Hoolsus- ja taustauuringud

Dirigeerimine põhjalik hoolsuskohustus ja taustauuringud on teadlike otsuste tegemise oluline komponent erinevates äri-, juriidilistes ja inimestevahelistes kontekstides. See põhjalik juhend hõlmab hoolsusmenetlusega seotud peamisi määratlusi, eesmärke, tehnikaid, allikaid, analüüsimeetodeid, rakendusi, eeliseid, parimaid tavasid, tööriistu ja ressursse.

Mis on hoolsuskohustus?

• Nõuetekohane hoolsus viitab teabe hoolikale uurimisele ja kontrollimisele enne juriidiliste lepingute sõlmimist, äritehingute sõlmimist, investeeringute või partnerluste otsimist, kandidaatide palkamist ja muid olulisi otsuseid.
• See hõlmab a taustakontrollid, uuringud, auditid ja riskihinnangud mille eesmärk on avastada võimalikke probleeme, kohustusi või riske, sealhulgas hinnata võlgade sissenõudmise parimad tavad potentsiaalsete äripartnerite või omandamise sihtmärkide hindamisel.
• Hoolsusmeetmed ulatuvad põhisõeluuringutest kaugemale hõlmama rangemaid finants-, õigus-, tegevus-, maine-, regulatiivsete ja muude valdkondade ülevaatusi, nagu näiteks võimalik rahapesu, mis nõuab rahapesu advokaat.
• Protsess võimaldab sidusrühmadel enne suhete loomist või tehingute lõpuleviimist kinnitada fakte, kinnitada esitatud teavet ja saada sügavama ülevaate ettevõttest või üksikisikust.
• Asjakohane hoolsus on ülioluline riskide maandamine, kahjude ennetamine, vastavuse tagamineja strateegiliste otsuste tegemine täpsel ja igakülgsel luureandmetel.

Hoolsusuuringute eesmärgid

• Kinnitage teave pakuvad ettevõtted ja kandidaadid
• Avastage avalikustamata probleemid nagu kohtuvaidlused, eeskirjade rikkumised, finantsprobleemid
• Tuvastage riskifaktorid ja punased lipud varakult, sealhulgas võimalikud ohud töökohal, mis võivad põhjustada töötajate hüvitamise näited nagu seljavigastused ebaõigest tõstmisest.
• Hinnake võimeid, stabiilsust ja elujõulisust partneritest
• Kontrollige volitusi, kvalifikatsiooni ja kogemusi üksikisikutest
• Kaitske mainet ja vältige juriidilisi kohustusi
• Täitke regulatiivsed nõuded AML, KYC jne jaoks.
• Toetage investeeringuid, palkamist ja strateegilisi otsuseid

Nõuetekohase hoolsusega uurimiste tüübid

• Finants- ja tegevushoolsus
• Taustakontroll ja viitekontroll
• Maine hoolsus ja meedia monitooring
• Vastavuse ülevaatused ja regulatiivne sõelumine
• Kolmandate osapoolte partnerite ja tarnijate riskihinnangud
• Kohtuekspertiisi uurimine pettuste ja üleastumise kohta

Valdkonna spetsialistid kohandavad ulatust konkreetsete tehingutüüpide ja otsustusvajaduste põhjal. Näidisvaldkonnad on järgmised:

• Ostu-/müügipoolne ühinemised ja ülevõtmised
• Erakapitali ja riskikapitali tehingud
• Ärikinnisvarainvesteeringud
• Kõrge riskiga klientide või tarnijate kaasamine
• Partnerite sõeluuring ühisettevõtetes
• C-suite ja juhtkonna palkamine
• Usaldusväärse nõustaja rollid

Hoolsusmeetodid ja allikad

Põhjalik hoolsusmeetod kasutab nii veebipõhiseid uurimistööriistu kui ka võrguväliseid teabeallikaid, mis on kombineeritud inimeste analüüsi ja teadmistega.

