Finanzkriminalität umfasst illegale Aktivitäten wie betrügerische Finanztransaktionen oder unredliches Verhalten zum persönlichen finanziellen Vorteil. Sie ist ein gravierendes und sich verschärfendes globales Problem, das Straftaten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und weitere ermöglicht. Dieser umfassende Leitfaden untersucht die ernsten Bedrohungen , die weitreichenden Auswirkungen , die neuesten Trends und die effektivsten Lösungsansätze zur Bekämpfung von Finanzkriminalität weltweit.

Was ist Finanzkriminalität?

Finanzkriminalität umfasst alle Straftaten, die mit der Erlangung von Geld oder Eigentum durch Täuschung oder Betrug zusammenhängen. Zu den Hauptkategorien gehören:

Geldwäsche: Verschleierung der Ursprünge und Bewegung von illegale Gelder ab kriminelle Aktivitäten.
Betrug: Täuschung von Unternehmen, Einzelpersonen oder Regierungen mit dem Ziel unrechtmäßiger finanzieller Gewinne oder Vermögenswerte.
Cybercrime: Technologiegestützter Diebstahl, Betrug oder andere Straftaten mit finanziellem Gewinn.
Insiderhandel: Missbrauch privater Unternehmensinformationen für Börsengewinne.
Bestechung/Korruption: Anreize wie Bargeld bieten, um Verhaltensweisen oder Entscheidungen zu beeinflussen.
Steuerhinterziehung: Einkommen nicht angeben, um illegal Steuern zu vermeiden.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung von Geldern zur Unterstützung terroristischer Ideologien oder Aktivitäten.

Diverse illegale Methoden dienen dazu, die wahren Eigentumsverhältnisse oder die Herkunft von Geld und anderen Vermögenswerten zu verschleiern . Finanzkriminalität ermöglicht zudem schwere Straftaten wie Drogenhandel, Menschenhandel, Schmuggel und vieles mehr. Beihilfe , Unterstützung oder Verschwörung zur Begehung dieser Finanzverbrechen sind strafbar.

Ausgereifte Technologien und globale Vernetzung begünstigen Finanzkriminalität. Engagierte globale Organisationen entwickeln jedoch integrierte Lösungen , um diese kriminelle Bedrohung effektiver als je zuvor zu bekämpfen.

Die wichtigsten Arten von Finanzkriminalität in den VAE

Lassen Sie uns einige wichtige Formen der Finanzkriminalität untersuchen, die die globale Schattenwirtschaft befeuern.

Geldwäsche

Der klassische Prozess der Geldwäsche umfasst drei Hauptphasen:

Platzierung – Vorstellung illegale Gelder über Einlagen, Unternehmenseinnahmen usw. in das Mainstream-Finanzsystem gelangen.
Layering – Verbergen der Geldspur durch komplexe Finanztransaktionen.
Integration – Integration von „gereinigtem“ Geld zurück in die legitime Wirtschaft durch Investitionen, Luxuskäufe usw.

Durch Geldwäsche werden nicht nur Erträge aus Straftaten verschleiert, sondern auch weitere kriminelle Aktivitäten ermöglicht. Unternehmen können es versehentlich aktivieren, ohne es zu merken. Folglich schreiben die weltweiten Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) strengere Meldepflichten und Compliance-Verfahren für Banken und andere Institutionen vor, um Geldwäsche aktiv zu bekämpfen. Als positiver Schritt wurde die VAE im Februar 2024 von der „grauen Liste“ der Financial Action Task Force (FATF) gestrichen, was die Fortschritte des Landes bei der Verschärfung seiner AML-Vorschriften unterstreicht.

Folglich schreiben globale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche strengere Meldepflichten und Compliance-Verfahren für Banken und andere Institutionen vor, um Geldwäsche aktiv zu bekämpfen. KI- und maschinelle Lernlösungen der nächsten Generation können die Erkennung verdächtiger Konto- oder Transaktionsmuster automatisieren.

