Pinigų plovimas ar Havala JAE
Pinigų plovimas arba „Hawala“ JAE yra įprastas terminas, nurodantis, kaip nusikaltėliai slepia pinigų šaltinį. Nusikalstamų veiksmų pajamų turėjimas yra paslėptas, nes atrodo, kad toks pelnas gaunamas iš gero šaltinio. Nusikalstamu būdu gauto turto plovimo procedūros yra plačios.
Finansinių paslaugų sektoriaus teikiamų produktų ir paslaugų pobūdis (konkrečiai, grynųjų pinigų ir turto tvarkymas, kontrolė ir turėjimas kitiems) reiškia, kad pramonė yra piktnaudžiaujama pinigų plovėjų. Pinigų plovimo nusikaltimai turi panašių bruožų visame pasaulyje. Rasite du esminius pinigų plovimo nusikaltimo komponentus:
- Privalomi patys pinigų plovimo veiksmai, ty finansinių paslaugų teikimas; ir
- Tai būtinas žinių ar intuicijos (subjektyvių ar objektyvių) lygis, susijęs su lėšų tiekimu ar kliento veiksmais.
Plovimas arba „hawala“ veiksmas atliekamas aplinkybėmis, kuriomis jūs dalyvavote susitarime (ty teikdami paslaugą ar prekes). Taikant susitarimą reikia gauti nusikalstamu būdu įgytų pajamų.
Atitinkami įstatymai, reglamentuojantys JAE pinigų plovimą ir baudžiantį už jį, yra Federalinis dekretas-įstatymas Nr. 20/2018 ir papildytas Federaliniais pinigų plovimo įstatymais. JAE, kaip ir daugumoje jurisdikcijų, tai laikoma sunkiu nusikaltimu ir gali būti skiriamos tokios bausmės kaip laisvės atėmimas ir didelės baudos už teistumą. Šiuo pranešimu siekiama padėti jums suprasti, kas yra pinigų plovimas, nusikaltėlių naudojami standartiniai metodai, atsakymai į dažnai užduodamus klausimus apie „Hawala“ operacijas ir kaip jie yra reglamentuojami JAE.
Čia yra dažnai užduodami klausimai apie pinigų plovimą JAE:
Kas yra mo tikslasney plovimas / Hawala?
Pinigų plovimo tikslas - lengvai gauti grynųjų, nereikia prakaito ir nereikalaujama sunkaus darbo. Užuot uždirbęs pinigus legaliu būdu, asmuo gali pasukti istoriją ir išvengti įkūrimo lengvai plaukiančiais grynaisiais pinigais ir nemokėdamas mokesčių.
Pinigų plovimas pagal ArticFederalinio įstatymo Nr. 2/20 2018 straipsnyje nustatyta:
„1-Bet kuris asmuo, turintis kžinojimas, kad lėšos yra gautos iš nusikaltimo ar baudžiamojo nusižengimo ir kuris sąmoningai padaro bet kurią iš šių veiksmų, laikomas pinigų plovimo nusikaltimo vykdytoju:
a-Pajamų perdavimas ar perkėlimas arba bet kokio sandorio atlikimas, siekiant nuslėpti ar nuslėpti jų neteisėtą šaltinį.
b - Pajamų tikrojo pobūdžio, šaltinio ar vietos, taip pat metodo, susijusio su jų disponavimu, judėjimu, nuosavybės teise ar teisėmis į šias pajamas, slėpimas ar užmaskavimas.
c-gavus pajamas, jas turint ar naudojant jas.
d. Pagalba nusikalstamos veikos kaltininkui išvengti bausmės.
2 - Pinigų plovimo nusikaltimas laikomas savarankišku nusikaltimu. Kaltininko bausmė už nusikalstamą veiką netrukdo jam nubausti už pinigų plovimo nusikaltimą.
3. Neteisėto pajamų šaltinio įrodymas neturėtų būti būtina sąlyga norint nuteisti nusikalstamą veiką padariusį asmenį “.
Apibendrinant galima pasakyti, kad pinigų plovimas apima neteisėto pinigų gavimo procesą, prisidengiant legaliu uždarbiu.
Ar nusikaltimai yra veiksmingi numatant pinigų plovimą?
Paprastai skirtumus, susijusius su apibrėžimais, galima apibendrinti taip:
- Nusikaltimo sunkumo skirtumai laikomi pakankamais, kad būtų galima nuspėti pinigų plovimo nusikaltimą. Pavyzdžiui, tam tikrose valdžios institucijose suprantama, kad pinigų plovimas yra nusikaltimas, už kurį gali būti baudžiama vieneriais ar daugiau metų kalinimo. Kitose institucijose privaloma bausmė gali būti laisvės atėmimas nuo trejų iki penkerių metų; arba
- Sprendimą lemia nusikaltimo, įtraukto į specialios valdžios pinigų plovimo įstatymus, prasmė.
