Viskas, ką turite žinoti apie sukčiavimą

Baudžiamoji

Sukčiavimas yra ne tik baudžiamoji, bet ir civilinė problema. Už nusikalstamą sukčiavimą patraukiama baudžiamojon atsakomybėn, o galutinis rezultatas gali būti kalėjimo laikas. Paprastai apgaulės tikslas yra apgauti asmenis ar pinigų grupes ar vertybes, tačiau kartais nusikalstamas sukčiavimas taip pat apima naudos gavimą iš pavogtų pinigų ar vertybių.

Kas yra sukčiavimas? Teisinis apibrėžimas

ketinimas apgauti ar apgauti auką

Sukčiavimas reiškia klaidingą fakto vaizdavimą, vartojant žodžius ar elgesį. Sukčiavimu taip pat laikomi klaidinantys kaltinimai ir faktų, kurie turėtų būti atskleisti, slėpimas. Sukčiavimas yra sąmoningas apgaulė, siekiant užsitikrinti nesąžiningą ar neteisėtą naudą ar naudą.

Sukčiavimas būna įvairių rūšių, kai kurie paplitę kaip vagystės dėl apgaulingo apsimetimo, o kiti - tikslinėms aukoms, pavyzdžiui, banko, draudimo ar klastotėms. Nors sukčiavimo sudedamosios dalys skiriasi, nuteisimas už sukčiavimą apima:

  • Ketinimas apgauti ar apgauti auką per melagingą atstovavimą, arba
  • Ketinimas įtikinti auką atleisti turtą, tuo pačiu pasikliaunant kaltininko parodymais.

Tapatybės vagystės ir sukčiavimo supratimas

Kas yra tapatybės apgaulė

Asmens tapatybės vagystė nėra kažkas naujo. Tai sena kaip pats laikas. Tiesą sakant, yra pasakojimų apie Laukinių Vakarų dienas, kai žudynės žudo žmones ir atima jų aukų tapatybę, padėdamas jiems išvengti įstatymų.

Šiandien dėl technologijos nusikaltėliams tapo lengviau tapatybės vagystes įvykdyti plačiu mastu. Įsilaužimas į privačias ir vyriausybines organizacijas ir vagystė asmeninę informaciją apie milijonus iš karto. Tada jie daro nusikaltimus, pavogę informaciją. Nusikaltėliai gali pavogti asmeninę informaciją keliais būdais:

  • Sukčiavimas: Numatytos aukos el. Paštu siunčiamos sukčiaujant, siekiant apgauti gavėją imtis veiksmų, kurie nusikaltėliams galėtų suteikti prieigą prie asmeninės informacijos.
  • Kenkėjiška programa: Sukčiai apgaudinėja aukas, norėdami atsisiųsti nemokamą programinę įrangą iš interneto. Tačiau aukos nesuvokia, kad nemokama programinė įranga gali apimti kenksmingą kenkėjišką programą, kuri suteikia nusikaltėliams prieigą prie kompiuterių ar ištisų tinklų.
  • Kita taktika: Du paprasti būdai, kuriais nusikaltėliai gali įvykdyti tapatybės vagystes, yra vagystė paštu ir nardymas atliekomis po sąvartyną. Tai suteikia prieigą prie dokumentų, kurie gali būti naudojami pavogti kitų žmonių tapatybes.

Kas yra tapatybės sukčiavimas?

Asmens tapatybės vagystės ir sukčiavimas iš esmės reiškia tą patį nusikaltimą. Tačiau galima pripažinti, kad sukčiavimas yra tikras pavogtos informacijos panaudojimas siekiant nusikalstamos naudos. Į ilgą tapatybės sukčiavimo nusikaltimų sąrašą įtraukta:

  • Kreditinės kortelės sukčiavimas: Tai reiškia, kad asmuo naudojasi kreditinės kortelės numeriu apgaulingai pirkdamas.
  • Sukčiavimas užimtumo ar mokesčių srityje: Tam reikia naudoti kažkieno socialinio draudimo numerį ir kitą asmeninę informaciją, kad būtų galima įdarbinti bylas ir pajamų mokesčio deklaracijas.
  • Banko apgaulė: Asmens asmeninės informacijos naudojimas perimant asmens ar organizacijos finansinę sąskaitą arba atidarant naują sąskaitą kažkieno vardu.
  • Telefonas ar komunalinės paslaugos. Atidarykite mobiliojo telefono ar naudingųjų paslaugų paskyrą su kito asmens asmenine informacija.
  • Paskola ar nuoma Sukčiavimas: Opaskolos ar lizingo gavimas naudojantis kažkieno asmenine informacija.
  • Vyriausybės dokumentai ar naudingos apgaulės: Kito asmens asmeninės informacijos panaudojimas vyriausybės naudai gauti.