Betrug

Weltweit beliefen sich die Verluste durch Zahlungsbetrug allein im Jahr 2021 auf über 35 Milliarden US-Dollar. Verschiedene Betrugsmaschen nutzen Technologie, Identitätsdiebstahl und Social Engineering, um illegale Geldtransfers zu ermöglichen oder an Finanzmittel zu gelangen. Beispiele hierfür sind:

Kredit-/Debitkartenbetrug
Phishing-Betrug
Kompromiss bei geschäftlichen E-Mails
Gefälschte Rechnungen
Romantik-Betrug
Ponzi-/Pyramidensysteme
Synthetischer Identitätsbetrug
Betrug bei Kontoübernahme

Betrug verletzt das finanzielle Vertrauen, bereitet den Opfern Kummer und erhöht die Kosten für Verbraucher und Finanzdienstleister gleichermaßen. Betrugsanalysen und forensische Buchhaltungstechniken helfen dabei, verdächtige Aktivitäten aufzudecken und von Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden weiter untersuchen zu lassen.

„Finanzkriminalität gedeiht im Verborgenen. Ein Licht auf seine dunklen Ecken zu werfen, ist der erste Schritt zur Demontage.“ – Loretta Lynch, ehemalige US-Generalstaatsanwältin

Cybercrime

Cyberangriffe auf Finanzinstitute nahmen weltweit von 2020 bis 2021 um 238 % zu. Das Wachstum des digitalen Finanzwesens erweitert die Möglichkeiten für technologiegestützte Finanzkriminalität im Internet, wie zum Beispiel:

Krypto-Wallet-/Börsen-Hacks
Geldautomaten-Jackpot
Kreditkarten-Skimming
Diebstahl von Bankkontodaten
Ransomware-Angriffe
Angriffe auf Mobile Banking/digitale Geldbörsen
Betrug im Hinblick auf „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienste

Die Verluste durch weltweite Cyberkriminalität könnten in den nächsten fünf Jahren 10.5 Billionen US-Dollar übersteigen . Obwohl sich die Cyberabwehr stetig verbessert, entwickeln erfahrene Hacker immer ausgefeiltere Werkzeuge und Methoden für unbefugten Zugriff, Datenlecks, Malware-Angriffe und Gelddiebstahl.

Steuerhinterziehung

Weltweit übersteigen Steuervermeidung und -hinterziehung durch Unternehmen und vermögende Privatpersonen Berichten zufolge 500 bis 600 Milliarden US-Dollar pro Jahr . Komplexe internationale Steuerschlupflöcher und Steueroasen begünstigen dieses Problem.

Steuerhinterziehung schmälert die öffentlichen Einnahmen, verschärft die Ungleichheit und erhöht die Verschuldung. Dadurch werden Mittel für wichtige öffentliche Dienstleistungen wie Gesundheitswesen, Bildung, Infrastruktur und vieles mehr eingeschränkt. Eine verbesserte globale Zusammenarbeit zwischen politischen Entscheidungsträgern, Regulierungsbehörden, Unternehmen und Finanzinstitutionen kann dazu beitragen, Steuersysteme gerechter und transparenter zu gestalten.

Weitere Finanzkriminalität

Weitere große Formen der Finanzkriminalität sind:

Insiderhandel – Missbrauch nicht öffentlicher Informationen für Börsengewinne
Bestechung/Korruption – Beeinflussung von Entscheidungen oder Aktivitäten durch finanzielle Anreize
Umgehung von Sanktionen – Umgehung internationaler Sanktionen aus Profitgründen
Fälschung – Herstellung gefälschter Währungen, Dokumente, Produkte usw.
Schmuggel – Grenzüberschreitender Transport illegaler Waren/Gelder

Finanzkriminalität ist mit nahezu allen Arten krimineller Aktivitäten verknüpft – von illegalen Drogen und Menschenhandel bis hin zu Terrorismus und Konflikten. Die schiere Vielfalt und das Ausmaß des Problems erfordern eine koordinierte globale Reaktion.