- Kitus finansinius nusikaltimus ir mokesčių slėpimą visos efektyviausiai kontroliuojamos pasaulio institucijos traktuoja kaip įtariamus pinigų plovimo nusikaltimus.
Kodėl pinigų plovimas JAE, Dubajuje, Abu Dabyje ir Šardžoje yra draudžiamas?
Pinigų plovimo tikslas - pasipelnyti iš nusikaltimų. Nusikalstamos veikos išplėtimas pateisinamas tuo, kad neteisinga, jei žmonės ir organizacijos padeda pažeidėjams pasinaudoti neteisėto veiksmo pelnu arba palengvina tokių nusikaltimų padarymą teikdami jiems finansines paslaugas.
Procedūros yra plačios. Asmuo ar verslas vykdo įvairius sandorius, daugiausia susijusius su uždarbiu, kuris nebuvo išplautas.
Pinigų plovimas JAE yra laikoma procedūra, kuri vyksta trimis atskirais etapais.
- Esminis procedūros etapas, kai turtas yra „nuplaunamas“, o jo turėjimas ir šaltinis slepiamas.
- Integracija - paskutinis etapas, kai „legalizuota“ nuosavybė vėl įtraukiama į teisėtą rinką.
- Tiesa ta, kad vadinamosios fazės dažnai sutampa; kartais (pavyzdžiui, finansinių nusikaltimų atvejais) nereikia „nustatyti“ nusikaltimo pelno.
Kodėl pinigų plovimas yra neteisėtas?
Paprasčiau tariant, norint plauti pinigus, reikia neteisėtų veiksmų metu gautus grynuosius pinigus gabenti į „teisėtus“ kelius, kad būtų užmaskuoti neteisėti šaltiniai. Pagal nacionalinę teisę pinigų plovimas įvyksta, kai kas nors bando paslėpti ar užmaskuoti neteisėtų veiksmų pajamų šaltinį, vietą, pobūdį, turėjimą ar valdymą.
Pinigų plovimo priežastis gali pasirodyti aiški: nuslėpti grynųjų pinigų šaltinį. Asmenys, atliekantys neteisėtus veiksmus, iš karto sužino, ar panaudoja neteisingą nurodymą dėl pinigų šaltinio, ar nuslepia savo realias pajamas ir turtus. Akivaizdu, kad pažymėjus tai kaip pajamų pasiūlą, tikriausiai bus nedelsiant ištirti asmens veiksmai, tačiau yra būdų, kaip tai teisėtai išlaikyti, jei žmogus uždirbo pinigų!
Pinigų plovimas JAE gali būti nuo paprastų iki sudėtingų strategijų.
Pavyzdžiai apima:
Struktūra: Struktūra būtų paimti mažesnes grynųjų pinigų sumas ir jas įnešti, tada nusipirkti pareikštines priemones, įskaitant pinigų pavedimus.
Kontrabanda: Kontrabanda grynųjų pinigų kitai institucijai, paprastai užsienio, ir indėliams į ofšorinį banką, kuris turi didesnę paslaptį ar ne taip griežtai vykdo pinigų plovimą.
Grynųjų pinigų imančios įmonės: Bendrovė, paprastai priimanti grynuosius pinigus, naudojasi savo sąskaitomis nusikalstamai ir pagrįstai gautiems gryniesiems pinigams įmokėti, visa tai išlaikydama kaip galiojantį pelną. Bendrovė neturi jokių kintamųjų išlaidų, todėl sunku rasti pardavimo ir kainų skirtumų. Pavyzdžiui, kazino automobiliams pastatyti, striptizo klubai, soliariumai ar pastatai.
Komercinis skalbimas: Nepakankamas arba per didelis sąskaitų faktūrų pervertinimas, siekiant paslėpti grynųjų pinigų judėjimą.
„Shell“ verslas ir patikos fondai: „Shell“ įmonės ir patikos užmaskuoja tikrąjį grynųjų pinigų savininką. Verslo transporto priemonės ir patikos, atsižvelgiant į valdžią, neturi atskleisti tikrųjų savininkų.
Banko fiksavimas: Pažeidėjai ar pinigų plovėjai įsigyja kontrolinį akcijų paketą finansų įstaigoje, paprastai užsienio valstybėje, kurioje vykdoma skurdi pinigų plovimo kontrolė, ir perveda pinigus per banką be patikrinimo.
Kazino: Asmuo perka procesorius ir eina tiesiai į kazino su grynaisiais, kurį laiką žaidžia, tada susigrąžina žetonus, reikalaudamas sumokėti. Vėliau pinigų plovėjas perveda čekį į banko sąskaitą, laikydamas jį žaidimų laimėjimais.
