Suprasti pinigų plovimo Dubajuje tikrovę yra būtina tiems, kurie dirba fiskaliniame sektoriuje. Tai yra veikla, kurios metu nešvarūs pinigai paverčiami švariais pinigais. Grynųjų pinigų šaltiniai iš tikrųjų yra nusikalstami; grynieji pinigai investuojami būdais, kurie slepia grynųjų gryninimo būdą.
Vykdant piniginius sandorius ir kuriant santykius su naujais klientais, atsakomybė tenka verslui. Savininkas ar organizacija privalo nustatyti savo įsipareigojimą ir pripažinti tokias aplinkybes vėliau prekybos laikotarpiu. Beveik bet kurios valstybės centrinis bankas aprūpina kovos su tokiais veiksmais AML ir CFT. Religiškai įgyvendinus šią politiką, bankams suteikiama pakankamai saugumo, kad būtų išvengta tokių scenarijų.
Pinigų plovimo Dubajuje rizika:
Reputacijos rizika
Didelis bet kokio tipo pinigų plovimo pavojus yra tas, kad bankas rizikuoja savo reputacija. Dėl rizikos finansų įstaiga gali susidurti su mokesčiais ir atlikti įvairius tyrimus. Didžiausia kliūtis, kurią turi pašalinti bankas, yra nepasitikėjimas klientais, o tai būtų pražūtinga.
Operacinė rizika
Tai pavojus, slypintis individuose, vidiniuose procesuose ir sistemoje. Tai yra grėsmė, kuri bus įmonės veiklos dalis. Tai sukuria trikdžius sklandžiam verslo veikimui.
Teisinė grėsmė
Teisinės grėsmės taip pat gali būti sukeltos dėl neaiškumų dėl vystomų teisinių veiksmų, kuriuos turi valdyti korporacija.
Koncentracijos rizika
Tokios grėsmės apima scenarijus, kai bankas paskolino pinigus tam tikrai grupei; jie susiję su bankų sektoriumi.
Galimybės kaina
Tarp pagrindinių pasekmių, su kuriomis susiduria bankas, yra alternatyvių išlaidų padidėjimas.
Tiek daug nepageidaujamų padarinių sukelia pinigų plovimas dėl jo keliamų pavojų. Tai galiausiai priverčia banką susidurti su nuostoliais ir padidina reikšmingų pavojų tikimybę, taip pat padidina finansų įstaigos alternatyvias išlaidas.
Kriminalinės organizacijos plovdami neteisėtų veiksmų pelną, turite tris tikslus. Šitie yra:
- susijęs su jų neteisėtais veiksmais.
- investuoti savo pelną į nusikalstamą ciklą ir skatinti draudžiamus veiksmus.
- pasimėgauti neteisėtų veiksmų nauda
Kaip kovoti su pinigų plovimu Dubajuje, Abu Dabyje, JAE ir Šardžoje:
Kovoti su pinigų plovimu sunku bet kuriai finansų įstaigai. JAE dėl etninių papročių, kontrabandos ir terorizmo ypač sunku nustatyti įtartinus grynųjų pinigų pervedimus. Dėl šios priežasties kitos finansų įstaigos, taip pat bankai, turi būti budrūs, kad suprastų savo klientus ir stebėtų klientų veiksmus.
Kai kuriose tautose šios pareigos daugeliu atvejų suvokiamos kaip prieštaraujančios etniniams papročiams ir santykiams su klientais.
JAE valdžios institucijos imasi priemonių taikydamos kovos su terorizmu ir kovos su terorizmu finansavimo įstatymus, gaires ir reglamentus. Nepaisant to, jūs galite rasti daugybę fiskalinių ir teisinių strategijų trūkumų, kuriuos reikia pašalinti:
- Egzistuoja nemaža kasdienių grynųjų pinigų rinka, o bankų sistema nėra įvesta keliais pinigų sandoriais.
- Grynųjų pinigų padengimo reikalavimai nėra nuolat taikomi, o kai kuriose valstijose nebūtų reikalaujama, kad žmonės, išvykstantys iš JAV, praneštų apie pinigus.
- Finansinės žvalgybos padaliniai yra sukurti atsižvelgiant į tarptautinius standartus, tačiau daugeliui iš jų trūksta savarankiškumo, kompetencijos ir pakankamo organizavimo.
- Nelengva rasti pusiausvyrą, susijusią su asmenų teisių atskyrimu ir būtinybe apsaugoti visuomenę nuo teroristų ir nusikaltėlių.