Strafen für verschiedene Finanzverbrechen in den VAE

Finanzkriminalität	Relevante(s) Gesetz(e)	Bestrafungsbereich
Geldwäsche	Bundesgesetz Nr. 4/2002 (in der jeweils gültigen Fassung)	3 bis 10 Jahre Haft und/oder bis zu 50 Millionen AED Geldstrafe
Betrug	Bundesgesetz Nr. 3/1987 (in der jeweils gültigen Fassung)	Variiert, aber im Allgemeinen bis zu 3 Jahre Haft und/oder Geldstrafen
Cybercrime	Bundesgesetz Nr. 5/2012 (in der jeweils gültigen Fassung)	Geldstrafen von 50,000 bis 3 Millionen AED und/oder bis zu 10 Jahre Haft
Steuerhinterziehung	Bundesgesetz Nr. 6/2017	Geldstrafen von 100,000 bis 500,000 AED und möglicherweise eine Gefängnisstrafe
Fälschung	Bundesgesetz Nr. 6/1976	Bis zu 10 Jahre Haft und/oder Geldstrafen
Bestechung/Korruption	Bundesgesetz Nr. 11/2006 (in der jeweils gültigen Fassung)	Bis zu 7 Jahre Haft und/oder bis zu 1 Million AED Geldstrafe für Geber und Nehmer
Insiderhandel	Bundesgesetz Nr. 8/2002 (in der jeweils gültigen Fassung)	Bis zu 5 Jahre Haft und/oder bis zu 10 Millionen AED Geldstrafe

Untersuchung und Verfolgung von Finanzkriminalität in Dubai

Untersuchung von Finanzkriminalität in Dubai:

Reporting: Die Meldung von Fällen von Finanzkriminalität erfolgt über bestimmte Kanäle, entweder durch Kontaktaufnahme mit der Polizei von Dubai oder der zuständigen Finanzaufsichtsbehörde, abhängig von der Art der Straftat. Beispielsweise würden mutmaßliche Geldwäscheaktivitäten der Financial Intelligence Unit (FIU) gemeldet.
Erste Untersuchung: Diese Phase beginnt mit einer umfassenden Beweiserhebung, die eine eingehende Analyse der Finanzunterlagen, die Durchführung von Befragungen relevanter Zeugen und eine synergetische Zusammenarbeit zwischen der Polizei von Dubai, der Staatsanwaltschaft und spezialisierten Einheiten wie dem Dubai Economic Security Department umfasst.
Verstärkte Zusammenarbeit: Ein kürzlich zwischen dem AML/CFT-Exekutivbüro der VAE und der Polizei von Dubai geschlossenes Memorandum of Understanding hat den kooperativen Ansatz gestärkt und dadurch die Ermittlungsfähigkeiten bei der wirksameren Bekämpfung von Finanzkriminalität erweitert.

Verfolgung von Finanzkriminalität in Dubai:

Öffentliche Anklage: Nachdem im Rahmen des Ermittlungsverfahrens umfangreiche Beweise gesammelt wurden, wird der Fall der Staatsanwaltschaft vorgelegt, wo die Staatsanwälte die Beweise sorgfältig auswerten und entscheiden, ob formelle Anklage gegen die mutmaßlichen Täter erhoben werden soll.
Gerichtssystem: Fälle, in denen Anklage erhoben wird, werden anschließend vor den Gerichten von Dubai entschieden, wobei unparteiische Richter das Verfahren leiten. Diesen Justizbehörden obliegt die Verantwortung, Schuld oder Unschuld auf der Grundlage einer umfassenden Bewertung der vorgelegten Beweise zu beurteilen und sich dabei strikt an die geltenden Gesetze der VAE zu halten.
Schwere der Strafe: Im Falle einer Schuldfeststellung legen die Vorsitzenden Richter die angemessene Strafe fest, die der konkreten Art und Schwere des begangenen Finanzdelikts angemessen ist. Die Strafmaßnahmen können von erheblichen Geldstrafen bis hin zu Freiheitsstrafen reichen, wobei die Dauer der Freiheitsstrafe proportional zur Schwere der Straftat ist, wie in den gesetzlichen Bestimmungen der VAE festgelegt.

