Dirigeerimine põhjalik hoolsuskohustus ja taustauuringud on teadlike otsuste tegemise oluline komponent erinevates äri-, juriidilistes ja inimestevahelistes kontekstides. See põhjalik juhend hõlmab hoolsusmenetlusega seotud peamisi määratlusi, eesmärke, tehnikaid, allikaid, analüüsimeetodeid, rakendusi, eeliseid, parimaid tavasid, tööriistu ja ressursse.

Mis on hoolsuskohustus?

Nõuetekohane hoolsus viitab teabe hoolikale uurimisele ja kontrollimisele enne juriidiliste lepingute sõlmimist, äritehingute sõlmimist, investeeringute või partnerluste otsimist, kandidaatide palkamist ja muid olulisi otsuseid.
See hõlmab a taustakontrollid, uuringud, auditid ja riskihinnangud mille eesmärk on avastada võimalikke probleeme, kohustusi või riske, sealhulgas hinnata võlgade sissenõudmise parimad tavad potentsiaalsete äripartnerite või omandamise sihtmärkide hindamisel.
Hoolsusmeetmed ulatuvad põhisõeluuringutest kaugemale hõlmama rangemaid finants-, õigus-, tegevus-, maine-, regulatiivsete ja muude valdkondade ülevaatusi, nagu näiteks võimalik rahapesu, mis nõuab rahapesu advokaat.
Protsess võimaldab sidusrühmadel enne suhete loomist või tehingute lõpuleviimist kinnitada fakte, kinnitada esitatud teavet ja saada sügavama ülevaate ettevõttest või üksikisikust.
Asjakohane hoolsus on ülioluline riskide maandamine, kahjude ennetamine, vastavuse tagamineja strateegiliste otsuste tegemine täpsel ja igakülgsel luureandmetel.

Hoolsusuuringute eesmärgid

Kinnitage teave pakuvad ettevõtted ja kandidaadid
Avastage avalikustamata probleemid nagu kohtuvaidlused, eeskirjade rikkumised, finantsprobleemid
Tuvastage riskifaktorid ja punased lipud varakult, sealhulgas võimalikud ohud töökohal, mis võivad põhjustada töötajate hüvitamise näited nagu seljavigastused ebaõigest tõstmisest.
Hinnake võimeid, stabiilsust ja elujõulisust partneritest
Kontrollige volitusi, kvalifikatsiooni ja kogemusi üksikisikutest
Kaitske mainet ja vältige juriidilisi kohustusi
Täitke regulatiivsed nõuded AML, KYC jne jaoks.
Toetage investeeringuid, palkamist ja strateegilisi otsuseid

Nõuetekohase hoolsusega uurimiste tüübid

Finants- ja tegevushoolsus
Taustakontroll ja viitekontroll
Maine hoolsus ja meedia monitooring
Vastavuse ülevaatused ja regulatiivne sõelumine
Kolmandate osapoolte partnerite ja tarnijate riskihinnangud
Kohtuekspertiisi uurimine pettuste ja üleastumise kohta

Valdkonna spetsialistid kohandavad ulatust konkreetsete tehingutüüpide ja otsustusvajaduste põhjal. Näidisvaldkonnad on järgmised:

Ostu-/müügipoolne ühinemised ja ülevõtmised
Erakapitali ja riskikapitali tehingud
Ärikinnisvarainvesteeringud
Kõrge riskiga klientide või tarnijate kaasamine
Partnerite sõeluuring ühisettevõtetes
C-suite ja juhtkonna palkamine
Usaldusväärse nõustaja rollid

Hoolsusmeetodid ja allikad

Põhjalik hoolsusmeetod kasutab nii veebipõhiseid uurimistööriistu kui ka võrguväliseid teabeallikaid, mis on kombineeritud inimeste analüüsi ja teadmistega.

