Omfanget av hvitvasking globalt er enormt. Etter noen estimater hvitvaskes rundt 800 milliarder til 2 billioner dollar internasjonalt hvert år, noe som utgjør 2 % til 5 % av globalt BNP.

Banker, pengebørser, kasinoer, eiendomsbyråer, kryptovalutabørser og til og med advokater kan ved et uhell aktivere hvitvasking av penger eller hawala ved å unnlate å utføre skikkelig due diligence på mistenkelige transaksjoner og kunder, i tillegg til å være uvitende om ulike typer svindel i regnskap som letter prosessen.

Vanlige teknikker som brukes for hvitvasking eller hawala inkluderer handelsbaserte ordninger, bruk av kasinoer og eiendomstransaksjoner, opprettelse av skall- og frontselskaper, smurfing og misbruk av nye betalingsmetoder som kryptovalutaer.

Men hvitvasking har blitt stadig mer sofistikert, og krever juridisk ekspert for å navigere i det intrikate nettet av UAEs anti-hvitvaskingsbestemmelser i Dubai. Hos AK Advocates er vår spesialist advokater for økonomisk kriminalitet bringe tiår med erfaring i å håndtere komplekse hvitvaskingssaker over hele UAE.

Vanlige mål for hvitvaskingsordninger

Hvitvasking av penger påvirker ulike sektorer og enkeltpersoner i UAE:

Finansinstitusjoner og banker gjennom strukturerte innskudd og bankoverføringer
Eiendomsutviklere gjennom eiendomskjøp ved bruk av ulovlige midler
Cryptocurrency utveksling og digitale aktivaplattformer
Eiere av små bedrifter gjennom kontantintensiv drift
Personer med høy nettoverdi gjennom komplekse investeringsordninger

Gjeldende statistikk og trender

I følge UAEs Financial Intelligence Unit (FIU) var det en økning på 51 % mistenkelige transaksjonsrapporter i 2023, med over 9,000 rapporter innlevert. De forente arabiske emirater innsats mot hvitvasking resulterte i konfiskering av 2.35 milliarder AED i ulovlige midler i samme periode.

Offisiell holdning

Hans eksellens Khaled Mohammed Balama, guvernør for De forente arabiske emiraters sentralbank, uttalte: «De forente arabiske emirater har vist urokkelig forpliktelse til å bekjempe økonomiske forbrytelser gjennom robust regelverk og internasjonalt samarbeid. Våre forbedrede due diligence-tiltak har styrket integriteten til vårt finansielle system."

Relevant UAE juridisk rammeverk

UAEs holdning til hvitvasking av penger er styrt av flere viktige lovbestemmelser:

Føderal dekret-lov nr. 20 av 2018: Definerer lovbrudd om hvitvasking av penger og etablerer forebyggende tiltak
Artikkel 2 (lov nr. 20): Kriminaliserer konvertering eller overføring av ulovlig utbytte
Artikkel 14: Pålegger rapportering av mistenkelige transaksjoner
Artikkel 22: Fastsetter straff for brudd på økonomisk kriminalitet
Føderal lov nr. 26 av 2021: Forbedrer tiltak mot terrorfinansiering

Dubais AML-forskrifter og deres implementering:

Dubais forskrifter mot hvitvasking av penger er styrt av UAE føderal lov nr. 20 av 2018 og dens påfølgende endringer, spesielt føderal lov nr. 26 av 2021. Disse lovene etablerer et omfattende rammeverk som er i tråd med internasjonale standarder satt av Financial Action Task Force (FATF). Dubai Financial Services Authority (DFSA) og Central Bank of UAE (CBUAE) fungerer som primære regulatorer, og sikrer streng overholdelse på tvers av alle finansinstitusjoner, utpekte ikke-finansielle virksomheter og yrker som opererer i Dubai og dets frie soner.

Dubai AML-systemet opererer gjennom en flerlags tilnærming til kundeverifisering og transaksjonsovervåking. Bedrifter må implementere robuste Know Your Customer (KYC)-prosedyrer, som inkluderer innsamling av Emirates ID- eller passinformasjon, bevis på adresse og firmadokumenter for bedriftskunder.