Rollen wichtiger Organisationen

Verschiedene globale Gremien leiten die weltweiten Bemühungen gegen Finanzkriminalität:

Financial Action Task Force (FATF) legt weltweit anerkannte Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung fest.
UN-Büro für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) Bietet den Mitgliedstaaten Forschung, Beratung und technische Hilfe.
IWF und Weltbank Bewertung der AML/CFT-Rahmenwerke der Länder und Unterstützung beim Kapazitätsaufbau.
Interpol erleichtert die polizeiliche Zusammenarbeit zur Bekämpfung der grenzüberschreitenden Kriminalität durch nachrichtendienstliche Analysen und Datenbanken.
Europol koordiniert gemeinsame Einsätze der EU-Mitgliedstaaten gegen Netzwerke der organisierten Kriminalität.
Die Egmont-Gruppe verbindet 166 nationale Financial Intelligence Units zum Informationsaustausch.
Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) bietet Anleitung und Unterstützung für globale Regulierung und Compliance.

Neben regierungsübergreifenden Stellen treiben nationale Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden wie das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums, die National Crime Agency (NCA) des Vereinigten Königreichs und die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), die Zentralbanken der VAE und andere den lokalen Markt voran Maßnahmen, die an globalen Standards ausgerichtet sind.

„Der Kampf gegen Finanzkriminalität wird nicht von Helden gewonnen, sondern von einfachen Menschen, die ihre Arbeit mit Integrität und Hingabe erledigen.“ – Gretchen Rubin, Autorin

Wichtige Vorschriften zur Einhaltung von Finanzkriminalität in den VAE

Robuste Vorschriften, die durch fortschrittliche Compliance-Verfahren innerhalb von Finanzinstituten gestützt werden, stellen entscheidende Instrumente zur weltweiten Eindämmung von Finanzkriminalität dar.

Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

Zu den wichtigsten Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche gehören:

US Bankgeheimnisgesetz und PATRIOT Act
EU AML-Richtlinien
Großbritannien und Vereinigte Arabische Emirate Geldwäschebestimmungen

Diese Vorschriften verpflichten Unternehmen dazu, Risiken aktiv zu bewerten, verdächtige Transaktionen zu melden, Kundenprüfungen durchzuführen und weitere Compliance- Verpflichtungen zu erfüllen.

Die AML-Vorschriften werden durch erhebliche Strafen bei Nichteinhaltung verstärkt und zielen darauf ab, die Aufsicht und Sicherheit im gesamten globalen Finanzsystem zu verbessern.

Kennen Sie die Regeln Ihres Kunden (KYC).

Die „Know Your Customer“-Richtlinien (KYC) verpflichten Finanzdienstleister, die Identität ihrer Kunden und die Herkunft ihrer Gelder zu überprüfen. KYC ist weiterhin unerlässlich, um betrügerische Konten oder Geldflüsse im Zusammenhang mit Finanzkriminalität aufzudecken.

Neue Technologien wie die biometrische ID-Verifizierung, Video-KYC und automatisierte Hintergrundüberprüfungen tragen dazu bei, Prozesse sicher zu rationalisieren.

Verdächtige Aktivitätsberichte

Verdachtsmeldungen (SARs) sind wichtige Instrumente zur Aufdeckung und Abschreckung im Kampf gegen Geldwäsche. Finanzinstitute müssen Verdachtsmeldungen über fragwürdige Transaktionen und Kontobewegungen an die zuständigen Finanzermittlungsbehörden zur weiteren Untersuchung übermitteln.

Fortschrittliche Analysetechniken können dabei helfen, die geschätzten 99 % der SAR-gerechtfertigten Aktivitäten zu erkennen, die jährlich nicht gemeldet werden.

Insgesamt stärken globale Richtlinienangleichungen, fortschrittliche Compliance-Verfahren und eine enge öffentlich-private Koordinierung die finanzielle Transparenz und Integrität über Grenzen hinweg.

Nutzung von Technologie gegen Finanzkriminalität

Neue Technologien bieten bahnbrechende Möglichkeiten, die Prävention, Erkennung und Reaktion bei verschiedenen Finanzkriminalität deutlich zu verbessern.

KI und maschinelles Lernen

Künstliche Intelligenz (KI) und Algorithmen des maschinellen Lernens ermöglichen die Mustererkennung in riesigen Finanzdatensätzen, die weit über die menschlichen Fähigkeiten hinausgeht. Zu den wichtigsten Anwendungsgebieten gehören:

Analyse von Zahlungsbetrug
Erkennung von Geldwäschebekämpfung
Verbesserung der Cybersicherheit
Identitätsprüfung
Automatisierte verdächtige Meldung
Risikomodellierung und Prognose

KI unterstützt menschliche AML-Ermittler und Compliance-Teams für eine bessere Überwachung, Verteidigung und strategische Planung gegen Finanzkriminalitätsnetzwerke. Es stellt einen entscheidenden Bestandteil der Infrastruktur zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) der nächsten Generation dar.