Avalike kirjete otsingud

Kohtuavaldused, otsused ja kohtuvaidlused
UCC dokumendid võlgade ja laenude tuvastamiseks
Kinnisvaraomand ja pandiõigus
Ettevõtte dokumendid – koosseisud, hüpoteegid, kaubamärgid
Pankrotimenetlus ja maksude pandiõigused
Abielu/lahutuse dokumendid

Juurdepääs andmebaasidele

Krediidiaruanded firmadelt Experian, Equifax, Transunion
Kriminaalkaristused ja seksuaalkurjategija staatus
Tsiviilkohtuasjade ajalugu
Kutselitsentsid staatus ja distsiplinaardokumendid
Mootorsõidukite dokumendid
Kommunaalkirjed – aadresside ajalugu
Surmakanded / testamendiavaldused

Finantsteabe analüüs

Ajaloolised finantsaruanded
Sõltumatud auditiaruanded
Võtmete finantsanalüüs suhtarvud ja suundumused
Tegevuseelarvete ülevaatamine
Prognoosimise eeldused ja mudelid
Suurtähtede kasutamise tabelid
Krediidiaruanded ja riskireitingud
Makseajaloo andmed

Interneti-uuringud

Sotsiaalmeedia jälgimine - sentiment, käitumine, suhted
Domeeni registreerimine üksikisikute ja ettevõtete ühendamine
Tume veebiseire andmelekete jaoks
Otsingumootori tulemuste lehtede (SERP) analüüs
E-kaubanduse saitide ja mobiilirakenduste ülevaade

Punase lipu identifitseerimine

Punaste lippude varajane tuvastamine võimaldab sidusrühmadel kohandatud hoolsusprotsesside abil riske maandada.

Rahalised punased lipud

Kehv likviidsus, ülevõimendamine, ebakõlad
Hilinenud või olematu finantsaruandlus
Suured nõuded, madalad marginaalid, puuduvad varad
Kahjustatud audiitori arvamused või nõuanded

Juhtimis- ja omandiprobleemid

Diskvalifitseeritud direktorid või "punase lipuga" aktsionärid
Ebaõnnestunud ettevõtmiste või pankrottide ajalugu
Läbipaistmatud, keerulised juriidilised struktuurid
Pärimisplaneerimise puudumine

Regulatiivsed ja vastavustegurid

Eelnevad sanktsioonid, kohtuasjad või nõusoleku korraldused
Litsentsi- ja andmeturbeprotokollide mittejärgimine
GDPR puudused, keskkonnaalased rikkumised
Kokkupuude tugevalt reguleeritud sektorites

Maineriski näitajad

Suurenenud klientide loobumise määrad
Sotsiaalmeedia negatiivsus ja PR-kriisid
Kehv töötajate rahulolu
Järsud muutused reitinguagentuuride skoorides

Nõuetekohase hoolsusega uurimiste rakendused

Hoolsuskohustus mängib olulist rolli mitmes funktsioonis ja protsessis:

Ühinemisi ja ülevõtmisi

Riskipositsioonid, tehingute hinnad, väärtuse loomise hoovad
Kultuuri joondamine, säilitamisriskid, integratsiooni planeerimine
Ühinemisjärgsete kohtuvaidluste leevendamine

Müüjate ja tarnijate hinnangud

Rahaline jätkusuutlikkus, tootmise kvaliteet ja mastaapsus
Küberturvalisus, vastavus ja regulatiivsed tavad
Talitluspidevuse planeerimine, kindlustuskaitse

Klientide ja partnerite sõeluuring

Rahapesuvastased (AML) nõuded Know Your Customer (KYC) reeglitele
Sanktsioonide nimekirja ülevaatus – SDN, PEP ühendused
Ebasoodsad kohtuvaidlused ja täitetoimingud

Talendi palkamine

Töötajate taustakontroll, tööajalugu
Endiste juhendajate võrdluskontrollid
Haridustunnistuste kinnitamine

