Rahapesu

Rahapesu ulatus maailmas on tohutu. Mõne hinnangu kohaselt pestakse igal aastal rahvusvaheliselt umbes 800–2 triljonit dollarit, mis moodustab 2–5% maailma SKTst.

Pangad, rahavahetuspunktid, kasiinod, kinnisvarabürood, krüptovaluutabörsid ja isegi advokaadid võivad kogemata lubada rahapesu või hawala, kui nad ei vii läbi kahtlaste tehingute ja klientide nõuetekohast hoolsust ning ei tea erinevat tüüpi rahapesu pettused raamatupidamises, mis protsessi hõlbustavad.

Levinud rahapesu või hawala tehnikate hulka kuuluvad kaubanduspõhised skeemid, kasiinode ja kinnisvaratehingute kasutamine, shell- ja varifirmade loomine, smurfimine ja uute makseviiside, näiteks krüptovaluutade kuritarvitamine.

Müks pesu on muutunud üha keerukamaks, nõudes asjatundlikku juristi, et navigeerida Dubais Araabia Ühendemiraatide rahapesuvastaste eeskirjade keerukas võrgus. Meie spetsialiseerunud ettevõttes AK Advocates finantskuritegevuse advokaadid tuua aastakümnete pikkune kogemus kompleksi käsitlemisel rahapesu juhtumid üle AÜE.

Rahapesuskeemide ühised eesmärgid

Rahapesu mõjutab AÜE erinevaid sektoreid ja üksikisikuid:

  1. Finants institutsioonid ja pangad struktureeritud hoiuste ja pangaülekannete kaudu
  2. Kinnisvaraarendajad kinnisvara ostmise kaudu ebaseaduslike vahenditega
  3. Krüpto-valuuta vahetus ja digitaalsete varade platvormid
  4. Väikeettevõtte omanikud sularahamahukate toimingute kaudu
  5. Suure netoväärtusega isikud keeruliste investeerimisskeemide kaudu

Praegune statistika ja suundumused

Araabia Ühendemiraatide rahapesu andmebüroo (FIU) andmetel kasvas aasta 51%. kahtlaste tehingute aruanded aastal 2023, esitati üle 9,000 aruande. AÜE omad rahapesuvastased jõupingutused mille tulemusel konfiskeeriti samal perioodil 2.35 miljardit Araabia Ühendemiraatide dirhemit ebaseaduslikke vahendeid.

Ametlik seisukoht

Tema Ekstsellents Khaled Mohammed Balama, AÜE keskpanga president, ütles: „AÜE on näidanud üles vankumatut pühendumust võitlusele. finantskuriteod läbi robustse reguleeriva raamistiku ja rahvusvaheline koostöö. Meie täiustatud hoolsusmeetmed on tugevdanud meie finantssüsteemi terviklikkust.

Araabia Ühendemiraatide asjakohane õiguslik raamistik

AÜE seisukohta rahapesu suhtes reguleerivad mitmed olulised õigussätted:

  • 20. aasta föderaalne dekreetseadus nr 2018: määratleb rahapesu kuriteod ja kehtestab ennetavad meetmed
  • Artikkel 2 (seadus nr 20): kriminaliseerib ebaseadusliku tulu konverteerimise või ülekandmise
  • Artikkel 14: volitab aruandlust kahtlased tehingud
  • Artikkel 22: kehtestatakse karistused finantskuritegude rikkumised
  • 26. aasta föderaalseadus nr 2021: tõhustab meetmeid selle vastu terrorismi rahastamise
Rahapesuga seotud süüteod

Dubai rahapesu andmise määrused ja nende rakendamine:

Dubai rahapesuvastaseid eeskirju reguleerib AÜE 20. aasta föderaalseadus nr 2018 ja selle hilisemad muudatused, eelkõige 26. aasta föderaaldekreetseadus nr 2021. Need seadused loovad tervikliku raamistiku, mis on kooskõlas finantstegevuse töörühma kehtestatud rahvusvaheliste standarditega. (FATF). Dubai Financial Services Authority (DFSA) ja AÜE keskpank (CBUAE) toimivad esmaste reguleerijatena, tagades range nõuete täitmise kõigis Dubais ja selle vabatsoonis tegutsevates finantsasutustes, määratud mittefinantsettevõtetes ning kutsealades.

Dubai AML-süsteem toimib mitmekihilise lähenemise kaudu klientide kontrollimisele ja tehingute jälgimisele. Ettevõtted peavad rakendama tugevaid KYC-protseduure, mis hõlmavad Emiraatide ID- või passiandmete, aadressitõendite ja äriklientide ettevõtte dokumentide kogumist.

Finantsasutused peavad kasutama täiustatud seiresüsteeme, mis jälgivad tehinguid reaalajas, kusjuures kohustuslik aruandlus on sularahatehingute kohta, mis ületavad 55,000 XNUMX AED või selle ekvivalenti muudes valuutades. Süsteem paneb erilist rõhku tegelike kasusaajate tuvastamisele ja suure väärtusega tehingute rahaallika mõistmisele.