Avalike kirjete otsingud

• Kohtuavaldused, otsused ja kohtuvaidlused
• UCC dokumendid võlgade ja laenude tuvastamiseks
• Kinnisvaraomand ja pandiõigus
• Ettevõtte dokumendid – koosseisud, hüpoteegid, kaubamärgid
• Pankrotimenetlus ja maksude pandiõigused
• Abielu/lahutuse dokumendid

Juurdepääs andmebaasidele

• Krediidiaruanded firmadelt Experian, Equifax, Transunion
• Kriminaalkaristused ja seksuaalkurjategija staatus
• Tsiviilkohtuasjade ajalugu
• Kutselitsentsid staatus ja distsiplinaardokumendid
• Mootorsõidukite dokumendid
• Kommunaalkirjed – aadresside ajalugu
• Surmakanded / testamendiavaldused

Finantsteabe analüüs

• Ajaloolised finantsaruanded
• Sõltumatud auditiaruanded
• Võtmete finantsanalüüs suhtarvud ja suundumused
• Tegevuseelarvete ülevaatamine
• Prognoosimise eeldused ja mudelid
• Suurtähtede kasutamise tabelid
• Krediidiaruanded ja riskireitingud
• Makseajaloo andmed

Interneti-uuringud

• Sotsiaalmeedia jälgimine - sentiment, käitumine, suhted
• Domeeni registreerimine üksikisikute ja ettevõtete ühendamine
• Tume veebiseire andmelekete jaoks
• Otsingumootori tulemuste lehtede (SERP) analüüs
• E-kaubanduse saitide ja mobiilirakenduste ülevaade

Punase lipu identifitseerimine

Punaste lippude varajane tuvastamine võimaldab sidusrühmadel kohandatud hoolsusprotsesside abil riske maandada.

Rahalised punased lipud

• Kehv likviidsus, ülevõimendamine, ebakõlad
• Hilinenud või olematu finantsaruandlus
• Suured nõuded, madalad marginaalid, puuduvad varad
• Kahjustatud audiitori arvamused või nõuanded

Juhtimis- ja omandiprobleemid

• Diskvalifitseeritud direktorid või "punase lipuga" aktsionärid
• Ebaõnnestunud ettevõtmiste või pankrottide ajalugu
• Läbipaistmatud, keerulised juriidilised struktuurid
• Pärimisplaneerimise puudumine

Regulatiivsed ja vastavustegurid

• Eelnevad sanktsioonid, kohtuasjad või nõusoleku korraldused
• Litsentsi- ja andmeturbeprotokollide mittejärgimine
• GDPR puudused, keskkonnaalased rikkumised
• Kokkupuude tugevalt reguleeritud sektorites

Maineriski näitajad

• Suurenenud klientide loobumise määrad
• Sotsiaalmeedia negatiivsus ja PR-kriisid
• Kehv töötajate rahulolu
• Järsud muutused reitinguagentuuride skoorides

Nõuetekohase hoolsusega uurimiste rakendused

Hoolsuskohustus mängib olulist rolli mitmes funktsioonis ja protsessis:

Ühinemisi ja ülevõtmisi

• Riskipositsioonid, tehingute hinnad, väärtuse loomise hoovad
• Kultuuri joondamine, säilitamisriskid, integratsiooni planeerimine
• Ühinemisjärgsete kohtuvaidluste leevendamine

Müüjate ja tarnijate hinnangud

• Rahaline jätkusuutlikkus, tootmise kvaliteet ja mastaapsus
• Küberturvalisus, vastavus ja regulatiivsed tavad
• Talitluspidevuse planeerimine, kindlustuskaitse

Klientide ja partnerite sõeluuring

• Rahapesuvastased (AML) nõuded Know Your Customer (KYC) reeglitele
• Sanktsioonide nimekirja ülevaatus – SDN, PEP ühendused
• Ebasoodsad kohtuvaidlused ja täitetoimingud

Talendi palkamine

• Töötajate taustakontroll, tööajalugu
• Endiste juhendajate võrdluskontrollid
• Haridustunnistuste kinnitamine