Apsauga nuo pinigų plovimo Dubajuje sustiprina:
Didelis pinigų plovimas yra paprastas grynųjų pinigų pervedimo atvejis, paprastai iš tautos į tautą, siekiant klaidinti valdžios institucijas manyti, kad kiekvienas jų neteisėtai gautas grynųjų pinigų kiekis buvo gautas iš teisėtų šaltinių, taip pat paslėpti, iš kur jie atsirado. Teisės pareigūnai tada areštuoja grynuosius pinigus, kurie yra susiję su neteisėtais veiksmais.
Dažni pažeidėjai:
Narkotikų pardavėjai: Narkotikų prekeiviai paprastai tvarko dideles pinigų sumas, todėl valdžios institucijoms sunku sudaryti popierinį taką. Raudonos vėliavos iškeliamos nemažomis grynųjų sumomis.
Gangsteriai / gaujos: Kaip ir narkotikų prekeiviai, šie žmonės atlieka daug grynųjų pinigų operacijų, saugodami užsienyje saugius tinklus.
Korumpuoti politikai: Gavus didesnę prieigą prie lobistų ir grynųjų pinigų tinklų, pinigų plovimo veiksmai gali būti vieni efektyviausių būdų apsaugoti savo turtą. Dažniausiai visi, esantys valdžios vietoje, kurių veikla paprastai nekvestionuojama, pasinaudos šia veikla.
Smerkėjai: Bylos parodė, kad asmenys, pasiėmę pinigus iš savo verslo vietų, arba darbdavys dalyvaus veiksmuose, kad nuslėptų šį neseniai įsigytą turtą.
Con menininkai: Kiekvienas asmuo, pasirengęs apgauti ką nors iš savo turto, yra pasirengęs išvalyti ją ar savo šaltinius.
Teroristai: Teroristai labai užsiima pinigų plovimu. Turi būti finansuojami terorizmo veiksmai; kitaip ginklų ir sprogmenų nebūtų galima įsigyti.
Yra trys pagrindinės priemonės: integravimas, sluoksniavimas ir nustatymas.
Nustatymas: iš esmės deponuoja „siaubingus“ grynuosius pinigus į gerai pripažintą finansų įstaigą. Indėlis sukuriamas grynaisiais. Tai yra itin rizikingas žingsnis, atsižvelgiant į tai, kaip finansų įstaiga laikosi banko paslapties įstatymų ar banko atskaitomybės įstatymų. Kartais skalbėjas skirstys „uždarbį“ keliems bankams, kad sumažintų deponuotą sumą.
sluoksniavimasis: yra pats sudėtingiausias skalbimo procedūros žingsnis. Tam reikia nukreipti grynuosius pinigus, siekiant paslėpti jų šaltinius per finansines įstaigas. Skalbėjai gali nusipirkti brangių daiktų, tokių kaip automobiliai, jachtos ar papuošalai. Vėlgi, slėpti šaltinį yra būtina.
Integruoti: yra paskutinė procedūros dalis, kai į rinką patenka pasiūlymas, atrodo, kad jis teisėtai atvedamas teisėtos prekybos būdu. Čia pinigų plovėjas gali nustatyti, kaip jie naudoja savo išteklius, pavyzdžiui, privačiai valdomą verslą, kad gautų „verslo pelną“ ar „verslo išlaidas“.
Pinigų plovimas tapo vis didesne verslo ir valdžios institucijų dėmesio sritimi, nes sankcijos prieš valstybes išsiplėtė.
Įmonėms gresia dar griežtesnės bausmės, įskaitant baudas nuo Dh300,000 1 iki DhXNUMX.
Reguliavimo sistemą dar labiau sustiprina naujausi įstatymai. Jie baudžia įmonių, kurios nepraneša apie teroristų finansavimą ar jų įmonių vykdomą pinigų plovimą, darbuotojus, prižiūrėtojus ir valdybos narius - kalėjimas iki 36 mėnesių, bauda iki 100,000 XNUMX Dh arba abi.
Pirmą kartą įstatymas taip pat apsaugos Dubajaus pinigų plovimo pranešėjus - praneša apie įtariamą pinigų plovimą ar teroristų finansavimą.
Remiantis KPMG tyrimo duomenimis, visame pasaulyje kovos su pinigų plovimu išlaidos bankams didėja įprastu 53 procentų greičiu.
Štai keletas iniciatyvių būdų, kaip padėti išvengti tokio pobūdžio sukčiavimo:
- Pirkdami prekes ir paslaugas mokėkite čekiu arba kreditine / debetine kortele, o ne grynaisiais.
- Jei grynuosius pinigus mokate jūs, reikalaukite registro kvito, jei toks yra.
- Priešingu atveju reikalaukite raštiško kvito.
- Nemokėkite namų ūkio darbuotojams grynaisiais.
- Neimkite didelių grynųjų pinigų mokėjimų.