Teised rakendused

Uued turule sisenemise otsused ja riigi riskianalüüs
Tooteohutus ja vastutuse vältimine
Kriisideks valmistumine ja kommunikatsioon
Intellektuaalomandi kaitse

Nõuetekohase hoolsuse parimad tavad

Põhistandardite järgimine aitab tagada sujuva ja eduka hoolsuskohustuse:

Tagada läbipaistvus ja nõusolek

Eelnevalt kirjeldage protsessi, päringu ulatust ja meetodeid
Säilitage konfidentsiaalsus ja andmete privaatsus turvaliste kanalite kaudu
Hankige eelnevalt vajalikud kirjalikud nõusolekud

Kasutage multidistsiplinaarseid meeskondi

Finants- ja õiguseksperdid, kohtuekspertiisi raamatupidajad
IT-infrastruktuur ja nõuetele vastavuse personal
Välised hoolsuskontrolli konsultandid
Kohalikud äripartnerid ja nõustajad

Võtta kasutusele riskipõhise analüüsi raamistikud

Kaaluge kvantitatiivseid mõõdikuid ja kvalitatiivseid näitajaid
Kaasake tõenäosus, ärimõju, tuvastamise tõenäosus
Uuendage hinnanguid pidevalt

Kohandage ülevaatuse taset ja fookust

Kasutage suhte või tehingu väärtusega seotud riskiskoori meetodeid
Suuremate dollariinvesteeringute või uute geograafiliste piirkondade jaoks on parem kontroll

Kasutage iteratiivset lähenemist

Alustage põhisõeluuringuga, laiendage vajaduse korral kõikehõlmavaks
Uurige konkreetseid selgitusi vajavaid valdkondi

Hoolsusuuringute eelised

Kuigi hoolsuskohustus hõlmab suuri aja- ja ressursiinvesteeringuid, pikaajalised väljamaksed kaaluvad üles kulud. Peamised eelised hõlmavad järgmist:

Riski maandamine

Kõrvaltoimete esinemise väiksem tõenäosus
Kiirem reageerimisaeg probleemide lahendamiseks
Minimeeritud juriidilised, rahalised ja mainega seotud kohustused

Teadlikud strateegilised otsused

Teadmised sihtmärkide valiku, hindamiste ja tehingutingimuste täpsustamiseks
Tuvastatud väärtuse loomise hoovad, tulude sünergia
Ühinemispartnerite ühtlustunud visioonid

** Usalduse ja suhete loomine**

Usaldus finantsseisundisse ja võimalustesse
Jagatud läbipaistvuse ootused
Eduka integratsiooni sihtasutus

nõuetele vastavuse

Järgides seadusi ja tööstusharu eeskirju
Trahvide, kohtuasjade ja litsentside tühistamise vältimine

Kriisiennetus

Ohtude ennetav käsitlemine
Situatsiooniplaanide väljatöötamine
Äritegevuse järjepidevuse säilitamine

Due Diligence'i ressursid ja lahendused

Erinevad teenusepakkujad pakuvad hoolsusprotsesside jaoks tarkvaraplatvorme, uurimistööriistu, andmebaase ja nõustamisteenust:

tarkvara

Pilvepõhised virtuaalsed andmeruumid ettevõtetelt nagu Datasite ja SecureDocs
Due diligence projektide koordineerimissüsteemid – DealCloud DD, Cognevo
Riskiseire armatuurlauad firmalt MetricStream, RSA Archer

Professionaalsed teenuste võrgud

“Big Four” audiitor- ja nõustamisfirmad – Deloitte, PwC, KPMG, EY
Boutique due diligence kauplused – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
Erajuurdluspartnerid kogu maailmast

Teabe- ja luureandmebaasid

Ebasoodsad meediahoiatused, regulatiivsed dokumendid, jõustamismeetmed
Andmed poliitiliselt paljastatud isikute kohta, sanktsioneeritud üksuste nimekirjad
Kohalikud ja rahvusvahelised ettevõtete registrid