Teised rakendused

• Uued turule sisenemise otsused ja riigi riskianalüüs
• Tooteohutus ja vastutuse vältimine
• Kriisideks valmistumine ja kommunikatsioon
• Intellektuaalomandi kaitse

Nõuetekohase hoolsuse parimad tavad

Põhistandardite järgimine aitab tagada sujuva ja eduka hoolsuskohustuse:

Tagada läbipaistvus ja nõusolek

• Eelnevalt kirjeldage protsessi, päringu ulatust ja meetodeid
• Säilitage konfidentsiaalsus ja andmete privaatsus turvaliste kanalite kaudu
• Hankige eelnevalt vajalikud kirjalikud nõusolekud

Kasutage multidistsiplinaarseid meeskondi

• Finants- ja õiguseksperdid, kohtuekspertiisi raamatupidajad
• IT-infrastruktuur ja nõuetele vastavuse personal
• Välised hoolsuskontrolli konsultandid
• Kohalikud äripartnerid ja nõustajad

Võtta kasutusele riskipõhise analüüsi raamistikud

• Kaaluge kvantitatiivseid mõõdikuid ja kvalitatiivseid näitajaid
• Kaasake tõenäosus, ärimõju, tuvastamise tõenäosus
• Uuendage hinnanguid pidevalt

Kohandage ülevaatuse taset ja fookust

• Kasutage suhte või tehingu väärtusega seotud riskiskoori meetodeid
• Suuremate dollariinvesteeringute või uute geograafiliste piirkondade jaoks on parem kontroll

Kasutage iteratiivset lähenemist

• Alustage põhisõeluuringuga, laiendage vajaduse korral kõikehõlmavaks
• Uurige konkreetseid selgitusi vajavaid valdkondi

Hoolsusuuringute eelised

Kuigi hoolsuskohustus hõlmab suuri aja- ja ressursiinvesteeringuid, pikaajalised väljamaksed kaaluvad üles kulud. Peamised eelised hõlmavad järgmist:

Riski maandamine

• Kõrvaltoimete esinemise väiksem tõenäosus
• Kiirem reageerimisaeg probleemide lahendamiseks
• Minimeeritud juriidilised, rahalised ja mainega seotud kohustused

Teadlikud strateegilised otsused

• Teadmised sihtmärkide valiku, hindamiste ja tehingutingimuste täpsustamiseks
• Tuvastatud väärtuse loomise hoovad, tulude sünergia
• Ühinemispartnerite ühtlustunud visioonid

** Usalduse ja suhete loomine**

• Usaldus finantsseisundisse ja võimalustesse
• Jagatud läbipaistvuse ootused
• Eduka integratsiooni sihtasutus

nõuetele vastavuse

• Järgides seadusi ja tööstusharu eeskirju
• Trahvide, kohtuasjade ja litsentside tühistamise vältimine

Kriisiennetus

• Ohtude ennetav käsitlemine
• Situatsiooniplaanide väljatöötamine
• Äritegevuse järjepidevuse säilitamine

Due Diligence'i ressursid ja lahendused

Erinevad teenusepakkujad pakuvad hoolsusprotsesside jaoks tarkvaraplatvorme, uurimistööriistu, andmebaase ja nõustamisteenust:

tarkvara

• Pilvepõhised virtuaalsed andmeruumid ettevõtetelt nagu Datasite ja SecureDocs
• Due diligence projektide koordineerimissüsteemid – DealCloud DD, Cognevo
• Riskiseire armatuurlauad firmalt MetricStream, RSA Archer

Professionaalsed teenuste võrgud

• “Big Four” audiitor- ja nõustamisfirmad – Deloitte, PwC, KPMG, EY
• Boutique due diligence kauplused – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
• Erajuurdluspartnerid kogu maailmast

Teabe- ja luureandmebaasid

• Ebasoodsad meediahoiatused, regulatiivsed dokumendid, jõustamismeetmed
• Andmed poliitiliselt paljastatud isikute kohta, sanktsioneeritud üksuste nimekirjad
• Kohalikud ja rahvusvahelised ettevõtete registrid