Finansinstitusjoner er pålagt å bruke avanserte overvåkingssystemer som sporer transaksjoner i sanntid, med obligatorisk rapportering av enhver kontanttransaksjon som overstiger AED 55,000 XNUMX eller tilsvarende i andre valutaer. Systemet legger spesiell vekt på å identifisere reelle eiere og forstå kilden til midler for transaksjoner med høy verdi.

Unikt for Dubais AML-rammeverk er fokuset på frisoner og eiendomssektorer, som anses som områder med høyere risiko for hvitvasking. Dubai Land Department har implementert spesifikke forskrifter som krever at eiendomsmeglere og utviklere utfører forbedret due diligence på eiendomstransaksjoner.

I tillegg har Dubais strategiske posisjon som et globalt handelsknutepunkt ført til strenge krav til handelsbasert forebygging av hvitvasking, inkludert detaljert dokumentasjon for import-eksporttransaksjoner og tett overvåking av handelsselskapets aktiviteter. Manglende overholdelse av disse forskriftene kan resultere i betydelige bøter, fra 50,000 5 AED til XNUMX millioner AED, og potensiell straffeforfølgelse.

De forente arabiske emiraters strafferettslige tilnærming

UAE vedtar en nulltoleranse tilnærming til hvitvasking av penger, og implementerer en omfattende risikobasert rammeverk. Landets finansielle reguleringssystem legger vekt på forebygging gjennom strenge kundedue diligence krav og internasjonalt samarbeid innen sporing ulovlige midler.

Straffer og konsekvenser på Hvitvasking av penger

Dømte lovbrytere risikerer strenge straffer:

Fengsel fra 5 til 15 år
Bøter på opptil 5 millioner AED
Inndragning av utbytte og hjelpemidler
Potensiell virksomhetsnedleggelse og tilbakekall av lisens
Eiendeler fryses under undersøkelser

Strategiske forsvarstilnærminger for Hvitvasking av penger forbrytelser

Vårt kriminelle forsvarsteam bruker ulike strategier for å beskytte våre klienter:

Bestrider påtalemyndighetens bevis for kriminell intensjon
Etablering av legitime finansieringskilder
Demonstrere overholdelse av forskriftskrav
Forhandler med myndighetene for reduserte avgifter
Implementering korrigerende tiltak for å forhindre fremtidige brudd

Ta kontakt med oss på +971506531334 eller +971558018669 for å diskutere hvordan vi kan hjelpe deg i ditt tilfelle.

Suksesshistorie i ekte sak: Al Najm-handelssaken

Navnet er endret for personvernet

Vårt firma forsvarte med suksess Al Najm Trading Company mot anklager om hvitvasking involverer 15 millioner AED i transaksjoner. Påtalemyndigheten hevdet mistenkelige mønstre i internasjonale bankoverføringer, men vårt juridiske team:

Demonstrert komplett transaksjonsdokumentasjon
Bevist samsvar med AML-regelverket
Etablert legitime forretningsforbindelser
Verifisert kilde til midler gjennom ekspertanalyse

Saken ble henlagt etter at vi beviste at alle transaksjoner var legitime forretningsoperasjoner med riktig dokumentasjon.

Omfattende juridisk støtte i hele Dubai

Våre advokater for hvitvasking av penger betjene kunder i hele Dubais forskjellige samfunn. Fra det travle finansdistriktet Business Bay til prestisjetunge Emirates Hills, vårt team har hjulpet kunder i Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk og JBR.

Ekspert juridisk representasjon når du trenger det mest

Tidssensitiv juridisk støtte tilgjengelig

Når du står overfor anklager om økonomisk kriminalitet, er umiddelbar handling avgjørende. Vårt erfarne team av kriminalforsvarsspesialister står klar til å beskytte dine rettigheter og interesser. Med dyp kunnskap om UAEs økonomiske forskrifter og bevist suksess i komplekse saker, gir vi den strategiske advokaten du trenger.