng dẫn và hỗ trợ kỹ thuật cho các quốc gia thành viên.
- IMF & Ngân hàng Thế giới đánh giá các khuôn khổ AML/CFT của quốc gia và cung cấp hỗ trợ xây dựng năng lực.
- InterPOL tạo điều kiện cho cảnh sát hợp tác chống tội phạm xuyên quốc gia thông qua phân tích thông tin tình báo và cơ sở dữ liệu.
- Europol điều phối các hoạt động chung giữa các quốc gia thành viên EU chống lại mạng lưới tội phạm có tổ chức.
- Nhóm Egmont kết nối 166 Đơn vị Tình báo Tài chính quốc gia để chia sẻ thông tin.
- Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (BCBS) cung cấp hướng dẫn và hỗ trợ cho các quy định và tuân thủ toàn cầu.
Cùng với các cơ quan xuyên chính phủ, các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật quốc gia như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Cơ quan Tội phạm Quốc gia Vương quốc Anh (NCA) và Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin), các ngân hàng trung ương của UAE và các cơ quan khác thúc đẩy hoạt động của địa phương. hành động phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu.
“Cuộc chiến chống tội phạm tài chính không phải do những anh hùng chiến thắng mà là do những người bình thường thực hiện công việc của mình một cách chính trực và cống hiến.” – Gretchen Rubin, tác giả
Các quy định tuân thủ tội phạm tài chính quan trọng ở UAE
Các quy định mạnh mẽ được hỗ trợ bởi các thủ tục tuân thủ tiên tiến trong các tổ chức tài chính là công cụ quan trọng để giảm thiểu tội phạm tài chính trên toàn cầu.
Quy định chống rửa tiền (AML)
Chính quy định chống rửa tiền bao gồm:
- Mỹ Luật bảo mật ngân hàng và Đạo luật Yêu nước
- EU Chỉ thị AML
- Anh và UAE Quy định về rửa tiền
Các quy định này yêu cầu các công ty phải chủ động đánh giá rủi ro, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, tiến hành thẩm định khách hàng và thực hiện các yêu cầu khác. tuân thủ nghĩa vụ.
Được củng cố bằng các hình phạt đáng kể đối với việc không tuân thủ, các quy định AML nhằm mục đích nâng cao khả năng giám sát và bảo mật trên toàn hệ thống tài chính toàn cầu.
Quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC)
Biết khách hàng của bạn (KYC) các giao thức bắt buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải xác minh danh tính khách hàng và nguồn vốn. KYC vẫn cần thiết để phát hiện các tài khoản lừa đảo hoặc dấu vết tiền gắn liền với tội phạm tài chính.
Các công nghệ mới nổi như xác minh ID sinh trắc học, KYC video và kiểm tra lý lịch tự động giúp hợp lý hóa các quy trình một cách an toàn.
Báo cáo hoạt động đáng ngờ
Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) đại diện cho các công cụ phát hiện và ngăn chặn quan trọng trong cuộc chiến chống rửa tiền. Các tổ chức tài chính phải nộp SAR về các giao dịch và hoạt động tài khoản đáng ngờ cho các đơn vị tình báo tài chính để điều tra thêm.
Các kỹ thuật phân tích nâng cao có thể giúp phát hiện khoảng 99% hoạt động được SAR đảm bảo nhưng không được báo cáo hàng năm.
Nhìn chung, sự nhất quán về chính sách toàn cầu, các thủ tục tuân thủ nâng cao và sự phối hợp chặt chẽ giữa khu vực công và tư nhân sẽ củng cố tính minh bạch và liêm chính tài chính xuyên biên giới.
Khai thác công nghệ chống tội phạm tài chính
Các công nghệ mới nổi mang đến cơ hội thay đổi cuộc chơi để cải thiện đáng kể việc ngăn chặn, phát hiện và ứng phó đối với các tội phạm tài chính đa dạng.
AI và học máy
Trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy thuật toán mở khóa khả năng phát hiện mẫu trong bộ dữ liệu tài chính khổng lồ vượt xa khả năng của con người. Các ứng dụng chính bao gồm:
- Phân tích gian lận thanh toán
- Phát hiện chống rửa tiền
- Tăng cường an ninh mạng
- Xác minh danh tính
- Tự động báo cáo nghi ngờ
- Mô hình hóa và dự báo rủi ro
AI hỗ trợ các nhà điều tra AML của con người và các nhóm tuân thủ để giám sát, phòng thủ và lập kế hoạch chiến lược vượt trội trước các mạng lưới tội phạm tài chính. Nó đại diện cho một thành phần quan trọng của cơ sở hạ tầng chống tội phạm tài chính (AFC) thế hệ tiếp theo.