Tööstusühendused

• Ülemaailmne uurimisvõrgustik
• Rahvusvaheline Due Diligence Organisatsioon
• Overseas Security Advisory Council (OSAC)

---

Võtme tagasivõtmine

• Hoolsuskohustus hõlmab taustakontrolli, mille eesmärk on riskide tuvastamine enne oluliste otsuste tegemist
• Eesmärgid hõlmavad teabe valideerimist, probleemide tuvastamist ja võrdlusuuringuid
• Levinud tehnikad hõlmavad avalike registrite otsinguid, kohandatud kontrollimisi ja finantsanalüüse
• Punaste lippude varajane äratundmine võimaldab hoolsusprotsesside kaudu riske maandada
• Hoolsuskohustus mängib olulist rolli sellistes strateegilistes funktsioonides nagu ühinemised ja ülevõtmised, hankijate valik ja palkamine
• Eelised hõlmavad teadlikke otsuseid, riskide vähendamist, suhete loomist ja eeskirjade järgimist
• Parimate tavade järgimine tagab tõhusa ja kvaliteetse hoolsuskohustuse täitmise

Võimalik, et operatiiv-, õigus- ja finantsvaldkonnad võivad muutuda positiivseks, hoolsuskohustuste investeeringute tasuvus muudab kulud igati tasuvaks. Uusimate tööriistade ja tehnikate kasutamine põhistandardeid järgides võimaldab organisatsioonidel väärtust maksimeerida.

Korduma kippuvad hoolsusküsimused

Millised on finants- ja tegevushoolsuskohustuse peamised valdkonnad?

Peamised valdkonnad hõlmavad ajaloolist finantsaruannete analüüsi, kasumihinnangute kvaliteeti, käibekapitali optimeerimist, prognoosimudelite ülevaatamist, võrdlusuuringuid, objektikülastusi, varude analüüsi, IT-infrastruktuuri hindamist ja kindlustuse adekvaatsuse kinnitamist.

Kuidas loob due diligence väärtust ühinemiste ja ülevõtmiste puhul?

Hoolsuskohustus võimaldab ostjatel kinnitada müüja väiteid, tuvastada väärtuse loomise hoobasid, nagu tulude suurendamine ja kulude sünergia, tugevdada läbirääkimispositsioone, täpsustada hinnakujundust, kiirendada integreerimist pärast sulgemist ja minimeerida ebasoodsaid üllatusi või probleeme.

Millised tehnikad aitavad hoolsuskohustuse kaudu pettusriske uurida?

Sellised tööriistad nagu kohtuekspertiisi raamatupidamine, anomaaliate tuvastamine, üllatusauditid, statistilised valimimeetodid, analüüs, konfidentsiaalsed vihjeliinid ja käitumisanalüüs aitavad pettuse tõenäosust hinnata. Juhtkonna taustakontroll, stiimulite hindamine ja vilepuhujate intervjuud annavad täiendavaid signaale.

Miks on hoolsuskohustus kolmandatest osapooltest partnerite kaasamisel oluline?

Finantsilise jätkusuutlikkuse, vastavusraamistike, turbeprotokollide, talitluspidevuse plaanide ja kindlustuskatte ülevaatamine võimaldab organisatsioonidel hinnata hankijate ja tarnijate võrgustikes esinevaid riske kindlate kriteeriumide alusel.

Millised ressursid on rahvusvahelise taustakontrolli jaoks saadaval?

Spetsialiseerunud uurimisfirmad haldavad ülemaailmseid andmebaase, riigisiseste dokumentide juurdepääsu, mitmekeelseid uurimisvõimalusi ja kohapealseid partnereid, et hankida rahvusvahelisi taustakontrolle, mis hõlmavad kohtuvaidluste läbivaatamist, volikirjade kontrollimist, meediaseiret ja regulatiivset kontrolli.

Kiireloomuliste kõnede ja WhatsAppi jaoks + 971506531334 + 971558018669