Tööstusühendused

Ülemaailmne uurimisvõrgustik
Rahvusvaheline Due Diligence Organisatsioon
Overseas Security Advisory Council (OSAC)

Võtme tagasivõtmine

Hoolsuskohustus hõlmab taustakontrolli, mille eesmärk on riskide tuvastamine enne oluliste otsuste tegemist
Eesmärgid hõlmavad teabe valideerimist, probleemide tuvastamist ja võrdlusuuringuid
Levinud tehnikad hõlmavad avalike registrite otsinguid, kohandatud kontrollimisi ja finantsanalüüse
Punaste lippude varajane äratundmine võimaldab hoolsusprotsesside kaudu riske maandada
Hoolsuskohustus mängib olulist rolli sellistes strateegilistes funktsioonides nagu ühinemised ja ülevõtmised, hankijate valik ja palkamine
Eelised hõlmavad teadlikke otsuseid, riskide vähendamist, suhete loomist ja eeskirjade järgimist
Parimate tavade järgimine tagab tõhusa ja kvaliteetse hoolsuskohustuse täitmise

Võimalik, et operatiiv-, õigus- ja finantsvaldkonnad võivad muutuda positiivseks, hoolsuskohustuste investeeringute tasuvus muudab kulud igati tasuvaks. Uusimate tööriistade ja tehnikate kasutamine põhistandardeid järgides võimaldab organisatsioonidel väärtust maksimeerida.

Korduma kippuvad hoolsusküsimused

Millised on finants- ja tegevushoolsuskohustuse peamised valdkonnad?

Peamised valdkonnad hõlmavad ajaloolist finantsaruannete analüüsi, kasumihinnangute kvaliteeti, käibekapitali optimeerimist, prognoosimudelite ülevaatamist, võrdlusuuringuid, objektikülastusi, varude analüüsi, IT-infrastruktuuri hindamist ja kindlustuse adekvaatsuse kinnitamist.

Kuidas loob due diligence väärtust ühinemiste ja ülevõtmiste puhul?

Hoolsuskohustus võimaldab ostjatel kinnitada müüja väiteid, tuvastada väärtuse loomise hoobasid, nagu tulude suurendamine ja kulude sünergia, tugevdada läbirääkimispositsioone, täpsustada hinnakujundust, kiirendada integreerimist pärast sulgemist ja minimeerida ebasoodsaid üllatusi või probleeme.

Millised tehnikad aitavad hoolsuskohustuse kaudu pettusriske uurida?

Sellised tööriistad nagu kohtuekspertiisi raamatupidamine, anomaaliate tuvastamine, üllatusauditid, statistilised valimimeetodid, analüüs, konfidentsiaalsed vihjeliinid ja käitumisanalüüs aitavad pettuse tõenäosust hinnata. Juhtkonna taustakontroll, stiimulite hindamine ja vilepuhujate intervjuud annavad täiendavaid signaale.

Miks on hoolsuskohustus kolmandatest osapooltest partnerite kaasamisel oluline?

Finantsilise jätkusuutlikkuse, vastavusraamistike, turbeprotokollide, talitluspidevuse plaanide ja kindlustuskatte ülevaatamine võimaldab organisatsioonidel hinnata hankijate ja tarnijate võrgustikes esinevaid riske kindlate kriteeriumide alusel.

Millised ressursid on rahvusvahelise taustakontrolli jaoks saadaval?

Spetsialiseerunud uurimisfirmad haldavad ülemaailmseid andmebaase, riigisiseste dokumentide juurdepääsu, mitmekeelseid uurimisvõimalusi ja kohapealseid partnereid, et hankida rahvusvahelisi taustakontrolle, mis hõlmavad kohtuvaidluste läbivaatamist, volikirjade kontrollimist, meediaseiret ja regulatiivset kontrolli.

Kiireloomuliste kõnede ja WhatsAppi jaoks + 971506531334 + 971558018669