Dubai AML raamistiku ainulaadne on selle keskendumine vabatsoonidele ja kinnisvarasektoritele, mida peetakse rahapesu suurema riskiga piirkondadeks. Dubai maaosakond on rakendanud erieeskirju, mis nõuavad kinnisvaramaakleritelt ja -arendajatelt kinnisvaratehingute tõhustatud hoolsuskohustust.

Lisaks on Dubai strateegiline positsioon ülemaailmse kaubanduskeskusena toonud kaasa ranged nõuded kaubanduspõhise rahapesu tõkestamiseks, sealhulgas üksikasjalikud dokumendid impordi-eksporditehingute jaoks ja kaubandusettevõtete tegevuse hoolikas jälgimine. Nende eeskirjade eiramine võib kaasa tuua märkimisväärsed trahvid, mis ulatuvad 50,000 5 kuni XNUMX miljonit Araabia Ühendemiraatide dirhemit, ja võimaliku kriminaalvastutusele võtmise.

AÜE kriminaalõiguse lähenemisviis

AÜE rakendab rahapesu suhtes nulltolerantsi, rakendades kõikehõlmavat lähenemisviisi riskipõhine raamistik. Riigi finantsregulatsiooni süsteem rõhutab ennetamist läbi range kliendi hoolsuskohustus nõuded ja rahvusvaheline koostöö jälgimisel ebaseaduslikud vahendid.

Karistused ja tagajärjed edasi Rahapesu

Süüdimõistetud kurjategijaid ootab karm karistus:

  • Vangistus 5 kuni 15 aastat
  • Trahvid kuni 5 miljonit Araabia Ühendemiraatide dirhemit
  • Tulu ja kuriteovahendite konfiskeerimine
  • Potentsiaal ettevõtte sulgemine ja litsentsi tühistamine
  • Varade külmutamine uurimiste ajal

Strateegilised kaitsemeetmed Rahapesu Kuriteod

Meie kriminaalkaitsemeeskond kasutab oma klientide kaitsmiseks erinevaid strateegiaid:

  • Prokuratuuri tõendite vaidlustamine kuritegelik kavatsus
  • Õigustatud rahaallikate loomine
  • Näidates vastavust regulatiivsed nõuded
  • Läbirääkimised ametiasutustega vähendatud tasude üle
  • Rakendamine parandusmeetmed tulevaste rikkumiste ärahoidmiseks

Võtke meiega ühendust numbril +971506531334 või +971558018669, et arutada, kuidas saaksime teid teie puhul aidata.

Tõelise juhtumi edulugu: Al Najmi kauplemise juhtum

Nimi muudetud privaatsuse huvides

Meie firma kaitses edukalt Al Najmi kaubandusettevõtet rahapesusüüdistused tehing hõlmab 15 miljonit Araabia Ühendemiraatide dirhemit. Prokuratuur väitis kahtlaste mustrite olemasolu rahvusvahelistes pangaülekannetes, kuid meie juriidiline meeskond:

  1. Näidatud täielik tehingu dokumentatsioon
  2. Tõestatud vastavus AML -i eeskirjad
  3. Seatud legitiimsed ärisuhted
  4. Kontrollitud rahaallikas ekspertanalüüsi abil

Juhtum lükati tagasi pärast seda, kui tõestasime, et kõik tehingud olid seaduslikud äritoimingud nõuetekohase dokumentatsiooniga.

Igakülgne juriidiline tugi kogu Dubais

Meie rahapesu kaitsjad teenindada kliente kogu Dubai erinevates kogukondades. Alates elavast Business Bay finantspiirkonnast ja lõpetades mainekate Emirates Hillsidega, on meie meeskond abistanud kliente Dubai jahisadamas, Palm Jumeirah's, Dubai kesklinnas, JLT-s, Sheikh Zayed Roadis, Deiras, Dubai Hillsis, Bur Dubais, Mirdifis, Dubai Creeki sadamas ja Al-is. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk ja JBR.

Asjatundlik juriidiline esindus, kui seda kõige rohkem vajate

Saadaval ajatundlik juriidiline tugi

Finantskuritegevuse süüdistustega silmitsi seistes on viivitamatu tegutsemine ülioluline. Meie kogenud meeskond kriminaalkaitse spetsialistid on valmis kaitsma teie õigusi ja huve. Sügavate teadmistega AÜE finantsmäärustest ja tõestatud eduga keerulistes juhtumites pakume teile vajalikku strateegilist propageerimist.

Võtke meiega ühendust numbril +971506531334 või +971558018669, et arutada, kuidas saaksime teid teie puhul aidata.

Esitage meile küsimus!

Kui teie küsimusele vastatakse, saate e-kirja.

+ = Kas kontrollida inimest või rämpsposti?