“Công nghệ là con dao hai lưỡi trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính. Mặc dù nó tạo ra những cơ hội mới cho tội phạm nhưng nó cũng trao cho chúng tôi những công cụ mạnh mẽ để theo dõi và ngăn chặn chúng.” – Giám đốc điều hành Europol Catherine De Bolle
Phân tích chuỗi khối
Sổ cái phân phối minh bạch công khai như Chuỗi khối Bitcoin và Ethereum cho phép theo dõi dòng tiền để xác định hoạt động rửa tiền, lừa đảo, thanh toán bằng ransomware, tài trợ khủng bố và các giao dịch bị trừng phạt.
Các công ty chuyên gia cung cấp các công cụ theo dõi blockchain cho các tổ chức tài chính, doanh nghiệp tiền điện tử và các cơ quan chính phủ để giám sát chặt chẽ hơn ngay cả với các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư như Monero và Zcash.
Hệ thống sinh trắc học và ID kỹ thuật số
Bảo mật công nghệ sinh trắc học như vân tay, võng mạc và nhận dạng khuôn mặt thay thế mật mã để xác thực danh tính đáng tin cậy. Khung ID kỹ thuật số tiên tiến cung cấp các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ chống lại rủi ro gian lận và rửa tiền liên quan đến danh tính.
Tích hợp API
Giao diện lập trình ứng dụng ngân hàng mở (API) cho phép chia sẻ dữ liệu tự động giữa các tổ chức tài chính để giám sát tài khoản và giao dịch của khách hàng giữa các tổ chức. Điều này giúp giảm chi phí tuân thủ đồng thời tăng cường bảo vệ AML.
Chia sẻ thông tin
Các kiểu dữ liệu tội phạm tài chính chuyên dụng tạo điều kiện trao đổi thông tin bí mật giữa các tổ chức tài chính để tăng cường phát hiện gian lận trong khi tuân thủ các giao thức bảo mật dữ liệu nghiêm ngặt.
Với sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong việc tạo dữ liệu, việc tổng hợp thông tin chi tiết trên cơ sở dữ liệu rộng lớn thể hiện khả năng quan trọng trong phân tích tình báo công-tư và phòng chống tội phạm.
UAE hợp tác với Interpol để chống tội phạm tài chính
UAE nhận thức chắc chắn mối đe dọa nghiêm trọng của tội phạm tài chính và đang có hành động quyết đoán bằng cách hợp tác với Interpol để chống lại chúng:
Chia sẻ trí tuệ
- UAE trao đổi thông tin tình báo với Interpol về xu hướng, loại hình và mạng lưới tội phạm tài chính.
- Các kênh Interpol an toàn cho phép chia sẻ thông tin xuyên biên giới về tội phạm bị nghi ngờ và các hoạt động bất hợp pháp.
Tận dụng nguồn lực của Interpol
- UAE sử dụng cơ sở dữ liệu của Trung tâm chống tội phạm tài chính và tham nhũng của Interpol về tội phạm tài chính.
- Các công cụ như Cơ chế ngừng thanh toán toàn cầu cho phép đóng băng các giao dịch đáng ngờ.
- Cơ sở dữ liệu an ninh hàng hải hỗ trợ xác định các tội phạm liên quan đến vi phạm tài chính.
Hoạt động chung
- Các cơ quan thực thi pháp luật của UAE tích cực tham gia vào các hoạt động do Interpol phối hợp.
- Chúng nhắm vào các ông trùm tài chính lớn, thu hồi tài sản và triệt phá mạng lưới tội phạm.
- Ví dụ gần đây: Chiến dịch Lionfish chống buôn bán ma túy toàn cầu.
Lãnh đạo toàn cầu
- UAE ủng hộ chương trình nghị sự chống tội phạm tài chính tại các diễn đàn của Liên hợp quốc và FATF cùng với Interpol.
- Động lực này tăng cường hợp tác quốc tế và tiêu chuẩn hóa các biện pháp đối phó.