„Technologie ist im Kampf gegen Finanzkriminalität ein zweischneidiges Schwert. Sie eröffnet Kriminellen zwar neue Möglichkeiten, gibt uns aber gleichzeitig leistungsstarke Werkzeuge an die Hand, um sie aufzuspüren und zu stoppen.“ – Europol-Exekutivdirektorin Catherine De Bolle

Blockchain Analytics

Öffentlich transparente, verteilte Ledger wie die Bitcoin- und Ethereum-Blockchain ermöglichen die Nachverfolgung von Geldflüssen, um Geldwäsche, Betrug, Ransomware-Zahlungen, Terrorismusfinanzierung und sanktionierte Transaktionen aufzudecken.

Spezialfirmen stellen Finanzinstituten, Kryptounternehmen und Regierungsbehörden Blockchain-Tracking-Tools zur Verfügung, um selbst bei datenschutzorientierten Kryptowährungen wie Monero und Zcash eine stärkere Kontrolle zu gewährleisten.

Biometrie und digitale ID-Systeme

Sichere biometrische Technologien wie Fingerabdruck-, Retina- und Gesichtserkennung ersetzen Passwörter für eine vertrauenswürdige Identitätsauthentifizierung. Fortschrittliche digitale Identitätssysteme bieten robusten Schutz vor Identitätsbetrug und Geldwäscherisiken.

API-Integrationen

Offene Programmierschnittstellen ( APIs ) für das Bankwesen ermöglichen den automatischen Datenaustausch zwischen Finanzinstituten zur organisationsübergreifenden Überwachung von Kundenkonten und Transaktionen. Dies reduziert die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften und verbessert gleichzeitig den Schutz vor Geldwäsche.

Informationsaustausch

Dedizierte Datentypen zu Finanzkriminalität erleichtern den vertraulichen Informationsaustausch zwischen Finanzinstituten, um die Betrugserkennung zu verbessern und gleichzeitig strenge Datenschutzprotokolle einzuhalten.

Angesichts des exponentiellen Wachstums der Datengenerierung stellt die Synthese von Erkenntnissen aus riesigen Datenbanken eine Schlüsselfunktion für die Analyse öffentlich-privater Geheimdienste und die Kriminalprävention dar.

Zusammenarbeit der VAE mit Interpol zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Die VAE sind sich der großen Bedrohung durch Finanzkriminalität bewusst und ergreifen entschlossene Maßnahmen, indem sie mit Interpol zusammenarbeiten, um sie zu bekämpfen:

Weitergabe von Informationen

Die VAE tauschen Informationen mit Interpol über Trends, Typologien und kriminelle Netzwerke der Finanzkriminalität aus.
Sichere Interpol-Kanäle ermöglichen den grenzüberschreitenden Informationsaustausch über mutmaßliche Kriminelle und illegale Aktivitäten.

Nutzung von Interpol-Ressourcen

Die VAE nutzen die Datenbank des Financial Crime and Anti-Corruption Center von Interpol zu Finanzkriminellen.
Tools wie der Global Stop Payment Mechanism ermöglichen das Einfrieren verdächtiger Transaktionen.
Datenbanken zur maritimen Sicherheit helfen bei der Identifizierung von Straftaten im Zusammenhang mit Finanzdelikten.

Gemeinsame Operationen

Die Strafverfolgungsbehörden der VAE nehmen aktiv an von Interpol koordinierten Operationen teil.
Diese zielen auf große Finanzmagnaten, die Vermögensabschöpfung und die Zerschlagung krimineller Netzwerke ab.
Aktuelles Beispiel: Operation Lionfish gegen den weltweiten Drogenhandel.

Globale Führung

Die VAE setzen sich gemeinsam mit Interpol für die Agenda zur Bekämpfung der Finanzkriminalität in UN- und FATF-Foren ein.
Diese Initiative stärkt die internationale Zusammenarbeit und die Standardisierung von Gegenmaßnahmen.