Nekilnojamasis turtas: Nekilnojamąjį turtą kažkas gali įsigyti naudodamas neteisėtą pelną; asmuo tada parduoda namą. Pelnas iš jūsų pardavimo pašaliečiams atrodo kaip galiojančios pajamos. Užuot suklastota turto kaina; pardavėjas sutinka su jūsų sutartimi, kuria per mažai nurodoma namo vertė, ir gauna nusikalstamą pelną, kad kompensuotų skirtumą.
Kokia bausmė už pinigų plovimą JAE?
Pinigų plovimas JAE yra nusikaltimas dėl tarptautinės svarbos; tai tikrai tarptautinės ir nacionalinės teisės derinys. Baudos gali būti suskirstytos į keturias plačias kategorijas:
- Nusikalstamas;
- Reguliavimo;
- Užimtumas; ir
- Civilinė atsakomybė
Tai yra ypač rimtas pažeidimas, kurį fiziniam asmeniui, be kita ko, gali grėsti bauda arba laisvės atėmimas. Tuo atveju, jei jūs ar jūsų pažįstamas asmuo yra apkaltintas pinigų plovimu, turite nedelsdami kreiptis į teisininką. Samdydami advokatą, būsite idealioje vietoje, kad sumažintumėte galimų baudžiamųjų sankcijų poveikį arba kovotumėte su šiais kaltinimais.
Kai kurios piniginės baudos pagal AML yra tokios:
- Paprastai kiekviena bausmė yra griežtesnė nei pagal Buvusio AML įstatymą.
- Priežiūros nuobauda pagal Federalinio dekreto-įstatymo Nr. 14/20 2018 straipsnį - 50,000 5–XNUMX milijonai AED ir verslo veiklos draudimai, valdymo apribojimai, areštai ir licencijų panaikinimas.
- Baudžiamosios nuobaudos nuo 100,000 5 iki XNUMX milijonų AED ir laisvės atėmimas iki dešimties metų.
- Nepranešimas apie įtariamą sandorį bus baudžiamas įkalinimu arba bauda nuo 300,000 50,000 AED iki XNUMX XNUMX AED.
- Už arbatpinigius vyrui, kuris teiraujasi apie įtariamą sandorį, bus baudžiama įkalinimu iki metų arba bauda nuo 100,000 10,000 iki XNUMX XNUMX AED.
- Už Oro uosto nutarimų reikalavimų pažeidimą bus baudžiama bauda arba įkalinimu.
- Skirtingai nuo buvusio kovos su pinigų plovimu įstatymo, naujas kovos su pinigų plovimu įstatymas kontroliuoja neteisėtų organizacijų finansavimą, terorizmo finansavimą arba pinigų plovimo pelno konfiskavimą.
Be to, AML numato, kad neteisėtai uždirbta pinigų plovimo suma yra reikšminga poveikiui už nusikaltimo bausmę.
Šis Naujas AML įstatymas turi griežtesnes bausmes, siekdamas kovoti su pinigų plovimu JAE.
Be to, įstatyme kalbama apie neteisėtų organizacijų finansavimą, kuris žengia žingsnį į priekį, nes pinigų plovimas paprastai yra susijęs su terorizmo ar neteisėtų organizacijų finansavimu, taip pat su terorizmo finansavimu pagal federalinį įstatymą Nr. 7/2014.
JAE įstatymų leidėjo iniciatyva siūlo, kad JAE netoleruotų finansinių nusikaltimų, ir pabrėžia, kad JAE nenori būti laikomas saugiu prieglobsčiu pinigų plovimo vykdytojams.
1 mintis apie „Dažniausiai užduodamus klausimus apie pinigų plovimą ar Havala JAE: ar aš susidursiu su baudžiamuoju veiksmu?“
Mano vyras buvo sustabdytas Dubajaus oro uoste sakydamas, kad jis plauna pinigų plovimą, jis keliauja su dideliu pinigų kiekiu, kurį išėmė iš JK banko, jis bandė man nusiųsti, bet tas sistemas, kur buvo banke ir negalėjo to padaryti. ir visi pinigai, kuriuos jis turi, yra su savimi.
Jo dukrai ką tik buvo atlikta kiaulytės operacija, ji bus išleista iš ligoninės JK ir neturės kur kreiptis, nes jai yra 13 metų.
Pareigūnas oro uoste sako, kad jam reikia sumokėti 5000 dolerių sumą, tačiau pareigūnai paėmė visus jo pinigus.
Prašau, mano vyras yra geras sąžiningas šeimos vyras, norintis grįžti namo ir išvežti dukrą čia į Pietų Afriką
Ką mes dabar darome, jei patarimai padės
Ačiū
Colleenas Lawsonas
A