Thông qua mối quan hệ đối tác đa chiều này, kết hợp giữa trí tuệ, nguồn lực, hoạt động và khả năng lãnh đạo, UAE củng cố khả năng phòng thủ của mình và thúc đẩy một hệ sinh thái tài chính toàn cầu an toàn.
Tác động của tội phạm tài chính đối với nền kinh tế của UAE
Tội phạm tài chính gây ra mối đe dọa đáng kể cho sự ổn định và tăng trưởng kinh tế của UAE. Các tác động tiêu cực ảnh hưởng đến nhiều lĩnh vực và làm suy yếu nỗ lực của đất nước nhằm duy trì một hệ thống tài chính mạnh mẽ và minh bạch. Tội phạm tài chính đã ăn sâu vào nền kinh tế toàn cầu, với Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) ước tính tổng quy mô của chúng ở mức đáng kinh ngạc là 3-5% GDP toàn cầu, tương đương 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD chảy qua các kênh bất hợp pháp hàng năm. .
Thứ nhất, các tội phạm tài chính như rửa tiền, trốn thuế và gian lận có thể làm biến dạng động lực thị trường và tạo ra một sân chơi không bình đẳng cho các doanh nghiệp hợp pháp. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) báo cáo rằng riêng hoạt động rửa tiền đã lên tới 1.6 nghìn tỷ USD mỗi năm, tương đương 2.7% GDP toàn cầu. Điều này có thể ngăn cản đầu tư nước ngoài, cản trở nỗ lực đa dạng hóa kinh tế và kìm hãm tinh thần kinh doanh và đổi mới ở UAE.
Hơn nữa, tội phạm tài chính có thể làm xói mòn niềm tin của công chúng vào các tổ chức tài chính và cơ quan chính phủ, cản trở khả năng hoạt động hiệu quả của các tổ chức này. Điều này có thể dẫn đến tình trạng tháo vốn, giảm doanh thu thuế và mất niềm tin vào hệ thống tài chính của UAE, cuối cùng cản trở sự phát triển kinh tế và triển vọng tăng trưởng. Các nước đang phát triển có thể thiệt hại tổng cộng hơn 1 nghìn tỷ USD mỗi năm do hành vi trốn và tránh thuế doanh nghiệp, làm nổi bật những hậu quả kinh tế nghiêm trọng.
Cuối cùng, các chi phí liên quan đến việc điều tra, truy tố và thu hồi tài sản bị mất do tội phạm tài chính có thể gây căng thẳng cho các nguồn lực tư pháp và thực thi pháp luật của UAE, chuyển nguồn vốn ra khỏi các lĩnh vực quan trọng khác của chương trình phát triển kinh tế và phúc lợi xã hội.
Các sáng kiến của Chính phủ UAE nhằm chống tội phạm tài chính
Thứ nhất, UAE đã củng cố khuôn khổ pháp lý và quy định của mình bằng cách ban hành luật chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) mạnh mẽ. Các luật này yêu cầu các thủ tục thẩm định nghiêm ngặt, yêu cầu báo cáo và hình phạt đối với việc không tuân thủ.
Thứ hai, chính phủ đã thành lập các cơ quan chuyên môn và lực lượng đặc nhiệm chuyên phát hiện, điều tra và truy tố tội phạm tài chính. Chúng bao gồm Đơn vị chống rửa tiền và các trường hợp đáng ngờ (AMLSCU) và Văn phòng điều hành chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Thứ ba, UAE đã tăng cường hợp tác với các tổ chức quốc tế và các đối tác nước ngoài. Điều này bao gồm sự tham gia tích cực vào các sáng kiến do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), Nhóm các đơn vị tình báo tài chính Egmont và Interpol dẫn đầu, như đã thảo luận trước đó.
Cuối cùng, chính phủ đã đầu tư rất nhiều vào việc xây dựng năng lực và nâng cao nhận thức cộng đồng. Điều này bao gồm các chương trình đào tạo dành cho cơ quan thực thi pháp luật, tổ chức tài chính và doanh nghiệp để nâng cao khả năng xác định và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Các chiến dịch nâng cao nhận thức cộng đồng cũng nhằm mục đích giáo dục người dân và người dân về những rủi ro và hậu quả của tội phạm tài chính.