Durch diese mehrdimensionale Partnerschaft, die Intelligenz, Ressourcen, Operationen und Führung vereint, stärken die VAE ihre Verteidigungsanlagen und fördern ein sicheres globales Finanzökosystem.

Auswirkungen von Finanzkriminalität auf die Wirtschaft der VAE

Finanzkriminalität stellt eine erhebliche Bedrohung für die wirtschaftliche Stabilität und das Wachstum der VAE dar. Die negativen Auswirkungen erstrecken sich auf zahlreiche Sektoren und untergraben die Bemühungen des Landes um ein robustes und transparentes Finanzsystem. Finanzkriminalität ist tief in der Weltwirtschaft verwurzelt . Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) schätzt ihr Ausmaß auf erschreckende 3–5 % des globalen BIP, was einem jährlichen Geldfluss von 800 Milliarden bis 2 Billionen US-Dollar über illegale Kanäle entspricht.

Erstens können Finanzkriminalität wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung und Betrug die Marktdynamik verzerren und ungleiche Wettbewerbsbedingungen für legitime Unternehmen schaffen . Die Financial Action Task Force (FATF) berichtet, dass allein die Geldwäsche jährlich 1.6 Billionen US-Dollar beträgt, was 2.7 % des globalen BIP entspricht. Dies kann ausländische Investitionen abschrecken, die Bemühungen um wirtschaftliche Diversifizierung behindern und Unternehmertum und Innovation in den VAE ersticken.

Darüber hinaus können Finanzkriminalität und andere Straftaten das Vertrauen der Öffentlichkeit in Finanzinstitute und Regierungsbehörden untergraben und deren Funktionsfähigkeit beeinträchtigen. Dies kann zu Kapitalflucht, sinkenden Steuereinnahmen und einem Vertrauensverlust in das Finanzsystem der VAE führen und letztlich die wirtschaftliche Entwicklung und die Wachstumsaussichten hemmen. Entwicklungsländer verlieren aufgrund von Steuervermeidung und -hinterziehung von Unternehmen jährlich zusammen über eine Billion US-Dollar, was die gravierenden wirtschaftlichen Folgen verdeutlicht.

Schließlich können die mit der Untersuchung, Strafverfolgung und Wiederbeschaffung von Vermögenswerten, die durch Finanzkriminalität verloren gegangen sind, verbundenen Kosten die Strafverfolgungs- und Justizressourcen der VAE belasten und Gelder von anderen wichtigen Bereichen der wirtschaftlichen Entwicklung und von Sozialprogrammen abziehen.

Kontaktieren Sie uns unter +971506531334 oder +971558018669, um zu besprechen, wie wir Ihnen helfen können.

Initiativen der Regierung der VAE zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Erstens haben die VAE ihren rechtlichen und regulatorischen Rahmen durch die Verabschiedung strenger Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) gestärkt. Diese Gesetze schreiben strenge Due-Diligence-Verfahren, Meldepflichten und Strafen bei Nichteinhaltung vor.

Zweitens hat die Regierung spezielle Agenturen und Task Forces eingerichtet, die sich mit der Aufdeckung, Untersuchung und Verfolgung von Finanzkriminalität befassen. Dazu gehören die Abteilung zur Bekämpfung von Geldwäsche und verdächtigen Fällen (AMLSCU) und das Exekutivbüro für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Drittens haben die VAE ihre Zusammenarbeit mit internationalen Organisationen und ausländischen Partnern intensiviert. Dazu gehört die aktive Teilnahme an Initiativen der Financial Action Task Force (FATF), der Egmont Group of Financial Intelligence Units und Interpol, wie bereits erwähnt.

Schließlich hat die Regierung stark in den Kapazitätsaufbau und die Sensibilisierung der Öffentlichkeit investiert. Dazu gehören Schulungsprogramme für Strafverfolgungsbehörden, Finanzinstitute und Unternehmen, um deren Fähigkeit zu verbessern, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden. Ziel öffentlicher Aufklärungskampagnen ist es auch, Bürger und Einwohner über die Risiken und Folgen von Finanzkriminalität aufzuklären.

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