Kriminalinis elgesys

Visuose JAE taikomi asmens tapatybės vagystės įstatymai apima platų elgesio spektrą. Tačiau jų esmė yra nusikaltimas naudojant asmens tapatybę identifikuojančią informaciją be jokio sutikimo ar leidimo ir siekiant naudos. Tapatybės vagystė gali būti vykdoma įvairiais būdais:

  • Kai kas pavagia kito asmens piniginę ar piniginę, kad gautų asmeninę informaciją ir kredito korteles
  • Nepažįstamas žmogus mato, kad asmuo numeta jų kortelę, ją paima ir nusprendžia panaudoti ją kažkam nusipirkti.
  • Kažkas pavagia asmens vairuotojo pažymėjimą ir perduoda jį policijos pareigūnui tuo atveju, jei jis yra viršytas greičio viršijimui ar sulaikytas.
  • Kažkas išsiunčia el. Laišką, kuriame nurodo, kad yra IRS narys, ir nurodo jums pateikti asmeninę informaciją, kurią norite patikrinti.
  • Kažkas gauna prieigą prie jūsų el. Pašto paskyros ir randa asmenį identifikuojančią informaciją.
  • Kažkas pavogia jūsų el. Paštą ir eina per šiukšles ieškodamas sąskaitų ar pareiškimų, kuriuose gali būti asmeninės informacijos ir sąskaitų numerių.

Verslo sukčiavimas

„Sukčiavimas žlugdo kiekvieną operaciją“

Šis senas teisinis posakis nurodo tai, kad visur, kur vyksta sukčiavimas, teisiniai veiksmai nėra labai toli. Kai sukčiavimas kelia negražią galvą, egzistuoja teisinis pasirinkimas, nesvarbu, ar konkretus įstatymas yra knygose, ar atvejis bendrojoje teisėje. Teisėtai neįmanoma susitarti dėl sukčiavimo ar nusikalstamo elgesio, neįmanoma visiškai įvykdyti nesąžiningo sandorio. Be to, sukčiavimo įrodymai visada priimami į teismą, net kai kuriais atvejais tokie įrodymai nebus priimami.

Verslo sukčiavimo advokatai

Įstatymas nediskriminuoja žmonių, todėl jūs neturėtumėte. Jei patyrėte bet kokios formos sukčiavimą, turėtumėte susisiekti su advokatu, kad sužinotumėte, kaip sukčiavimas paveikė jūsų teises ir pareigas.

Plačiąja prasme sukčiavimas yra laisvųjų rinkų numeris vienas. JAE už sukčiavimą skiriamos tiek civilinės, tiek baudžiamosios bausmės. Jei kitas asmuo įvykdo apgaulę prieš jus, jis gali būti atsakingas ne tik jums, bet ir baudžiamojon atsakomybėn valstybei.

Jei susiduriate su apgaulinga situacija, visada galite imtis teisinių veiksmų, net jei nėra konkretaus įstatymo, kuris būtinai atkreiptų dėmesį į konkrečią situaciją. Verslo sukčiavimas yra trijų rūšių, ty sukčiavimas iš tikrųjų, sukčiavimas vykdant. ir sukčiavimas kaip įstatymų dalykas.

ketinimas suklaidinti

Sukčiavimas faktiškai, dar vadinamas raginimu, įvyksta, kai faktinės sandorio sąlygos yra klaidinančios ir yra sūnus dėl ketinimo suklaidinti. Jei atsakovas neteisingai interpretavo svarbų faktą ar faktus, norėdamas jus suklaidinti, ir dėl to jūs veikėte protingai, remdamasis tuo klaidingu pateikimu. Tai vadinama sukčiavimu faktiškai. Aiškiai tariant, iš kažko svarbaus iš atsakovo turėjo būti meluojama, tačiau jūs greitai vengėte patikėti tokiu melu.

Sukčiavimas vykdant tai yra tada, kai susitarimo šalys sąveikauja nesąžiningai ir sukelia tai, ko paprastai nepadarytumėte. Pvz., Jei kas nors prašo autografo, bet tada piešia pažymą apie jūsų autografą, tai vadinama sukčiavimu vykdant.

Sukčiavimas ir finansiniai nusikaltimai

Sertifikuoti ekspertai ir visiškai patikrinta akreditacija

Pereikite į viršų